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PLAN DE FORMACIÓN CONTINUA PARA EL SECTOR ASEGURADOR EJERCICIO 2009 Para mayor información contactar con: plan.formacion@unespa.es www.unespa.es Madrid, 2 de Enero de 2009 2
Nº ACCIÓN NOMBRE ACCIÓN FORMATIVA PROVEEDOR MODALIDAD Nº HORAS ÁREA TÉCNICA 1 EL REASEGURO: TEORÍA Y GESTIÓN UNESPA DISTANCIA 40 2 EL SEGURO DE AUTOMÓVILES TELEFORMACIÓN 20 3 EL SEGURO DE DECESOS DISTANCIA 12 4 EL SEGURO DE RESPONSABILIDAD CIVIL DISTANCIA 20 5 EL SEGURO DE VIDA: SUS NUEVAS MODALIDADES UNESPA DISTANCIA 60 6 FISCALIDAD DEL SEGURO DE VIDA Y PREVISIÓN SOCIAL PRIVADA UNESPA DISTANCIA 50 7 INFORMES PERICIALES EN LA INVESTIGACIÓN DE SINIESTROS CEPREVEN PRESENCIAL 20 CURSO TEÓRICO PRÁCTICO 8 INVESTIGACIÓN DE SINIESTROS DE INCENDIOS Y PREVENCIÓN CEPREVEN PRESENCIAL 35 DEL FRAUDE 9 LA GESTIÓN DE SINIESTROS TELEFORMACIÓN 20 10 LOS SEGUROS DE SALUD TELEFORMACIÓN 12 11 LOS SEGUROS DE VIDA Y ACCIDENTES TELEFORMACIÓN 20 12 LOS SEGUROS MULTIRRIESGO DEL HOGAR TELEFORMACIÓN 20 13 NUEVO REGLAMENTO PARA EL SEGURO DE AUTOMÓVILES PRESENCIAL 8 14 PLANES Y FONDOS DE PENSIONES Y SEGURIDAD SOCIAL TELEFORMACIÓN 40 15 PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES EN EL SECTOR TELEFORMACIÓN 30 ASEGURADOR 16 PREVISIÓN SOCIAL COMPLEMENTARIA Y PLANES DE PENSIONES UNESPA DISTANCIA 60 17 PROTECCIÓN DE DATOS. IMPLICACIÓN EN SEGUROS DISTANCIA 20 18 RIESGOS DIVERSOS Y SUSCRIPCIÓN DE SEGUROS DE UNESPA DISTANCIA 50 AUTOMÓVILES 19 SEGUROS PERSONALES: TEORÍA Y GESTIÓN UNESPA DISTANCIA 60 20 SUPERIOR DE DERECHO DE SEGUROS PRESENCIAL 50 21 SUPERIOR DE RESPONSABILIDAD CIVIL PRESENCIAL 50 22 TEORÍA GENERAL DE SEGUROS UNESPA DISTANCIA 50 23 TRAMITACIÓN DE SINIESTROS DE AUTOMÓVILES UNESPA DISTANCIA 60 3
Nº ACCIÓN NOMBRE ACCIÓN FORMATIVA PROVEEDOR MODALIDAD Nº HORAS ÁREA ACTUARIAL Y FINANCIERA 24 CÁLCULO DEL BEST ESTIMATE PROVISIONES TÉCNICAS NO PRESENCIAL 30 VIDA 25 CÁLCULO DEL BEST ESTIMATE. PROVISIONES TÉCNICAS DE PRESENCIAL 30 VIDA 26 CONTABILIDAD BÁSICA DE SEGUROS PRESENCIAL 20 27 CONTABILIDAD BÁSICA DE SEGUROS DISTANCIA 20 28 CONTABILIDAD SUPERIOR DE SEGUROS PRESENCIAL 40 29 CONTROL DE GESTIÓN EN LA ENTIDAD ASEGURADORA PRESENCIAL 20 30 CUANTIFICACIÓN DEL RIESGO DE SUSCRIPCIÓN DE VIDA PRESENCIAL 40 31 CUANTIFICACIÓN DEL RIESGO DE SUSCRIPCIÓN NO VIDA PRESENCIAL 40 32 FINANZAS PARA NO FINANCIEROS ÉLOGOS TELEFORMACIÓN 64 33 GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS: MERCADO, CRÉDITO, ALM Y PRESENCIAL 20 RIESGO OPERACIONAL 34 INTRODUCCIÓN A LOS MERCADOS FINANCIEROS TELEFORMACIÓN 30 35 INTRODUCCIÓN A LOS NUEVOS MÉTODOS DE VALORACIÓN DE PRESENCIAL 20 ACTIVOS Y PASIVOS 36 MÉTODOS ESTADÍSTICOS PARA EL CÁLCULO DE LA PROVISIÓN PRESENCIAL 40 DE PRESTACIONES 37 PLAN DE CONTABILIDAD DE LAS ENTIDADES ASEGURADORAS: PRESENCIAL 8 NOVEDADES ÚLTIMA REFORMA 38 SOLVENCIA II: ACERCAMIENTO PRÁCTICO PRESENCIAL 20 ÁREA COMERCIAL, ORIENTACIÓN CLIENTE Y CALIDAD 39 ATENCIÓN DE QUEJAS Y RECLAMACIONES PRESENCIAL 14 40 ATENCIÓN Y SERVICIO AL CLIENTE DE SEGUROS TELEFORMACIÓN 30 41 DIRECCIÓN DE AGENCIAS DISTANCIA 60 42 GESTIÓN DE CLIENTES (CRM) Y FIDELIZACIÓN TELEFORMACIÓN 50 43 INTRODUCCIÓN A LAS TÉCNICAS DE VENTA EN SEGUROS TELEFORMACIÓN 20 44 ORDENACIÓN DEL MERCADO: MEDIACIÓN PRESENCIAL 12 4
Nº ACCIÓN NOMBRE ACCIÓN FORMATIVA PROVEEDOR MODALIDAD Nº HORAS ÁREA HABILIDADES DE GESTIÓN Y RECURSOS HUMANOS 45 ANÁLISIS DE PROBLEMAS Y TOMA DE DECISIONES PRESENCIAL 20 46 COACHING: DESARROLLO GUIADO DE COMPETENCIAS PRESENCIAL 20 47 COMUNICACIÓN Y DIRECCIÓN DE EQUIPOS PRESENCIAL 20 48 CREATIVIDAD E INNOVACIÓN PRESENCIAL 20 49 GESTIÓN DEL TIEMPO Y EL ESTRÉS PRESENCIAL 20 50 LIDERAZGO. HABILIDADES DIRECTIVAS PRESENCIAL 20 51 PROGRAMA SUPERIOR EN LIDERAZGO ESTRATÉGICO 1 ÉLOGOS TELEFORMACIÓN 174 52 NEGOCIACIÓN: TÉCNICAS Y HABILIDADES PRESENCIAL 20 53 NÓMINAS Y SEGUROS SOCIALES HEDIMA TELEFORMACIÓN 35 54 TRABAJO EN EQUIPO PRESENCIAL 20 ÁREA PREVENCIÓN Y SEGURO 55 CURSO TÉCNICO SUPERIOR EN PREVENCIÓN DE RIESGOS ÉLOGOS TELEFORMACIÓN 600 LABORALES ESPECIALIDAD EN SEGURIDAD EN EL TRABAJO 2 56 PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES EN OFICINAS ÉLOGOS TELEFORMACIÓN 134 57 SALUD LABORAL: TÉCNICAS DE AUTOCONTROL HEDIMA DISTANCIA 30 1 Al finalizar la Acción Formativa (Homologada por la Universidad Antonio Nebrija) los alumnos aptos podrán solicitar a la Universidad Antonio Nebrija, previo pago de las tasas correspondientes un titulo expedido por la propia Universidad. 2 Diplomados o Licenciados Universitarios, que deseen obtener la certificación correspondiente para ejercer las funciones del Técnico Superior en la especialidad elegida. Élogos cuenta con la autorización del Instituto Regional de Seguridad y Salud en el Trabajo, de la Comunidad de Madrid, para impartir el Master de Prevención, Curso de Técnico Superior en Prevención de Riesgos Laborales, así como para extender la titulación correspondiente. 5 Este TÍTULO oficial tiene plena validez y vigencia en todo el territorio del estado español.
