Junta Ordinaria de Accionistas 26 de Marzo de 2015

Transcripción

1 Junta Ordinaria de Accionistas 26 de Marzo de 2015

2 Cuenta del Presidente del Directorio Sr. Pablo Granifo Lavín 2

3 Banco de Chile: Resultados 2014 Utilidad Neta y Retorno sobre Capital (ROAC) (Miles de MM$, %) +15,1% Utilidad Distribuible* por Acción ($ / Acción) -1,6% ,9 5,0 4,9 26.4% 24.0% 25.7% Utilidad ROAC (*) Utilidad neta más/menos la corrección monetaria del capital según la variación del IPC de cada año. 3

4 Calidad de Servicio Índice de Recomendación Neta (Promedio Anual, %) Satisfacción por Canales de Atención ( % Notas 6 y 7) Mesón Caja Ejecutivo Internet Banca Telefónica Banca Móvil

5 Compromiso con la Comunidad 36 Años 600 Puntos 9 Mil Colaboradores Educación Superando la Adversidad Incendio Valparaíso Terremoto Zona Norte Donación Herramientas Un Chile Mejor para los pacientes con Cáncer Emprendimiento Nuevo Colegio San Juan Niños Educación Financiera E-Learning Personas Personas Presencial Empresas Asistentes Construcción y Mantención $686 Millones Presencial Microempresas Asistentes 50 Créditos a Emprendedores 2 Escuelas de Emprendimiento 5

6 Economía Internacional Crecimiento PIB Mundial (Var. 12 meses, %) Evolución del Crecimiento (Var. 12 meses, %) 3.4% 3.3% 3.3% 3.5% Economías Emergentes 5.1% 4.7% 4.4% 4.3% Economías Desarrolladas 1.2% 1.3% 1.8% 2.4% e 2015e e 2015e Fuente: Fondo Monetario Internacional. Enero

7 Economía Local: Actividad Producto Interno Bruto (Var. 12 meses, %) 5,8% 5,4% 4,1% 1.9% PIB creció 1,9% en 2014, por debajo de las expectativas. Caída del precio del cobre e incertidumbre por reformas impactaron la inversión. El consumo también mostró un deterioro, pero en una magnitud menor. El PIB crecería en torno al 2,5% - 3,0% en Fuente: Banco Central 7

8 Economía Local: Desempleo Inflación TPM 7.1% Tasa de Desempleo (Promedio anual, %) Inflación y Tasa de Política Monetaria (Var. 12 meses, %) 6.4% 6.4% 5.25% 5.00% 4.50% 5.9% 4.4% 3.0% 4.6% 3.00% 1.5% IPC Var. 12m TPM Cierre 8

9 Sistema Bancario: Colocaciones (*) Colocaciones Sistema Bancario (Miles de millones de $ de cada periodo, %) ,129 14, ,6% +16,7% +9,1% ,656 16,005 67,214 +8,6% 72,966 Dic-13 Dic-14 Comerciales Consumo Vivienda (*) Cifras excluyen volúmenes de negocios de filiales en el exterior. 9

10 Sistema Bancario: Resultados Utilidad y Rentabilidad (ROAC) (Miles de millones de $, %) +29,5% 2,482 1, % 1, % 1, % 18.9% Utilidad ROAC 10

11 Sistema Bancario: Resultados Ingresos Operacionales (Miles de millones de $, %) 7, ,7% 8, % 5.9% Inflación por sobre la esperada. Mayores ingresos en operaciones financieras y de cambio. Crecimiento de la cartera de créditos. Ingreso Operacionales Ing. Op. / Activos Prod. Prom. 11

12 Sistema Bancario: Resultados Gasto Neto por Riesgo (Miles de millones de $, %) Gastos Operacionales (Miles de millones de $, %) +16,7% +17,8% 4,270 1,365 1,594 1,28% 1,33% 3, % 49.5% Gasto Neto por Riesgo Índice Gasto de Cartera Gastos Operacionales Índice Eficiencia 12

