Anexo 01 INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO

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1 Anexo 01 INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO Y PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PAGINA WEB INSTITUCIONAL Y REMITIR A LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO A A.1 CONFORMACIÓN DEL CAPITAL A.1.1 Informe sobre la composición del capital de la entidad, distribución del capital o de las aportaciones de los asociados. Revelación de las instituciones vinculadas. Número de accionistas y asociados Número de accionistas y asociados Clasificación de los accionistas y asociados por tiempo de permanencia RANGO Nº Accionista y Asociados Menos de 1 año 791 Más de 1 año a 3 años 615 Más de 3 años a 5 anos 159 Más de 5 años 0 TOTAL 1565 Socios que de acuerdo al porcentaje de participación, se encuentran únicamente los mayores al 2% los cuales representan el 11.89% del total de los certificados de aportación al 31 de diciembre del 2016, A.1.2 Distribución del capital de los accionistas. A.1.3 NRO IDENTIFICACIÓN NOMBRE SOCIO PARTICIPACIÓN HARB KARAM ROBERTO ANTONIO 3.44% ORQUERA GALEANO DANIEL ANIBAL 3.29% TAFUR YEPEZ MIRYAM GRACIELA 2.59% EQUIPO CONSTRUCTOR DEL NORTE S.A EQUICONSA 2.58% 11.89% Distribución porcentual del capital Lo indicado anteriormente Clasificación de los accionistas y asociados por tiempo de permanencia

2 RANGO Nº Accionista y Asociados Menos de 1 año 791 Más de 1 año a 3 años 615 Más de 3 años a 5 anos 159 Más de 5 años 0 TOTAL 1565 A.2 PARTICIPACIÓN EN LA JUNTA O ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS O ASOCIADOS A.2.1 Número de juntas generales o asambleas realizadas durante el año, incluyendo la siguiente información: Una Junta Número total de los accionistas o asociados asistentes / Número total de accionistas o asociados de la entidad. JUNTA GENERAL ORDINARIA 30 DE MARZO DE 2016, asistentes 42 socios Fecha y tipo de la junta o asamblea: Ordinaria ( ) Número total de los accionistas o asociados asistentes. Número de asistentes que registraron su voto en la junta o asamblea / Total de accionistas o asociados de la entidad. JUNTA GENERAL ORDINARIA 30 DE MARZO DE 2016, asistentes 42 socios. A.2.2 Gastos totales erogados por junta o asamblea.- Es la totalidad de gastos erogados para la celebración de cada junta o asamblea, incluyendo cualquier tipo de gasto realizado (publicidad, logística y otros). Promedio de los gastos erogados para la realización de la junta o de la asamblea por cada asociado asistente. Asistentes Junta Promedio de las dos juntas citadas Concepto Valor Gasto/Asistente Publicaciones Logística Atenciones Total A.2.3 Número total de accionistas o asociados que participaron en la última elección a miembros del directorio, se podrá clasificar por género de los participantes. Los datos que se deben incluir son los siguientes: No. ASOCIADOS POR GÉNERO HOMBRES 25

3 MUJERES Fecha de la última elección de representantes (Funciones Prorrogadas) Número de votos con los cuales fueron elegidos cada uno de los miembros del directorio actual. LISTA A VOTOS A FAVOR: 47 (Funciones Prorrogadas) 2. Número total de accionistas o asociados asistentes a dicha junta o asamblea. 50 Socios (Esta VOTOS ASOCIADOS VS SOCIOS parte se mantiene datos del 2013, ya que en Junta Ordinaria del 30 de permanecen en funciones mayo 2013 prorrogadas) 47 vs 67 Número total de los accionistas o asociados que votaron / Número total de accionistas o asociados de la entidad. A Diciembre de 2016 tenemos 1565 socios. A.2.4 Número total de miembros del directorio que fueron elegidos; tiempo para el cual fueron elegidos; número de votos con los cuales fueron elegidos; y, clasificación por género. (Esta parte se mantiene datos del 2013, ya que permanecen en funciones prorrogadas) No. DIRECTORES ELEGIDOS TIEMPO No. VOTOS CLASIFICACIÓN POR GÉNERO PRINCIPALES: 5 2 AÑOS 47 HOMBRES: 5 SUPLENTES: 5 HOMBRES: 5 Tiempo promedio de permanencia de los representantes del directorio o del organismo que haga sus veces. 15 años A.2.5. Participación de los accionistas o asociados en decisiones adoptadas por la junta o asamblea general sobre la política de remuneraciones. Número total de los accionistas o asociados que aprobaron tales políticas / Número total de accionistas o asociados de la entidad. 42 socios asistentes en Junta Ordinaria del 30 de marzo de socios a Diciembre de 2016 Fecha de la asamblea o junta en la que se adoptaron las decisiones 30 DE MARZO DE 2016