Nº ACCIÓN NOMBRE ACCIÓN FORMATIVA PROVEEDOR MODALIDAD Nº HORAS ÁREA INFORMÁTICA 58 ACCESS BÁSICO 2003 CIBERNOS PRESENCIAL 20 59 ACCESS AVANZADO 2003 CIBERNOS PRESENCIAL 20 60 BASES DE DATOS ACCESS 2007 TECCOIN TELEFORMACIÓN 60 61 EXCEL BÁSICO 2003 CIBERNOS PRESENCIAL 20 62 EXCEL AVANZADO 2003 CIBERNOS PRESENCIAL 20 63 EXCEL FINANCIERO TECCOIN PRESENCIAL 20 64 GESTIÓN DE PROYECTOS MICROSOFT PROYECT TECCOIN TELEFORMACIÓN 50 65 HOJAS DE CÁLCULO EXCEL2007 TECCOIN TELEFORMACIÓN 60 66 MICROSOFT OUTLOOK 2007 TECCOIN TELEFORMACIÓN 50 67 MICROSOFT POWERPOINT 2007 TECCOIN PRESENCIAL 20 68 PRESENTACIONES EFICACES (POWERPOINT 2007) TECCOIN TELEFORMACIÓN 50 69 PROCESADOR DE TEXTOS WORD 2007 TECCOIN TELEFORMACIÓN 60 70 VBA ACCESS 2007 TECCOIN PRESENCIAL 24 71 VBA EXCEL 2007 TECCOIN PRESENCIAL 24 ÁREA IDIOMAS 72 BUSINESS WRITING SKILLS (TÉCNICAS DE REDACCIÓN KING S TELEFORMACIÓN 60 EMPRESARIAL) TRAINING 73 INGLÉS TELL ME MORE todos los niveles HEDIMA TELEFORMACIÓN 120 6
ACCIÓN Nº 1 EL REASEGURO: TEORÍA Y GESTIÓN Introducción y formación sobre el reaseguro que permita analizar sus diversas modalidades, así como su peculiar funcionamiento, de manera que trabajadores con cierto nivel de cualificación puedan conocer la sistemática y desarrollo de esta especialidad. 40 horas. A DISTANCIA Después del estudio de cada uno de los cuatro módulos, el alumno tiene que realizar un test de auto comprensión y rellenar un formulario de preguntas que se remiten al tutor en el plazo señalado. El tutor, una vez corregidos los tests, reenvía al alumno su formulario con la indicación de los aciertos y fallos, así como una explicación de cada una de las respuestas. UNESPA MÓDULO I FUNDAMENTOS DEL REASEGURO El seguro y el reaseguro. Concepto y naturaleza del reaseguro El contrato de reaseguro Principios de los contratos de reaseguro Funciones del reaseguro La retención de las compañías aseguradoras Modalidades básicas de reaseguro MÓDULO II.- EL REASEGURO PROPORCIONAL Contratos proporcionales Análisis de las distintas cláusulas técnico financieras del reaseguro proporcional MÓDULO III.- EL REASEGURO NO PROPORCIONAL Reaseguro no proporcional Modalidades de contratos no proporcionales Análisis de las condiciones técnicas y cláusulas de los contratos no proporcionales MÓDULO IV.- REASEGURO FACULTATIVO REASEGURO FINANCIERO GESTIÓN DEL REASEGURO El reaseguro facultativo Finite Risk Reaseguro financiero Organización del reaseguro Gestión del reaseguro 7
ACCIÓN Nº 2 EL SEGURO DE AUTOMÓVILES Dar a conocer el Seguro del Automóvil desde todas sus perspectivas: fundamentos técnicos, coberturas generales y complementarias, tratamiento del siniestro, aspectos contractuales e instituciones relacionadas con su gestión. 20 horas. TELEFORMACIÓN IMPRESCINDIBLE: Ordenador Pentium II, 64 MB de Memoria RAM y 20 Mb de HD El software necesario es el que permite el acceso a Internet: Internet Explorer 5.5 y shockwave flash 7.0 (gratuito desde la página de acceso al curso) Se requiere módem 56 kb mínimo, preferentemente ADSL. INTRODUCCIÓN AL SEGURO DE AUTOMÓVILES Introducción La Responsabilidad Civil Responsabilidad Civil Subjetiva y Objetiva EL SEGURO OBLIGATORIO DE RC DE VEHÍCULOS A MOTOR Terminología básica y legislación Coberturas Alcance y exclusiones EL SEGURO VOLUNTARIO DE RC DE VEHÍCULOS A MOTOR Coberturas Otros aspectos COBERTURAS COMPLEMENTARIAS DEL SEGURO DE VEHÍCULOS A MOTOR Daños al propio vehículo Robo del vehículo y accesorios Accidentes personales Asistencia en viaje Retirada temporal del permiso de conducir EL PRECIO DEL SEGURO DE AUTOMÓVILES Factores para el cálculo de la prima Conceptos internos, bonificaciones y recargos EL SINIESTRO EN EL SEGURO DE AUTOMÓVILES La declaración del siniestro Tramitación y pago Formas de liquidación Declaración amistosa de accidentes y Convenios de indemnización El sistema de valoración de la LOSSP EL CONTRATO DE SEGURO DE AUTOMÓVILES Solicitud, proposición y condiciones Aspectos importantes INSTITUCIONES RELACIONADAS Instituciones relacionadas con el seguro de automóviles CASOS PRÁCTICOS 8
ACCIÓN Nº 3 EL SEGURO DE DECESOS Conocer de forma profunda y sistematizada las bases técnicas y productos propios del seguro de decesos, que ha experimentado en los últimos tiempos cambios profundos: desde la prestación de un servicio se ha pasado a un tratamiento técnico de los productos de decesos homologable al de los seguros personales. 12 horas DISTANCIA El curso se divide en dos partes: una de autoestudio, en la que el alumno se encontrará a medida que avanza con ejercicios prácticos y test de repaso intercalados o al final de cada unidad, y otra parte de evaluación, que consta de un examen emitido por al final del curso, y que servirá para evaluar el nivel de aprendizaje adquirido. - EL SEGURO DE DECESOS. CONCEPTO - NATURALEZA JURÍDICA - COBERTURA, OBJETO Y GARANTÍAS - CARACTERÍSTICAS - TEST DE CONOCIMIENTOS 9
ACCIÓN Nº 4 EL SEGURO DE RESPONSABILIDAD CIVIL Conocer los fundamentos técnicos y jurídicos del Seguro de Responsabilidad Civil, así como sus modalidades, peculiaridades y coberturas, centrando y sistematizando los conocimientos, a fin de ofrecer una atención personalizada a los asegurados y para una mejor comercialización de este seguro. 20 horas DISTANCIA El curso se divide en dos partes: una de autoestudio, en la que el alumno se encontrará a medida que avanza con ejercicios prácticos y test de repaso intercalados o al final de cada unidad, y otra parte de evaluación, que consta de un examen emitido por al final del curso, y que servirá para evaluar el nivel de aprendizaje adquirido. INTRODUCCIÓN A LA RESPONSABILIDAD CIVIL El Riesgo Concepto de Responsabilidad Civil Elementos de la Responsabilidad Civil. Responsabilidad Civil Extracontractual y Contractual Responsabilidad Civil Directa y Subsidiaria / Subjetiva y Objetiva Reparación del Daño EL CONTRATO DE SEGURO DE RESPONSABILIDAD CIVIL Naturaleza del Seguro. La Ley y el Seguro de R.C. Interés Asegurable. Clases de Seguro de R.C. Elementos Formales del Contrato de R.C. Solicitud, Proposición y Póliza. Condiciones Generales y Especiales. Cobertura, Capital Asegurado, Prima, Siniestro La Acción Directa MODALIDADES DE SEGUROS DE RESPONSABILIDAD CIVIL Seguros de R.C. de Actividades No Económicas (R.C. familiar) Seguros de R.C: de Actividades Profesionales Seguros de R.C. de Actividades Empresariales (Explotación, Productos y Patronal) 10
