1. Síntesi executiva. Cal Pesolet en xifres: (*) Mitjana dels primers 3 anys d obertura de Cal Pesolet

Transcripción

1 book de l inversor

2 Esquema 1. Síntesi executiva 2. Equip promotor 3. Oportunitat detectada 4. Descripció de Cal Pesolet 5. Viabilitat economicofinancera 6. Estructura jurídica 7. Per què invertir a Cal Pesolet?

3 1. Síntesi executiva Es busca la inversió en el projecte de Turisme Rural generat per Meritxell Garcia i Raül Cavaller que impulsa la creació d un establiment turístic a la Cerdanya: Adreçat a acollir el TURISME ALTERNATIU Sostenible, rehabilitant una antiga casa ceretana del s. XVIII Cal Pesolet en xifres: Inversió total Facturació (*) Resultat net (*) euros euros euros (*) Mitjana dels primers 3 anys d obertura de Cal Pesolet

4 2. Equip promotor Raül Cavaller Llicenciat en Ciències de l Activitat Física i l Esport per l Institut Nacional d Educació Física de Catalunya a Barcelona. El 1998 inicia la seva trajectòria professional als Pirineus dissenyant l oferta educativa i d activitat física per infants i joves al Municipi d Alp, projecte que duu a terme durant tres anys. Paral lelament passa a formar part de l Escola d Esquí de Masella. L any 2001 la Cerdanya passa a ser la seva residència, on dedica els seus esforços en l àmbit de l educació i l activitat física. Treballa en la comarca com a freelance pel Consell Esportiu de la Cerdanya, l Ajuntament de Bellver de Cerdanya, Grupo Elements, Creu Roja i Gran Valira entre d altres fins el És soci fundador de l empresa Outback Services l any 2005, dedicats a les activitats físiques en el medi natural. Amb Outback Services dissenya i executa programes per l administració, empreses i famílies en l àmbit dels Pirineus. Actualment n és el Director dels Programes d Esquí Alpí i de Bicicleta de Muntanya i Carretera.

5 2. Equip promotor Meritxell Garcia Llicenciada en Ciències de l Activitat Física i l Esport per l Institut Nacional d Educació Física de Catalunya a Barcelona després de treballar com a professora de Gimnàstica Rítmica en diverses escoles i clubs de Barcelona (l Escola IPSE, al Club Escolapis Sarrià, Frederic Mistral i Pere Poveda des del al 2.001) inicia la seva trajectòria professional als Pirineus quan el dissenya l oferta educativa i d activitat física per infants i joves al Municipi d Alp, projecte que duu a terme durant tres anys. Dos anys més tard la Cerdanya passa a ser la seva residència, on dedica els seus esforços en l àmbit de l educació i l activitat física. Segueix la seva passió per l educació i el moviment com a professora d Educació Física a l Escola Vedruna de Puigcerdà del al i com entrenadora pel Consell Esportiu de la Cerdanya, des del fins l actualitat. L any passa, amb Outback Services, a desenvolupar les tasques de Directora Executiva, duent a terme la gestió del Poliesportiu de Bellver de Cerdanya ( ) i de la Casa de Colònies Ridolaina ( ). Ha dirigit la transformació de la oferta del Càmping Solana del Segre consolidant el producte Cerdanya Camps.

6 3. Oportunitat detectada Previsió d una tendència en augment del turisme que realitzaran els ciutadans de la Unió Europea, que actualment realitzen viatges dins de la Unió en un 90% del total. El TURISME ALTERNATIU segueix una tendència a l alça: la demanda de natura, activitat física, sostenibilitat i cultura creix entre els valors dels ciutadans de la Unió. Catalunya rep una quota propera al 2% dels fluxos turístics internacionals a nivell mundial, taxa que arriba a ser del 3% si s analitza dins del marc d Europa, essent una de les destinacions més importants d Europa i la principal destinació turística de l Estat espanyol. La Cerdanya s ha consolidat com una comarca receptora del turisme intern de Catalunya, i que ara s obre cap a Europa. Compta amb una amplia oferta turística i manté l entorn com a actiu de reconeguda bellesa.

7 3. Oportunitat detectada (continuació) Necessitats sociològiques Per més del 70% dels ciutadans europeus que viuen en ciutats, una necessitat de retorn a la natura en el temps de lleure. Per l actual societat mecanitzada i sedentària, necessitat d activitat física. Davant la seguretat i previsibilitat de la cotidianitat a Europa, necessitat de viure experiències singulars, sentir-nos protagonistes i herois d aventures i reptes. Per les famílies, compartir menys temps, però de més qualitat, amb els fills, necessitat de trobar espais que afavoreixin la realització d activitats plegats. Sensibilitat al medi ambient i la sostenibilitat, necessitat de respectar l entorn minimitzant la petjada ambiental i innovant en les polítiques ecològiques.

