FOLLETO SIMPLIFICADO SCOTIA D

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1 FOLLETO SIMPLIFICADO SCOTIA D A. DATOS GENERALES Denominación social y Clave de pizarra: SCOTIA PARA NO CONTRIBUYENTES, S.A. DE C.V., Sociedad de Inversión en Instrumentos de Deuda (Sociedad de Inversión Filial) (la Sociedad o el Fondo ) SCOTIA D Tipo de Sociedad y Clasificación: Sociedad de Inversión en Instrumentos de Deuda. Mediano Plazo Domicilio social y dirección de las oficinas donde se da atención al público: MÉXICO, D.F. Las oficinas se encuentran ubicadas en Bosque de Ciruelos No º piso, Bosques de las Lomas, 11700, México, D.F. Página electrónica en la red mundial (Internet) y los datos del contacto para proporcionar más información: Para más información favor de ponerse en contacto con la persona indicada en la página electrónica en la red mundial (Internet) de la Operadora o distribuidora respectiva. Denominación social de la operadora: SCOTIA FONDOS, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión,. La versión actualizada del prospecto puede consultarse en la página electrónica en la red mundial (internet): así como en la página de las demás entidades que distribuyan de forma integral sus acciones. B. OBJETIVOS Y HORIZONTE DE INVERSIÓN DE LA SOCIEDAD El objetivo del Fondo es mantener el portafolio invertido en activos gubernamentales, corporativos y bancarios referenciados a tasa fija con/sin cupón y tasa revisable denominados en pesos. Dichos activos pueden contar con rendimiento nominal o rendimiento real, expresado en pesos. Asimismo, se pueden adquirir tanto derivados de tasa de interés referenciados a subyacentes con rendimiento nominal o real en pesos como derivados cuyo subyacente sean divisas. La referencia para determinar el rendimiento que se espera obtener para este Fondo es sobre los Certificados de la Tesorería, CETE a tres meses, menos los costos incurridos en función de la serie que el inversionista mantenga. La fuente independiente en donde se puede consultar públicamente dicha referencia es en la página electrónica de Internet del Proveedor de Precios El principal riesgo asociado a este Fondo son las variaciones en las tasas de interés. El rendimiento del Fondo podrá alejarse significativamente del rendimiento de la base de referencia en virtud de que se realizan inversiones que representan un mayor riesgo. El fondo tiene una clasificación de mediano plazo en donde la duración promedio ponderada será mayor a un año y menor igual a tres años. El plazo en años, que se estima o considera adecuado para que el inversionista mantenga su inversión en el fondo es de 1 año. Los derivados sobre divisas se podrán negociar siempre que el capital este garantizado en todo momento y el horizonte de inversión no exceda un plazo de un año. El objetivo principal de realizar operaciones con productos derivados es ejecutar operaciones de cobertura sobre la exposición existente en el Fondo. Sin embargo, también se puede adquirir productos derivados que generen un valor adicional al Fondo sin que se tomen riesgos excesivos y bajo la permanente observancia tanto de los controles establecidos en las disposiciones como de los controles de la Operadora. El Fondo esta orientado a todo tipo de inversionistas, dado que su horizonte de inversión es de mediano plazo y su sofisticación es baja, así como considerando los montos mínimos de inversión, por lo que su riesgo será catalogado como medio por la estrategia adoptada. Asimismo, el Fondo está dirigido a inversionistas que buscan inversiones de riesgo medio. SCOTIA FONDOS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD OPERADORA DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN 1