ACCIÓN Nº 5 EL SEGURO DE VIDA: SUS NUEVAS MODALIDADES Proporcionar una visión global del funcionamiento, desarrollo, aspectos tributarios, contractuales y técnicos de las posibilidades del seguro de vida, para aprender o mejorar en la gestión del seguro de vida. 60 horas. A DISTANCIA Después del estudio de cada uno de los cuatro módulos, el alumno tiene que realizar un test de auto comprensión y rellenar un formulario de preguntas que se remiten al tutor en el plazo señalado. El tutor, una vez corregidos los tests, reenvía al alumno su formulario con la indicación de los aciertos y fallos, así como una explicación de cada una de las respuestas. UNESPA MODULO I MODALIDADES DE SEGUROS DE VIDA El seguro sobre la vida Modalidades de seguro de vida Seguros colectivos MODULO II - ASPECTOS CONTRACTUALES Y TÉCNICOS Documentación contractual Bases técnicas Provisiones técnicas Bases técnicas de los seguros de vida Valores garantizados Seguros con participación en beneficios Distribución de riesgos Garantías financieras Análisis técnico de los planes de previsión asegurados Análisis técnico de los planes de ahorro sistemático (PIAS) Análisis técnico de los seguros universales Análisis técnico de los seguros ligados a fondos de inversión. Seguros en unidades de cuenta Unit Linked Análisis técnico de los seguros de vida ligados a inmuebles Aspectos técnicos del seguro de dependencia MÓDULO III - LA SUSCRIPCIÓN DE LOS RIESGOS La función del seleccionador de riesgos Elementos básicos de la selección de riesgos del seguro de vida Elementos básicos de la selección de riesgos del seguro de accidentes a efectos de los complementarios de vida El proceso de tarificación en los riesgos de vida MODULO IV GESTIÓN DE SINIESTROS Concepto general Comunicación del siniestro Declaración del siniestro Función de suscripción respecto al siniestro Tramitación del siniestro Liquidación y pago de siniestros Demora en el pago, recargos Tramitación de los siniestros de fallecimiento y supervivencia en el seguro de vida Tramitación de los siniestros de invalidez y de enfermedades graves Tramitación de siniestros por accidentes a efectos de garantías complementarias Tramitación de rentas, valores garantizados y participación en beneficios Tramitación de siniestros por acontecimientos extraordinarios PARTE 2ª - MATEMÁTICA DEL SEGURO DE VIDA Elementos matemáticos fundamentales del seguro de vida Elementos matemáticos de los seguros colectivos Métodos actuariales sistemas de pensiones 11
ACCIÓN Nº 6 FISCALIDAD DEL SEGURO DE VIDA Y PLANES DE PENSIONES Conocer el tratamiento fiscal de la previsión social privada en lo que se refiere a los seguros de vida, planes de pensiones e instrumentos válidos para instrumentar compromisos por pensiones. 50 horas. A DISTANCIA Después del estudio de cada uno de los tres módulos, el alumno tiene que realizar un test de auto comprensión y rellenar un formulario de preguntas que se remiten al tutor en el plazo señalado. El tutor, una vez corregidos los tests, reenvía al alumno su formulario con la indicación de los aciertos y fallos, así como una explicación de cada una de las respuestas. UNESPA MÓDULO I. CONCEPTOS PRELIMINARES DE FISCALIDAD Y SISTEMAS DE PREVISIÓN PRIVADOS El sistema tributario español. El seguro de vida y la previsión social privada. Los sistemas de previsión y su relación con la instrumentación de compromisos por pensiones. Los seguros de vida. Seguros colectivos de vida. Los planes y fondos de pensiones. Gerencia de los compromisos de pensiones Régimen transitorio de adaptación de compromisos por pensiones y régimen excepcional de instrumentación. MÓDULO II. IMPUESTO DE LA RENTA DE LAS PERSONAS FÍSICAS Fiscalidad de los seguros de vida. Introducción a la fiscalidad de la previsión social en el IRPF Fiscalidad de los seguros que no se configuran como instrumentos de previsión social Los instrumentos de previsión social y la fiscalidad Fiscalidad de los seguros que se configuran como instrumentos de previsión social Fiscalidad de los planes de pensiones Fiscalidad de planes de previsión asegurados (PPA) Fiscalidad de los planes individuales de ahorro sistemático (PIAS) Fiscalidad de los planes de previsión social empresarial Fiscalidad de los seguros de hipotecas inversas Fiscalidad de los seguros de dependencia Régimen fiscal transitorio de acomodación de los compromisos por pensiones MÓDULO III. OTROS IMPUESTOS, ÚLTIMAS MODIFICACIONES El impuesto sobre el patrimonio. El impuesto de sociedades, el impuesto sobre el valor añadido y el impuesto sobre primas. El impuesto sobre sucesiones y donaciones y su repercusión en los seguros de vida. 12
ACCIÓN Nº 7 INFORMES PERICIALES EN LA INVESTIGACIÓN DE SINIESTROS CURSO TEÓRICO-PRÁCTICO Perfeccionar la formación de los Responsables de Siniestros y Técnicos de las entidades en la metodología de la investigación de Siniestros de Incendios y en las Actuaciones de los Servicios Públicos que intervienen tras un Siniestro, dotándoles de herramientas que les permitan localizar la causa y origen del Siniestro. La elaboración de Informes Periciales es esencial dentro del campo de la Investigación de Incendios. Este curso proporcionará una herramienta óptima de formación, permitiendo conocer de forma teórico práctica los elementos y la metodología a tener en cuenta para la adecuada elaboración de un informe pericial 20 horas PRESENCIAL LUGAR DE IMPARTICIÓN: En Madrid, Barcelona y en aquellas ciudades en las que se genere suficiente demanda. CEPREVEN Introducción a la investigación de incendios: Fuentes y origen del fuego, causas, tendencias del fuego en los edificios Incendios provocados Reconstrucción de siniestros. El informe pericial: Descripción, contenidos, secciones, redacción e interrelación, conclusiones, aspectos legales, seguros. Elaboración de informes periciales. 13
ACCIÓN Nº 8 INVESTIGACIÓN DE SINIESTROS DE INCENDIOS Y PREVENCIÓN DEL FRAUDE Perfeccionar la formación de los Responsables de Siniestros y Técnicos de las entidades en la metodología de la investigación de Siniestros de Incendios y en las Actuaciones de los Servicios Públicos que intervienen tras un Siniestro, dotándoles de herramientas que les permitan localizar la causa y origen del Siniestro. Conocer la problemática de los Incendios Intencionados, los métodos de investigación de los mismos, analizar el comportamiento frente al fuego de materiales involucrados, los aspectos legales, sociológicos y psicológicos, así como los ensayos y técnicas de laboratorio aplicables. 35 horas PRESENCIAL LUGAR DE IMPARTICIÓN: En Madrid, Barcelona y en aquellas ciudades en las que se genere suficiente demanda. CEPREVEN Estadísticas de Incendio Españolas y Extranjeras. Los Incendios provodacodos Los Cuerpos de Bomberos y la Investigación de Incendios: Escenario del Incendio, Actuación, Inspecciones, Notas y Localización de Puntos de Inicio. La Investigación Policial: Policía Científica y Judicial La Acción Judicial: Análisis de Sentencias El Siniestro y las Actuaciones de los Peritos Aspectos Sociológicos y Psicológicos 14