8 4. Descripció Cal Pesolet Cal Pesolet serà un establiment turístic classificat com a TURISME RURAL > MASOVERIA i destaca per: Bons accessos (E-9, N-260, Estació tren Puigcerdà / Latour-de-Carol) i proper a grans ciutats. Localització privilegiada (a 1.250m alçada, a 3,5 km de Bellver de Cerdanya i 200m del Parc Natural Cadí-Moixeró), situat a Nèfol, poble amb encant, recuperat des de l any Edificació del s. XVIII totalment rehabilitada, catalogada en Grau de Respecte pel seu interès històric i artístic. Espais amplis. El conjunt casa + paller + era + jardí té una superfície de 1.498m2. 2 habitacions triples i 1 habitació quàdruple, amb una capacitat per 10 persones. Sala d estar / jocs + sala menjador + cuina + paller + piscina + hort + galliner. Façana N-E Façana S-W Paller

9 4. Descripció Cal Pesolet (continuació) UBICAT A LA CERDANYA, a 3,4 km de Bellver de Cerdanya. La Cerdanya Nèfol Parc Natural Cadí-Moixeró

10 4. Descripció Cal Pesolet (continuació) Parc Natural Cadí-Moixeró Nèfol BELLVER DE CERDANYA

11 4. Descripció Cal Pesolet (continuació) Preus 660 Cap de Setmana 2 nits, en temporada alta, 1er any. Setmana de 6 nits 1.580, en temporada alta, 1er any. Estratègies de vendes i comercial Esforç comercial per crear expectatives des del dia zero, en que el projecte Cal Pesolet es fa públic. Notes de premsa, articles, visites... 90% de les vendes via Internet. Possibilitat de variar preus per omplir dies de baixa demanda. Els dos primers anys col locar-se al mercat un 10% per sota del preu de la competència, i a partir del 3er, equiparar-s hi. Objectiu final: desestacionalizar la demanda, evitant temporades baixes llargues.

12 5. Viabilitat economicofinancera 5.1. INVERSIÓ 5.2. FINANÇAMENT 5.3. EXPLOTACIÓ Ingressos Despeses 5.4. RESULTATS OBTINGUTS Balanç Compte de resultats 5.5. CONCLUSIONS Nota: projeccions supervisades per la professional Laia Olmos, assessora de l apartat econòmic del Projecte de Cal Pesolet.

13 5.1. Inversió Cal Pesolet, TURISME RURAL MASOVERIA Nèfol, VILAR RURAL Fase 1 [ ] Fase 2 [2013] Fase 3 [ ] Prospecció. Producció del concepte. Producció del Pla de Negoci. Adquisició finca (2000). Recuperació poble Nèfol. Aprovació Pla Especial de Recuperació del Nucli Històric de Nèfol. Projecte Bàsic. Llicència Obres i Activitats (2011). Projecte Executiu. Sol licitud Ajuts LEADER. OBTENCIÓ DEL FINANÇAMENT. Reformes. Pla Màrqueting. Obtenció permís obertura i inscripció al Registre Turisme Catalunya. Obertura al públic NADAL fet Producció del Pla de Negoci. Cerca del finançament. Construcció ESTABLIMENT TURÍSTIC 2. Obtenció de la llicència d activitat. Obertura al públic. Inversió assumida per l equip promotor completada Inversió pressupostada Inversió pressupostada 1,5 M

14 5.2. Finançament Després d haver finalitzat la 1ª Fase amb una inversió total realitzada de , es passa a buscar el finançament de la 2a Fase, d un import total de Ara: es treballa amb l entitat financera CaixaBank per cobrir el 50% de l import, , mitjançant prèstam o crèdit. es presenta l actual ronda de finançament dels restants a particulars i famílies, qui a partir de poden participar en el projecte. OFERINT garantia 100% de la participació efectuada, i, o bé, rendibilitat econòmica si hi ha guanys, o bé ús de l allotjament en condicions favorables.

