Ficha estadística previsional N 69 agosto 2018 Información general Fondos de Pensiones Tabla N 1 Valor de los Fondos de Pensiones Al 31 de julio de 2018 Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Total Total (MM US$) 32.676 34.863 76.156 34.871 30.854 209.419 Total (MM $) 20.873.051 22.270.003 48.647.448 22.275.227 19.709.132 133.774.861 Var. real 12 meses (%) 20,0% 12,9% 2,2% 1,3% -15,8% 2,8% Proporción del PIB (%) 11,4% 12,2% 26,6% 12,2% 10,8% 73,1% Distribución activos: 15,6% 16,6% 36,4% 16,7% 14,7% 100,0% Gráfico N 1 Evolución Fondos de Pensiones Miles de MM$ 150.000 125.000 100.000 75.000 50.000 Activos de los fondos Tabla N 2 Cartera de inversión Al 31 de julio de 2018 Tipo de instrumento Participación % NACIONAL 55,9% Renta Variable 11,1% Acciones 8,8% Fondos de Inversión y Otros 2,3% Renta Fija 44,9% Instrumentos Estatales 18,3% Bonos 20,8% Depósitos 4,9% Fondos de Inversión y Otros 0,9% Otros Nacionales 0,0% EXTRANJERO 44,1% Renta Variable 29,6% Fondos Mutuos 23,2% Fondos de Inversión y Otros 6,4% Renta Fija 14,4% Otros extranjeros 0,1% Total 100% Tabla N 3 Rentabilidad real de los Fondos de Pensiones Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Jul. 2018 2,13% 1,71% 1,35% 1,06% 0,51% Ene. 2018 a jul. 2018 (acumulada en el año) -0,63% -0,01% 0,56% 1,10% 2,02% Ago. 2017 a jul. 2018 (últ. 12 meses) 1,49% 1,29% 0,70% 0,28% 1,01% Ago. 2015 a jul. 2018 (últ. 36 meses, prom. anual) 3,31% 3,23% 2,49% 1,74% 2,01% Sep. 2002 a jul. 2018 (prom. anual) 6,42% 5,44% 4,93% 4,35% 3,72%
Afiliados y cotizantes Tabla N 4 Estadísticas generales N N Afiliados Totales 10.638.771 Variación afiliados 12m 2,9% N Cotizantes del mes 5.379.751 Variación cotizantes 12m 3,4% Ingreso Promedio cotizantes (1) $772.695 Ingreso Promedio cot. hombre $816.265 Ingreso Promedio cot. mujer $713.351 Variación Real Ing. Promedio 2,6% Fondo de Origen N Traspasos Tabla N 5 Traspasos de fondos Traspasos entre fondos (1) (1) El ingreso promedio corresponde a las remuneraciones de may.2018. Traspasos netos Fondo de destino Por fondo (1) A B C D E Del total de cotizantes, un 96,8% es trabajador dependiente. Un 49,7% del total de cuentas está asignada a la estrategia de inversión por defecto. El promedio de densidad de cotizaciones a junio fue de 53,5%. Variación (N ctas.) Variación (MM$) Var. (%fondo) A 90.301 2,1% 16,0% 0,8% 81,1% A 37.026-567.038-2,85% B 24.749 23,9% 21,0% 2,6% 52,5% B 1.041-214.893-1,00% C 98.665 42,9% 9,1% 0,8% 47,2% C -70.485-1.315.409-2,77% D 6.236 25,2% 13,5% 31,4% 29,8% D -3.325-43.541-0,20% E 98.882 78,3% 14,3% 6,6% 0,7% E 35.743 2.140.882 10,93% (1) Corresponde a traspasos de cuentas de afiliados activos, es decir, que no se han pensionado ni fallecido. Incluye las cuentas obligatoria y de afiliado voluntario. Incluye cambios de fondos por traspasos entre AFP. Tabla N 6 Cuentas APV en AFP Cuentas de cotización voluntaria N de cuentas vigentes 1.171.044 Saldo acumulado MM$ 2.180.638 Variación 12 meses 7,8% Variación real 12 meses 4,5% Relación ingresos/ egresos del mes 1,7 Relación ingresos/ egresos últ. 12 meses 1,7 % depósitos Letra a) Art. 20L 67,2% N depósitos en el mes 185.124 acogidos a Letra b) Art. 20L 32,8% Monto promedio depósitos del mes $95.131 Saldo total de APV en AFP respecto al total de APV en todas las instituciones (a mar. 2018): 52,1% Porcentaje del saldo total de APV en AFP acogido al régimen tributario letra a) Art. 20L a jun. 2018: 17,4% Información por AFP