ACCIÓN Nº 9 LA GESTIÓN DE SINIESTROS Estudiar las peculiaridades del proceso de gestión de siniestros en ramos concretos (automóviles, vida ). Analizar los factores que determinan la actuación fraudulenta de los asegurados, así como las medidas a tomar para intentar evitarlo. 20 horas. TELEFORMACIÓN IMPRESCINDIBLE: tener como mínimo, Pentium II, 64 Mb RAM, 20 Mb de HD - Internet Explorer (mínimo 5.5) y shockwave flash 7.0 (gratuito desde la página de acceso al curso) Se requiere módem 56 Kb mínimo, preferentemente ADSL. MÓDULO 1 INTRODUCCIÓN El concepto de contrato de seguro El concepto de siniestro Seguros y riesgos Tipos de daños MÓDULO 2 OBLIGACIONES DE LAS PARTES Obligaciones del asegurado y tomador Deberes del asegurador MÓDULO 3 LA GESTIÓN DE SINIESTROS Principios básicos y fases de gestión Declaración de siniestro Obtención de siniestro Determinación de la culpa Resolución del siniestro Profesionales colaboradores MÓDULO 4 PAGO DEL SINIESTRO Y ACTUACIONES POSTERIORES Sistemas de liquidación de siniestros Límites de indemnización Destinatario del pago Forma de pago Coaseguro y reaseguro. Repetición y subrogación MÓDULO 5 PECULIARIDADES DEL SINIESTRO SEGÚN LOS RAMOS Automóviles Personales Otros ramos del seguro MÓDULO 6 EL FRAUDE EN EL SEGURO Introducción Fraude en contratación Fraude en siniestros Consecuencias del fraude EVALUACIÓN FINAL MÓDULO DE ALFABETIZACIÓN INFORMÁTICA 15
ACCIÓN Nº 10 LOS SEGUROS DE SALUD Enmarcar los seguros de salud dentro del sistema nacional de salud Clasificar los distintos tipos de seguros de salud que existen en le mercado asegurador español. Analizar los factores que determinan la actuación fraudulenta de los asegurados así como las medidas a tomar para intentar evitarlo. 12 horas TELEFORMACIÓN IMPRESCINDIBLE: tener como mínimo, Pentium II, 64 Mb RAM, 20 Mb de HD - Internet Explorer (mínimo 5.5) y shockwave flash 7.0 (gratuito desde la página de acceso al curso) Se requiere módem 56 Kb mínimo, preferentemente ADSL. MODULO 1: INTRODUCCIÓN Qué es un seguro de salud? Características del seguro de salud MODULO 2: EL SEGURO DE ASISTENCIA SANITARIA El seguro de asistencia sanitaria Alcance de la cobertura del seguro de asistencia sanitaria Acceso de los asegurados a la cobertura del seguro de asistencia sanitaria Períodos de carencia y copago Gestión de los profesionales médicos en un seguro de asistencia sanitaria Factores de tarificación de un seguro de asistencia sanitaria MODULO 3: EL SEGURO DE REEMBOLSO. Qué es un seguro de reembolso? El seguro de reembolso de gastos médicos Alcance de la cobertura del seguro de reembolso de gastos médicos Acceso de los asegurados a la cobertura del seguro de reembolso de gastos médicos. Períodos de carencia Factores de tarificación de un seguro de reembolso de gastos médicos MODULO 4: EL SEGURO MIXTO DE SALUD. El seguro mixto de salud Alcance de la cobertura del seguro mixto de salud MODULO 5: LOS SEGUROS DE INDEMNIZACIÓN. EL SEGURO DE INCAPACIDAD TEMPORAL POR ENFERMEDAD Y ACCIDENTE. El seguro de incapacidad temporal por enfermedad y accidente, definición y características Alcance de la cobertura del seguro de incapacidad temporal, Períodos de carencia y riesgos excluidos Garantías de los seguros de incapacidad temporal por enfermedad y accidente Gestión de los siniestros de incapacidad temporal por enfermedad y accidente Factores de tarificación de un seguro de incapacidad temporal por enfermedad y accidente MODULO 6: LOS SEGUROS DE INDEMNIZACIÓN. EL SEGURO DE HOSPITALIZACION DIARIA POR ENFERMEDAD Y ACCIDENTE. El seguro de hospitalización diaria por enfermedad y accidente. Definición Alcance de la cobertura del seguro de hospitalización diaria. Períodos de carencia y riesgos excluidos Garantías de los seguros de incapacidad temporal por enfermedad y accidente Gestión de los siniestros de hospitalización diaria por enfermedad y accidente Factores de tarificación de un seguro de hospitalización diaria por enfermedad y accidente MÓDULO DE ALFABETIZACIÓN INFORMÁTICA 16
ACCIÓN Nº 11 LOS SEGUROS DE VIDA Y ACCIDENTES Comprender el contrato del seguro de vida y sus modalidades, la determinación del precio y las provisiones técnicas. Conocer otros seguros complementarios a los de vida Introducir al alumno en las particularidades del seguro de accidentes y de decesos. 20 horas. TELEFORMACIÓN IMPRESCINDIBLE: tener como mínimo, Pentium II, 64 Mb RAM, 20 Mb de HD - Internet Explorer (mínimo 5.5) y shockwave flash 7.0 (gratuito desde la página de acceso al curso) Se requiere módem 56 Kb mínimo, preferentemente ADSL. INTRODUCCIÓN Qué es un seguro de personales? Concepto del Seguro de Vida Clasificación de los Seguros de Vida Actividades/Ejercicios de Repaso EL PRECIO DEL SEGURO DE VIDA Factores que influyen en el cálculo de la prima Cálculo del Seguro de Vida Tarifas de primas y otras clases de primas Actividades/Ejercicios de Repaso LAS PROVISIONES TÉCNICAS EN EL SEGURO DE VIDA Las provisiones técnicas Derechos del tomador del seguro de vida Actividades/Ejercicios de Repaso EL CONTRATO DEL SEGURO DE VIDA Definición Elementos personales del contrato Elementos formales del contrato Cláusulas del seguro de vida Otras consideraciones asociadas al contrato La selección de riesgos Actividades/Ejercicios de repaso MODALIDADES DEL SEGURO DE VIDA Clasificaciones del seguro de vida Seguros para caso de muerte o riesgo puro Seguros de ahorro Actividades/ejercicios de repaso SEGUROS COMPLEMENTARIOS Y OTRAS MODALIDADES Los seguros complementarios Seguros de vida e inflación Seguros colectivos Actividades/ejercicios de repaso EL SEGURO DE ACCIDENTES Introducción Selección de Riesgos La tarificación Garantías aseguradas y ámbito de cobertura Modalidades del seguro de accidentes Actividades/ejercicios de repaso EL SEGURO DE DECESOS Concepto Naturaleza jurídica Bases técnicas Cobertura de decesos: objeto y garantías Características MÓDULO DE ALFABETIZACIÓN INFORMÁTICA 17
