ÍNDICE GENERAL CAPITULO I DERECHO DE LAS GARANTÍAS

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1 ÍNDICE GENERAL CAPITULO I DERECHO DE LAS GARANTÍAS I. Las garantías modernas. Introducción 1 II. Derecho de las garantías 2 III. Garantías personales y reales 5 IV. La excusión y división. La intimación al deudor principal 6 1. Beneficio de excusión 6 2. Beneficio de división 7 3. Intimación al deudor principal 7 V. Tipos de fianzas 7 VI. El obligado solidario como garante. El obligado in solidum 8 VII. Accesoriedad de las garantías. Autonomía 9 VIII. Especialidad 10 I. En las garantías reales 10 a) Individualización de los negocios y monto de la afectación 10 b) En relación con los bienes sobre los que se asienta la garantía. Presentación de la problemática de garantías reales sobre flujos de fondos La especialidad en las garantías personales 17 IX. Capacidad de las personas jurídicas para otorgar garantías a favor de terceros Representación Límites del objeto social 20 X. Garantías autoliquidables 23 XI. Administración de las garantías por el acreedor. Responsabilidad del acreedor 25 XII. Introducción a la problemática concursal y las garantías 26 XIII. Efectos del concurso preventivo, del acuerdo preventivo homologado y del APE sobre las garantías Efectos sobre los intereses Efectos del acuerdo preventivo y del APE sobre las garantías 28

2 VIII INDICE GENERAL CAPITULO II ASPECTOS COMUNES DE LAS GARANTÍAS CON ASIENTO EN DERECHOS DE CRÉDITO I. Generalidades 31 II. Especies de derechos de crédito sobre los que pueden asentarse las garantías. Instrumentos soportes de los derechos creditorios 34 III. Distintas consecuencias jurídicas cuando el derecho creditorio está incorporado a un título de crédito y cuando no 37 IV. El requisito de la entrega del título 38 V. La factura como materialización del derecho creditorio objeto de la garantía 40 VI. Los derechos eventuales y futuros como objeto de las garantías 41 VII. Los flujos de fondos como objeto de las garantías. Cesiones globales de derechos futuros 42 VIII. Revolving en la cesión de derechos creditorios 44 IX. Garantía de préstamo con los derechos de cobro de un contrato de factoring 45 X. Garantías con los derechos de cobro de tarjetas de crédito, peajes. 46 XI. Préstamos sindicados y garantía con flujo de fondos. Problemática 47 XII. Garantías con los derechos de cobro derivados de contratos de suministro y contratos marcos o normativos 48 XIII. Garantías con derechos de cobro derivados de concesiones públicas 49 XIV. Garantías con derechos de cobro vinculados al comercio exterior. 49 XV. Garantías con asiento en derechos creditorios y conflictos con terceros 50 CAPITULO III CESIÓN DE DERECHOS EN GARANTÍA Y PRENDA DE CRÉDITOS I. Generalidades 53 II. Carácter consensual del contrato de cesión 54 III. Partes en la cesión de créditos en garantía 56 IV. Validez y aplicación de la cesión de créditos en garantía en la Argentina 56 V. Naturaleza jurídica 58 VI. Cesión pro soluto y pro solvendo Vinculada a la cancelación o garantía de otro crédito Vinculada a la venta de un crédito 62

3 ÍNDICE GENERAL IX VII. Transferencia de propiedad: consecuencias 63 VIII. La prenda de créditos 65 IX. La cesión de créditos en garantía como prenda de créditos 66 X. Consecuencias jurídicas de asimilar la cesión de derechos en garantía a la prenda de créditos o al negocio fiduciario 68 XL La voluntad negocia] en las cesiones en garantía 72 XII. Diferencia de la cesión de derechos en garantía con el descuento 73 XIII. Diferencia de la cesión en garantía con la dación de un crédito en pago 73 XIV. Derechos cesibles. Prohibición legal y convencional de ceder 74 XV. Especies de derechos creditorios que pueden ser asiento de la cesión en garantía y la prenda de derechos Créditos condicionales Créditos futuros. Créditos eventuales Créditos a plazo Créditos aleatorios 85 XVI. Prenda de derechos en garantía instrumentados en títulos de crédito 86 XVII. La factura como soporte de cesiones de derechos en garantía y prenda 87 XVIII. Notificación al deudor cedido. Efectos frente a terceros. Problemática Deudor cedido Frente a terceros Notificación por "acto público" Notificación por medio de instrumento privado con fecha cierta Notificación por medio de telegramas y cartas documentos Notificación por medio de edictos Notificación por medio de leyendas en facturas, tickets, cuotas, carteles Reforma al Código Civil: introducida por la ley XIX. Defensas y excepciones del deudor cedido. Compensación 99 XX. Conflictos con terceros. La cesión de derechos en garantía y los conflictos con terceros Situación en la ejecución singular Situación en el concurso preventivo y quiebra Forma de verificación Vías procesales con que se intenta lograr la restitución de fondos La cesión de facturas y el concurso preventivo 103