2 C. RÉGIMEN DE INVERSIÓN El Fondo operará con activos objeto de inversión en los términos establecidos por los Artículos 20 y 25 de la Ley de Sociedades de Inversión, en apego a las disposiciones de carácter general aplicables a las sociedades de inversión y a las personas que les prestan servicios y a las demás y a las normas de carácter general expedidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), así como por el presente Prospecto, sujetándose a lo siguiente: ACTIVOS OBJETO DE INVERSIÓN % MÍNIMO % MÁXIMO DEL ACTIVO TOTAL 1. Inversión en pesos mexicanos. 80% 100% 2. Valores de deuda, dentro de los cuales se incluyen: a) Valores emitidos o garantizados por los Estados Unidos Mexicanos, incluyendo los cotizados en mercados internacionales e inscritos en la Sección de Valores del RNV, así como los emitidos por el Banco de México. b) Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento, certificados de depósito, y títulos y/o Notas Bancarias Estructuradas. c) Valores (emitidos, avalados o aceptados), a cargo de una o varias instituciones de crédito. d) Depósitos bancarios de dinero a la vista en entidades financieras, denominados en moneda nacional. 2.1 Los siguientes valores: a) Valores privados. b) Acciones representativas del capital de sociedades de inversión en instrumentos de deuda. c) Certificados bursátiles. 2.2 Valores extranjeros: a) Valores que se encuentren listados en el SIC. b) Valores extranjeros incluyendo títulos y/o Notas Bancarias Estructuradas, que se encuentren inscritos, autorizados o regulados, para su venta al público en general, por las Comisiones de Valores u organismos equivalentes de los Estados que sean miembros del Comité Técnico de la Organización Internacional de Comisiones de Valores o que formen parte de la Unión Europea, y que se distribuyan en cualquiera de los países que sean miembros de dicho Comité, valores emitidos por los gobiernos de esas naciones, incluyendo aquellos locales, municipales o sus equivalentes. c) Valores inscritos, autorizados o regulados, para su venta al público en general, por las Comisiones de Valores u organismos equivalentes de los Estados a que hace referencia el inciso inmediato anterior y que se distribuyan en cualquiera de los países que sean miembros del Comité Técnico de la Organización Internacional de Comisiones de Valores, emitidos por sociedades de inversión o mecanismos de inversión colectiva, extranjeros. d) Los emitidos por los bancos centrales de los países a que hace referencia el inciso a) anterior, incluido el Banco Central Europeo. e) Los emitidos por instituciones u organismos internacionales de carácter financiero a los que los Estados Unidos Mexicanos pertenezca. f) Depósitos bancarios de dinero a la vista en entidades financieras, inclusive del exterior, denominados en moneda extranjera. 3. Instrumentos financieros derivados referenciados a tasa de interés mediante contratos adelantados, futuros, opciones, swaps, notas estructuradas y otros cuyo subyacente sean tasas de interés y divisas. 0% 100% 0% 70% en pesos o 20% en otras monedas 0% 50% 4. Operaciones de reporto. 0% 100% 5. Operaciones de préstamo de valores, por un plazo máximo incluyendo sus prórrogas, deberá vencer a más tardar el día hábil anterior a la fecha de vencimiento de los Valores objeto de la operación que se trate. 0% 100% 6. Valores de fácil realización y/o valores con plazo de vencimiento menor a 3 meses 20% 100% 7. Valor en riesgo de la cartera del Fondo respecto de sus activos netos n/a 0.15% El límite del V.a.R. integra expectativas subjetivas del comportamiento de la volatilidad de portafolio para el futuro, dado que se incorporan escenarios en donde la inversión se realiza en instrumentos derivados y con diversos tipos de expectativas. Las inversiones en los citados parámetros se sujetará a los límites por emisora establecidos en las disposiciones de carácter general expedidas por la CNBV. Participación en instrumentos financieros derivados Las posiciones en productos derivados con los subyacentes del inciso 1.a) referenciados a tasa de interés mediante contratos adelantados, futuros, opciones, swaps, notas estructuradas y otros cuyo subyacente sean tasas de interés podrán ser de cobertura o especulativas dependiendo de las condiciones del mercado. La celebración de este tipo de operaciones tiene como objetivo la maximización de la rentabilidad del fondo participando en los mercados extrabursátiles o bien mercados estandarizados. Debido a que el uso de derivados no es exclusivamente de cobertura, existe el riesgo de apalancamiento. El riesgo de apalancamiento significa que una pequeña inversión de dinero en derivados puede representar grandes cantidades del bien SCOTIA FONDOS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD OPERADORA DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN 2

