Situación de entidades asociadas al Grupo Penta fiscalizadas por la SVS

Transcripción

1 Situación de entidades asociadas al Grupo Penta fiscalizadas por la SVS Carlos Pavez Tolosa Superintendente de Valores y Seguros Santiago, 17 de enero de 2015

2 1. Rol de la SVS: Confianza de mercado Enfoque fiscalizador Agenda 2. Facultades de la SVS: proceso administrativo 3. Estructura General del Grupo Penta Penta Seguros Penta Corredores de Bolsa Administradora de Fondos Inversiones de institucionales en el Grupo Penta 4. Conclusiones

3 1. Rol de la SVS La SVS es una institución autónoma, con personalidad jurídica y patrimonio propio, que se relaciona con el Gobierno a través del Ministerio de Hacienda. Tiene entre sus objetivos principales: Cautelar la solidez financiera y patrimonial de las entidades sometidas a su fiscalización en tanto son administradoras de fondos de terceros. Velar por la transparencia de los mercados que supervisa, mediante la oportuna y amplia difusión de la información pública que mantiene, en tanto son emisores de títulos de oferta pública. Todos ellos, elementos esenciales para el desarrollo y correcto funcionamiento de dichos mercados.

4 Enfoque de fiscalización El enfoque de supervisión utilizado por la SVS corresponde a una Supervisión Basada en Riesgos (SBR). En términos generales, la SBR complementa de manera creciente a aquella supervisión que inicialmente se orientaba a la verificación del cumplimiento de las instrucciones consideradas en el marco normativo.

5 2. Facultades fiscalizadoras De acuerdo a la Ley Orgánica de la SVS, dentro de sus atribuciones tiene la obligación de investigar y eventualmente sancionar administrativamente a aquellas sociedades o personas que infrinjan las leyes, reglamentos y estatutos, y demás normas que las rijan. Los procedimientos sancionatorios se inician con el oficio de formulación de cargos, lo cual normalmente va precedido de una fase previa, en la cual se ejercen funciones de otra naturaleza fiscalizadoras-, y de la que surgen los elementos que permiten establecer la presunción fundada de una posible infracción a la norma que, precisamente, da lugar a dicha formulación de cargos. En dicha fase previa o de recopilación de antecedentes, se realizan una serie de diligencias. Dicha gestión, por la naturaleza de las funciones que se ejercen - eminentemente fiscalizadoras- se rige específicamente por los artículos 4 letra h) y 26 del D.L. N Terminada la etapa de formulación de cargos, y si los antecedentes así lo indican, se da inicio al proceso administrativo sancionatorio propiamente tal, ocasión en que entran de lleno en vigor las normas de la Ley N y en que los actos de instrucción, entre ellos la toma de declaraciones a testigos, se ve regida por los artículos 34 y siguientes de la misma.

6 3. Estructura general del Grupo Penta

7 Estructura General Grupo

8 Grupo Penta (%part 30/09/2014)

9 Banmédica S.A. Socio Part. EMPRESAS PENTA SA 28,74% INVERSIONES SANTA VALERIA LIMITADA 28,74% MONEDA SA AFI PARA PIONERO FONDO DE 6,84% INVERSION LAS BARDENAS CHILE S A 3,63% BANCO SANTANDER POR CUENTA DE INV 2,07% EXTRANJEROS INVERSIONES GREEN LIMITADA 1,90% PENTA C DE B S A 1,84% BANCO DE CHILE POR CUENTA DE TERCEROS NO RESIDENTES 1,82% INV ITATI LTDA ITATI SA 1,49% GORRITI S.A. 1,44% Director Fecha Nombramiento JOSÉ RAMON VALENTE VIAS CRISTIAN LETELIER BRAUN CARLOS DELANO MENDEZ ALFREDO MORENO CHARME GONZALO IBÁÑEZ LANGLOIS ANTONIO TUSET JORRATT JUAN JOSÉ MAC-AULIFFE GRANELLO CRISTIAN ARNOLDS REYES PATRICIO DANIEL PARODI GIL BANCHILE C DE B S A 1,37% INVERSIONES ANBAN SA 1,25%

