UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS UAPA CARRERA LICENCIATURA EN DERECHO PROGRAMA DE LA ASIGNATURA LEGISLACIÓN MONETARIA Y FINANCIERA

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1 UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS UAPA CARRERA LICENCIATURA EN DERECHO PROGRAMA DE LA ASIGNATURA LEGISLACIÓN MONETARIA Y FINANCIERA CLAVE: DER 337 ; PRE REQ.: DER 311 ; No. CRÉD.: 4 I. PRESENTACIÓN: Esta asignatura introduce al participante en el estudio de la Legislación y las Técnicas Bancarias y con la misma esperamos que al final de la materia éste pueda dominar las nociones básicas y fundamentales del engranaje legal que conforma el Sistema Monetario y Financiero de la República Dominicana. II. PROPÓSITO (S) GENERAL (ES): Orientar debidamente al participante para conocer el conjunto de leyes y normas que regulan el Sistema Monetario y Financiero de nuestro país. Garantizar al participante una participación activa en el análisis y debate de los temas a tratar, a fin de que se satisfaga cualquier inquietud en relación al contenido de este programa.

2 Establecer como, cuando y donde nace el derecho bancario. TEMA I Historia y formación de los Banco. 1.1 Historia y formación de los Banco. 1.2 Primeras manifestaciones bancarias. 1.3 Edad Media. 1.4 Los Montes de Piedad. 1.5 Evolución de los bancos. 1.6 Concepto de banco moderno. Análisis de los temas expuestos. Investigación de temas específico en Investigación en diferentes libros de legislación del derecho. Debate sobre el nacimiento del derecho bancario humano. Visita a diferentes instituciones bancarias. Participación semanal de los temas en estudio. Reporte de lectura en grupo de tres. 1. Estrella, Julio. La Maestra, Volumen I y II.- 2. Internet: Determinar que es un banco y cuales son las fuentes principales del derecho bancario dominicano. Establecer como se clasifican los bancos y sus funciones en el ámbito económico. Indicar porqué y para qué interviene el Estado en la actividad bancaria. TEMA II 2.1 Puntos de vista en que se pueden considerar los bancos. 2.2 Definición de Derecho bancario, 2.3 Definición de banco. 2.4 Fuentes del derecho bancario. 2.5 Concepto de ciencia bancaria y técnica bancaria. Investigar en diferentes libros de textos el derecho bancario. trabajos prácticos relacionados con el tema. Exposición de los temas individuales y en Análisis de las leyes que regulan el sistema monetario y financieroexposicione s 1. Ramos Messina, Wellington y L. Emmanuel. Del Régimen Legal de la Banca Comercial y sus Operaciones y Base Legal de las Sociedades Finan-cieras que promueven el Desarrollo Económico. Pri-mera edición. Editora Nivar, Volumen I. Analizar la clasificación de los bancos, criterios, funciones y especializaciones en el ámbito económico para el funcionamiento financiero. TEMA III 3.1 Clasificación de los bancos. 3.2 Criterio sobre la clasificación de los bancos. 3.3 Funciones en el ámbito económico de los bancos. 3.4 Bancos especializados. 3.5 Bancos de emisión. en pequeños grupos. diferentes textos. Debates sobre los bancos y su especialidad. Elaborar un cuadro sinóptico las funciones de cada banco según su especialidad. Identificación los Bancos según su especialidad y funciones en el ámbito económico para el buen funcionamiento Investigación en grupos e individual. Participación semanal individual de los temas en estudio. 1. Santana Rivera. Felix. Moneda. Banca y las Instituciones Financieras de la República Dominicana. Editora publicaciones América, S. A., 1981.