3 subyacente y para el caso en que se produzcan pérdidas, estás serían mayores a las pérdidas que existieran si se comprara directamente el bien subyacente. Existe otro riesgo asociado a los derivados cuando se adquieren en mercados no estandarizados o denominados OTC y es el riesgo de crédito y contraparte que en la sección d.ii y d.v se explican. Los riesgos en los que podrá incurrir el portafolio son de pérdidas por variación en las estrategias definidas y por las inversiones en la gestión activa del portafolio. El Fondo puede participar con derivados sobre divisas considerando el objetivo de inversión, horizonte y políticas de inversión establecidos en los incisos 1. a) Objetivo y horizonte de inversión y b) Políticas de inversión. Los límites a los que se sujeta el Fondo son los que se establecen en el punto 3. correspondiente al régimen de inversión. La Sociedad no podrá realizar operaciones con instrumentos financieros derivados cuyo subyacente sea a su vez un instrumento financiero derivado, ni podrá celebrar operaciones de derivados de crédito. D. CLASES Y SERIES ACCIONARIAS De acuerdo con los estatutos sociales del Fondo, el capital variable podrá dividirse en distintas clases que podrán amparar cualquier número de acciones y representar cualquier porcentaje del capital social, por lo que el capital variable se dividirá como a continuación se indica: Posibles Adquirentes Distribuidores CLASES E T C1 C2 DF Personas No Sujetas a retención Personas No Sujetas a Retención Distintos a Unidades Colectivas de Inversión No Sujetas a Retención* Unidades Colectivas de Inversión No Sujetas a Retención** Personas No Sujetas a retención *** No se tiene ningún requisito para las otras clases. *Operadas por Scotia Fondos, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión, o por cualquier otra institución de. ** No operadas por Scotia Fondos, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión,, ni por cualquier otra institución de. *** Que tengan contratado el manejo profesional de su cartera. El número total de accionistas del Fondo al 31 de Marzo del 2008 es de: 311, de los cuales uno de ellos posee el 100% de la Serie A y no hay inversionistas que posean más del 30% en otra serie, ni el 5% del capital social. El Fondo no es controlado, directa o indirectamente por alguna persona o grupo de personas físicas o morales. E. POLÍTICAS DE COMPRAVENTA DE ACCIONES El Fondo se compromete a recomprar a cada inversionista el 100% de su tenencia individual, con la limitante de que el importe total de las solicitudes de venta no exceda el 20% del activo total del Fondo, en cuyo caso dicho porcentaje se prorrateará entre el total de las órdenes a liquidar. El porcentaje restante se recomprará a prorrata entre las órdenes pendientes de liquidar, así como las nuevas solicitudes de venta conforme se realicen los valores que conformen el activo del Fondo. Si en algún momento, por causas externas, el Fondo se viera imposibilitado a recomprar sus acciones, daría la opción de obtener liquidez, proporcionalmente a cada inversionista, conforme la situación lo permita, u obtener la parte proporcional de los activos que integren la cartera, informándose de esta situación a los inversionistas, por los medios previstos en el contrato celebrado con la Sociedad Operadora o la Distribuidora, asignando el Fondo a los inversionistas los activos de la cartera en forma proporcional, haciendo los ajustes necesarios para entregar activos enteros y no fraccionados. La recepción de órdenes y la compra y venta de acciones emitidas por la Sociedad, será de acuerdo a lo siguiente: Las Distribuidoras podrán recibir las órdenes de compra-venta de acciones de la Sociedad, por cualquiera de las formas siguientes: vía telefónica, en su página electrónica en la red mundial (Internet), a través de las páginas que en dicha red hayan autorizado las Distribuidoras, o bien, la persona que girará la instrucción podrá acudir en forma personal a las oficinas que las Distribuidoras le den a conocer para tales efectos, en los contratos respectivos. SCOTIA FONDOS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD OPERADORA DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN 3

