La firma electrónica notarial

Transcripción

1 La firma electrónica notarial Herramienta contra el lavado de activos Ignacio González Consejo Gral. del Notariado español

2 DECONSTRUCCION La moda de la deconstrucción (Derrida). Ferrá Adriá deconstruyó la tortilla española de patatas Vamos a deconstruir el proceso notarial de lucha contra el lavado de activos y la financiación n del terrorismo.

3 ORGANO CENTRALIZADO DE PREVENCION OCP GAFI permite a los obligados autorregularse mediante un organo colectivo, que actúe e como intermediario entre la UIF y los sujetos obligados. Los Notarios españoles han optado por acogerse a esta modalidad y han creado el OCP

4 OCP El OCP será objeto de análisis en otra presentación. n. Múltiples funciones, interesa resaltar la de analizar las diferentes operaciones, ya sean comunicadas por los Notarios o extraídas del Índice, y determinar si presentan o no indicios suficientes del blanqueo y si es que si, remitirlas a la UIF,

5 El OCP El punto final son las decisiones de la Unidad de Análisis del OCP decidiendo archivar, comunicar o seguir la operación. Como hemos visto estos días, d para ello unifica, fusiona, combina y analiza los datos enviados por los notarios. Aporta mas información n de lo que haría a el notario individualmente. Aporta el valor añadido a adido de un análisis profesional y especializado. Libera al notario de la denuncia individual y la anonimiza. Facilita las relaciones con las autoridades antiblanqueo: : copias, etc.

6 De que se nutre el OCP? Básica y esencialmente de los datos aportados por los notarios mediante el envío o quincenal de un resumen parametrizado de todos los instrumentos autorizados en toda la nación: n: el IUI, Índice Único Informatizado. + Las comunicaciones singulares de los notarios. + Otras informaciones que pueda obtener.

7 Índice Único Informatizado Agregación n de los índices informatizados que los notarios deben remitir. Las operaciones se parametrizan lo que permite su tratamiento informático. Y su análisis con el software adecuado.

8 Índices Únicos Informatizados Orden 469 del 19 de febrero de 2003 del Ministerio de Justicia A DESTACAR Carácter de documento público mediante uso de firma electrónica. Unificación de formatos y contenidos Formato XML Estrecha colaboración con: Dirección Gral. Catastro 16 Comunidades Autónomas Ayuntamientos

9 Condición n de documento publico del IUI El IUI tiene el carácter cter de documento publico,, lo que exige que sea firmado por el Notario que lo remite. Al tratarse de un documento informatizado la firma ha de ser necesariamente electrónica.

10 Ley 59/2003, de Firma Electrónica. Firma electrónica nica: conjunto de datos en forma electrónica, consignados junto a otros o asociados con ellos, que pueden ser utilizados como medio de identificación n del firmante. Ejemplo: sistemas de coordenadas bancarios, login/password

11 Ley 59/2003, de Firma Electrónica. Firma electrónica reconocida: Certificado reconocido. Dispositivo seguro de creación n de firma. Ejemplo: Certificado electrónico reconocido sobre soporte de tarjeta criptográfica. Equivalencia con firma manuscrita!!! (pero( no más). m

12 Ley 59/2003, de Firma Electrónica. Firma electrónica avanzada: firma electrónica reconocida creada por medios que el firmante puede mantener bajo su exclusivo control. Ejemplo: certificado electrónico.

13 Firma electrónica reconocida Equiparación n con firma manuscrita, luego si la usa un particular estamos ante un documento privado. El documento publico (también n el electrónico) exige siempre la intervención n de un funcionario publico.

14 FIRMA ELECTRONICA La firma electrónica es el resultado de: un procedimiento tecnologico + el reconocimiento legal Se sustenta en equipamientos informáticos permitiendo: firmar documentos electrónicos (correos, facturas, documentos, formularios, imágenes, etc.), emitirlos y entregarlos firmados a sus destinatarios garantizando: la autenticidad del emisor, la integridad (no alteración) del documento, la confidencialidad del mismo y el no repudio de la transacción n efectuada; incorporando mecanismos de seguridad que garanticen lo anterior

15 TECNOLOGIA DE DOBLE CLAVE ASIMETRICA (RSA) Existen dos parejas de claves: publica y privada (doble sobre). El emisor encripta y firma el documento con su clave privada (primer sobre) y luego lo encierra en un segundo sobre con la clave publica del receptor. Solo el receptor con su clave privada puede abrir el sobre exterior y luego con la publica del emisor, abrir el primer sobre.