10 Seguros PENTA-SECURITY PENTA VIDA DIRECTORIO al 14 de enero de 2015 DIRECTORIO al 14 de enero de 2015 JUAN CARLOS DELANO ORTUZAR Director FABIO VALDES CORREA Vicepresidente FRANCISCO ARMANDO SILVA SILVA Director FERNANDO CÁMBARA LODIGIANI Director RENATO ARTURO PEÑAFIEL MUÑOZ Director ALFREDO MORENO CHARME Presidente ALFREDO MORENO CHARME Presidente MARCO LORENZO COMPARINI FONTECILLA Director ALEJANDRO ALZÉRRECA LUNA Director JOSE RAMON VALENTE VIAS Director FRANCISCO LAVIN CHADWICK Director CESAR FRANCISCO SPROHNLE LEPPE Director CARLOS DELANO MENDEZ Director CARLOS LAVÍN SUBERCASEAUX Director PABLO DÉLANO MÉNDEZ Director Accionistas a Septiembre 2014 % de propiedad Accionistas a Septiembre 2014 % de propiedad Empresas Penta 70,01 INVERSIONES BANPENTA LIMITADA 99,9999 Inversiones Seguros Security Ltda. 29,55 Otros 0,0001 Otros 0,44

11 Banco y Filiales Accionistas Banco al 30/09/2014 % de Propiedad Inv. Banpenta II Ltda. 99, Carlos Alberto Delano Abbott 0, Carlos Eugenio Lavín García-Huidobro 0, Participación Banco en Filiales Directo (%) Indirecto (%) Penta A.G.F. S.A. 99, , Penta Corredores de Bolsa S.A. 99, ,000008

12 Banco y Filiales Alfredo Moreno Charme (Presidente) Banco AGF Corredora de Bolsa Marco Comparini Fontecilla (Vicepresidente) Max Errázuriz de Solminihac Andrés Chechilnitzky Rodríguez (Presidente) Francisco Jose Navarro Zarate Luis Ignacio Castillo González Daniel Subelman Alcalay (Presidente) Rodrigo Sprohnle Leppe Patricio Ariel Ezkenazi Arueste Juan Pablo Ureta Prieto Alfredo Morales Soto Felipe Luis Soto Ogueta Eduardo Chadwick Claro Raúl Schmidt Hutchison Alfredo Alcaíno de Esteve Fabio Valdés Correa Michael Mark Clark Varela Maximo Hitoshi Kamada

13 3.1 PENTA SEGUROS

14 Penta Vida

15 Participación Penta Vida 09/2014 Penta Vida es la 7a compañía de Vida en participación de mercado con un 6,6% de la Prima Directa Total

16 Penta Security

17 Participación Penta Security 09/2014 Penta Security es la 3ra compañía de seguros generales en participación de mercado con un 10,9% de la PD

18 3.2 PENTA CORREDORES DE BOLSA

19 Participación Activos 09/2014 ($M) N 20 en Ranking por Activos

20 Corredora de Bolsa: Resultados x Intermediación ($M)

21 Participación Resultados x Intermediación ($M) 09/2014 N 11 en Ranking por Resutados x Int.

22 Corredora de Bolsa: Utilidad Ejercicio ($M)

23 Participación Utilidad Ejercicio 09/2014 ($M) N 11 en Ranking por Utilidad Ejercicio

24 Razón de Endeudamiento

25 Cobertura Patrimonial

26 3.3 ADMINISTRADORA DE FONDOS

27 Participación Activos Bajo Administración 15/01/2015 N 17 en Ranking por Activos (AUM)

28 Activos Bajo Administración

29 N Partícipes

30 N Partícipes Institucionales

31 3.4 INVERSIONES EN PENTA

32 Activos de Compañías de Seguro en Grupo Penta 11/2014 ($M) BANCO PENTA BANMEDICA OTRAS DPC DPL BB BE Leasing Cias Seguros de Vida Cias Seguros Generales Total

33 Activos FM en Grupo Penta (Banco)

34 Activos FM en Grupo Penta (Banco 01/15)

35 4. Conclusiones La SVS debe cautelar la solidez financiera y patrimonial de las entidades sometidas a su fiscalización. Asimismo, debe velar por la transparencia de los mercados que supervisa, mediante la oportuna y amplia difusión de la información pública que mantiene, en tanto son emisores de títulos de oferta pública. Hasta la fecha, no se observan incumplimientos de los indicadores requeridos por parte de las entidades pertenecientes al Grupo Penta que están bajo supervisión de la SVS.

36 Situación de entidades asociadas al Grupo Penta fiscalizadas por la SVS Carlos Pavez Tolosa Superintendente de Valores y Seguros Santiago, 17 de enero de 2015