ACCIÓN Nº 12 LOS SEGUROS MULTIRRIESGO DEL HOGAR Introducir al alumno en las características generales y tipos de los seguros multirriesgo. Profundizar en los seguros multirriesgo de hogar y en particular en coberturas y exclusiones y extensión de garantías. 20 horas TELEFORMACIÓN IMPRESCINDIBLE: tener como mínimo, Pentium II, 64 Mb RAM, 20 Mb de HD - Internet Explorer (mínimo 5.5) y shockwave flash 7.0 (gratuito desde la página de acceso al curso) Se requiere módem 56 Kb mínimo, preferentemente ADSL. INTRODUCCIÓN DE LOS SEGUROS MULTIRRIESGO Concepto Características Tipos EL CONTRATO DE SEGURO MULTIRRIESGO DEL HOGAR Introducción Alcance y extensión. Riesgos básicos Otras Garantías Garantía de RC Garantía de Asistencia Garantías optativas y extensión de garantías Exclusiones MÓDULO DE ALFABETIZACIÓN INFORMÁTICA 18
ACCIÓN Nº 13 NUEVO REGLAMENTO PARA EL SEGURO DE AUTOMÓVILES Analizar en profundidad las novedades en la regulación normativa del Seguro Obligatorio de Responsabilidad Civil en la circulación de vehículos a motor, introducidas por el RD 1507/2008 de 12 de septiembre. 8 horas PRESENCIAL LUGAR DE IMPARTICIÓN: En Madrid, Barcelona y en aquellas ciudades en las que se genere suficiente demanda. ANÁLISIS DE LAS VARIACIONES NORMATIVAS INTRODUCIDAS: DISPOSICIONES GENERALES DOCUMENTACIÓN DEL SEGURO INDEMNIZACIONES IDENTIFICACIÓN DE LA ENTIDAD FIVA 19
ACCIÓN Nº 14 PLANES Y FONDOS DE PENSIONES Y SEGURIDAD SOCIAL Obtener una visión completa y estructurada de productos aseguradores de la previsión social privada como complemento de la previsión pública (S. Social) Comprender los planes y fondos de pensiones y sus modalidades, coberturas y aspectos fiscales. 40 horas TELEFORMACIÓN IMPRESCINDIBLE: tener como mínimo, Pentium II, 64 Mb RAM, 20 Mb de HD - Internet Explorer (mínimo 5.5) y shockwave flash 7.0 (gratuito desde la página de acceso al curso) Se requiere módem 56 Kb mínimo, preferentemente ADSL. Parte 1.- PLANES Y FONDOS DE PENSIONES - Introducción - Acción protectora de la previsión Social - Planes de Pensiones. Conceptos generales - Planes de Pensiones: modalidades - Fondos de Pensiones - Entidades gestoras y depositarias - Control administrativo y obligaciones contables y de información - Fiscalidad - Aspectos administrativos y comerciales - Evaluación Parte 2.- SEGURIDAD SOCIAL - La previsión social pública - El Sistema español de la Seguridad Social - Régimen General: prestación de jubilación - Régimen General: prestaciones por muerte y supervivencia - Incapacidad Permanente - Regímenes especiales - Evaluación MÓDULO DE SENSIBILIZACIÓN INFORMÁTICA 20
ACCIÓN Nº 15 PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES EN EL SECTOR ASEGURADOR Conocer el marco normativo en materia de prevención del blanqueo de capitales, medidas de control interno, así como los sujetos obligados. Analizar cada una de las obligaciones de las entidades obligadas del sector asegurador en materia de prevención del blanqueo de capitales. Seguir el procedimiento de comunicación de las operaciones entre la compañía de seguros y el organismo competente en esta materia. Estudiar el régimen de infracciones y sanciones. Analizar los organismos competentes en materia de prevención del blanqueo de capitales Profundizar en la prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo. 30 horas TELEFORMACIÓN IMPRESCINDIBLE: tener como mínimo, Pentium II, 64 Mb RAM, 20 Mb de HD - Internet Explorer (mínimo 5.5) y shockwave flash 7.0 (gratuito desde la página de acceso al curso) Se requiere módem 56 Kb mínimo, preferentemente ADSL. INTRODUCCIÓN A LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES: CONCEPTOS BÁSICOS Introducción Evolución legislativa Ámbito de aplicación SUJETOS OBLIGADOS Y COLABORADORES Sujetos obligados Sucursales y filiales en el extranjero Colaboradores RÉGIMEN GENERAL DE OBLIGACIONES Identificación de los clientes Examen especial a ciertas operaciones Conservación de documentos Colaboración con el Servicio Ejecutivo Abstención de ejecución de operaciones Deber de confidencialidad Establecimiento de procedimientos y órganos de control interno Formación CONTROL INTERNO Medidas de control interno Procedimientos de control interno Órganos de control interno y de comunicación Representantes Censo de sujetos obligados COMUNICACIÓN DE OPERACIONES Comunicación de operaciones por iniciativa de la entidad obligada del sector asegurador Comunicación de información a instancia del Servicio Ejecutivo Exención de responsabilidad Procedimiento de comunicación INFRACCIONES Y SANCIONES Infracciones LA COMISIÓN DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y EL SERVICIO EJECUTIVO La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias El Comité Permanente Los órganos de apoyo a la Comisión PREVENCIÓN Y BLOQUEO DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Introducción Bloqueo de transacciones y movimientos de capitales y prohibición de apertura de cuentas en entidades financieras Adopción de los acuerdos por la Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo Control jurisdiccional Personas y entidades obligadas Exención de responsabilidad Régimen sancionador Definición de personas y entidades vinculadas a grupos u organizaciones terroristas Obligación de cesión de información La Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo MÓDULO DE ALFABETIZACIÓN INFORMÁTICA 21
ACCIÓN Nº 16 PREVISIÓN SOCIAL COMPLEMENTARIA Y PLANES DE PENSIONES Conocer la gestión de los planes y fondos de pensiones, tanto en sus aspectos técnicos como matemáticos, teóricos y prácticos. El trabajador debe ser capaz, a partir de los conocimientos adquiridos de desarrollar su actividad en un departamento fiscal o de seguros de vida, o colaborar con el mismo desde otras áreas conexas de la empresa. 60 horas. A DISTANCIA Después del estudio de cada uno de los cuatro módulos, el alumno tiene que realizar un test de auto comprensión y rellenar un formulario de preguntas que se remiten al tutor en el plazo señalado. El tutor, una vez corregidos los tests, reenvía al alumno su formulario con la indicación de los aciertos y fallos, así como una explicación de cada una de las respuestas. UNESPA MODULO I.- LA PREVISIÓN SOCIAL COMPLEMENTARIA Y LOS PLANES DE PENSIONES 1.- Los sistemas de previsión y su relación con la instrumentación de compromisos por pensiones 2.- Naturaleza. Características y clasificación de los Planes de pensiones 3.- Régimen financiero de los planes de pensiones 4.- Aspectos financieros y actuariales de los sistemas de capitalización 5.- Funcionamiento de los planes de pensiones MODULO II LOS FONDOS DE PENSIONES, SU GESTIÓN Y CONTROL 1.- Fondos de pensiones y su administración 2.- Régimen financiero de los fondos de pensiones 3.- Entidades gestoras y depositarias de fondos de pensiones 4.- Cuentas anuales e información Información estadístico contable 5.- Régimen de control administrativo MÓDULO III LOS PLANES DE PENSIONES DE EMPLEO Y LA GERENCIA DE LA INSTRUMENTACIÓN DE COMPROMISOS POR PENSIONES 1.- Planes de pensiones del sistema de empleo 2.- Planes de pensiones del sistema de empleo de promoción conjunta 3.- La instrumentación de los compromisos por pensiones 4.- Gerencia de los compromisos de pensiones - Ejecución de la instrumentación de los compromisos por pensiones en las empresas - Régimen transitorio de la adaptación de los compromisos por pensiones mediante planes de pensiones 7.- Régimen excepcional de las entidades de crédito, entidades aseguradoras y agencias aseguradoras MÓDULO IV - FISCALIDAD Y SEGURIDAD SOCIAL 1.- Los instrumentos de previsión social y la fiscalidad 2.- Fiscalidad de los seguros que se configuran como instrumento de previsión social 3.-Fiscalidad de los planes de pensiones 4.-Fiscalidad de planes de previsión asegurados (PPA) 5.-Fiscalidad de los planes de previsión social empresarial 6.- Régimen fiscal transitorio de acomodación de los compromisos por pensiones 7.- La Seguridad Social 22
ACCIÓN Nº 17 PROTECCIÓN DE DATOS. IMPLICACIONES EN SEGUROS Conocer los requisitos de la recogida de datos, el tratamiento de la información sensible, las responsabilidades de las personas que manejan esta información y los procedimientos de actuación en auditoría e inspección por la autoridad de control 20 horas. DISTANCIA El curso se realiza totalmente a distancia y se divide en dos partes: una de autoestudio, en la que el alumno se encontrará a medida que avanza con ejercicios prácticos y test de repaso intercalados o al final de cada unidad, y otra parte de evaluación, que consta de un examen emitido por al final del curso, y que servirá para evaluar el nivel de aprendizaje adquirido. Principales problemas que plantea la normativa de protección de datos para las compañías aseguradoras. Requisitos para la recogida de datos Los datos de salud: claves para su tratamiento El punto de vista de la autoridad de datos. Resoluciones recientes de la Agencia de protección de datos relacionados con el sector asegurador Las claves de una auditoria de datos. Procedimientos a implantar en las compañías aseguradoras para asegurar el respeto de la normativa de protección de datos La figura del encargado del tratamiento: diferencias con otras figuras semejantes. Especial referencia a los reaseguradores, mediadores y médicos Novedades del Reglamento de Protección de Datos 23
ACCIÓN Nº 18 RIESGOS DIVERSOS Y SUSCRIPCIÓN DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES Introducir y formar sobre los seguros de daños, que permitiendo analizar sus diversas modalidades, así como los conceptos técnicos, contractuales y comerciales, de manera que trabajadores con cierto nivel de cualificación puedan conocer la sistemática y desarrollo de esta especialidad. 50 horas. A DISTANCIA Después del estudio de cada uno de los tres módulos, el alumno tiene que realizar un test de auto comprensión y rellenar un formulario de preguntas que se remiten al tutor en el plazo señalado. El tutor, una vez corregidos los tests, reenvía al alumno su formulario con la indicación de los aciertos y fallos, así como una explicación de cada una de las respuestas. UNESPA MODULO I.- ELEMENTOS GENERALES DEL SEGURO El riesgo Evaluación y selección de riesgos El interés La fijación de la prima Elementos formales del seguro Clases de seguros y regulación legal Distribución de los riesgos Control y seguimiento de los riesgos MODULO II- SUSCRIPCION DE SEGUROS DE AUTOMOVILES El seguro del automóvil Coberturas del seguro de automóviles y su tarificación MODULO III.- SUSCRIPCION DE MULTIRRIESGOS Características principales de los seguros multirriesgo Seguro multirriesgo del hogar Seguro multirriesgo de edificios y comunidades de propietarios Seguro multirriesgo de comercios Seguro multirriesgo de hoteles Seguro multirriesgo para la pequeña y mediana empresa Cobertura de los riesgos extraordinarios por el Consorcio de Compensación de Seguros 24
ACCIÓN Nº 19 SEGUROS PERSONALES: TEORÍA Y GESTIÓN Introducir en los aspectos técnicos y teóricos del ramo de seguros personales, analizando los conceptos fundamentales técnicos, contractuales y comerciales, de manera que trabajadores con cierto nivel de cualificación puedan conocer la sistemática y desarrollo de esta especialidad. 60 horas. A DISTANCIA Después del estudio de cada uno de los cuatro módulos, el alumno tiene que realizar un test de auto comprensión y rellenar un formulario de preguntas que se remiten al tutor en el plazo señalado. El tutor, una vez corregidos los tests, reenvía al alumno su formulario con la indicación de los aciertos y fallos, así como una explicación de cada una de las respuestas. UNESPA MÓDULO I SEGUROS PERSONALES - Los seguros personales - El seguro sobre la vida y sus modalidades de seguro - de vida - Seguros colectivos - Seguro de accidentes - Seguro colectivo de accidentes - Seguro de enfermedad - Seguros de asistencia sanitaria - Seguros de Dependencia - Seguros de Decesos - Documentación contractual - Bases técnicas - Provisiones técnicas - Bases técnicas de los seguros de vida, enfermedad y asistencia sanitaria - Valores garantizados - Seguros con participación en beneficios - Distribución de los riesgos MODULO II SUSCRIPCIÓN DE SEGUROS PERSONALES - La función del seleccionador de riesgos personales - La selección de riesgos en el seguro de vida - El proceso de tarificación en los riesgos de vida - Elementos básicos de la selección de riesgos del seguro de accidentes - El proceso de tarificación en los riesgos de accidentes - Elementos básicos de la selección de riesgos de enfermedad - El proceso de tarificación en los riesgos de enfermedad MÓDULO III GESTIÓN DE SINIESTROS - Concepto general - Tramitación de siniestros de vida - Tramitación de siniestros de accidentes - Tramitación de siniestros de enfermedad y asistencia sanitaria - Tramitación de siniestros por acontecimientos extraordinarios en ramos personales MÓDULO IV FISCALIDAD Y SEGURIDAD SOCIAL - Fiscalidad de los seguros de vida - Impuestos relativos al cobro de las prestaciones I - Impuestos relativos al cobro de las prestaciones II - Impuestos relativos al cobro de las prestaciones III - La Seguridad Social PARTE 2ª - ELEMENTOS TÉCNICOS - Elementos matemáticos fundamentales del seguro de vida - Aspectos técnicos del seguro de accidentes individuales - Aspectos técnicos del seguro de enfermedad - Aspectos técnicos del seguro de dependencia 25
ACCIÓN Nº 20 SUPERIOR DE DERECHO DE SEGUROS Especializar al alumno en la legislación y las normas jurídicas que regulan la actividad aseguradora. Especial referencia a la Ley de Contrato de Seguro como fuente de la normativa en materia general del seguro y de los ramos; la Ley de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados y su Reglamento, como fuentes normativas de la regulación del sector, y la Ley de Mediación, reguladora de la actividad de distribución del seguro. 50 horas. PRESENCIAL LUGAR DE IMPARTICIÓN: En Madrid, Barcelona y en aquellas ciudades en las que se genere suficiente demanda TEORÍA GENERAL DEL SEGURO: FUNDAMENTOS JURÍDICOS, TÉCNICOS Y FINANCIEROS El derecho de seguros: Contrato de Seguros y Control de entidades aseguradoras Elementos fundamentales de la operación de seguros: el riesgo, la suma asegurada, la prima y la indemnización LA PROTECCIÓN DE LOS DERECHOS DE LOS ASEGURADOS El carácter tuitivo del Derecho de Seguros Capítulo VI de la Ley de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados Ventajas y desventajas de cada sistema de protección y defensa de los derechos de los asegurados EL CONTRATO DE SEGURO Normativa Legal Elementos personales Duración y prescripción Disposiciones generales (proposición del seguro, pago de la prima, deber de comunicar el siniestro, la jurisdicción) El Reaseguro MARCO LEGAL DE LOS SEGUROS PERSONALES Disposiciones Generales Clasificación y tratamiento jurídico especial por ramos (Vida, Salud, Accidentes) Jurisprudencia Los fondos y planes de pensiones EL DERECHO DE LOS SEGUROS PATRIMONIALES Conceptos básicos RC de Empresas: RC de explotación, RC Patronal, RC Productos. RC Profesional Procedimientos en las acciones sobre reclamaciones de daños y perjuicios Jurisprudencia EL DERECHO DE SEGURO DE AUTOMÓVILES Legislación general y específica El contrato de seguro de automóviles El seguro de Suscripción Obligatoria El seguro de Suscripción Voluntaria Jurisprudencia Procedimientos judiciales Casos jurídicos-prácticos EL DERECHO DE LOS SEGUROS DE DAÑOS MATERIALES Disposiciones Generales. Estudio especial de los artículos 20 y 38 de la Ley de Contrato de Seguros Contrato de Seguro de daños Materiales Clasificación (incendios, robo, transportes, lucro cesante, multirriesgos, otros) Tratamiento jurídico específico de cada ramo Jurisprudencia ENTIDADES ASEGURADORAS Y ORGANISMOS DE CONTROL Y DESARROLLO DEL SEGURO Régimen Jurídico de ordenación y control de entidades de seguros Organismo e instituciones del sector asegurador Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones La Comisión Liquidadora de Entidad Aseguradora UNESPA,, OFESAUTO, SEREA Caso Jurídico Práctico El Consorcio de Compensación de Seguros LA LEY DE MEDIACIÓN DE SEGUROS Régimen Jurídico de la Mediación de Seguros Clases de mediadores: agentes y corredores Derechos y obligaciones y régimen de responsabilidad de los mediadores 26
ACCIÓN Nº 21 SUPERIOR DE RESPONSABILIDAD CIVIL Profundizar en los fundamentos técnicos y jurídicos de la R.C. General, Construcción, Profesional y otras modalidades. Profundizar en el conocimiento de la teoría general de la Responsabilidad Civil y del contrato de seguro de RC. Conocer los procedimentos de su tarificación y reaseguro. Estudiar en profundidad las modalidades de este seguro en función de las actividades generadoras de riesgo. 50 horas. PRESENCIAL LUGAR DE IMPARTICIÓN: En Madrid, Barcelona y en aquellas ciudades en las que se genere suficiente demanda. Aspectos jurídicos Fundamentos de la R.C.: Conceptos básicos, requisitos, clases, prescripción, fuentes de reclamación judicial y procedimientos judiciales. El Contrato de Seguro de Responsabilidad Civil El Seguro de R.C. en la Ley de Contrato de Seguro Naturaleza del Seguro de R.C. El objeto del seguro Límite temporal Límite geográfico Límite cuantitativo Franquicia Tarificación Reaseguro Valoración Daño Corporal Modalidades del Seguro de Responsabilidad Civil R.C. de ámbito empresarial R.C. Explotación R.C. Medioambiental R.C. Patronal R.C. Cruzada R.C. de Productos R.C. Profesional R.C. de Administradores R.C. Médica R.C. Mediadores R.C de la Construcción y R.C. de Arquitectos y Aparejadores R.C. Administraciones Públicas Gerencia de Riesgos 27
ACCIÓN Nº 22 TEORÍA GENERAL DE SEGUROS Conocer los términos más importantes utilizados en la gestión de los seguros, que son muy numerosos y, aunque no son difíciles de comprender, tienen un contenido técnico abundante. Esto representa aprender cómo se relacionan los diferentes conceptos con el producto final, es decir, la póliza y los diferentes servicios que se prestan por una entidad aseguradora. 50 horas. A DISTANCIA Después del estudio de cada uno de los tres módulos, el alumno tiene que realizar un test de auto comprensión y rellenar un formulario de preguntas que se remiten al tutor en el plazo señalado. El tutor, una vez corregidos los tests, reenvía al alumno su formulario con la indicación de los aciertos y fallos, así como una explicación de cada una de las respuestas. UNESPA MODULO I.- INTRODUCCIÓN AL SEGURO La función de asegurar El riesgo y el seguro Elementos personales del seguro Elementos formales del seguro Elementos materiales del seguro Bases técnicas del seguro La prima del seguro El siniestro MÓDULO II CLASES DE SEGUROS Clasificación de los seguros Seguros de daños Seguros sobre el patrimonio Seguros de automóviles Seguros de prestación de servicios Seguros sobre las personas MÓDULO III LA ENTIDAD ASEGURADORA La entidad aseguradora Garantías financieras de las entidades aseguradoras La organización interna de la empresa de seguros La organización comercial y la distribución del producto asegurador La distribución del riesgo entre distintos aseguradores 28
ACCIÓN Nº 23 TRAMITACIÓN DE SINIESTROS DE AUTOMÓVILES Adquirir los conocimientos suficientes para efectuar correctamente la toma de datos de vehículos siniestrados, así como los indicios y normas de actuación para detectar posibles fraudes en el sector del Seguro del Automóvil. Permitirá analizar sus diversas modalidades, así como su peculiar funcionamiento, de manera que trabajadores con cierto nivel de cualificación puedan conocer la sistemática y desarrollo de esta especialidad. 60 horas. A DISTANCIA Después del estudio de cada uno de los cuatro módulos, el alumno tiene que realizar un test de auto comprensión y rellenar un formulario de preguntas que se remiten al tutor en el plazo señalado. El tutor, una vez corregidos los tests, reenvía al alumno su formulario con la indicación de los aciertos y fallos, así como una explicación de cada una de las respuestas. UNESPA MODULO I.- SEGUROS DE AUTOMÓVIL El Seguro de vehículos terrestres. Regulación legal. Terminología básica en el Seguro de Automóviles. El Seguro de Responsabilidad Civil de suscripción obligatoria. El Consorcio de Compensación de Seguros. El Seguro de Responsabilidad Civil de suscripción voluntaria. Entes relacionados con el Seguro de Automóviles. MÓDULO II.- ANÁLISIS DEL SINIESTRO El siniestro. La estimación de los daños. La liquidación y pago de los siniestros. Prescripción de las acciones. El siniestro bajo la óptica de cada una de las partes. El siniestro objeto de cobertura por el Consorcio de Compensación de Seguros. La vía judicial en la resolución de los siniestros. MÓDULO III.- EL FRAUDE EN EL SEGURO El fraude. Consideraciones legales sobre el fraude. Causas del fraude. Consecuencias del fraude. Tipos de fraudes. Arquetipos, indicadores del fraude. Prevención del fraude. El fraude en diferentes seguros. Reglas contra el fraude. Medidas contra el fraude. Gestión del siniestro fraudulento. Mecanismos antifraude en otros países. MÓDULO IV.- GESTIÓN DE SINIESTROS DE AUTOMÓVILES Formas de materializar el contrato. Declaración del siniestro. La tramitación del siniestro. La valoración del daño. Formas de liquidación de los siniestros. La Declaración Amistosa de Siniestro del Automóvil. Otros convenios de ayuda a la gestión. Los siniestros de daños a las personas. Procedimientos judiciales. 29
ACCIÓN Nº 24 CÁLCULO DEL BEST ESTIMATE PROVISIONES TÉCNICAS NO VIDA Introducción a las técnicas de valoración de provisiones, en el área de No Vida, generadas con modelos de proyección estocásticos. Conocer los métodos y modelos de valoración en provisiones técnica de seguros no vida de acuerdo con los estándares de Solvencia II. Realizar aplicaciones prácticas de la FEES. 30 horas PRESENCIAL LUGAR DE IMPARTICIÓN: En Madrid, Barcelona y en aquellas ciudades en las que se genere suficiente demanda. INTRODUCCIÓN A LOS NUEVOS MÉTODOS DE VALORACIÓN BAJO SOLVENCIA II ADAPTACIÓN DE LOS MODELOS A LOS SEGUROS NO VIDA PROBABILIDAD DE RUINA APLICACIÓN PRÁCTICA: TRATAMIENTO DE LA FEES (FÓRMULA ESTÁNDAR ESPAÑOLA DE SOLVENCIA) 30
ACCIÓN Nº 25 CÁLCULO DEL BEST ESTIMATE PROVISIONES TÉCNICAS VIDA Introducción a las técnicas de obtención de la mejor estimación de las provisiones técnicas, en el área de vida, generadas con modelos de proyección estocásticos. Conocer los métodos y modelos de valoración en provisiones técnica de seguros de vida de acuerdo con los estándares de Solvencia II. Realizar aplicaciones prácticas de la FEES. 30 horas PRESENCIAL LUGAR DE IMPARTICIÓN: En Madrid, Barcelona y en aquellas ciudades en las que se genere suficiente demanda. INTRODUCCIÓN A LOS NUEVOS MÉTODOS DE VALORACIÓN BAJO SOLVENCIA II ADAPTACIÓN DE LOS MODELOS A LOS SEGUROS DE VIDA APLICACIÓN PRÁCTICA: TRATAMIENTO DE LA FEES (FÓRMULA ESTÁNDAR ESPAÑOLA DE SOLVENCIA) 31
ACCIÓN Nº 26 CONTABILIDAD BÁSICA DE SEGUROS Comprender la contabilización de las operaciones fundamentales de una empresa de seguros, así como los principios básicos del análisis financiero de sus estados contables. Trabajar con el Plan Contable de Seguros y las cuentas anuales de las entidades de seguros. Realizar prácticas de análisis financiero y familiarizarse con el uso de ratios. 20 horas PRESENCIAL LUGAR DE IMPARTICIÓN: En Madrid, Barcelona y en aquellas ciudades en las que se genere suficiente demanda. INTRODUCCIÓN. La contabilidad de las empresas de seguros: influencia de las características propias del funcionamiento de las entidades de seguros. El nuevo Plan Contable y la adaptación del Plan General Contable a las entidades de seguros, reaseguros y capitalización: principales diferencias. EL PLAN CONTABLE DE SEGUROS. Principios de contabilidad y valoración. El Cuadro de Cuentas. Desarrollo y funcionamiento contable de las cuentas de Balance y de Resultados. LAS CUENTAS ANUALES. El Balance, la Cuenta de Resultados y la Memoria: elaboración y presentación. La consolidación contable. INTRODUCCIÓN AL ANÁLISIS DE LOS ESTADOS FINANCIEROS. Concepto y tipos de análisis. El estado de origen y aplicación de fondos. El estado de flujo de caja. Elaboración de ratios financieros y su utilización en el análisis de una empresa de seguros. 32
ACCIÓN Nº 27 CONTABILIDAD BÁSICA DE SEGUROS Ayudar a comprender las peculiaridades operativas de la Contabilidad en Seguros, las cuentas de las entidades aseguradoras, entender su lenguaje contable y poder realizar sencillos análisis de estados financieros. Aprender a interpretar las Cuentas Anuales de una compañía aseguradora y sus principales grupos y cuentas. Introducir al alumno en el análisis de balances. 20 horas DISTANCIA El curso se divide en dos partes: una de autoestudio, en la que el alumno se encontrará a medida que avanza con ejercicios prácticos y test de repaso intercalados o al final de cada unidad, y otra parte de evaluación, que consta de un examen emitido por al final del curso, y que servirá para evaluar el nivel de aprendizaje adquirido. 1.- Introducción a la Contabilidad: Concepto; Contabilidad Financiera y de Dirección; Activo, Pasivo y Patrimonio Neto; Contabilidad en Entidades Aseguradoras. 2.- Conceptos Básicos. Los Principios Contables Técnica de la Partida Doble El Debe y el Haber Las Cuentas Anuales Marco conceptual: Principios Contables, criterios de registro y de valoración 3.- Las Cuentas Anuales. El Balance (I) EL ACTIVO Clasificación del Activo Activos corrientes, activos no corrientes, activos mantenidos para la venta Inmovilizados intangibles Comisiones anticipadas y gastos a distribuir en varios ejercicios Inmovilizado material e inversiones inmobiliarias Inversiones financieras Participación del Reaseguro en las Provisiones Técnicas Créditos Otros Activos 4.- Las Cuentas Anuales. El Balance (II) PATRIMONIO NETO Y PASIVO Clasificación de los elementos Los fondos propios: Capital Reservas y Resultados Ajustes de valoración y otros elementos del Patrimonio Neto Pasivos Subordinados Provisiones Técnicas Deudas Modelo de Balance completo 5.- Las Cuentas Anuales. La Cuenta de Pérdidas y Ganancias Cuenta Técnica del Seguro No Vida Cuenta Técnica del Seguro de Vida Cuenta no Técnica 6.- Las Cuentas Anuales. La Memoria Bases de Presentación de las Cuentas Anuales Distribución de Resultados Normas de Valoración El Margen de Solvencia y la Cobertura de las Provisiones Técnicas 7.- Análisis de los Estados Financieros Análisis del Balance y de la Cuenta de Resultados Ratios Financieros Ratios Económicos 33