16 SEGURIDAD ELECTRONICA Y JURIDICA Las herramientas electrónicas no cambian el rol del Notario: son solo un medio distinto de actuar. Sin un notariado bien configurado que responda a los estándares internacionales de calidad (UINL) de nada sirve la mejor tecnología.

17 REQUISITOS PARA EL ÉXITO XITO DE LA LUCHA NOTARIAL CONTRA EL LAVADO Se necesita un notariado configurado adecuadamente conforme a los estándares internacionales de la Unión n Mundial del Notariado (mas de 80 países). Jurista, imparcial, redacta el documento y controla su legalidad. Atribuye al documento fe publica. El notario es un oficial publico dotado de autoridad publica pero independiente de la administración, n, sometido a colegiación obligatoria, se accede por sistemas rigurosos de selección, numerus clausus,, distribución geográfica, Lo expondrá el Dr. Cavallè a continuación. n.

18 REQUISITOS TECNICOS Cumpliendo los requisitos de índole personal y colectiva que resultan de los principios de la Unión Internacional; la firma electrónica y el Índice Único Informatizado han demostrado la eficiencia del sistema español en la lucha contra el lavado, tal y como ha reconocido el GAFI y la UE

19 Principales Herramientas El notariado español cuenta en la actualidad con tres herramientas básicas a la hora de aplicar las nuevas tecnologías a su actividad. Herramientas clave La Firma Electrónica Reconocida Notarial (FEREN) que le permite en cumplimiento de la Ley 24/2001 seguir ejerciendo su profesión en el marco de las comunicaciones telemáticas y el comercio electrónico. Esquema Comunicaciones Centro de Proceso de Datos en ANCERT Entidades Financieras Red Segura de Comunicaciones Administración Pública Consejo General del Notariado Red Privada Notarial RENO INTERNET Usuarios Internet Colegios Notariales Empresas Informática Notarías Plataforma Tecnológica de Servicios Corporativos (Plataforma SIGNO y Portal SIC) en constante evolución que le permite aplicar las nuevas tecnologías en la comunicación telemática con otras instituciones públicas y privadas.

20 SISTEMA INFORMATICO DEL NOTARIADO ESPAÑOL La plataforma SIGNO/SIC constituye el corazón n del sistema. La comunicación n con los demás elementos se realiza a través s de la red privada virtual RENO. La seguridad de los contenidos y remitentes se garantiza con la firma electrónica notarial.

21 Firma Electrónica Reconocida Notarial (FEREN) certificados de Notario certificados de empleado de notaría.

22 Características. Cumplimento de la Ley 24/2001 Firma reconocida según Ley 59/2003 de Firma Electrónica Posibilita el documento público notarial electrónico Implantación en notarías Características técnicas Manejo de tres certificados: autenticación, firma y cifrado. Tarjeta certificada como Dispositivo Seguro de Creación de Firma de acuerdo con la recomendación CEN CWA Proceso de firma dentro de la tarjeta. PIN (personalizable) y clave de desbloqueo.

23 Red Privada Notarial (RENO). Centro de Proceso de Datos Entidades Financieras Administración Pública Consejo General del Notariado (empleados) Colegios Notariales (empleados) Red Privada Notarial RENO INTERNET Usuarios Internet Empresas Informática Notarías

24 Plataforma Tecnológica Servicios Plataforma en NOTARIAS Plataforma en ANCERT PLATON Aplicaciones Bases Datos (Exp. Electr.) Servidores Aplicaciones Bases de Datos NOTARIAS Red Privada Notarial RENO INTERNET Infraestructura del C.G.N. en ANCERT y en la Notaría.

25 SIGNO SIGNO es una solución basada en software y hardware destinada a optimizar la realización de las tareas y trámites telemáticos que se realizan en las Notarias y para las cuales se precisa de una integración entre los sistemas de información del colectivo notarial y los sistemas de información de terceros organismos (Catastro, Registros, Comunidades Autónomas, Ayuntamientos, AEAT, Entidades Financieras, etc.)