Tabla N 7 Afiliados y cotizantes Participación activos Participación N afiliados Var. anual neta N afiliados (1) Traspasos netos (2) (3) de cuentas Ingreso imponible promedio cotizantes (Jul 18) (Jun 18) (Jul 17 - Jun 18) (Jun 18) (Jun 18) Capital 19,2% 15,5% -51.192-2.393 807.185 Cuprum 19,3% 5,7% -4.729 2.581 1.441.335 Habitat 27,8% 18,6% -31.090 304 891.406 Modelo 5,3% 15,0% 38.508 3.552 698.099 Planvital 3,4% 16,7% 403.415-7.339 538.261 Provida 25,0% 28,6% -51.366 3.295 634.939 Total 100,0% 100,0% 303.546 0 772.695 (1) Es el cambio en el número de afiliados producto de incorporaciones menos retiros, pensionados y fallecidos de la AFP. (2) Son los cambios voluntarios de cuentas obligatorias entre AFP en términos netos (entradas menos salidas). (3) El número total de cuentas traspasadas entre AFP en junio de 2018 fue de 54.381 Comisión mensual (Jun 18) Tabla N 8 Comisión y rentabilidad Rentabilidad real de los fondos promedio anual últimos 36 meses (Ago 2015 - Jul 2018) Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Capital 1,44% 3,20% 3,19% 2,53% 1,84% 2,28% Cuprum 1,48% 3,34% 3,18% 2,39% 1,74% 1,77% Habitat 1,27% 3,64% 3,73% 3,06% 2,29% 2,40% Modelo 0,77% 3,31% 3,46% 2,74% 2,27% 2,16% Planvital 0,41% 2,77% 2,58% 2,10% 1,50% 1,77% Provida 1,45% 2,94% 2,74% 1,94% 1,23% 1,41% Promedio 1,15% (1) 3,31% 3,23% 2,49% 1,74% 2,01% (1) Promedio ponderado por el número de cotizantes totales de cada AFP. Trabajadores independientes Tabla N 9 Cotizantes independientes según año tributario (AT) Año Tributario (AT) 2013 2014 2015 2016 2017 N independientes sujeto a obligatoriedad 1 896.004 942.504 986.149 984.005 1.017.360 N de cotizantes por defecto 2 262.412 247.352 219.462 260.693 244.352 No afiliados previamente (%) 14% 15% 21% 15% 20% Afiliados que complementaron ahorros (%) 3 86% 85% 79% 85% 80% (1) Trabajadores que perciben rentas gravadas por el art. 42 N 2 de la Ley sobre Impuesto a la Renta, excepto aquellos que al 1 de enero de 2012 tenían 55 años o más (hombres) y 50 años o más (mujeres). Tampoco están obligados a cotizar los independientes afiliados a alguna de las instituciones de previsión del régimen antiguo administradas por el IPS o a Dipreca o Capredena. (2) Trabajadores que no renunciaron a cotizar y que por defecto fue descontado de su retención un porcentaje como aporte a su ahorro previsional. (3) Incluye trabajadores que durante el año anterior no cotizaron, pagaron cotizaciones como independientes, dependientes o ambos. Fuente: Elaboración propia de la Superintendencia de Pensiones con base en datos del Servicio de Impuestos Internos (SII) y de las AFP.
Nuevos afiliados Tabla N 10 Licitaciones de cartera de nuevos afiliados Período licitado AFP adjudicataria Comisión ofertada Ago. 2010 Jul. 2012 Modelo 1,14% Ago. 2012 Jul. 2014 Modelo 0,77% Ago. 2014 Jul. 2016 Planvital 0,47% Ago. 2016 Jul. 2018 Planvital 0,41% Tabla N 11 Caracterización de nuevos afiliados N nuevos afiliados ene. 2017 dic. 2017 416.794 Edad promedio al momento de incorporación 28 años Proporción de mujeres 45,1% Remuneración imponible promedio (UF) 1 8,24 (1) Remuneración imponible es el promedio de los nuevos afiliados de enero 2017 a diciembre 2017 que cotizaron este último mes. Pensiones pagadas y nuevos pensionados Sistema/ entidad AFP y cías. de seguro Tabla N 12 Pensiones pagadas, incluye sólo componente autofinanciado 1 Modalidad de pensión Retiro programado Renta temporal N y monto promedio Vejez Por tipo de pensión () Vejez anticipada Sobrevivencia Total N Pensiones 420.318 23.601 78.659 131.653 654.231 Monto $ 126.763 $ 453.457 $ 123.867 $ 113.419 $ 135.515 N Pensiones 29.927 2.100 6.711 607 39.345 Monto $ 558.818 $ 887.248 $ 715.312 $ 448.327 $ 601.336 Renta N Pensiones 200.513 205.192 46.675 131.335 583.715 vitalicia 2 Monto $ 305.096 $ 311.488 $ 348.188 $ 185.657 $ 283.915 Total IPS (Sistema antiguo) N Pensiones 650.758 230.893 135.537 272.400 1.289.588 Monto $ 201.581 $ 331.236 $ 235.278 $ 150.942 $ 217.640 N Pensiones 296.527 22.821 83.764 229.104 632.216 Monto $ 239.235 $ 446.720 $ 228.362 $ 160.180 $ 216.636 (1) No incluye pensiones Ley 16.744, leyes especiales y 205.407 pensiones que se financian en un 100% con APS. Incluye 12.297 pensiones pagadas de acuerdo a la modalidad cubiertas por el seguro existente antes de las modificaciones introducidas al D.L. 3.500 por la Ley N 18.646 del 29.08.1987, las cuales están distribuidas en las categorías y Sobrevivencia. (2) Las pensiones de sobrevivencia en Renta Vitalicia, no incluyen pensiones de orfandad de los menores de 18 años.
