Ofrece en su Programación para la Formación Gerencial

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1 INSTITUTO BANCARIO INTERNACIONAL Centro de Estudios Superiores Asociación Bancaria de Panamá Ofrece en su Programación para la Formación Gerencial SEMINARIO TALLER INTERNACIONAL GESTIÓN AVANZADA DEL RIESGO DE CRÉDITO Y ADMINISTRACIÓN DE CRÉDITO EN LA BANCA FECHA: 18, 19 y 20 de Septiembre de 2013 HORARIO: 08:00 a.m. a 05:00 p.m. DURACIÓN: 24 Horas/clase LUGAR: Instituto Bancario Internacional CIUDAD DE PANAMÁ, REP. DE PANAMÁ COSTO: US$1, ANTECEDENTES: Se observa una creciente preocupación y conciencia sobre la Gestión de Riesgos entre la Dirección y los altos ejecutivos de la Banca. La Gestion del Riesgo de Crédito no está al margen del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea quienes han emitido recomendaciones a los distintos Bancos Centrales con el fin de facilitar la aplicación coherente de Basilea en todo el mundo. Es por ello que los Entes de Supervisión Bancaria de los distintos países están ajustando los textos normativos y emitiendo nuevas directrices interpretativas que puedan resultar necesarias. La gestión o administración del riesgo de crédito debe ajustar y mejorar el proceso de identificación, evaluación, seguimiento, control y mitigación que involucra diversos procesos, entre ellos, el otorgamiento de las financiaciones, su seguimiento posterior y, en el caso de incumplimiento, su recupero. Las Entidades deben contar con metodologías actualizadas que les permitan evaluar el riesgo de crédito de sus exposiciones frente a cada deudor o contraparte, así como el riesgo de crédito de cada cartera. A su vez se deberá considerar dicho mayor grado de riesgo de crédito al evaluar la suficiencia de su capital. DIRIGIDO A: Vicepresidentes o Gerentes de áreas de riesgo y control interno de Entidades Financieras Bancarias y no Bancarias, Entes de Supervisión y Control, Empresas en general, Analistas de Riesgo Bancario, responsables de medir, reportar y gestionar el riesgo de crédito. Vicepresidentes o gerentes del área de planificación estratégica financiera y análisis de Entidades Financieras Bancarias y no Bancarias. Vicepresidentes o Gerentes de Créditos. Responsables de Áreas de Cumplimiento, Responsables de Áreas de Gobierno Corporativo Responsables de Áreas de Control Interno, Auditoría Interna y Externa, Todos aquellos interesados en Gestion de Riesgos. NIVEL DE ENSEÑANZA DEL SEMINARIO: Intermedio- Avanzado PROGRAMA PREPARADO POR BANQUEROS PARA BANQUEROS