13 Entorno Económico y Desafíos 2015 Entorno Económico Desafíos para la Banca Economía internacional ofrece perspectivas inciertas para los países emergentes. PIB local se expandiría alrededor de 2,7% según estimaciones de consenso. Política Monetaria podría añadir nuevos estímulos. Continuar proceso de bancarización, en especial en personas y pymes. Compromiso con la calidad y la transparencia. Nuevas regulaciones. Mantener una sana práctica crediticia. Avances hacia Basilea III. 13

14 Banco de Chile en el año 2014 Cuenta del Gerente General Sr. Arturo Tagle Quiroz 14

15 Banco de Chile: Utilidad Neta Utilidad Neta y Retorno sobre Capital (ROAC) Banco de Chile (Miles de MM$, %) % +15,1% % Utilidad Principales Bancos y Retorno sobre Capital 2014 (Miles de MM$, %) % 24% 22% % Utilidad ROAC BCH SAN BCI Corp Utilidad Neta ROAC 15

16 Banco de Chile: Ingresos Operacionales Ingresos Operacionales (Miles de MM$, %) +13,1% Inflación (UF) por sobre la esperada ,4% 6,8% Mayores volúmenes de depósitos vista. Gestión proactiva de los spreads Ingresos Operacionales Ing. Op. / Activos Prod. Prom Crecimiento de volúmenes de crédito. 16

17 Banco de Chile: Colocaciones (*) (Cifras en Miles de millones de $) Colocaciones Totales +4,8% 20,870 21, % 18.1% Part. De Mercado Colocaciones Consumo Colocaciones para la Vivienda +14,5% 4,732 5, % 17.1% Part. De Mercado Colocaciones Comerciales +9,4% +0,2% 3,061 3, % 20.9% 13,077 13, % 18.0% Part. De Mercado Part. De Mercado (*) Participaciones de mercado excluyen volúmenes de negocios de filiales en el exterior. 17

18 Banco de Chile: Gestión Comercial Segmento Minorista Segmento Mayorista Descargas Transacciones (a la fecha) Nueva Internet y Banca Móvil Puntos 196 Mil (2.300/ día) 2,4 MM (1,2 MM 2013) 51 Mil (440 / día) Pagos : Nueva Cuenta Vista Cobertura CrediChile 82% Comunas Leasing: US$170 MM Indicadores GGEE Visitas +12% Visitas > Principalidad GG.EE. 62% 65% (a/a) Vinculación GG.EE. Clientes Vinculados +635 Usuario Medio o Alto Financiamientos Refin: MMM$55 Bono: MMM$600 Corporativa +26% > Financiamiento US$41 MM Leasing: MM US$53

19 Banco de Chile: Gasto por Riesgo Gasto por Riesgo (Miles de MM$, %) ,5% 284 Cartera con morosidad >90 días (Dic-14, %) 1.3% 1.5% 2.3% 2.8% 1,2% 1,3% BCH CORP BCI SAN Gasto por Riesgo Gasto por Riesgo / Coloc. Promedio 19

20 Banco de Chile: Gastos Operacionales Gastos Apoyo Operacional (Miles de MM$, %) Índice de Eficiencia (%) +14,7% % 42.8% 43.4% 42.8% 43.4% Gasto Apoyo Operacional Índice de Eficiencia BCH SAN BCI SISTEMA 20

21 Banco de Chile: Otros Logros 2014 Part. Mdo. FFMM: Volumen promedio Fondos Mutuos N de Participes Filiales Prom. AGF: 360Mil 419Mil Corredora de Seguros: Venta SOAP Internet 269 Mil Intermediación GG.EE. y Pyme UF250 Mil Destacados Negocios de la Corredora de Bolsa Gestión de Riesgo Operacional Continuidad del Negocio 800 m 2 de Infraestructura 290 puestos personal crítico Sitio Alterno Financiamiento Desarrollo del Capital Humano Gestión de la Excelencia Capital Humano para el Mejor Banco Comportamiento Ético 21

