Anexo 01 INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO

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1 Anexo 01 INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO Y PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PAGINA WEB INSTITUCIONAL Y REMITIR A LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO A A1 CONFORMACIÓN DEL CAPITAL A11 Informe sobre la composición del capital de la entidad, distribución del capital o de las aportaciones de los asociados Revelación de las instituciones vinculadas Socios que de acuerdo al porcentaje de participación, se encuentran únicamente los mayores al 2% los cuales representan el 2521% del total de los certificados de aportación al 31 de diciembre del 2014, A12 Distribución del capital de los accionistas A13 NRO IDENTIFICACIÓN NOMBRE SOCIO PARTICIPACIÓN HARB KARAM ROBERTO ANTONIO 511% ORQUERA GALEANO DANIEL ANIBAL 464% TAFUR YEPEZ MIRYAM GRACIELA 383% EQUIPO CONSTRUCTOR DEL NORTE SA EQUICONSA 383% HADATHY MORENO MARCO ANTONIO 268% VASQUEZ MALDONADO MARIANELA DE LOS ANGELES 256% REA TOBAR SIMON ALFONSO 256% Distribución porcentual del capital Lo indicado anteriormente Clasificación de los accionistas y asociados por tiempo de permanencia RANGO Nº Accionista y Asociados Menos de 1 año 178 Más de 1 año a 3 años 162 Más de 3 anos a 5 anos 0 Más de 5 años 0 A2 PARTICIPACIÓN EN LA JUNTA O ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS O ASOCIADOS A21 Número de juntas generales o asambleas realizadas durante el año, incluyendo la siguiente información: Dos Juntas

2 Número total de los accionistas o asociados asistentes / Número total de accionistas o asociados de la entidad JUNTA GENERAL ORDINARIA 28 DE MARZO DE 2014, asistentes 95 socios JUNTA GENERAL EXTRAORDINARIA 21 DE NOVIEMBRE DE 2014, asistentes 71 socios Fecha y tipo de la junta o asamblea: Ordinaria ( ) Extraordinaria ( ) Número total de los accionistas o asociados asistentes Número de asistentes que registraron su voto en la junta o asamblea / Total de accionistas o asociados de la entidad JUNTA GENERAL ORDINARIA 28 DE MARZO DE 2014, asistentes 95 socios JUNTA GENERAL EXTRAORDINARIA 21 DE NOVIEMBRE DE 2014, asistentes 71 socios A22 A23 Gastos totales erogados por junta o asamblea Es la totalidad de gastos erogados para la celebración de cada junta o asamblea, incluyendo cualquier tipo de gasto realizado (publicidad, logística y otros) Promedio de los gastos erogados para la realización de la junta o de la asamblea por cada asociado asistente Asistentes Junta Promedio de las dos juntas citadas Concepto Valor Gasto/Asistente Publicaciones Logística Atenciones Total Número total de accionistas o asociados que participaron en la última elección a miembros del directorio, se podrá clasificar por género de los participantes Los datos que se deben incluir son los siguientes: No ASOCIADOS POR GÉNERO HOMBRES 90 MUJERES 76 1 Fecha de la última elección de representantes Número de votos con los cuales fueron elegidos cada uno de los miembros del directorio actual LISTA A VOTOS A FAVOR: 47