15 5.3. Explotació PRINCIPALS HIPÒTESIS COMPTE DE RESULTATS (INGRESSOS) CÀLCULS%INGRESSOS%I%DESPESES%%%OCUPACIÓ%LLOGUER%MASOVERIA MES %%OCUPACIÓ INGR.%1R%ANY INGR.%2n%ANY INGR.%3r%ANY TEMPORADA+ALTA 330 /NIT GENER+ 7,90% , , ,21+ TEMPORADA+BAIXA 250 /NIT FEBRER 8,40% , , ,57+ TEMPORADA+ALTA+3r+ANY 365 /NIT MARÇ+ 7,30% , , ,39+ TEMPORADA+BAIXA+3r+ANY 275 /NIT ABRIL 6,50% , , ,62+ MAIG 5,10% , , ,02+ JUNY 7,50% , , ,33+ JULIOL 11,20% , , ,76+ AGOST 19,80% , , ,27+ SETEMBRE 8,30% , , ,10+ OCTUBRE 6,60% , , ,09+ NOVEMBRE 3,20% , , ,07+ DESEMBRE 8,20% , , ,63+ TOTAL% 100% %%%% ,30% %%%%%%%%%%%%%%% ,62% %%%% ,06% CÀLCUL%OCUPACIÓ%ANUAL%ANY%1%i%2 LLOGUER+1+NIT+TEMPORADA+ALTA LLOGUER+1+NIT+TEMPORADA+BAIXA CÀLCUL%OCUPACIÓ%ANUAL%ANY%3 LLOGUER+1+NIT+TEMPORADA+ALTA LLOGUER+1+NIT+TEMPORADA+BAIXA DIES +ANY+1+i+2 Nº+PAX 100% 35% 40% , , , , , , , ,62+ TOTAL+IVA+EXCLÒS ,56+ %%%% ,30% %%%% ,62% IVA+10% , , ,86+ TOTAL , , ,49+ DIES +ANY+3 Nº+PAX 100% 35% 40% , , , , , , , ,00+ TOTAL+IVA+EXCLÒS , ,18+ %%%% ,06% IVA+10% , , ,11+ TOTAL , , ,17+

16 5.3. Explotació (continuació) PRINCIPALS HIPÒTESIS COMPTE DE RESULTATS (DESPESES) ANY$1 ANY$2 ANY$3 DESPESES%VARIABLES 0,00 0,00 0,00 Compra%de%mercaderies%i%matèries%primes 0,00 0,00 0,00 DESPESES%FIXES , , ,63 Despeses%de%personal , , ,00 Sous%i%salaris , , ,32 Seguretat%social 4.200, , ,69 Despeses%serveis%exteriors 6.360, , ,94 Subministraments 4.800, , ,92 Publicitat%i%propaganda 600,00 612,00 624,24 Primes%d'assegurances 360,00 367,20 374,54 Reparacions%i%conservació 600,00 612,00 624,24 Tributs 600,00 612,00 624,24 Brossa%i%d'altres 600,00 612,00 624,24 Despeses%financeres 5.079, , ,45 Interessos%préstec 5.079, , ,45 TOTAL$DESPESES , , ,63

17 5.4. Resultats obtinguts BALANÇ CONCEPTE INICI ANY 1 Despeses constitució i formalització préstecs 4.720, ,00 Immobilitzat Immaterial (I.I.) 1.150, ,00 Amortització Acumulada I.I. 0,00-287,50 Immobilitzat Material (I.M.) , ,59 Amortització Acumulada I.M. 0, ,54 Immobilitzat Financer 0,00 0,00 Actiu fixe , ,55 Clients 0,00 0,00 Existències 0,00 0,00 Altres deutors 0, ,01 SaldoTesoreria , ,17 Actiu circulant , ,18 TOTAL ACTIU , ,73 Aportacions dels socis , ,23 Subvencions 0,00 0,00 Reserves 0,00 0,00 Resultats d'exercicis anteriors 0,00 0,00 Pèrdues i guanys 0, ,62 FONS PROPIS , ,61 Proveïdors 0,00 0,00 Préstecs a c/t 0, ,88 Altres creditors 0,00 350,00 Passiu a curt termini 0, ,88 Préstecs a l/t , ,25 Passiu a llarg termini , ,25 EXIGIBLE , ,12 TOTAL PASSIU , ,73

18 5.4. Resultats obtinguts (continuació) COMPTE DE RESULTATS CONCEPTE Any 1 Any 2 Any 3 Break even any 1 Ingressos per vendes o prestació de serveis , , , ,92 Rappel sobre vendes Altres ingressos d'explotació Ingressos financers TOTAL INGRESSOS , , , ,92 Compra de mercaderies i matèries primeres 0,00 0,00 0,00 0,00 Variació d'existències Altres despeses variables Despeses variables 0,00 0,00 0,00 0,00 Sous i salaris , , , ,00 Retribucions dels socis 0,00 0,00 0,00 0,00 Seguretat Social 4.200, , , ,00 Despeses de personal , , , ,00 Lloguer 0,00 0,00 0,00 0,00 Subministraments 4.800, , , ,00 Material d'oficina 0,00 0,00 0,00 0,00 Publicitat i propaganda 600,00 612,00 624,24 600,00 Transports i comunicacions 0,00 0,00 0,00 0,00 Primes d'assegurances 360,00 367,20 374,54 360,00 Reparacions i conservació 600,00 612,00 624,24 600,00 Serveis professionals independents 0,00 0,00 0,00 0,00 Despesa I+D 0,00 0,00 0,00 0,00 Altres despeses 0,00 0,00 0,00 0,00 Despeses serveis exteriors 6.360, , , ,00 Impost d'activitats Econòmiques 0,00 0,00 0,00 0,00 Pagament móduls 0,00 0,00 0,00 0,00 Brossa 600,00 612,00 624,24 600,00 Tributs 600,00 612,00 624,24 600,00 Quota leasing/renting 0,00 0,00 0,00 0,00 Interessos préstec 5.079, , , ,89 Despeses financeres 5.079, , , ,89 TOTAL DESPESES , , , ,89 INGRESSOS - DESPESES 7.416, , , ,03 Quota anual d'amortització 9.857, , , ,04 Beneficis Abans d'impostos (BAIT) , , ,39 0,00 Impostos sobre beneficis Beneficis Nets (BN) , , ,39 0,00