4 Una vez recibida la orden de compra venta de acciones de la Sociedad se asignará un folio a cada orden el cual tendrá un orden progresivo, de modo que las primeras entradas serán las primeras en derecho. Para el caso del uso de equipos y sistemas automatizados o de telecomunicación, las órdenes podrán recibirse por este medio siempre que haya establecido en dichos contratos las bases para determinar las operaciones, los medios de identificación del usuario y las responsabilidades correspondientes a su uso, así como los medios por los que se haga constar la creación, transmisión, modificación o extinción de derechos y obligaciones inherentes a las operaciones en apego a las disposiciones legales vigentes. Los medios mediante los cuales se le informará al Inversionista su tenencia accionaria serán los que determinen las distribuidoras de la Sociedad, los cuales serán estipulados en el contrato respectivo celebrado entre el Inversionista y la Distribuidora que le corresponda. El inversionista se obliga a entregar a la Distribuidora en que haya abierto el contrato respectivo, la documentación solicitada a fin de integrar y mantener actualizado un expediente de identificación de Inversionistas. Las Distribuidoras en ningún caso podrán celebrar operaciones con los Inversionistas, sin haber integrado el expediente correspondiente con la información mínima requerida. Asimismo, las Distribuidoras podrán solicitar otra información que estimen adecuada o conveniente, dependiendo del caso en particular. Los inversionistas de la Sociedad que, en razón de las modificaciones al Prospecto relacionadas con el régimen de inversión o de adquisición de acciones propias, no deseen permanecer en la misma, tendrán el derecho de que la propia Sociedad les adquiera la totalidad de sus acciones a precio de valuación y sin la aplicación de diferencial alguno, para lo cual contarán con un plazo mínimo de veinte días hábiles contados a partir de la fecha en que se hayan notificado las modificaciones. Transcurrido dicho plazo, las modificaciones autorizadas al Prospecto surtirán plenos efectos. Con motivo de cambios en su régimen de inversión o de recompra, el Fondo estará obligado a adquirir el 100% de las acciones de los inversionistas que así lo soliciten dentro de los veinte días hábiles de que se hagan del conocimiento del inversionista estos cambios. En este caso se entenderá que los inversionistas aceptan las nuevas condiciones y desean permanecer en el Fondo si no se recibe la orden expresa de venta. Por las órdenes de venta que se reciban, el Fondo dará liquidez a sus inversionistas en función de lo mencionado en este párrafo. E.1 Día y hora para la recepción de órdenes Las órdenes de compra-venta podrán ser solicitadas cualquier día hábil dentro del horario aplicable. El horario de operación del Fondo es de la hora en que inicie el sistema de recepción de órdenes de la Operadora y las Distribuidoras hasta las 13:30 horas, hora del centro de México. El horario para poner órdenes de compraventa es de 00:01 a 13:30 horas, en las oficinas de la Sociedad Operadora y de las Distribuidoras. Las órdenes recibidas desde las 13:31 y hasta las 24:00 horas, se considerarán solicitadas el siguiente día hábil. El horario de la Operadora y de las Distribuidoras deberá apegarse al establecido por el Fondo. *Ver cuadro del punto E.3 E.2 Ejecución de las operaciones Las órdenes se ejecutarán el día de la solicitud. **Ver cuadro del punto E.3 El precio de liquidación es el que se determinó el día de la operación y cuyo registro aparecerá en la bolsa de valores el día hábil siguiente, con el diferencial que en su caso se aplique. La liquidación se llevará a cabo por los medios que proporcionen la Sociedad Operadora o las Distribuidoras. E.3 Liquidación de las operaciones Las órdenes se liquidarán un día hábil después de la fecha de ejecución. ***Ver siguiente cuadro Con base en lo anterior, todas las órdenes de compra-venta se solicitarán, ejecutarán y liquidarán, en la siguiente forma: Fecha de solicitud:* Fecha de ejecución:** Fecha de liquidación: Cualquier día hábil dentro del horario El día de la solicitud. Un día hábil después de la fecha de ejecución aplicable. *Se entiende por fecha de solicitud la fecha en la que se captura la orden de compraventa dentro del sistema. **La fecha de ejecución es en la que se asigna la compra o venta de las acciones del Fondo solicitada y se registra contablemente este movimiento. SCOTIA FONDOS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD OPERADORA DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN 4