3 2 Número total de accionistas o asociados asistentes a dicha junta o asamblea 50 Socios Número total de los accionistas o asociados que votaron / Número total de accionistas o asociados de la entidad VOTOS ASOCIADOS VS SOCIOS en Junta Ordinaria del 30 de mayo vs 67 A Diciembre de 2014 tenemos 340 socios A24 Número total de miembros del directorio que fueron elegidos; tiempo para el cual fueron elegidos; número de votos con los cuales fueron elegidos; y, clasificación por género No DIRECTORES ELEGIDOS TIEMPO No VOTOS CLASIFICACIÓN POR GÉNERO PRINCIPALES: 5 2 AÑOS 47 HOMBRES: 5 SUPLENTES: 5 HOMBRES: 5 Tiempo promedio de permanencia de los representantes del directorio o del organismo que haga sus veces 12 años A25 Participación de los accionistas o asociados en decisiones adoptadas por la junta o asamblea general sobre la política de remuneraciones Número total de los accionistas o asociados que aprobaron tales políticas / Número total de accionistas o asociados de la entidad 95 socios asistentes en Junta Ordinaria del 28 de marzo de socios a Diciembre de 2014 Fecha de la asamblea o junta en la que se adoptaron las decisiones 28 DE MARZO DE 2014 Número total de accionistas o asociados asistentes 95 SOCIOS A26 Participación de los accionistas o asociados en decisiones adoptadas en junta o asamblea general de accionistas o asociados sobre la política que tratará conflictos de interés Número total de los accionistas o asociados que aprobaron tales políticas / Número total de accionistas o asociados de la entidad 95 socios asistentes en Junta Ordinaria del 28 de marzo de 2014

4 340 socios a Diciembre de 2014 Fecha de la junta general en la que se adoptaron las decisiones Junta Ordinaria de Socios del 28 de marzo de 2014 Número total de accionistas o asociados asistentes 95 socios asistentes en Junta Ordinaria del 28 de marzo de 2014 B B1 INFORMACIÓN DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES CONFORMACIÓN DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES B11 Características y rotación de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces MIEMBROS DEL DIRECTORIO Nombre: Fecha Inicio Cargo: DANIEL ANIBAL ORQUERA GALEANO PRESIDENTE DEL DIRECTORIO Marzo de 1984 (reelecto hasta la presente fecha) Título : Cirujano General de Hecho Universidad Central del Ecuador Título : Magíster en Gerencia de Salud Universidad Técnica Particular de Loja Nombre: Fecha Inicio Cargo: TIBERIO FRANCISCO VASQUEZ MALDONADO VICEPRESIDENTE DEL DIRECTORIO Marzo 1989 (reelecto hasta la presente fecha) Título : Ingeniero Químico Universidad Central del Ecuador

5 Nombre: Fecha Inicio Cargo: LUIS OSWALDO TORRES AGUIRRE VOCAL PRINCIPAL Marzo 1984 (reelecto hasta la presente fecha) Título : Cirujano Dentista Universidad Central del Ecuador Nombre: Fecha Inicio Cargo: MARCO ANTINIO HADATHY MORENO VOCAL PRINCIPAL Marzo de 2007 (reelecto hasta la presente fecha) Título : Bombero Profesional Escuela de Formación de Bomberos de la Primera Zona Nombre: Fecha Inicio Cargo: HUGO FABIÁN CARRERA RUEDA VOCAL PRINCIPAL Marzo de 2011 (reelecto hasta la presente fecha) Título : Ingeniero Forestal Universidad Técnica del Norte Nombre: ALFONSO PATRICIO VÁSQUEZ MARTÍNEZ VOCAL SUPLENTE Fecha Inicio Cargo: Mayo de 2013 Título : Arquitecto Universidad Central del Ecuador

6 Nombre: Fecha Inicio Cargo: FAUSTO MICHEL SAUD GALINDO VOCAL SUPLENTE Marzo 2004 (reelecto hasta la presente fecha) Título : Economista Universidad Central del Ecuador Nombre: PABLO RENE CRUZ CEVALLOS VOCAL SUPLENTE Fecha Inicio Cargo: Marzo 2012 Título : Ingeniero Civil Instituto Politécnico de Minsk Bielorrusia Ex URSS Título : Diplomado Superior en Diseño y Gestión y evaluación De proyectos de desarrollo Facultad Latinoamericana de Ciencias Sociales Título : Diplomado Gestión Ambiental Aplicada a las Obras Civiles Universidad Católica del Ecuador Sede Ibarra Nombre: EDGAR WASHINGTON CHILUIZA REA VOCAL SUPLENTE Fecha Inicio Cargo: Mayo 2013 Título : Doctor en Jurisprudencia Ciencias Políticas y Sociales Universidad Central del Ecuador