22 Banco de Chile: Reconocimientos 2014 Banco más sólido LatAm Mejor Banco Mejor Banco de Inversión Mejor Banco Custodio Marca más Valiosa Mejor Banco Mejor Banco de Inversión Mejor Banco Mejor Banco de Inversión 1er Lugar Reputación Corporativa Mejor Agente Colocador Innovación en TIs Mayor Creación de Valor Diversificación del Financiamiento Mejor Rentabilidad Ajustada 22

23 Tabla de sesión Junta General Ordinaria de Accionistas 26 de marzo de 2015 a. Aprobación de la Memoria, Balance General, Estado de Resultados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Distribución de la utilidad líquida distribuible del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2014 y aprobación del dividendo N 203 de $ 3, por cada acción Banco de Chile, correspondiente al 70% de la referida utilidad líquida distribuible. c. Remuneración del Directorio; d. Remuneración del Comité de Directores y Auditoría y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; e. Designación de Auditores Externos; f. Evaluadores Privados de Riesgo; g. Informe del Comité de Directores y Auditoría; h. Información sobre operaciones relacionadas de la ley ; i. Otras materias que competen a las Juntas Ordinarias de Accionistas, conforme a la Ley y a los Estatutos del Banco. 23

24 Tabla de sesión Junta General Ordinaria de Accionistas 26 de marzo de 2015 a. Aprobación de la Memoria, Balance General, Estado de Resultados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Distribución de la utilidad líquida distribuible del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2014 y aprobación del dividendo N 203 de $ 3, por cada acción Banco de Chile, correspondiente al 70% de la referida utilidad líquida distribuible. c. Remuneración del Directorio; d. Remuneración del Comité de Directores y Auditoría y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; e. Designación de Auditores Externos; f. Evaluadores Privados de Riesgo; g. Informe del Comité de Directores y Auditoría; h. Información sobre operaciones relacionadas de la ley ; i. Otras materias que competen a las Juntas Ordinarias de Accionistas, conforme a la Ley y a los Estatutos del Banco. 24

25 Tabla de sesión Junta General Ordinaria de Accionistas 26 de marzo de 2015 a. Aprobación de la Memoria, Balance General, Estado de Resultados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Distribución de la utilidad líquida distribuible del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2014 y aprobación del dividendo N 203 de $ 3, por cada acción Banco de Chile, correspondiente al 70% de la referida utilidad líquida distribuible. c. Remuneración del Directorio; d. Remuneración del Comité de Directores y Auditoría y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; e. Designación de Auditores Externos; f. Evaluadores Privados de Riesgo; g. Informe del Comité de Directores y Auditoría; h. Información sobre operaciones relacionadas de la ley ; i. Otras materias que competen a las Juntas Ordinarias de Accionistas, conforme a la Ley y a los Estatutos del Banco. 25

26 Utilidad Distribuible, Dividendos y Crías Concepto Valor (+) Utilidad neta ejercicio 2014 $ (-) Corrección monetaria del capital $ (=) Utilidad líquida distribuible $ Factor de Distribución de Dividendo Propuesto 70% Dividendo por Acción $ 3, Crías por acción 0,

27 Tabla de sesión Junta General Ordinaria de Accionistas 26 de marzo de 2015 a. Aprobación de la Memoria, Balance General, Estado de Resultados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Distribución de la utilidad líquida distribuible del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2014 y aprobación del dividendo N 203 de $ 3, por cada acción Banco de Chile, correspondiente al 70% de la referida utilidad líquida distribuible. c. Remuneración del Directorio; d. Remuneración del Comité de Directores y Auditoría y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; e. Designación de Auditores Externos; f. Evaluadores Privados de Riesgo; g. Informe del Comité de Directores y Auditoría; h. Información sobre operaciones relacionadas de la ley ; i. Otras materias que competen a las Juntas Ordinarias de Accionistas, conforme a la Ley y a los Estatutos del Banco. 27