5 Se requiere que el inversionista cuente con fondos disponibles desde la fecha en que ordene la operación, ya sea en efectivo o en otro tipo de valores, incluyendo acciones de sociedades de inversión. E.4 Causas de posible suspensión de operaciones Ante casos fortuitos o de fuerza mayor se podrán suspender las operaciones de compra y venta del Fondo. Asimismo, la CNBV podrá suspender las operaciones ante estas circunstancias o ante incumplimientos reiterados a las disposiciones que pudieran generar un quebranto a los accionistas. E.5 Montos mínimos No existen montos mínimos de inversión. E.6 Plazo mínimo de permanencia El tiempo mínimo de permanencia en el Fondo es de un día. E.7 Límites y políticas de tenencia por Inversionista 1. El monto máximo por inversionista será de hasta el 40% del capital pagado del Fondo, con las siguientes excepciones: a) Los socios fundadores y la Sociedad Operadora que preste los servicios de administración de activos, quienes podrán tener cualquier porcentaje. b) Inversionistas que, en su caso, ya mantengan un porcentaje superior, quienes lo podrán seguir conservando por tiempo indefinido, pero no podrán adquirir más acciones hasta que ajusten su porcentaje al máximo permitido. c) Si el exceso deriva de reducción de activos del Fondo, en cuyo caso podrá mantenerse por tiempo indefinido. d) Si el Fondo es relanzado o realineado debido a que generalmente en este supuesto se reducen considerablemente sus acciones en circulación, pudiendo haber excesos por un plazo máximo de 2 años contados a partir de que entre en vigor el cambio respectivo, vencido dicho plazo los accionistas excedidos no podrán adquirir más acciones. 2. Tratándose de Unidades Colectivas de Inversión de, el monto máximo por cada una de ellas, podrá ser de hasta el 100% del capital pagado del Fondo. A las Unidades Colectivas de Inversión, también les aplicarán las excepciones indicadas en los incisos del el punto 1. anterior. En el estado de cuenta se informará al inversionista el porcentaje de su participación en el Fondo, para que el mismo pueda obtener su porcentaje total, en caso de tener contratos con diversos distribuidores de las acciones del Fondo, y si excede el porcentaje permitido, avise al Fondo dentro de los 5 días hábiles siguientes a la existencia del exceso que se le notifique, para que se adopten las medidas necesarias, por lo que el inversionista no podrá comprar más acciones, quedando el Fondo liberado de cualquier responsabilidad en caso de que el inversionista no le avise o no le avise oportunamente. Lo anterior sin perjuicio del control de excesos que el Fondo mantendrá respecto de los inversionistas que sean de su conocimiento. Dicho porcentaje sólo le será proporcionado al inversionista en el estado de cuenta, si el mismo es superior al 0.05% del capital pagado del Fondo. RENDIMIENTOS DE LA SOCIEDAD Gráficas de precios y rendimientos por serie accionaría representando una inversión de 10,000 pesos Serie E Sep-05 Mar-06 Sep-06 Mar-07 Sep-07 Mar-08 Fondo 10, , , , , , Benchmark 10, , , , , , % ScotiaD E 1.60 Serie T Sep-05 Mar-06 Sep-06 Mar-07 Sep-07 Mar-08 Fondo 10, , , , , , Benchmark 10, , , , , , % ScotiaD T % % 1.50 Rendimiento 0.04% 1.40 $ Acción Rendimiento 0.04% 1.40 $ Acción 0.02% % 0.00% Mar-05 Abr-05 May-05 Jun-05 Jul-05 Ago-05 Sep-05 Oct-05 Nov-05 Dic-05 Ene-06 Feb-06 Mar-06 Abr-06 May-06 Jun-06 Jul-06 Ago-06 Sep-06 Oct-06 Nov-06 Dic-06 Ene-07 Feb-07 Mar-07 Abr-07 May-07 Jun-07 Jul-07 Ago-07 Sep-07 Oct-07 Nov-07 Dic-07 Ene-08 Feb-08 Mar % 1.20 Mar-05 Abr-05 May-05 Jun-05 Jul-05 Ago-05 Sep-05 Oct-05 Nov-05 Dic-05 Ene-06 Feb-06 Mar-06 Abr-06 May-06 Jun-06 Jul-06 Ago-06 Sep-06 Oct-06 Nov-06 Dic-06 Ene-07 Feb-07 Mar-07 Abr-07 May-07 Jun-07 Jul-07 Ago-07 Sep-07 Oct-07 Nov-07 Dic-07 Ene-08 Feb-08 Mar-08 Rendimiento $ Acción Rendimiento $ Acción SCOTIA FONDOS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD OPERADORA DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN 5