7 Tiempo promedio de permanencia como miembros del directorio o del organismo que haga sus veces que se encuentra en funciones a la fecha de presentar la información 12 años B12 Tiempo promedio de permanencia de cada miembro del directorio o del organismo que haga sus veces en cada comité Comité de Auditoría: En el periodo de , no hubo una variación Comité de Riegos: No ha tenido variación desde su creación Comité de Cumplimiento: No ha tenido variación desde su creación Comité de Ética: No hubo variación Comité de Retribuciones: En el periodo de hubo una variación B13 Nivel de rotación Corresponde al tiempo promedio en años, durante los últimos cinco (5) años, que un directivo permanece como miembro del directorio o del organismo que haga sus veces Para el efecto se determina la rotación promedio en años, de todos los directivos que han formado parte del directorio o del organismo que haga sus veces durante los últimos cinco (5) años NIVEL DE ROTACIÓN ÚLTIMOS 5 AÑOS B14 PRINCIPALES: 1 SUPLENTES: 3 Número de miembros del directorio o del organismo que haga sus veces que tienen educación relacionada con administración, economía, finanzas o leyes EDUCACIÓN RELACIONADA CON ADMINISTRACIÓN, ECONOMÍA Y FINANZAS O LEYES PRINCIPALES: NINGUNO SUPLENTES: DOS B2 B21 B22 PARTICIPACIÓN DE LOS MIEMBROS DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES EN LOS COMITES: AUDITORÍA, RIESGOS, CUMPLIMIENTO, ÉTICA, RETRIBUCIONES Funcionamiento de los comités Comité de auditoría Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión Comité de Auditoría No Sesiones 8 Asistentes por Sesión 5 Asistentes del Directorio 2

8 B23 Comité de Riesgos Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión Comité de Administración Integral de Riesgos No Sesiones 12 Asistentes por Sesión 6 Asistentes del Directorio 1 B24 Comité de Cumplimiento Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión Comité de Cumplimiento No Sesiones 12 Asistentes por Sesión 7 Asistentes del Directorio 1 B25 Comité de ética Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión Comité de Ética No Sesiones 2 Asistentes por Sesión 5 Asistentes del Directorio 1 B26 Comité de retribuciones Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión Comité de Retribuciones No Sesiones 3 Asistentes por Sesión 5 Asistentes del Directorio 2 B3 FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD INSTITUCIONAL B31 Sistemas de promoción de la capacidad de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces Participación de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces en procesos de capacitación Entre Enero 2014 a Diciembre 2014 los miembros de Directorio participaron en capacitaciones sobre temas: 1) Gestión Integral de Riesgos, 2) Análisis Financiero, 3) Diplomatura en gestión de organizaciones de la economía social y solidaria ODEMA asistentes tres Directores y Gerente General B32 Participación de los accionistas o de los asociados en procesos de capacitación promocionados por la entidad No se realizó