2 OBJETIVOS: 2 Aportar recomendaciones, nuevas metodologías, procedimientos, soluciones y herramientas internacionalmente aplicadas y probadas en Gestión de Riesgos Crediticio, para que los asistentes puedan incorporarlas y adaptarlas, rápidamente, a la situación específica de cada Entidad, con el propósito de potenciar su crecimiento continuo, mejorar su performance, maximizar su rentabilidad y reducir costos y pérdidas. 2 Este seminario resultará esencial para los Bancos dado que la Superintendencia de Bancos de Panamá emitió el 28 de mayo de 2013 el Acuerdo N mediante la cual se establecen las disposiciones sobre la gestión y administración del riesgo de crédito inherente a la cartera de crédito y operaciones fuera de balance. METODOLOGÍA: Metodología educativa que contempla la combinación de aspectos teóricos y prácticos: Los aspectos teóricos tienen por finalidad dar el marco y la nivelación de los participantes en los temas y aportan la metodología a desarrollar. Los aspectos prácticos se desarrollan bajo la metodología del Método del Caso, aplicado en las principales Universidades de Negocios del Mundo, que consiste en presentar a los asistentes casos prácticos con problemas a resolver, sobre la base de un Caso Real Integral Bancario: Situaciones y factores de riesgos Bancarios, con situaciones reales. Poner a prueba aspectos teóricos en situaciones concretas. Contrastar los conocimientos aprendidos con su aplicación en situaciones reales. Asumir el papel de protagonistas practicantes en vez de mantener una actitud de teorista-observador, entre los participantes. Salvar la distancia entre teoría y práctica efectiva. Desarrollar un diálogo e interacción que rompe con los esquemas tradicionales de la exposición magistral, introduce a los participantes en su propio aprendizaje y facilita el trabajo en equipo. ACERCA DE RISKOFF: RiskOff es una empresa fundada en el año 2005, con sede en la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, y conformada por un equipo de profesionales, 100 % Senior, de larga y reconocida trayectoria en la Banca Argentina e Internacional que, a la necesaria formación académica, agregan su experiencia en el "mundo real" de la empresa. Áreas de especialización: Gestión Estratégica de Riesgos Corporativos Cambio Organizacional Gobierno Corporativo Evaluación y Rediseño de Procesos Operacionales Costos y Eficiencia Operativa Plan de Contingencia y Continuidad de Negocios Diseño, Revisión, Análisis y Mejora de Programas de Prevención de Lavado de Activos Desarrollo del Capital Humano Los profesionales de RiskOff basan sus fortalezas en la vasta experiencia que poseen, la cual comparten y aplican juntamente con sus conocimientos, integrando una visión Internacional en cada uno de los proyectos que llevan adelante. A todo ello sumamos la aplicación de metodología, mejores prácticas y tecnología, adaptadas a cada caso en particular. Esto permite generar diversos enfoques y visiones estratégicas del negocio, con el fin de ofrecer a sus clientes un abanico de estrategias y soluciones aplicables a sus Entidades y Empresas. Desarrollo proyectos exitosos en más de 50 Bancos y Empresas y está afiliada a GARP (Global Association of Risk Professionals) y RMA (The Risk Management Association).

3 CONTENIDO: 3 Temas Centrales a Abordar: I. Tratamiento y Análisis del proyecto de regulación Panameña. Ambiente Apropiado para la Gestión de los Riesgos Crediticios. Alcance del riesgo de crédito y del riesgo de contraparte. Definiciones Estratégicas. Roles Funciones y Responsabilidades en la Gestión de Riesgo de Crédito: o Gerencia superior. o Unidad de Administración de Riesgos. o Unidad de Auditoría Interna. o Comité de Crédito. Componentes mínimos del Sistema Integral de Gestión de Riesgo de Crédito. Definición del mercado objetivo. Políticas por tipo de crédito. Estructuras organizacionales y comités de apoyo. Apetito al riesgo -límites máximos y mínimos de exposición. Sistema de calificación crediticia. Mecanismos de monitoreo y seguimiento del riesgo de crédito del Banco. Categorías de clasificación de la cartera. Procesos para la administración de crédito. Criterios para el proceso de originación. Políticas de garantías. Procesos de seguimiento y control. Castigo de operaciones. Documentación. Divulgación de la información. Suspensión del reconocimiento de ingresos por intereses. Requerimiento de información. Supervisión y control de la Superintendencia. Coberturas del riesgo de crédito. Clases y Montos de Provisiones. Tratamiento contable para la provisión dinámica. Tipos y valoración de las garantías. Utilización de compañías avaluadoras. Riesgo de sanciones. II Medición del Impacto en Cada Entidad. Importancia de la medición del impacto para el armado de la planificación de la implementación. Monitoreo y control de los avances del proyecto. Pruebas de estrés. Incremento de las exigencias de capital. Fundamentación del enfoque orientado a riesgos.