26 Organismos Integrados Ayuntamientos y Diputaciones Comunidades Autónomas Registros Mercantiles y de la Propiedad Registro Mercantil Central Entidades Financieras Sepblac Registro Actos Últimas Voluntades Registro Seguros de Vida Dirección General Catastro Agencia Tributaria ORGANISMOS PUBLICOS E INSTITUCIONES PRIVADAS Sistema Informático del Consejo General del Notariado Procuradores de los Tribunales Órgano Prevención Blanqueo Capitales Registro Voluntades Anticipadas COLEGIOS NOTARIALES

27 SIGNO EXPEDIENTE ELECTRÓNICO La aplicación de Expediente Electrónico esta formada por la información del documento notarial (nº de protocolo, fecha, actos jurídicos, sujetos, objetos, intervenciones, métodos de pago, etc ) independientemente de su estado (prefirma, firma o postfirma) y por la información de los distintos trámites que se hubieran realizado sobre el mismo desde aplicaciones SIGNO. Permite la navegación entre los trámites y el documento notarial. Permite la integración de información, de forma bidireccional, con las aplicaciones de gestión notarial. Sirve de base para la realización de trámites al reutilizar los datos del Expediente Electrónico (Sujetos, Objetos, etc..)

28 Índices Únicos Informatizados CGN Catastro Colegios Notariales OCP / OCT Envíos automáticos Plataforma Telemática del CGN Ayuntamientos CCAA I.N.E. Envío único Ministerio Vivienda Notario Servicio que permite a los notarios y empleados de notaría realizar el envío periódico del Índice Informatizado al Consejo General del Notariado para poder ser procesado y enviado posteriormente a cada uno de los destinatarios según las obligaciones de información corporativas y a terceros del notariado.

29 Índices ndices Únicos nicos Informatizados ESTADÍSTICA ANUAL Nº DOCUMENTOS (IUI) REMITIDOS Media de más de documentos remitidos anualmente Nº Documentos Índices Únicos remitidos

30 ELEMENTOS ESENCIALES 1 En realidad, para la finalidad que examinamos en este curso, nos bastan dos elementos: Firma electrónica. Expediente-Índice ndice El resto son opcionales!!

31 ELEMENTOS ESENCIALES 2 Por lo tanto no es indispensable ni la Red Privada Virtual, ni el sistema SIGNO. Lo que sucede es que una vez implantada la firma electrónica y el expediente-índice, ndice, sucesivas mejoras en el sistema nos aportan mayor valor añadidoa adido

32 Gestor OCP / OCT INDICE UNICO INFORMATIZADO Alertas automáticas ticas ante ciertos parámetros Configuración n dinámica SEPBLANC COMUNICACIÓN INMEDIATA Operaciones con indicios o sospecha SOLICITUD DE SOPORTE Y ASESORAMIENTO Consultas y apoyo a la Notaría REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN PORTAL OCP / OCT OCP / OCT FISCALIAS ÓRGANOS JUDICIALES Solicitud de operaciones El Órgano Centralizado de Prevención del Blanqueo (OCP) utiliza un portal específico mediante el cual poder ayudar y colaborar con las Notarías en la detección y blanqueo de capitales a través de operaciones tales como compraventas de inmuebles, sociedades o establecimientos comerciales, creación de sociedades o figuras análogas así como operaciones societarias.

33 FIRMA ELECTRONICA La firma electrónica hace posible el envío o del Índice Informatizado con valor de documento publico. El Índice Informatizado constituye el in-put esencial del OCP. El OCP supone el bastión fundamental en la lucha del Notariado contra el lavado de activos.

34 OTRAS UTILIDADES DE LA FIRMA ELECTRONICA Aunque la utilidad principal por su trascendencia sea la remisión n del Índice Único Informatizado con carácter cter de documento publico, y en consecuencia permita su tratamiento automatizado a efectos de la lucha contra el blanqueo de capitales, la firma electrónica proporciona otras ventajas.