3 financiero Investigar origen y evaluación de nuestras leyes bancarias en el país. TEMA IV 4.1 Intervencionismo Estatal en la actividad bancaria Evolución y fundamento Fines del intervencionismo estatal. 4.4 Lineamientos generales de las leyes bancarias en nuestro país.- en grupos de tres. Análisis crítico reflexivo sobre los temas en cuestión. Investigación sobre los temas en estudio. Reporte de lectura. Comparar nuestras leyes bancarias en otros países de América latina. los temas en estudio. Consultar diferentes leyes bancarias. informe de lectura 1. Cedeño, Victor Livio. Derecho Bancario Domini-cano. Tomo I y II. Editora Unión Empresarial, C. Por A., 1989 Analizar como surge el negocio bancario en la República Dominicana, sus primero bancos y las leyes que los regulaban. Conocer el conjunto de leyes que rigen el Sistema Monetario y Financiero dominicano. TEMA V Antecedentes de la Banca Dominicana: Primera ley de bancos de Primeros bancos privados dominicanos. 5.2 Leyes que organizan la banca en la R. D., octubre de Marco jurídico del sistema bancario dominicano.- trabajos individuales y en 1. Ley 2859 sobre Cheques y sus modificaciones, del 30 de abril de Ley 6186 sobre Fomento Agrícola y sus modificaciones del 12 de febrero de Ley , Código Monetario y Financiero de la República Dominicana. 4. Ley sobre lavado de activos provenientes del tráfico ilícito de drogas, sustancias controladas y otras infracciones graves, del 7 de junio del Ley 92-04, del Programa excepcional de prevención del riesgo para las entidades de intermediación financiera.

4 Investigar la estructura orgánica del Banco de Reservas y otras instituciones. TEMA VI El Banco de Reservas: Origen, Órgano de Dirección, Operaciones. 6.1 El Banco Nacional de la Vivienda: Origen, Objetivos, Órgano de dirección. 6.2 El Definpro: Origen, Funciones, Condiciones de los préstamos definpro Las Asociaciones de Ahorros y Préstamos: Origen, Objetivos, Operaciones, Características Fondo de Hipotecas aseguradas (FHA). Visita al Banco de Reserva. Analiza diferentes formularios Bancarios. Comparar diferentes instituciones bancarias para analizar sus funciones. grupos. 1. Ley 92-04, del Programa excepcional de prevención del riesgo para las entidades de intermediación financiera. Investigar sobre la estructura orgánica del Banco Central. Estudiar las funciones y las operaciones que realiza el Banco Central. Determinar la función que realiza la Cámara de Compensación de fondo de el país. TEMA VII El Banco Central: Organización; Objetivos y Funciones Atribuciones de la Junta Monetaria. 7.2 La emisión monetaria. 7.3 Patrón monetario. 7.4 Particularidades de la emisión. 7.5 Reserva monetaria. 7.6 Política monetaria. 7.7 Instrumento de política monetaria en poder de Banco Central. 7.8 La Cámara de Compensación. 7.9 Fondo de regulación de valores La Superintendencia de Bancos: Creación, objeto, atribuciones, estructura interna Prohibiciones de la exportación e importación en gran escala de monedas y billetes emitidos por el Banco Central Prohibición de reproducción o publicación de los billetes emitidos. Incineración de billetes del Banco Central. individuales y en Investigación de temas específicos en trabajos Elaborar un cuadro sinóptico sobre la estructura orgánica del Banco Central. 1. Saladin Selin, Roberto B. Historia del Banco de Reservas de la República Dominicana. Editora del caribe, C. por A., Estrella, Julio. La Maestra, Volumen I y II. 3. Betancourt Alvarez, Opinio. Moneda y Banca.- Guía de estudio. Universidad Autónoma de Santo Domingo. Tomo I y II.