28 Tabla de sesión Junta General Ordinaria de Accionistas 26 de marzo de 2015 a. Aprobación de la Memoria, Balance General, Estado de Resultados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Distribución de la utilidad líquida distribuible del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2014 y aprobación del dividendo N 203 de $ 3, por cada acción Banco de Chile, correspondiente al 70% de la referida utilidad líquida distribuible. c. Remuneración del Directorio; d. Remuneración del Comité de Directores y Auditoría y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; e. Designación de Auditores Externos; f. Evaluadores Privados de Riesgo; g. Informe del Comité de Directores y Auditoría; h. Información sobre operaciones relacionadas de la ley ; i. Otras materias que competen a las Juntas Ordinarias de Accionistas, conforme a la Ley y a los Estatutos del Banco. 28

29 Tabla de sesión Junta General Ordinaria de Accionistas 26 de marzo de 2015 a. Aprobación de la Memoria, Balance General, Estado de Resultados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Distribución de la utilidad líquida distribuible del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2014 y aprobación del dividendo N 203 de $ 3, por cada acción Banco de Chile, correspondiente al 70% de la referida utilidad líquida distribuible. c. Remuneración del Directorio; d. Remuneración del Comité de Directores y Auditoría y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; e. Designación de Auditores Externos; f. Evaluadores Privados de Riesgo; g. Informe del Comité de Directores y Auditoría; h. Información sobre operaciones relacionadas de la ley ; i. Otras materias que competen a las Juntas Ordinarias de Accionistas, conforme a la Ley y a los Estatutos del Banco. 29

30 Tabla de sesión Junta General Ordinaria de Accionistas 26 de marzo de 2015 a. Aprobación de la Memoria, Balance General, Estado de Resultados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Distribución de la utilidad líquida distribuible del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2014 y aprobación del dividendo N 203 de $ 3, por cada acción Banco de Chile, correspondiente al 70% de la referida utilidad líquida distribuible. c. Remuneración del Directorio; d. Remuneración del Comité de Directores y Auditoría y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; e. Designación de Auditores Externos; f. Evaluadores Privados de Riesgo; g. Informe del Comité de Directores y Auditoría; h. Información sobre operaciones relacionadas de la ley ; i. Otras materias que competen a las Juntas Ordinarias de Accionistas, conforme a la Ley y a los Estatutos del Banco. 30

31 Tabla de sesión Junta General Ordinaria de Accionistas 26 de marzo de 2015 a. Aprobación de la Memoria, Balance General, Estado de Resultados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Distribución de la utilidad líquida distribuible del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2014 y aprobación del dividendo N 203 de $ 3, por cada acción Banco de Chile, correspondiente al 70% de la referida utilidad líquida distribuible. c. Remuneración del Directorio; d. Remuneración del Comité de Directores y Auditoría y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; e. Designación de Auditores Externos; f. Evaluadores Privados de Riesgo; g. Informe del Comité de Directores y Auditoría; h. Información sobre operaciones relacionadas de la ley ; i. Otras materias que competen a las Juntas Ordinarias de Accionistas, conforme a la Ley y a los Estatutos del Banco. 31

32 Tabla de sesión Junta General Ordinaria de Accionistas 26 de marzo de 2015 a. Aprobación de la Memoria, Balance General, Estado de Resultados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Distribución de la utilidad líquida distribuible del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2014 y aprobación del dividendo N 203 de $ 3, por cada acción Banco de Chile, correspondiente al 70% de la referida utilidad líquida distribuible. c. Remuneración del Directorio; d. Remuneración del Comité de Directores y Auditoría y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; e. Designación de Auditores Externos; f. Evaluadores Privados de Riesgo; g. Informe del Comité de Directores y Auditoría; h. Información sobre operaciones relacionadas de la ley ; i. Otras materias que competen a las Juntas Ordinarias de Accionistas, conforme a la Ley y a los Estatutos del Banco. 32