4 Número total de accionistas o asociados asistentes. 42 SOCIOS A.2.6 Participación de los accionistas o asociados en decisiones adoptadas en junta o asamblea general de accionistas o asociados sobre la política que tratará conflictos de interés. Número total de los accionistas o asociados que aprobaron tales políticas / Número total de accionistas o asociados de la entidad. No hubo temas de conflicto de interés. Fecha de la junta general en la que se adoptaron las decisiones Junta Ordinaria de Socios del 30 de marzo de 2016 Número total de accionistas o asociados asistentes. 42 socios asistentes en Junta Ordinaria del 30 de marzo de 2016 B B.1. INFORMACIÓN DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES CONFORMACIÓN DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES B.1.1. Características y rotación de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces. MIEMBROS DEL DIRECTORIO Nombre: Cargo : Fecha Inicio Cargo: DANIEL ANIBAL ORQUERA GALEANO PRESIDENTE DEL DIRECTORIO Marzo de 1984 (reelecto hasta la presente fecha) Formación Académica Título : Cirujano General de Hecho Universidad Central del Ecuador Título : Magíster en Gerencia de Salud Universidad Técnica Particular de Loja Nombre: Cargo : Fecha Inicio Cargo: MARCO ANTINIO HADATHY MORENO VOCAL PRINCIPAL Marzo de 2007 (reelecto hasta la presente fecha) Formación Académica

5 Título : Bombero Profesional Escuela de Formación de Bomberos de la Primera Zona. Nombre: Cargo : Fecha Inicio Cargo: HUGO FABIÁN CARRERA RUEDA VOCAL PRINCIPAL Marzo de 2011 (reelecto hasta la presente fecha) Formación Académica Título : Ingeniero Forestal Universidad Técnica del Norte Nombre: Cargo : LUIS OSWALDO TORRES AGUIRRE VOCAL PRINCIPAL Fecha Inicio Cargo: Marzo 1984 Formación Académica Título : Cirujano Dentista Universidad Central del Ecuador Nombre: Cargo : PABLO RENE CRUZ CEVALLOS VOCAL PRINCIPAL Fecha Inicio Cargo: Marzo 2015 Formación Académica Título : Ingeniero Civil Instituto Politécnico de Minsk Bielorrusia Ex URSS Título : Diplomado Superior en Diseño y Gestión y evaluación De proyectos de desarrollo Facultad Latinoamericana de Ciencias Sociales Título : Diplomado Gestión Ambiental Aplicada a las Obras Civiles

6 Universidad Católica del Ecuador Sede Ibarra Nombre: Cargo : ALFONSO PATRICIO VÁSQUEZ MARTÍNEZ VOCAL SUPLENTE Fecha Inicio Cargo: Mayo de 2013 Formación Académica Título : Arquitecto Universidad Central del Ecuador Nombre: Cargo : EDGAR WASHINGTON CHILUIZA REA VOCAL SUPLENTE Fecha Inicio Cargo: Mayo 2013 Formación Académica Título : Doctor en Jurisprudencia Ciencias Políticas y Sociales Universidad Central del Ecuador Tiempo promedio de permanencia como miembros del directorio o del organismo que haga sus veces que se encuentra en funciones a la fecha de presentar la información. 15 años B.1.2 Tiempo promedio de permanencia de cada miembro del directorio o del organismo que haga sus veces en cada comité. Comité de Auditoría: En el periodo de 2016, no hubo una variación. Comité de Riegos: En el periodo de 2016, no hubo una variación. Comité de Cumplimiento: En el periodo de 2016, no hubo una variación. Comité de Ética: En el periodo de 2016, no hubo una variación Comité de Retribuciones: En el periodo de 2016 hubo una variación. B.1.3. Nivel de rotación.- Corresponde al tiempo promedio en años, durante los últimos cinco (5) años, que un directivo permanece como miembro del directorio o del organismo que haga sus veces. Para el efecto se determina la rotación promedio en años, de todos los directivos que han formado parte del directorio o del organismo que haga sus veces durante los últimos cinco (5) años.