19 5.5. Conclusions economicofinanceres Projecte d inversió de dels quals com a fons propis i com aportacions externes per la segona fase del projecte. Es preveu un promig de facturació en els primers tres anys de / l any amb un promig de resultat net de /l any. En els cinc primers anys el promig de resultat net augmentaria fins a /l any. Es preveu una ocupació mitjana d un 38%, amb un breakeven de ,92 (ocupació 35%). Rèdit promig de l inversió per prestamista amb contracte de préstec: 2,50% sobre import capital prestat. Repartiment de beneficis previst aproximat per partícip amb contracte de comptes en participació: 2,00% anual sobre import participació. Risc 0. Garantia 100% de la inversió/participació, a partir del 10è any.

20 6. Estructura Jurídica L estructura jurídica de Cal Pesolet ve condicionada per la normativa sectorial de Turisme Rural, que estipula que el titular de l establiment, en tot cas ha de ser persona física. A més explicita que la persona física titular ha d estar empadronada i residir efectivament a la comarca. Així en Raül Cavaller serà el titular de l establiment, qui és propietari, promotor, i serà gestor de Cal Pesolet. Per obtenir els recursos per realitzar la 2ona Fase del Projecte de Cal Pesolet el titular de l establiment busca aportacions de particulars aliens, articulant-se a través de Contractes de Comptes en Participació o bé Contrate de Préstec amb Interès. Nota: el despatx d Antoni Cavaller ADVOCATS assessora l estructura jurídica del Projecte de Cal Pesolet.

21 6. Estructura Jurídica (continuació) Compromís irrevocable d inversió articulat en comptes de participació / préstec amb interès, per un import que, en cap cas, no podrà ser inferior a per cada partícip/inversor. La inversió es farà a valor nominal, i serà íntegrament desemborsada per cada partícep/inversor amb anterioritat a una data determinada. El titular de l establiment, Raül Cavaller, facilitarà un dret d informació als inversors que podran exercir accedint a la intranet de la pàgina web de Cal Pesolet, que permetrà tenir accés a determinada informació d aquesta (pressupost anual, balanç de situació, compte de resultats, etc.). Els inversors tindran la consideració d IMPULSORS de Cal Pesolet, amb un títol que els acrediti com a tals, i els serà d aplicació un estatus especial que els permetrà gaudir d un ús privilegiat de l establiment i els seus serveis.

22 Opcions de participació inversor / partícep FINANCIA I IMPULSA EL PROJECTE, SENT-NE IMPULSOR* 2 opcions d inversió A INVERSOR. Contracte de Préstec amb Interès, inversió mínima partir de 1.500, per un període de 10 anys i un interès del 2,5%. Garantia de devolució del 100% de l import del préstec, a partir del 10è any. B PARTÍCIP. Contracte de Comptes en Participació, a partir de 1.500, Repartiment de beneficis en proporció i en funció dels guanys. Risc 0. Durada 10 anys. Garantia de devolució del 100% de la participació, al finalitzar el contracte (a partir del 10è any) i/o compensació entre l import total o parcial de la participació amb dies d estada a Cal Pesolet a cost zero (calculant l estada segons els preus venta públic amb una bonificació de com a mínim un 50% en temporada baixa i un 30% en temporada alta). * Dret d ús de l establiment amb condicions especials. Descomptes permanents, ventatges en promocions, espais per guarda de material (bicicletes, skis...).

23 7. Per què invertir a Cal Pesolet? Projecte tangible, visualitzable, sostenible, socialment responsable. Equip promotor amb experiències d èxit en el sector i compromès amb aquest. Possibilitat de ser-ne partícep/usuari, gaudint d un espai únic amb unes instal lacions i serveis amables per famílies actives que busquen gaudir del temps de lleure a la natura. Rendibilitat del projecte.

24 participa a Cal Pesolet, La Cerdanya! document produït per Meritxell Garcia i Raül Cavaller - febrer