6 Tabla de rendimientos reales y nominales Clase Ultimo Mes Últimos 3 Meses Últimos 12 Meses Rend. Más Alto Rend. Más Bajo Accionaria Últimos 12 meses Últimos 12 meses Nominal Real Nominal Real Nominal Real Nominal Real Nominal Real E 6.42% 5.66% 6.95% 6.43% 6.95% 6.58% 7.32% 6.83% 6.35% 5.92% T 6.25% 5.49% 6.78% 6.26% 6.76% 6.39% 7.15% 6.66% 6.18% 5.75% Valmer Cetes % 4.63% 5.44% 4.92% 5.61% 5.25% 5.95% 5.20% 5.47% 4.72% El desempeño en el pasado puede no ser indicativo del desempeño que tendrá en el futuro. F. RIESGOS DE INVERSIÓN El principal riesgo asociado a este Fondo son las variaciones en las tasas de interés. Por lo cual el patrimonio se puede ver afectado en el corto plazo derivado de los movimientos en alzas de las tasa de interés. El Fondo estará principalmente expuesto a riesgos de mercado, riesgos de crédito y liquidez. Los tres riesgos no tienen el mismo impacto en el fondo. Bajo condiciones normales, es decir mercados con volatilidad y entorno económico estable, riesgo mercado y riesgo liquidez representa la mayor parte de riesgo mientras que riesgo de crédito representa una menor proporción. Dichos riesgos se definen en las siguientes secciones de este apartado. A pesar de que este fondo es una sociedad de inversión de deuda, con un objetivo claramente establecido, una clasificación de mediano plazo y una calificación de riesgo de mercado que refleja una sensibilidad moderada a las condiciones cambiantes de mercado; siempre existe la posibilidad de perder una parte los recursos invertidos en la Sociedad por condiciones cambiantes o adversas de mercado. F.1 Riesgo de mercado El Fondo esta expuesto a los siguientes riesgos de mercado: tasas de interés, siendo éste el riesgo que más impacta, tipos de cambio, índices de precios, entre otros. Por lo anterior y debido a que la duración estará entre 1 y 3 años se considera que el riesgo de este Fondo es moderado a alto. Las posiciones de riesgo del Fondo pueden incluir instrumentos de mercado de dinero de tasa fija y de tasa flotante, así como posiciones cambiarias. Las variaciones en las tasas de interés pueden afectar negativamente los precios de los activos propiedad de la Sociedad, principalmente en movimientos de alza de tasa de interés. Para medir los efectos en los movimientos de precios, tasas de interés, tipos de cambio, entre otros, se utiliza la medida de Valor en Riesgo. El horizonte temporal que le aplica a este Fondo es de 7 días, por ser un Fondo en instrumentos de deuda de mediano plazo. Para efectos de que el inversionista cuente con una idea mas clara sobre la exposición a la que se encuentra sujeta el fondo, se presenta la siguiente tabla con una estimación del Valor en Riesgo para tasa de interés y tipo de cambio peso-dólar. Se tomó como referencia un período de trescientos días, febrero de 2006 a mayo de 2007, y un nivel de confianza de noventa y cinco por ciento. Corto Plazo Mediano Plazo Largo Plazo Tasa de Interés. CETES 0.68% 5.36% 13.82% Tipo de cambio peso-dólar 0.84% La tabla muestra que los activos con referencia a la tasas de interés, CETES, tienen un 5% de posibilidad perder mas de 0.68% para el corto plazo, 5.36% para los activos de mediano plazo y 13.82% para el largo plazo. Estos cálculos ya integran los horizontes de 1, 7 y 28 días respectivamente. Para este Fondo durante el período de Enero de 2007 a Septiembre de 2007 y considerando un metodología paramétrica al 95% de confianza con un año de historia, se observó un VaR máximo de %, mínimo de % y un promedio de %. No se considera factor de decaimiento para el cálculo de la volatilidad en la metodología, es decir se aplica la misma ponderación de ocurrencia a los eventos ocurridos durante el año de historia que se usa como referencia. SCOTIA FONDOS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD OPERADORA DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN 6