7 NIVEL DE ROTACIÓN ÚLTIMOS 5 AÑOS B.1.4. PRINCIPALES: 1 SUPLENTES: 0 Número de miembros del directorio o del organismo que haga sus veces que tienen educación relacionada con administración, economía, finanzas o leyes. EDUCACIÓN RELACIONADA CON ADMINISTRACIÓN, ECONOMÍA Y FINANZAS O LEYES PRINCIPALES: NINGUNO SUPLENTES: UNO B.2. B.2.1. B.2.2. PARTICIPACIÓN DE LOS MIEMBROS DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES EN LOS COMITES: AUDITORÍA, RIESGOS, CUMPLIMIENTO, ÉTICA, RETRIBUCIONES Funcionamiento de los comités. Comité de auditoría. Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión. Comité de Auditoría No. Sesiones 6 Asistentes por Sesión 6 Asistentes del Directorio 2 B.2.3. Comité de Riesgos. Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión. Comité de Administración Integral de Riesgos No. Sesiones 14 Asistentes por Sesión 5 Asistentes del Directorio 1 B.2.4. Comité de Cumplimiento. Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión. Comité de Cumplimiento No. Sesiones 12 Asistentes por Sesión 7 Asistentes del Directorio 1 B.2.5. Comité de ética. Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión. Comité de Ética

8 No. Sesiones 2 Asistentes por Sesión 5 Asistentes del Directorio 1 B.2.6. Comité de retribuciones. Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión. Comité de Retribuciones No. Sesiones 3 Asistentes por Sesión 5 Asistentes del Directorio 2 B.3 FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD INSTITUCIONAL B.3.1 Sistemas de promoción de la capacidad de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces. Participación de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces en procesos de capacitación. (No hubo en el 2016) B.3.2 Participación de los accionistas o de los asociados en procesos de capacitación promocionados por la entidad. No se realizó C INFORMACIÓN SOBRE EL DIRECTORIO O EN EL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES C.1. C.1.1. FUNCIONAMIENTO DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES Información cuantitativa sobre el funcionamiento del directorio o del organismo que haga sus veces. Número total de reuniones del directorio o del organismo que haga sus veces realizadas en el año. 24 Reuniones C.1.2. Número de miembros del directorio o del organismo que haga sus veces que asistieron a cada reunión. 5 miembros C.1.3. Participación en el comité de ética. Número de casos reportados y número de casos resueltos por el comité de ética. Dos casos 1. Franklin Escobar; Compañero que labora como Ejecutivo de Negocios, desde el 08 de Mayo del 2012, quién al momento de la revisión presenta un exceso de endeudamiento por un total de $23,165.53, dentro de ella una deuda castigada y una deuda vencida ($3118.5; $449.7), el mismo que se resolvió dar un plazo hasta el mes de Abril del 2017 para resolver este tema. 2. Roberto Maldonado; Compañero que labora como Ejecutivo de Negocios, desde el 01 de Septiembre del 2016 quien al momento de la revisión del buró de

9 créditos presenta una mora por un total de $845.72, el mismo que presenta un acuerdo de pago con un tiempo máximo de 5meses para cubrir dicha deuda. C.1.4. Participación en la definición y cumplimiento del sistema de remuneraciones y compensación, escalas por niveles jerárquicos incluido aquellas dirigidas a los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces. Número de desviaciones observadas en la aplicación de la política de remuneraciones y compensación. No existe observaciones al respecto C.2 NIVEL DE GASTOS INVERTIDOS EN EL DIRECTORIO O EN EL ORGANISMO QUE HAGA SUS C.2.1 VECES Gasto total anual del directorio o del organismo que haga sus veces.- Corresponde a los gastos causados por los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces en el período analizado. Se incluirá también gastos de capacitación, movilización u otros conceptos. Gasto promedio de las reuniones realizadas por el directorio o el organismo que haga sus veces en el período correspondiente al gasto: Monto del gasto efectuado / número de reuniones realizadas. MIEMBROS DEL DIRECTORIO 5 NUMERO DE REUNIONES/MES 2 HONORARIO/SESION Sesión Comités 0.00 CONCEPTO GASTO ANUAL GASTO MENSUAL RUBROS/ SESION RUBROS/ DIRECTOR HONORARIOS DIRECTORIO 27, , C.2.2 ATENCIONES PUBLICACIONES CAPACITACIONES INCLUYE UN SOLO DIRECTOR C.2.3 VIATICOS- MOVILZIACION INCLUYE UN SOLO DIRECTOR TOTAL 27, , Gasto promedio causado por los miembros del directorio o el organismo que haga sus veces que asisten a las reuniones. Monto de gastos efectuados / número de miembros asistentes a las reuniones. Aplica cuadro ítem anterior Monto de inversión en cursos de capacitación a los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces / frente a número de miembros del directorio o del organismo que haga sus veces.

