DECLARACION COMITÉ LATINOAMERICANO PARA CONTROL Y PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS FEDERACION LATINOAMERICANA DE BANCOS FELABAN

Transcripción

1 1 DECLARACION COMITÉ LATINOAMERICANO PARA CONTROL Y PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS FEDERACION LATINOAMERICANA DE BANCOS FELABAN Cartagena de Indias, Julio 24 de 2008 COMITÉ LATINOAMERICANO PARA LA PREVENCIÓN AL LAVADO DE ACTIVOS CARTAGENA DE INDIAS 2.008

2 2 Consientes de la contribución del sector bancario en el desarrollo y sostenimiento de la economía latinoamericana, la Banca ha venido desarrollando sistemas que le permiten administrar los riesgos asociados a la canalización de recursos de origen ilícito ó aquellos destinados a la financiación del terrorismo; procurando una economía basada en recursos provenientes de actividades lícitas, en donde el desarrollo económico y social de cada uno de nuestros países, se fortalezca como consecuencia de una economía sólida y transparente. De ésta forma los bancos latinoamericanos, desde antes que los organismos de regulación y las leyes nacionales, reglamentaran el tema, han venido adoptado sistemas destinados a la prevención y detección de estas actividades, a través de políticas y procedimientos, los cuales evolucionan constantemente, de acuerdo a la identificación del riesgo, teniendo en cuenta, las tipologías, modalidades y mecanismos a través de los cuales la delincuencia busca filtrar la actividad bancaria y a partir de allí la economía de nuestros países. Por esta razón, el sector bancario, invierte importantes recursos en capacitación del talento humano, difusión de la cultura de prevención y control y en la adquisición y desarrollo de herramientas tecnológicas entre otras; a través de las cuales, se busca gestionar el riesgo de manera ágil, precisa, objetiva y automática; sin embargo todos estos esfuerzos cobran mayor dinamismo y efectividad, en la medida que exista un verdadero intercambio de información y una verdadera comunicación. Es por todos conocido, que el lavado de activos y la financiación del terrorismo, son delitos cometidos por auténticas organizaciones criminales, que mediante métodos sofisticados y complejos, penetran las economías de los diferentes países, articulando efectivas redes, que cada vez buscan dificultar su identificación, por ello el trabajo juicioso, constante y responsable de las entidades financieras, es importante; no obstante, para cerrar el camino de los delincuentes es necesario, abrir espacios que permitan una comunicación fluida con las autoridades, en donde se encuentren escenarios para el intercambio de información, en donde se acceda al conocimiento de las autoridades, sobre modalidades, tipologías y formas de detección de éstos delitos, en últimas en donde se permita la identificación de riesgos y el desarrollo de controles para prevenir el ingreso de esos capitales al sector financiero ó detectar las operaciones sospechosas que se presenten en nuestras entidades. De esta forma el intercambio de información entre las entidades financieras y el sector judicial y administrativo, debe establecerse a través de legislaciones, que desarrollen el derecho a la información, consagrado en la declaración universal de derechos humanos, el cual debe ser analizado, ya no solo, desde el punto de vista de la difusión de información e ideas, sino principalmente, como el derecho a