9 C C1 C11 INFORMACIÓN SOBRE EL DIRECTORIO O EN EL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES FUNCIONAMIENTO DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES Información cuantitativa sobre el funcionamiento del directorio o del organismo que haga sus veces Número total de reuniones del directorio o del organismo que haga sus veces realizadas en el año 17 Reuniones C12 Número de miembros del directorio o del organismo que haga sus veces que asistieron a cada reunión 5 miembros C13 Participación en el comité de ética Número de casos reportados y número de casos resueltos por el comité de ética 1) Caso recordatorio sobre el adecuado uso de claves electrónicas al Sr Jorge Ortega y Srta Carol Terán 2) caso sra Lilia Ramos ex empleada continuamente visita la Agencia CCNU y CCA y permanece tiempos largos distrayendo la atención del personal, ya que mantienen conversaciones que finalmente despiertan sospechas de que puede existir una relación que involucre conflicto de intereses 3) caso la Sra Jenny Velasquez Jefe Agencia CCNU, puede estar enviando captaciones del portafolio a la Institución para la que trabaja la Sra Lilia Ramos, 4) caso Sra Paola Caicedo referente a transacciones de retiro ejecutado con su usuario en ventanilla y según revisión de cámaras de seguridad se realizan sin la presencia de la titular de la cuenta, que corresponde a una ex empleada Lilia Ramos 5) Adicionalmente La Unidad de cumplimiento de la revisión realizada a la cuenta de la Sra Lilia Ramos No informa que durante el período comprendido entre el 30/07/2013 al 30/06/2014 ha recibido transferencias por un valor acumulado de $ 41675,57; valores que salen de su perfil transaccional en relación a la información de ingresos declarada y registrada en el Sistema ORION 6) Caso cliente fantasma realizado a las siguientes personas Marcela Irigoyen ex empleada, Paola Caicedo ex empleada y Jenny Velasquez de las cuales solo se encuentran novedades en las dos primeras, en la última persona no se encuentra ninguna irregularidad 7) Caso Srta Paola Jácome que mantiene cartera castigada en el banco Rumiñahui y tarjeta pacificard 8) caso Sr Patricio López que se encuentra como codeudor Los seis casos anteriores reportados durante el 2014 están resueltos, excepto los dos últimos que están pendientes de solucionar por parte de las personas citadas C14 Participación en la definición y cumplimiento del sistema de remuneraciones y compensación, escalas por niveles jerárquicos incluido aquellas dirigidas a los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces Número de desviaciones observadas en la aplicación de la política de remuneraciones y compensación No existe observaciones al respecto

10 C2 NIVEL DE GASTOS INVERTIDOS EN EL DIRECTORIO O EN EL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES C21 Gasto total anual del directorio o del organismo que haga sus veces Corresponde a los gastos causados por los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces en el período analizado Se incluirá también gastos de capacitación, movilización u otros conceptos Gasto promedio de las reuniones realizadas por el directorio o el organismo que haga sus veces en el período correspondiente al gasto: Monto del gasto efectuado / número de reuniones realizadas MIEMBROS DEL DIRECTORIO 9 NUMERO DE REUNIONES/MES 2 HONORARIO/SESION 327 Sesión Comités 7500 C22 CONCEPTO GASTO GASTO RUBROS/ RUBROS/ ANUAL MENSUAL SESION DIRECTOR HONORARIOS DIRECTORIO 28, , ATENCIONES PUBLICACIONES CAPACITACIONES INCLUYE UN SOLO DIRECTOR C22 VIATICOS MOVILZIACION INCLUYE UN SOLO DIRECTOR TOTAL C23 Gasto promedio causado por los miembros del directorio o el organismo que haga sus veces que asisten a las reuniones Monto de gastos efectuados / número de miembros asistentes a las reuniones Aplica cuadro ítem anterior Monto de inversión en cursos de capacitación a los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces / frente a número de miembros del directorio o del organismo que haga sus veces $ Monto de inversión en los cursos de capacitación frente al total de gastos operativos de la entidad CAPACITA CITACIÓN DIRECTORIO Y PERSONAL ,00 USD C3 USUARIOS DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS

11 C31 Información sobre estadísticas de consultas y reclamos presentados por los usuarios de los servicios financieros Casos resueltos por la propia entidad y casos presentados a resolución de la Superintendencia de Bancos y Seguros Número de casos resueltos / Número de casos presentados RECLAMOS AÑO 2014 AGENCIA Nº DE RECLAMOS RESUELTO S PORCENTAJ E PENDIENTE S PORCENTAJ E MATRIZ % 2 800% QUITO SUR % 0 000% LAGUNA MALL % % ATUNTAQUI % % OTAVALO % 0 000% CCNU % 2 000% C32 Número de casos presentados a la Superintendencia de Bancos y Seguros / Número de casos presentados a la entidad SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS: 2 MUTUALISTA IMBABURA: Aplica el cuadro anterior C33 Incorporación de clientes nuevos Número de clientes nuevos incorporados cada año No CLIENTES NUEVOS NUEVOS CLIENTES INCORPORADOS CADA AÑO AÑO C34 Salida de clientes Número de clientes que se retiran cada año SALIDA DE CLIENTES No CLIENTES QUE SE RETIRAN CADA AÑO AÑO

12 D INFORMACIÓN SOBRE EL EQUIPO GERENCIAL 1 CARACTERÍSTICAS DEL EQUIPO GERENCIAL D1 Información del equipo gerencial de las instituciones controladas Para el efecto se consideran como miembros del equipo gerencial, al gerente general, administrador principal o representante legal y a los niveles jerárquicos calificados como superior en el manual de funciones u organigrama de la entidad Nivel 1 Nivel 2 GERENTE GENERAL GERENTE DE NEGOCIOS GERENTE DE RIESGOS OFICIAL DE CUMPLIMIENTO AUDITORA INTERNA ASESOR LEGAL JEFE ZONAL JEFE DE AGENCIA MATRIZ JEFE DE AGENCIA OTAVALO JEFE DE AGENCIA ATUNTAQUI JEFE DE AGENCIA QUITO JEFE AGENCIA LAGUNA MALL JEFE TECNOLOGIA JEFE DE TALENTO HUMANO JEFE DE OPERACIONES D11 Todos los indicadores se formularan sobre cada nivel jerárquico Tiempo de servicio en la entidad Nombre Ingreso Fecha Corte Años GERENTE GENERAL 01/01/ /12/ AÑOS GERENTE DE NEGOCIOS 02/05/ /12/ AÑO GERENTE DE RIESGOS 01/01/ /12/ AÑOS OFICIAL DE CUMPLIMIENTO 16/04/ /12/ AÑOS AUDITORA INTERNA 12/11/ /12/ AÑOS

13 ASESOR LEGAL 01/07/ /12/ AÑOS JEFE ZONAL 02/02/ /12/ AÑOS JEFE DE AGENCIA MATRIZ 01/06/ /12/ AÑOS JEFE DE AGENCIA OTAVALO 01/08/ /12/ AÑOS JEFE DE AGENCIA ATUNTAQUI 19/10/ /12/ AÑOS JEFE DE AGENCIA QUITO 14/01/ /12/ AÑOS JEFE DE AGENCIA LAGUNA MALL 25/04/ /12/ AÑOS JEFE TECNOLOGIA 01/06/ /12/ AÑO JEFE DE TALENTO HUMANO 14/08/ /12/ MESES JEFE DE OPERACIONES 01/02/ /12/ AÑOS D12 Tiempo promedio de permanencia del equipo gerencial en esas funciones asignadas Las personas están desde su ingreso a la Mutualista Imbabura en el equipo gerencial GERENTE GENERAL GERENTE DE NEGOCIOS GERENTE DE RIESGOS OFICIAL DE CUMPLIMIENTO AUDITORA INTERNA ASESOR LEGAL JEFE ZONAL JEFE DE AGENCIA MATRIZ JEFE DE AGENCIA OTAVALO JEFE DE AGENCIA ATUNTAQUI JEFE DE AGENCIA QUITO JEFE DE AGENCIA LAGUNA MALL 19 AÑOS 2 AÑO 9 AÑOS 8 AÑOS 2 AÑOS 2 AÑOS 5 AÑOS 33 AÑOS 9 AÑOS 3 AÑOS 2 AÑOS 9 MESES