10 (No hubo en el 2016) Monto de inversión en los cursos de capacitación frente al total de gastos operativos de la entidad. CAPACITA CITACIÓN DIRECTORIO Y PERSONAL C.3 USUARIOS DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS 1.787,03 USD C.3.1 Información sobre estadísticas de consultas y reclamos presentados por los usuarios de los servicios financieros. Casos resueltos por la propia entidad y casos presentados a resolución de la Superintendencia de Bancos Ecuador. Número de casos resueltos / Número de casos presentados. RECLAMOS AÑO 2016 AGENCIA Nº DE RECLAMOS RESUELTOS PORCENTAJE PENDIENTES PORCENTAJE MATRIZ % 0 100% LAGUNA MALL % 0 100% ATUNTAQUI % 0 100% OTAVALO % 0 100% CCNU % 0 100% TOTAL % 0 100% C.3.2 Número de casos presentados a la Superintendencia de Bancos y Seguros / Número de casos presentados a la entidad. C.3.3 La entidad tuvo 181 reclamos y los casos presentados a la Superintendencia de Bancos se obtuvieron 4. 4/181= 2,21% Incorporación de clientes nuevos Número de clientes nuevos incorporados cada año. NUEVOS CLIENTES No. CLIENTES NUEVOS INCORPORADOS CADA AÑO AÑO

11 C.3.4 Salida de clientes. Número de clientes que se retiran cada año. D SALIDA DE CLIENTES No. CLIENTES QUE SE RETIRAN CADA AÑO AÑO INFORMACIÓN SOBRE EL EQUIPO GERENCIAL D.1 CARACTERÍSTICAS DEL EQUIPO GERENCIAL Información del equipo gerencial de las instituciones controladas. Para el efecto se consideran como miembros del equipo gerencial, al gerente general, administrador principal o representante legal y a los niveles jerárquicos calificados como superior en el manual de funciones u organigrama de la entidad. Nivel 1 Nivel 2 GERENTE DE NEGOCIOS GERENTE DE RIESGOS JEFE FINANCIERO OFICIAL DE CUMPLIMIENTO GERENTE GENERAL AUDITORA INTERNA ASESOR LEGAL JEFE AGENCIA CCNU JEFE DE AGENCIA OTAVALO JEFE DE AGENCIA ATUNTAQUI JEFE AGENCIA LAGUNA MALL JEFE TECNOLOGIA JEFE DE TALENTO HUMANO JEFE DE OPERACIONES JEFE DE CREDITO D.1.1 Todos los indicadores se formularan sobre cada nivel jerárquico. Tiempo de servicio en la entidad. Nombre Ingreso Fecha Corte Años GERENTE GENERAL 01/06/ /12/ AÑOS

12 GERENTE DE NEGOCIOS 18/04/ /12/ MESES GERENTE DE RIESGOS 01/01/ /12/ AÑOS JEFE FINANCIERO 01/03/ /12/ AÑO OFICIAL DE CUMPLIMIENTO 16/04/ /12/ AÑOS AUDITOR INTERNO 01/02/ /12/ AÑOS ASESOR LEGAL 01/07/ /12/ AÑOS JEFE DE AGENCIA OTAVALO 01/08/ /12/ AÑOS JEFE DE AGENCIA ATUNTAQUI 19/10/ /12/ AÑOS JEFE DE AGENCIA CCNU 08/01/ /12/ AÑO JEFE DE AGENCIA LAGUNA MALL 02/05/ /12/ AÑOS JEFE TECNOLOGIA 01/06/ /12/ AÑOS JEFE DE TALENTO HUMANO 16/03/ /12/ AÑOS JEFE DE OPERACIONES 01/05/ /12/ AÑOS JEFE DE CREDITO 25/04/ /12/ AÑOS D.1.2. Tiempo promedio de permanencia del equipo gerencial en esas funciones asignadas. Las personas están desde su ingreso a la Mutualista Imbabura en el equipo gerencial. GERENTE GENERAL GERENTE DE NEGOCIOS GERENTE DE RIESGOS JEFE FINANCIERO OFICIAL DE CUMPLIMIENTO AUDITOR INTERNO ASESOR LEGAL JEFE DE AGENCIA OTAVALO JEFE DE AGENCIA ATUNTAQUI 1.5 AÑOS 8 MESES 2 AÑOS 1 AÑO 3 AÑOS 1 AÑO 4 AÑOS 11 AÑOS 5 AÑOS