Sistema/ entidad 3 AFP y Cías. de Seguro Tabla N 13 Pensiones pagadas, incluye componente autofinanciado y Aporte Previsional Solidario (APS) Modalidad de pensión Retiro programado Renta temporal Renta vitalicia IPS (Sistema Antiguo) Por tipo de pensión 2 N y monto () promedio Total Vejez (con APS) Vejez Sobrevivencia anticipada N Pensiones 420.318 23.601 78.659 131.653 654.231 Monto $ 154.520 $ 466.864 $ 155.466 $ 113.431 $ 157.633 N Pensiones 29.927 2.100 6.711 607 39.345 Monto $ 561.062 $ 887.442 $ 715.726 $ 448.403 $ 603.125 N Pensiones 200.513 205.192 46.675 131.335 583.715 Monto $ 317.616 $ 330.686 $ 353.831 $ 196.707 $ 297.902 Total 1 N Pensiones 650.758 230.893 135.537 272.400 1.289.588 Monto $ 223.470 $ 349.669 $ 255.919 $ 156.276 $ 235.282 N Pensiones 296.527 22.821 83.764 229.104 632.216 Monto $ 269.094 $ 454.995 $ 261.301 $ 205.642 $ 251.778 (1) Para pensionados con pensiones de vejez y sobrevivencia simultáneas, se suma el APS al valor de la pensión de vejez. (2 ) No se reportan 205.407 pensiones que en su totalidad se financian con APS. (3) En caso que el pensionado reciba dos pensiones en distintas instituciones, se suma el valor del APS en la institucion pagadora de APS. Gráfico N 2 Evolución pensiones pagadas por tipo Gráfico N 3 Número de nuevos pensionados 12.000 10.000 N Pensionados 8.000 6.000 4.000 2.000 0 jun-12 dic-12 jun-13 dic-13 jun-14 dic-14 jun-15 dic-15 jun-16 dic-16 jun-17 dic-17 jun-18 Vejez Edad Sobrevivencia Según fecha de primer pago de pensión definitiva. Vejez Anticipada
Pilar Solidario y otros aportes del Estado Tabla N 14 N de solicitudes, beneficiarios y beneficio promedio de Pensión Básica Solidaria (PBS) y Aporte Previsional Solidario (APS) N solicitudes N beneficiarios Beneficio promedio ($) Pensión final 1 ($) PBS Vejez PBS APS Vejez APS Hombres 622 107.282 105.573 105.573 Mujeres 2.442 295.169 105.495 105.495 Total 3.064 402.451 105.516 105.516 Hombres 405 77.464 106.518 106.518 Mujeres 927 105.807 107.509 107.509 Total 1.332 183.271 107.090 107.090 Hombres 4.526 342.712 67.692 183.234 Mujeres 4.731 471.975 68.943 178.881 Total 9.257 814.687 68.417 180.712 Hombres 315 30.563 97.855 106.054 Mujeres 293 36.044 100.558 105.345 Total 608 66.607 99.318 105.670 (1) La pensión final corresponde a la suma del valor del APS más cualquier otra pensión recibida como causante o como beneficiario, incluidas leyes especiales tales como exonerados, a excepción de las correspondientes a Ley 16.744 de Acc. del Trabajo y Enfermedades Profes. Incluye pagos retroactivos. Gasto promedio mensual últimos 12 meses PBS y APS: MM$ 121.397 Gráfico N 4 Evolución número de beneficiarios Pilar Solidario 2.000.000 1.500.000 1.000.000 500.000 0 PBS Vejez APS Vejez PBS APS Tabla N 15 Bono por hijo Al 31 de mayo de 2018 Beneficiarias y montos pagados N beneficiarias en pago 1 286.976 Stock de beneficiarias 2 482.226 Gasto total mensual (MM$) 3 6.828 Monto promedio mensual ($) 4 9.923 (1) Incluye afiliadas al D.L 3.500, en régimen de pago, con traspaso de recursos a la cuenta de capitalización individual obligatoria (CCIO) desde la implementación de la medida (2009) a la fecha, más beneficiarias que reciben pensión de sobrevivencia con APS y PBS. (2) Corresponde al total de beneficiarias que han recibido bonificación desde el año 2009 al mes informado.(3) Incluye los traspasos de recursos a la CCIO efectuados en el mes, más los incrementos de PBS y de pensión de sobrevivencia con APS.(4) Para el caso de traspasos a la CCIO, se estima un monto mensual de manera similar al efectuado para beneficiarias de pensión de sobrevivencia con APS y PBS, según lo dispuesto en el Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, Libro III, Título VII, Capítulo VII, numeral 3.