7 ESCALA HOMOGENEA DE CALIFICACIONES Riesgo de Mercado 1 Extremadamente Baja 2 Baja 3 Baja a Moderada 4 Moderada 5 Moderada a Alta 6 Alta 7 Muy Alta El Fondo mantendrá como mínimo una calificación de 4, que se interpreta como un riesgo de mercado Moderado. F.2 Riesgo de crédito El Fondo mantendrá como mínimo una calificación de AA. ESCALA HOMOGENEA DE CALIFICACIONES Administración y Calidad de Activos AAA Sobresaliente AA Alto A Bueno BBB Aceptable BB Bajo B Mínimo El nivel de seguridad del Fondo, que se desprende de la evaluación de factores que incluyen primordialmente: calidad y diversificación de los activos del portafolio, fuerzas y debilidades de la administración y capacidad operativa es: Alto. F.3 Riesgo de liquidez Esta exposición se refiere a la pérdida originada por la venta con descuentos inusuales en los activos. El Fondo esta expuesto principalmente a tasas de interés, con una duración que estará entre 1 y 3 años, además de mantener al menos un 20% del activo total del Fondo, en valores de fácil realización y/o valores con plazo de vencimiento menor a 3 meses, por lo que se considera que el riesgo de este Fondo es bajo. F.4 Riesgo operativo Riesgo operativo, se define como el derivado de la pérdida potencial que pudiera ocasionarse por fallas o deficiencias en los controles internos, por errores en el procesamiento y almacenamiento de las operaciones o en la transmisión de información, así como por fraudes o robos. La administración del riesgo operativo consiste en identificar y documentar tanto los procesos que describen el quehacer de cada una de las sociedades de inversión a las que presten el servicio de administración de activos como los riesgos operativos implícitos a los procesos del Fondo. El Riesgo Operativo se evalúa e informa por lo menos trimestralmente, las consecuencias que sobre el negocio generaría la materialización de los riesgos identificados e informa los resultados a los responsables de las unidades implicadas, a fin de que se evalúen las diferentes medidas de control de dichos riesgos. El Fondo ha establecido niveles de tolerancia al riesgo para cada tipo de riesgo identificado, como registro de causas, orígenes o factores de riesgo. Para el registro de eventos de pérdida por riesgo operativo, incluyendo el tecnológico y legal, se realiza lo siguiente: 1. Se identifica las actividades desarrolladas por las unidades de negocio que se consideren críticos para los procesos e impliquen la toma de este tipo de riesgo por cuenta de las sociedades de inversión administradas. 2. Se identifica y clasifica los diferentes tipos de eventos de pérdida conforme al numeral anterior. 3. Se Mantiene una base de datos histórica que contenga el registro sistemático de los diferentes tipos de pérdida y su costo, en correspondencia con su registro contable y debidamente identificados en el Fondo. La explotación de las bases de datos permite al Fondo crear reportes en donde se pueden manejar escenarios, niveles de impacto y heatmaps. SCOTIA FONDOS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD OPERADORA DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN 7

8 Tomando en consideración las medidas antes señaladas, el riesgo operativo para los Fondos se considera bajo. F.5 Riesgo contraparte Riesgo contraparte, se define como el derivado de una posible pérdida generada por el incumplimiento de las obligaciones contraídas por sus contrapartes en operaciones con valores o documentos en los que invierta. Para minimizar este riesgo la Operadora delimitará que el Fondo sólo opere con emisores que tengan una calificación mínima de A-. G. COSTOS, COMISIONES Y REMUNERACIONES A continuación se incluye el cuadro actual de comisiones: Estructura de comisiones y Subclase Clase Clase Clase remuneraciones E T C1 C2 Cuota de Administración 1.000% 1.150% 0.000% 0.250% Cuota de Distribución 0.000% 0.000% 0.000% 0.000% Otros* 0.073% 0.034% 0.000% 0.000% Total 1.073% 1.184% 0.000% 0.250% *Factor de gastos. SCOTIA FONDOS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD OPERADORA DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN 8

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