4 CONTENIDO: 4 Temas Centrales a Abordar -Continuación: III La Experiencia Argentina: El pasaje de una regulación laxa a una regulación estricta. Aplicación del principio de "modelo de madurez". Comparación con estructura normativa argentina. Etapas de evolución hasta llegar a la gestión integral del riesgo. IV Actividades Prácticas a. Tratamiento y análisis del proyecto de regulación Panameña Diseñando los ejes de la estrategia y política de crédito. Estructurando el sistema de calificación interna. Diseñando un Panel de Control de Riesgos (PCR) adecuado al tamaño y complejidad de los negocios de la Entidad. Analizando los colaterales están nuestras asistencias adecuadamente cubiertas por las garantías recibidas? Nuestro proceso de riesgo de crédito asegura que los colaterales son una adecuada cobertura para el recupero de los créditos otorgados? b. Medición del impacto en cada Entidad Planificando la tarea sabemos bien hacia dónde queremos ir? Diseñando las pruebas de estrés hasta dónde debemos llegar? c. La experiencia Argentina Una ejercitación sobre el modelo de madurez.

5 FACILITADOR: 5 DR. ALBERTO MIGUEL CHICHILNITZKY, (Nacionalidad Argentina) Senior International Executive con más de 30 años de experiencia en consultoría de apoyo a diversas ramas de la Industria y el Comercio, y más 20 años colaborando con Entidades Financieras del sector privado y el sector público de diversos tamaños para personalizar las mejores prácticas internacionales a las necesidades de cada una de ellas y, fundamentalmente, a su modelo de negocios. Contador Público recibido en la Universidad de Buenos Aires, ha complementado la formación universitaria con numerosos talleres y seminarios orientados a créditos, administración de empresas, auditoría interna y externa, sistemas de información y la tecnología informática, con el enfoque orientado a procesos. Actualmente pertenece al equipo de Consultores y Capacitadores de RiskOff de Argentina. Lidera y desarrolla tareas de asesoramiento y entrenamiento en distintas Entidades Financieras y Cámaras Empresariales. En su carrera profesional ha desempeñado cargos medios y gerenciales en importantes Estudios Profesionales de la Ciudad de Buenos Aires, Argentina, en los que ha asesorado y desarrollado procesos de negocio y de soporte en distintas Entidades Bancarias y Financieras, y Empresas Industriales y Comerciales. FueLíder deproyectos enproceda S.A. (Grupo Bunge yborn). Ha tenido a su cargo la Gerencia de Consultoría y Sistemas de González Fischer Asociados (importante estudio nacional con orientación a las Entidades Financieras). Fue Gerente de Organización y Sistemas de Banco Piano S.A., para luego dedicarse por entero a la consultoría de Entidades Financieras en donde tuvo la oportunidad de liderar desarrollos de procesos conducentes a la certificación SOX de uno de los principales Bancos de la Republica Argentina. Por otra parte ha desarrollado investigaciones y metodologías basadas en el marco de Basilea, para la Gestión de Riesgos (Crédito, Mercado y Operacional), lo que le permitió implementar estrategias, políticas, normas y procedimientos en Entidades Financieras con orientación a diversos mercados, siempre considerando el tamaño y complejidad de los negocios de cada una de ellas. En este contexto ha diseñado e implementado Estrategias y Políticas de Crédito en varias Entidades Financieras tanto del ámbito público como del privado, efectuado para ellos reingeniería de los procesos de riesgo crediticio y desarrollado metodologías de calificación interna de los clientes. Tuvo a su cargo la elaboración de tableros de comando del tipo PCR (Panel de Control de Riesgos) orientado al análisis y diagnóstico sobre el estado de las carteras activas de diversas Entidades. Dicta cursos, seminarios y talleres de trabajo Gestión Coporativa de Riesgos, Tecnología Informática, Gestión de Procesos en Base a Riesgos, Sistemas de Información, y de Cultura Organizacional. Especialidades: Asesor, capacitador en materia de Gobierno Corporativo, Riesgo de Crédito, Gestión del Riesgo, Compliance, Rediseño de Procesos, Sistemas de Control Interno, Sistemas de Información, Prevención de Lavado de Dinero y Continuidad del Negocio. PARA MAYOR INFORMACIÓN Teléfonos (507) / , fax (507) , correo electrónico: inscripciones@institutobancario.org Para inscripciones ver la página web: