México, D. F., a 24 de noviembre de 2010 H. Asamblea General Sesión Ordinaria Número 99 DICTAMEN DE LA COMISIÓN SEGUNDA, DESIGNADA POR LA DEL INSTITUTO DEL FONDO NACIONAL DE LA VIVIENDA PARA LOS TRABAJADORES, EN SU, QUE ANALIZÓ LOS SIGUIENTES PUNTOS DEL ORDEN DEL DÍA: PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS PARA EL AÑO 2011. PLAN FINANCIERO A CINCO AÑOS, CORRESPONDIENTE AL PERÍODO 2011 2015. RETRIBUCIÓN DE LOS MIEMBROS DE LOS ÓRGANOS COLEGIADOS PARA EL AÑO 2011. INFORME SOBRE EL SEGUIMIENTO DE RECOMENDACIONES DE LA ASAMBLEA GENERAL. Debidamente instalada la Comisión Segunda, presidida por el licenciado Marco Antonio Quiroz López, por el Sector Gobierno, y habiendo analizado la documentación presentada a su consideración, este Grupo de Trabajo se permite someter al pleno de la H. Asamblea General, el siguiente: - HOJA 1 DE 8 - COMISIÓN SEGUNDA
D I C T A M E N Son de aprobarse el Presupuesto de Ingresos y Egresos para el año 2011; el Plan Financiero a cinco años, correspondiente al período 2011-2015, y la Retribución de los miembros de los Órganos Colegiados para el año 2011, con los siguientes Acuerdos y Recomendaciones: 1. Se instruye a la Administración para que durante el primer trimestre del 2011, se presenten los proyectos que permitan evaluar la viabilidad financiera del instituto, de acuerdo con los siguientes factores: A. Incorporar a partir de 2011 como indicador estratégico para el cumplimiento de los objetivos del Instituto la medición de la cartera vencida en monto de dinero. B. Se reitera la recomendación 1 A) de la Comisión Segunda de la Asamblea 97 referente a evaluar el comportamiento del portafolio hipotecario por cajón salarial, por producto de crédito, año de originación, entidad federativa y municipio, y por sector productivo. Asimismo, reportar el comportamiento del portafolio de los créditos con hipoteca verde, de los créditos que han utilizado el seguro de protección de pagos y de los créditos dirigidos a trabajadores con ingresos variables. C. Se reitera la recomendación 1 F) de la Comisión Segunda de la Asamblea 97 referente a instrumentar las acciones necesarias que permitan a las empresas aportantes acceder de manera fácil y oportuna a la información referente a las aportaciones patronales y a las amortizaciones de los créditos de sus empleados. Asimismo, definir como prioridad en la operación del Instituto el funcionamiento del sistema de recaudación fiscal, estableciendo para ello las acciones necesarias que - HOJA 2 DE 8 - COMISIÓN SEGUNDA
permitan alcanzar la estabilidad operativa requerida, la definición de los niveles de cumplimiento y su rigurosa observación. D. Que como parte de las atribuciones conferidas a la Comisión de Vigilancia se evalúen y establezcan las posibles infracciones al Código de Ética de los proveedores y prestadores de servicios del llamado Infonavit ampliado. 2. De acuerdo a la incertidumbre del entorno internacional, la situación de inseguridad pública, la debilidad del mercado interno, satisfacción de la demanda de vivienda en las grandes ciudades y la dispersión de los derechohabientes sujetos a crédito, se recomienda revisar las metas programadas, particularmente para el segundo semestre del 2011, de acuerdo a la disponibilidad de la oferta de vivienda que cumpla los requisitos de calidad y sustentabilidad social, así como al escenario económico nacional. 3. En cumplimiento al Artículo 18, fracción VIII, de las facultades de la H. Comisión de Vigilancia, se recomienda que el Comité de Auditoría presente un informe detallado de manera trimestral, sobre la situación que guarda el comportamiento del presupuesto de gastos de administración, operación y vigilancia (GAOV), y en particular, sobre las observaciones en materia de control interno, así como las acciones preventivas y correctivas que procedan. - HOJA 3 DE 8 - COMISIÓN SEGUNDA
4. Se reitera por tercera ocasión, la recomendación 4 de la Comisión Segunda de la Asamblea 97, referente a la presentación de la propuesta para que el Infonavit en su calidad de órgano fiscal autónomo, realice la emisiones y notificaciones de las liquidaciones, sobre el cobro del 5% de aportaciones y descuentos de amortizaciones de los créditos otorgados por el Instituto, tomando en consideración que este concepto ya representa un monto cercano al 10% del presupuesto de GAOV. Atento a lo anterior, esta Comisión Segunda sugiere a la H. Asamblea General que tome los siguientes: ACUERDO NÚMERO -------------------------------------LA APRUEBA EL PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS DEL INSTITUTO DEL FONDO NACIONAL DE LA VIVIENDA PARA LOS TRABAJADORES, CORRESPONDIENTE AL AÑO DOS MIL ONCE, EN LOS TÉRMINOS DEL DOCUMENTO QUE SE ANEXA AL ACTA CON EL NÚMERO.----------------------------------------- ACUERDO NÚMERO -------------------------------------LA APRUEBA EL PLAN FINANCIERO A CINCO AÑOS, CORRESPONDIENTE AL PERÍODO DOS MIL ONCE DOS MIL QUINCE, EN LOS TÉRMINOS DEL DOCUMENTO QUE SE ANEXA AL ACTA CON EL NÚMERO.------------------------------- ACUERDO NÚMERO -------------------------------------LA APRUEBA LA RETRIBUCIÓN DE LOS MIEMBROS DE LOS ÓRGANOS COLEGIADOS PARA EL AÑO DOS MIL ONCE, EN LOS TÉRMINOS DEL DOCUMENTO QUE SE ANEXA AL ACTA CON EL NÚMERO.------------------------------------------------------- - HOJA 4 DE 8 - COMISIÓN SEGUNDA
ACUERDO NÚMERO -------------------------------------LA SE DA POR ENTERADA DEL INFORME SOBRE EL SEGUIMIENTO DE SUS RECOMENDACIONES. ESTE DOCUMENTO SE ANEXA AL ACTA CON EL NÚMERO.---------------------------------------------- ACUERDO NÚMERO -------------------------------------LA OTORGA UN RECONOCIMIENTO A LOS REPRESENTANTES DE LOS SECTORES DE LOS TRABAJADORES, EMPRESARIAL Y GOBIERNO, ASÍ COMO AL DIRECTOR GENERAL DEL INFONAVIT, CONTADOR PÚBLICO VÍCTOR MANUEL BORRÁS SETIÉN, A LOS DIRECTORES SECTORIALES, Y A SUS EQUIPOS DE TRABAJO, POR LA META ESTABLECIDA DE CUATROCIENTAS OCHENTA MIL ACCIONES CREDITICIAS PARA EL AÑO DOS MIL ONCE, QUE REPRESENTA UNA DERRAMA ECONÓMICA DE CIENTO OCHO MIL MILLONES DE PESOS A CIENTO SETENTA Y SIETE MIL MILLONES DE PESOS.------------------------------------------------------------------------------ ACUERDO NÚMERO -------------------------------------LA OTORGA UN RECONOCIMIENTO A LOS REPRESENTANTES DE LOS SECTORES DE LOS TRABAJADORES, EMPRESARIAL Y GOBIERNO, ASÍ COMO AL DIRECTOR GENERAL DEL INFONAVIT, CONTADOR PÚBLICO VÍCTOR MANUEL BORRÁS SETIÉN, A LOS DIRECTORES SECTORIALES, Y A SUS EQUIPOS DE TRABAJO, POR LOS LOGROS OBTENIDO A LA LUZ DE LA NUEVA VISIÓN INSTITUCIONAL.----------------------------- ATENTAMENTE, COMISIÓN SEGUNDA - HOJA 5 DE 8 - COMISIÓN SEGUNDA
POR EL SECTOR DE LOS TRABAJADORES: DIEGO AGUILAR ACUÑA LIC. JOSÉ RAMÍREZ GAMERO DIP. RAFAEL YERENA ZAMBRANO ASESORES: FILEMÓN P. ARCOS SUÁREZ MARCO ANTONIO BAZARTE MAYA LIC. PEDRO ALBERTO SALAZAR MUCIÑO - HOJA 6 DE 8 - COMISIÓN SEGUNDA
POR EL SECTOR EMPRESARIAL: ING. MARIO BERTRÁN MARCÉ LIC. MIGUEL ÁNGEL RETA MARTÍNEZ LIC. NORBERTO MARTÍN OLÍN BARQUÍN POR EL SECTOR GOBIERNO: LIC. LUIS ROLANDO GONZÁLEZ SOSA LIC. MARCO ANTONIO QUIROZ LÓPEZ - HOJA 7 DE 8 - COMISIÓN SEGUNDA
ABELARDO CARRILLO ZAVALA Director Sectorial de los Trabajadores SEBASTIÁN B. FERNÁNDEZ CORTINA Director Sectorial Empresarial LIC. JORGE PULIDO VÁZQUEZ Secretario General y de Asuntos Jurídicos - HOJA 8 DE 8 - COMISIÓN SEGUNDA