3 3 recibir informaciones y opiniones, derecho que obviamente es limitado y que para el intercambio de información, debe establecer legalmente deberes y responsabilidades especiales, los cuales deben estar expresamente fijados por la ley, tal y como lo señala el pacto de derechos civiles y políticos, para que de un lado, se pueda asegurar el respeto al derecho al buen nombre y por otro lado, la protección de la seguridad nacional, el orden público o la moral pública, a fin de detectar, prevenir, gestionar y judicializar los delitos asociados al lavado de activos y a la financiación del terrorismo. De ésta forma en la mayoría de países latinoamericanos, hoy por hoy, el procedimiento penal, es de tendencia acusatoria, el cual se rige por los principios de publicidad y oralidad entre otros, por lo que dicha información, no se encuentra sometida a reserva y en consecuencia sin transgredir la legislación se pueden publicar listados, que permitan conocer los nombre e identificaciones de las personas indiciadas por estos delitos. Situación que no solo constituye una herramienta para que las entidades financieras en su interior desarrollen investigaciones tendientes a establecer las operaciones sospechosas que se hayan realizado en el sistema, sino que adicionalmente la información suministrada por los bancos, - que generalmente se encuentra consolidada en las diferentes UIF de cada país - constituya una herramienta que tienda a facilitar y agilizar la consecución de elementos probatorios en contra de cada indiciado, lo cual favorece ampliamente a las autoridades, teniendo en cuenta el corto periodo de tiempo con que cuentan, para adelantar su investigación y presentar la acusación. Por otra parte, el sector Bancario, respetuoso del secreto bancario, se esmera en la juiciosa tarea de no compartir información, a fin de respetar dicho principio, que deriva del respeto del derecho a la intimidad y el secreto profesional; sin embargo la delincuencia se aprovecha de ésta situación y conocedora de las políticas y procedimientos de cada entidad, va llevando sus recursos de entidad en entidad, haciendo más sofisticados sus procedimientos de LA/FT, dificultando cada vez más la detección de operaciones inusuales y sospechosas que permiten su reporte. Por tanto, es importante encontrar mecanismos, que permitan el respeto a éste fundamental derecho y obligación, como es la reserva bancaria, pero que al mismo tiempo permita conciliarse con la importancia de compartir la información sobre las operaciones sospechosas con que cuenta cada entidad, consideramos para ello importante estudiar la posibilidad de consagrar legislativamente que cuando las UIF de cada país, encuentren casos que merezcan su especial atención, se publiquen listados de nombres y números de identificación, que alerten a las entidades, los cuales obviamente no podrán constituir causal objetiva para desvincular a clientes, pero si la obligación de cada entidad de estudiar las operaciones realizadas por estos.

4 4 De otro lado, los mecanismos mediante los cuales se extinguen los bienes que no se pueden justificar ó aquellos adquiridos con dineros ilícitos, son procesos de carácter público, en donde cualquier persona, que ha bien lo tenga puede acceder a esta información. Sin embargo este acceso es individual, proceso a proceso, por tanto, resulta importante igualmente publicar en listados, los nombres e identificaciones, de los propietarios de estos bienes, a fin de que las entidades igualmente puedan actuar e informar oportunamente los movimientos inusuales ó sospechosos que se presentan en cada entidad. Por otra parte, es importante adelantar constantemente foros, con las autoridades administrativas y judiciales de cada país, en donde no solo haya un acercamiento entre el sector público y privado, sino en donde se den a conocer constantemente las evoluciones que en materia de éste delito se han detectado; situación que alertaría tempranamente al sector financiero y le permitiría actuar de manera más eficaz y preventiva. De ésta manera, en la medida que se continúen uniendo esfuerzos, no solo para la prevención de estos delitos, sino también y sobre todo para su pronta, oportuna y exitosa judicialización, estaremos procurando erradicar el delito de manera más frontal y cada día cerraremos más los espacios para que la delincuencia siga actuando. Por ello, el COMITÉ LATINOAMERICANO DE PREVENCION AL LAVADO DE ACTIVOS hace un significativo llamado, para fortalecer los lazos de comunicación y para crear espacios en donde cada uno de los participantes, autoridades administrativas, autoridades judiciales y sector financiero, se acerque sin prevenciones y comparta mutuas experiencias, que permitan no solo conocer lo ya mencionado, sino el entorno y las condiciones en que se desarrolla el trabajo de cada uno de ellos, así como sus necesidades, sus objetivos, sus procedimientos, pero adicionalmente en donde seamos capaces de reconocer nuestras oportunidades de mejoramiento y como, cada sector desde su labor, puede fortalecer mecanismos que permitan continuar mitigando este flagelo. Dado en Cartagena de Indias, Colombia, el 24 d Julio de 2008

5 5