35 Firma Electrónica Reconocida Notarial (FEREN) APLICACIONES CORPORATIVAS CON FIRMA ELECTRÓNICA Notario Servicios Corporativos - Correo electrónico corporativo - Remisión de Índices Únicos Informatizados. - Inscripción Telemática de Documentos en Registros - Comunicación al Órgano Centralizado de Prevención Blanqueo Capitales - Emisión de certificados electrónicos - Partes Testamentarios y actas declaración de herederos - Voluntades Anticipadas - Solicitud de Certificados de Ultimas Voluntades - Solicitud de Certificados de Seguros de Cobertura de Fallecimiento. Servicios con Administraciones Públicas - Envío de Copias Electrónicas - Envío de Fichas Resumen CC.AA. - Liquidación de tributos (ITP/AJD) - Constitución de Sociedades Limitadas (SRL, SLNE) - Solicitud de NIF Provisional a la AEAT. - Solicitud certificados denominación social a RMC Servicios con Entidades Financieras - Contratación Electrónica ( Prést. Personales, Cta. Crédito, Leasing,.) - Tramitación de Préstamos Hipotecarios

36 Inscripción n de Documentos en Registros Red Privada Notarial CGN Línea dedicada CORPME Red Privada Registrador Envío Escritura Nº entrada Documento para el Registro Asiento Asiento desde Registro Acuse de documento Calificación Calificación desde Registro Acuse de documento Presentación telemática de documentos en Registros Mercantiles y de la Propiedad. Asignación de números de entrada en diario y calificaciones de forma telémática por parte de Registradores.

37 Certificados de Actos de Última Voluntad Flujo de información en la solicitud de un certificado Interesado CGN Registro de Actos de Última Voluntad Colegios Notariales Herencia Consulta Consulta y liquidación Carga Base de Datos de Últimas Voluntades Certificado de últimas voluntades y carta de pago Certificado de últimas voluntades y carta de pago Certificado y confirmación de la liquidación El servicio permite a la Notaria solicitar certificados de Actos de Última Voluntad al Registro correspondientes del Ministerio de Justicia. El notario, tras solicitar al interesado el certificado de defunción, remite la solicitud con la firma electrónica. En el plazo máximo de diez días hábiles el Registro expide un certificado en el que consta si el difunto otorgo testamento y en caso afirmativo en que fecha y notaria lo realizo en última ocasión.

38 Liquidación de Impuestos ITP / AJD A Notario no interviene Notaría Plataforma CGN Portal de la Comunidad Liquida sujeto pasivo o gestor autorizado Comentarios El Notario ha remitido la ficha resumen, la cual puede ser utilizada para complementar la liquidación realizada por el sujeto pasivo El Notario remite la copia electrónica de la escritura a petición del sujeto pasivo o mediante la solicitud telemática de la Comunidad Autónoma B Notario liquida en el portal El Notario ha remitido la ficha resumen, la cual puede ser utilizada para complementar la liquidación telemática El Notario utiliza el portal de la Comunidad para liquidar, el cual reconoce su identidad mediante el uso de la FEREN El Notario puede remitir copia electrónica del mismo modo que en el caso anterior C Notario liquida sin portal Cálculo liquidación Pago El Notario ha remitido la ficha resumen El Notario realiza la liquidación mediante el uso de la Plataforma del CGN, la cual se comunica con el sistema de liquidación telemático de la Comunidad El Notario puede remitir copia electrónica del mismo modo que en los casos anteriores La Notaria ofrece la posibilidad al sujeto pasivo de liquidar telemáticamente el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurídicos Documentados, bien sea utilizando el portal de liquidación de la Comunidad, o preferiblemente, utilizando la Plataforma del CGN integrada totalmente en los procesos de su notaría. Realizadas más de liquidaciones telemáticas en las CC.AA integradas en el servicio

39 Centro de Información Business Intelligence.

40 Campus Virtual El Portal de formación ofrece al colectivo notarial el acceso a cursos on-line con el objetivo de mantener sus conocimientos actualizados sobre las aplicaciones de Ancert y otros contenidos de interés para el colectivo. Adicionalmente se realizan cursos presenciales en Colegios Notariales con la participación de personal de ANCERT y de Notarios colaboradores.

41 MUCHAS GRACIAS! Ignacio González