13 1 AÑO JEFE DE AGENCIA CCNU JEFE DE AGENCIA LAGUNA 11 MESES MALL 3 AÑOS JEFE TECNOLOGIA 2 AÑOS JEFE DE TALENTO HUMANO 2 AÑOS JEFE DE OPERACIONES 10 AÑOS JEFE DE CREDITO D.1.3. Participación en el equipo gerencial por género. Participación por Género Masculino 47.17% Femenino 52.83% D.1.4. Clasificación del equipo gerencial por nivel de estudios: secundaria, superior, post grado. Nivel de Estudios Nombre Secundaria Superior Post Grado GERENTE GENERAL GERENTE DE NEGOCIOS GERENTE DE RIESGOS JEFE FINANCIERO OFICIAL DE CUMPLIMIENTO AUDITORA INTERNA ASESOR LEGAL JEFE DE AGENCIA OTAVALO JEFE DE AGENCIA ATUNTAQUI JEFE DE AGENCIA CCNU JEFE DE AGENCIA LAGUNA MALL JEFE TECNOLOGIA JEFE DE TALENTO HUMANO JEFE DE OPERACIONES JEFE DE CREDITO D.2. D.2.1. NIVEL DE REMUNERACIONES Nivel de remuneraciones.

14 Relación de los gastos de remuneraciones anuales invertidas en el equipo gerencial sobre el total de gastos operativos por concepto de remuneraciones invertidos por la entidad en el período analizado. Total Anual Equipo Gerencial Gasto Anual Remuneración Relación de los gastos de remuneración del equipo gerencial sobre el total de gastos operativos por concepto de remuneraciones ,02 USD ,88 USD 40.97% D.2.2. Relación de los gastos de remuneraciones anuales invertidas en el equipo gerencial sobre el total de utilidades antes de impuestos registrados por la entidad en el período analizado. Total Anual Equipo Gerencial Utilidades antes de Impuestos Relación de los gastos de remuneración del equipo gerencial sobre las utilidades antes de impuestos y trabajadores ,02 USD ,32 USD % E INFORMACIÓN LABORAL 1 CARACTERÍSTICAS DE LOS EMPLEADOS DE LA ENTIDAD E.1.1 Características de los empleados de la entidad. Número de empleados de la entidad últimos tres (3) años, clasificados por género. NUMERO DE EMPLEADOS ÚLTIMOS 5 AÑOS POR GENERO AÑO MASCULINO FEMENINO TOTAL E.1.2. Número de empleados de la entidad clasificados por nivel de educación, para los tres (3) años. Niveles de educación: primaria, secundaria, superior, post grado. NUMERO DE EMPLEADOS DE ACUERDO A SU EDUCACIÓN AÑO PRIMARIA SECUNDARIA SUPERIOR POST GRADO TOTAL

15 E.1.3. Número de empleados relacionados directamente con operaciones de captación y crédito, en los últimos tres (3) años. NUMERO DE EMPLEADOS RELACIONADOS CON OPERACIONES DE CAPTACIÓN Y CRÉDITO AÑO TOTAL E.1.4. Clasificación de los empleados por su permanencia: menos de un año; de 1 a 3 años; más de 3 a 5 años; más de 5 años. CLASIFICACIÓN DE LOS EMPLEADOS POR SU PERMANENCIA AÑO <1 1 A 3 AÑOS 3 A 5 AÑOS >5 AÑOS TOTAL E.1.5. Salidas de personal en cada uno de los tres (3) últimos años. SALIDAS DEL PERSONAL EN CADA AÑO AÑO SALIDAS E.1.6. Clasificación del personal por rangos de salarios. Clasificación del personal por rangos de salarios. AÑO USD a 500 USD A A EN ADELANTE 1 E.2. E.2.1. CAPACITACIÓN Programas de capacitación.

16 Valor de la inversión en capacitación (Para cada uno de los tres (3) últimos años). AÑO INVERSIÓN DE CAPACITACIÓN USD USD USD USD USD E.2.2. Número de programas de capacitación emprendidos por la entidad en el año. AÑO PROGRAMAS DE CAPACITACIÓN POR AÑO POR AÑO POR AÑO POR AÑO POR AÑO E.2.3. Número de asistentes a los programas de capacitación / Número de empleados. ASISTENTES 2 EMPLEADOS %