33 Tabla de sesión Junta General Ordinaria de Accionistas 26 de marzo de 2015 a. Aprobación de la Memoria, Balance General, Estado de Resultados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Distribución de la utilidad líquida distribuible del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2014 y aprobación del dividendo N 203 de $ 3, por cada acción Banco de Chile, correspondiente al 70% de la referida utilidad líquida distribuible. c. Remuneración del Directorio; d. Remuneración del Comité de Directores y Auditoría y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; e. Designación de Auditores Externos; f. Evaluadores Privados de Riesgo; g. Informe del Comité de Directores y Auditoría; h. Información sobre operaciones relacionadas de la ley ; i. Otras materias que competen a las Juntas Ordinarias de Accionistas, conforme a la Ley y a los Estatutos del Banco. 33

34 Junta Ordinaria de Accionistas 26 de Marzo de 2015

35 Junta Extraordinaria de Accionistas 26 de Marzo de 2015

36 Banco de Chile: Estrategia de Gestión de Capital Flujos Incrementales de Capital Básico y Regulatorio (Cifras en Miles de Millones de Pesos) 335 Emisión de Acciones Retención Corrección Monetaria del Capital Capitalización de Utilidades Bonos Subordinados Incremento (MMM$) Capital Básico Patrimonio Efectivo

37 Adecuación de Capital: Banco de Chile y la Industria Indicadores de Basilea (% sobre APRC) Banco de Chile Sistema Financiero 12,9% 13,3% 13,9% 13,4% 4.0% 2.9% Cuasi Capital Activos Ponderados por Riesgo 3.8% 3.4% 8.9% +1,5% 10.4% Capital Básico Activos Ponderados por Riesgo -0,1% 10.1% 10.0%

38 Retención de Utilidades: Propuesta 2015 Impacto en Capital Pagado ($) Decisión Banco Central de Chile respecto a su Dividendo 100% en Efectivo 70% en Efectivo y Capitalización de 30% Capital Pagado al Capitalización de Utilidades Capital Pagado Post Capitalización Impacto en Acciones (#) Acciones al Capitalización de Utilidades Acciones Post Capitalización

39 Junta Extraordinaria de Accionistas 26 de Marzo de 2015

40 Junta Ordinaria de Accionistas Santiago, 26 de Marzo de 2015

41 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas a. Aprobación de la Memoria, Estados Financieros Consolidados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Aprobación del dividendo. c. Nombramiento definitivo de Director; d. Remuneración del Directorio; e. Remuneración del Comité de Directores y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; f. Designación de Auditores Externos; g. Informe del Comité de Directores; h. Información sobre operaciones relacionadas prevista en la Ley sobre Sociedades Anónimas; i. Otras materias que corresponde tratar a esta Junta Ordinaria de Accionistas.

42 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas a. Aprobación de la Memoria, Estados Financieros Consolidados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Aprobación del dividendo. c. Nombramiento definitivo de Director; d. Remuneración del Directorio; e. Remuneración del Comité de Directores y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; f. Designación de Auditores Externos; g. Informe del Comité de Directores; h. Información sobre operaciones relacionadas prevista en la Ley sobre Sociedades Anónimas; y i. Otras materias que corresponde tratar a esta Junta Ordinaria de Accionistas.

43 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas a. Aprobación de la Memoria, Estados Financieros Consolidados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Aprobación del dividendo. c. Nombramiento definitivo de Director; d. Remuneración del Directorio; e. Remuneración del Comité de Directores y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; f. Designación de Auditores Externos; g. Informe del Comité de Directores; h. Información sobre operaciones relacionadas prevista en la Ley sobre Sociedades Anónimas; y i. Otras materias que corresponde tratar a esta Junta Ordinaria de Accionistas.