5 Determinar las diferentes instituciones hipotecarias que existen en el país. TEMA VIII Banco Agrícola: Organización, Objeto; Operaciones Asociaciones de crédito agrícola. 8.2 Préstamos hipotecarios. 8.3 Procedimiento judicial de cobro de préstamos hipotecarios del Banco Agrícola. 8.4 Préstamos con prenda universal y Préstamos con prenda sin desapoderamiento: 8.5 Procedimientos de ejecución. 8.6 Contratos colectivos de préstamos. 8.7 Crédito supervisado. 8.8 Almacenes generales de depósito. 8.9 Certificados de depósitos. marcado. trabajos individuales y en Listar las instituciones hipotecarias a través de visitas previas. Analizar un contrato de préstamos. Elaborar algunos certificados de depósitos. 1. LEY 6186, sobre Fomento Agrícola y sus modificaciones. 2. Cedeño, Victor Livio. Derecho Bancario Domini-cano. Tomo I y II. Editora Unión Empresarial, C. Por A., Estrella, Julio. La Maestra, Volumen I y II.- Analizar diferentes instituciones bancarias y determinar su base legal. TEMA IX La Corporación de Fomento Industrial: Base legal, Origen, Funciones 9.1 Los Bancos de Desarrollo: Origen, Restricciones, Incentivos, Características de sus funciones. 9.2 Los Bancos de Desarrollo. Origen, restricciones, incentivos, características de sus funciones. trabajos Consultar diferentes legislaciones bancarias. Utiliza diferentes referencias bibliográficas. 1. Ley 288, de Fomento Industrial de fecha 30 de junio de 1966 y sus modificaciones. 2. Cedeño, Victor Livio. Derecho Bancario Dominicano. Tomo I y II. Editora Unión Empresarial, C. Por A., Establecer cuales son los requisitos que se deben reunir para establecer un banco en la R. D. TEMA X Requisitos para la Instalación de Instituciones de Intermediación Financiera en la R. D Concepto de entidad de intermediación financiera.- Reclamación en caso del fallecimiento del depositante Medio especial de prueba en materia bancaria. trabajos Elaborar un mapa conceptual con los requisitos que debe reunir la institución de un banco. Pruebas escritas en la cuarta y séptima semana. 1. Ley (Código Monetario y Financiero). 2. Díaz, Máximo, Tópicos sobre cheques y banca. Santo Domingo, República Dominicana.

6 Establecer cuales son las principales operaciones que realizan las entidades de intermediación financiera. Investigar sobre las tarjetas de créditos y débitos que existen en los diferentes bancos comerciales. TEMA XI Operaciones bancarias: El Préstamo o la Concesión de Crédito.- Concepto, Apertura del Crédito, Análisis Requisitos para concesión de un préstamo, Clasificación de los préstamos, interés convencional, El descuento: definición, ventajas Anticipos sobre títulos y valores. Descubierto en cuenta corriente o adelanto en cuenta corriente Carta de crédito: Definición: procedimiento para la apertura y circulación de una carta de crédito Alquiler de una caja de seguridad Tarjetas de crédito y débito; Otras operaciones. trabajos individuales y en Reporte de lectura sobre operaciones bancarias. Elaborar un plástico con las partes de una tarjeta de crédito. en grupos de los temas en estudio. 1. Estrella, Julio. La Maestra, Volumen I y II.- 2. Betancourt Alvarez, Opinio. Moneda y Banca.- Guía de estudio. Universidad Autónoma de Santo Domingo. Tomo I y II. Estudiar el origen y funciones de la Empresas de Ahorro Popular. Conocer en que consiste la Caja de Ahorro de para obreros, su origen y evolución TEMA XII 12.1 Empresas Privadas de ahorro popular.- Origen, Ley 550 de 1964, Condiciones de aplicación.- Características especiales de estas empresas Cajas de Ahorro para obreros y Monte de Piedad: origen, Evolución, Funciones.- trabajos Debates de los temas. Reporte de lectura sobre caja de ahorro.

7 Analizar las principales instituciones financieras internacionales, y sus principales funciones. TEMA XIII 13.1 Las Instituciones Financieras Internacionales El Fondo Monetario Internacional El Banco Mundial El Banco Interamericano de Desarrollo El Club de París Las Agencias financieras del gobierno norteamericano El Banco de exportación e importación.- b) La Agencia Internacional para el Desarrollo (USAID). trabajos Reporte de lectura sobre instituciones financieras. Emitir juicio crítico sobre las principales funciones de instituciones financieras. 1. Estrella, Julio. La Maestra, Volumen I y II.- 2. Internet: Betancourt Álvarez, Opinio. Moneda y Banca.- Guía de estudio. Universidad Autónoma de Santo Domingo. Tomo I y II.

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