14 JEFE TECNOLOGIA JEFE DE TALENTO HUMANO JEFE DE OPERACIONES 1 AÑO 6 MESES 8 AÑOS D13 Participación en el equipo gerencial por género Participación por Género Masculino 50% Femenino 50% D14 Clasificación del equipo gerencial por nivel de estudios: secundaria, superior, post grado Nivel de Estudios Nombre Secundaria Superior Post Grado GERENTE GENERAL X X GERENTE DE NEGOCIOS X X GERENTE DE RIESGOS X X OFICIAL DE X X CUMPLIMIENTO AUDITORA INTERNA X X JEFE FINANCIERO ASESOR LEGAL X X JEFE ZONAL X X JEFE DE AGENCIA X MATRIZ JEFE DE AGENCIA X X OTAVALO JEFE DE AGENCIA X X ATUNTAQUI JEFE DE AGENCIA QUITO X X JEFE DE AGENCIA X X LAGUNA MALL JEFE TECNOLOGIA X X JEFE DE TALENTO X X x HUMANO JEFE DE OPERACIONES X X D2 D21 NIVEL DE REMUNERACIONES Nivel de remuneraciones Relación de los gastos de remuneraciones anuales invertidas en el equipo gerencial sobre el total de gastos operativos por concepto de remuneraciones invertidos por la entidad en el período analizado

15 Total Anual Equipo Gerencial Gasto Anual Remuneración Relación de los gastos de remuneración del equipo gerencial sobre el total de gastos operativos por concepto de remuneraciones ,04 USD ,76 USD 4891% D22 Relación de los gastos de remuneraciones anuales invertidas en el equipo gerencial sobre el total de utilidades antes de impuestos registrados por la entidad en el período analizado Total Anual Equipo Gerencial Utilidades antes de Impuestos Relación de los gastos de remuneración del equipo gerencial sobre las utilidades antes de impuestos y trabajadores ,04 USD USD % E INFORMACIÓN LABORAL 1 CARACTERÍSTICAS DE LOS EMPLEADOS DE LA ENTIDAD E11 Características de los empleados de la entidad Número de empleados de la entidad últimos tres (3) años, clasificados por género NUMERO DE EMPLEADOS ÚLTIMOS 3 AÑOS POR GENERO AÑO MASCULINO FEMENINO TOTAL E12 Número de empleados de la entidad clasificados por nivel de educación, para los tres (3) años Niveles de educación: primaria, secundaria, superior, post grado NUMERO DE EMPLEADOS DE ACUERDO A SU EDUCACIÓN AÑO PRIMARIA SECUNDARIA SUPERIOR POST GRADO TOTAL E13 Número de empleados relacionados directamente con operaciones de captación y crédito, en los últimos tres (3) años NUMERO DE EMPLEADOS RELACIONADOS CON OPERACIONES DE CAPTACIÓN Y CRÉDITO AÑO TOTAL

16 E14 Clasificación de los empleados por su permanencia: menos de un año; de 1 a 3 años; más de 3 a 5 años; más de 5 años CALCIFICACIÓN DE LOS EMPLEADOS POR SU PERMANENCIA AÑO <1 1 A 3 AÑOS 3 A 5 AÑOS >5 AÑOS TOTAL E15 Salidas de personal en cada uno de los tres (3) últimos años SALIDAS DEL PERSONAL EN CADA AÑO AÑO SALIDAS E16 Clasificación del personal por rangos de salarios Clasificación del personal por rangos de salarios AÑO USD a 500 USD A A EN ADELANTE E2 E21 CAPACITACIÓN Programas de capacitación Valor de la inversión en capacitación (Para cada uno de los tres (3) últimos años) AÑO INVERSIÓN DE CAPACITACIÓN USD USD USD E22 Número de programas de capacitación emprendidos por la entidad en el año AÑO PROGRAMAS DE CAPACITACIÓN POR AÑO

17 POR AÑO POR AÑO E23 Número de asistentes a los programas de capacitación / Número de empleados ASISTENTES 46 EMPLEADOS %