44 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas b. Aprobación del dividendo. Concepto Utilidad Neta del Ejercicio 2014 (M$) Valor $ Dividendo por Acción * $3, Acciones Liberadas de Pago por Acción * *Para series B, D y E 0,

45 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas a. Aprobación de la Memoria, Estados Financieros Consolidados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Aprobación del dividendo. c. Nombramiento definitivo de Director; d. Remuneración del Directorio; e. Remuneración del Comité de Directores y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; f. Designación de Auditores Externos; g. Informe del Comité de Directores; h. Información sobre operaciones relacionadas prevista en la Ley sobre Sociedades Anónimas; y i. Otras materias que corresponde tratar a esta Junta Ordinaria de Accionistas.

46 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas a. Aprobación de la Memoria, Estados Financieros Consolidados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Aprobación del dividendo. c. Nombramiento definitivo de Director; d. Remuneración del Directorio; e. Remuneración del Comité de Directores y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; f. Designación de Auditores Externos; g. Informe del Comité de Directores; h. Información sobre operaciones relacionadas prevista en la Ley sobre Sociedades Anónimas; y i. Otras materias que corresponde tratar a esta Junta Ordinaria de Accionistas.

47 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas a. Aprobación de la Memoria, Estados Financieros Consolidados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Aprobación del dividendo. c. Nombramiento definitivo de Director; d. Remuneración del Directorio; e. Remuneración del Comité de Directores y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; f. Designación de Auditores Externos; g. Informe del Comité de Directores; h. Información sobre operaciones relacionadas prevista en la Ley sobre Sociedades Anónimas; y i. Otras materias que corresponde tratar a esta Junta Ordinaria de Accionistas.

48 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas a. Aprobación de la Memoria, Estados Financieros Consolidados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Aprobación del dividendo. c. Nombramiento definitivo de Director; d. Remuneración del Directorio; e. Remuneración del Comité de Directores y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; f. Designación de Auditores Externos; g. Informe del Comité de Directores; h. Información sobre operaciones relacionadas prevista en la Ley sobre Sociedades Anónimas; y i. Otras materias que corresponde tratar a esta Junta Ordinaria de Accionistas.

49 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas a. Aprobación de la Memoria, Estados Financieros Consolidados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Aprobación del dividendo. c. Nombramiento definitivo de Director; d. Remuneración del Directorio; e. Remuneración del Comité de Directores y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; f. Designación de Auditores Externos; g. Informe del Comité de Directores; h. Información sobre operaciones relacionadas prevista en la Ley sobre Sociedades Anónimas; y i. Otras materias que corresponde tratar a esta Junta Ordinaria de Accionistas.

50 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas a. Aprobación de la Memoria, Estados Financieros Consolidados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Aprobación del dividendo. c. Nombramiento definitivo de Director; d. Remuneración del Directorio; e. Remuneración del Comité de Directores y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; f. Designación de Auditores Externos; g. Informe del Comité de Directores; h. Información sobre operaciones relacionadas prevista en la Ley sobre Sociedades Anónimas; y i. Otras materias que corresponde tratar a esta Junta Ordinaria de Accionistas.

51 Tabla de Sesión Junta Ordinaria de Accionistas a. Aprobación de la Memoria, Estados Financieros Consolidados e Informe de los Auditores Externos, correspondientes al ejercicio 2014; b. Aprobación del dividendo. c. Nombramiento definitivo de Director; d. Remuneración del Directorio; e. Remuneración del Comité de Directores y aprobación del presupuesto de gastos de su funcionamiento; f. Designación de Auditores Externos; g. Informe del Comité de Directores; h. Información sobre operaciones relacionadas prevista en la Ley sobre Sociedades Anónimas; y i. Otras materias que corresponde tratar a esta Junta Ordinaria de Accionistas.

52 Junta Ordinaria de Accionistas Santiago, 26 de Marzo de 2015