4 X ÍNDICE GENERAL 2.4. Posibilidad de cobro de los créditos y aplicación a cancelar la acreencia verificada 104 XXI. La prenda de créditos y los conflictos con terceros Situación en la ejecución singular Situación en el concurso preventivo y en la quiebra Forma de verificación Posibilidad de cobro de los créditos y aplicación a cancelar la acreencia verificada 107 XXII. La prenda de títulos valores y los conflictos con terceros Posibilidad de cobro de los créditos y aplicación a cancelar la acreencia verificada 108 CAPITULO IV FIDEICOMISO DE GARANTÍA I. Consideraciones preliminares Ley II. Antecedentes de la figura 112 III. Concepto 115 IV. Clases de fideicomisos 119 V. Bienes fideicomitidos 120 VI. Sujetos intervinientes 121 VII. Fiduciante 121 VIII. Rol de fiduciario 122 IX. Principales deberes y derechos del fiduciario 123 X. Responsabilidad del fiduciario 127 XI. Pautas de valoración de la conducta del fiduciario 128 XII. Beneficiario 130 XIII. Fideicomisario 131 XIV. Sujetos del contrato. Superposición de roles 132 XV. Fiduciante y beneficiario 132 XVI. Fiduciante y fiduciario. Prohibición del fideicomiso unilateral 132 XVII. Fiduciario y beneficiario 134 XVIII. Patrimonio de afectación 137 XIX. Consecuencias de la constitución del patrimonio separado 139 XX. Protección de los acreedores 142 XXI. Causales de extinción del contrato de fideicomiso 143 XXII. Fideicomiso de garantía Alcances de la figura. Aspecto normativo Concepto y definición Ventajas del fideicomiso de garantía 146

5 ÍNDICE GENERAL XI XXIII. Roles de los sujetos intervinientes en el fideicomiso de garantía y en la obligación garantizada 147 XXIV. Deudor-fiduciante 147 XXV. Acreedor-beneficiario y fideicomisario 149 XXVI. Acreedor-beneficiario y fiduciario 149 XXVII. Fideicomiso de garantía puro. Fideicomiso de garantía de repago. Liberación de excedentes y remanentes Fideicomiso de garantía puro Fideicomiso de garantía de repago 151 XXVIII. Transferencia de la propiedad fiduciaria 152 XXIX. Garantía real o personal 153 XXX. Cuestionamientos de ilicitud y nulidad del fideicomiso de garantía Carece de regulación en nuestro derecho positivo Viola el derecho de defensa en juicio y el debido proceso Viola el numeras clausus Desconoce la prohibición del "pacto comisorio" "Contrato de desconfianza" Se configura el "vicio de lesión" 156 XXXI. Licitud del fideicomiso de garantía Ausencia de regulación legal del fideicomiso de garantía El fideicomiso de garantía: viola el derecho de defensa en juicio y el debido proceso? El fideicomiso de garantía viola la prohibición del numerus clausus? Contrato de desconfianza? Configura el vicio de lesión? 161 XXXII. El fideicomiso de garantía y el pacto comisorio 161 XXXIII. El fiduciario y el ius vendersdi 164 XXXIV. El fideicomiso de garantía como "garantía preferida" 166 )00(V. Fideicomiso de garantía y la problemática en las situaciones concursales Forma de verificación Posibilidad de cobro de los créditos y aplicación a cancelar la acreencia verificada Ineficacia, acción pauliana, acción de simulación, acción de nulidad Problemas en el fideicomiso de garantía sobre flujos de fondos. El exceso en la afectación de flujos de fondos Medidas precautorias en el marco del concurso preventivo o la quiebra Proyecto Legislativo de Regulación del Fideicomiso de Garantía en el Concurso y la Quiebra (nro. de expediente D-2006, Trámite parlamentario 108) 184

6 XII INDICE GENERAL CAPITULO V COMPROMISOS DOCUMENTARIOS INDEPENDIENTES COMO GARANTÍA I. Los compromisos documentarios independientes Partes en los compromisos documentarios independientes Secuencia de un compromiso documentado independiente Principales compromisos documentarios independientes y las normas aplicables El derecho y jurisdicción aplicables en los compromisos documentarios independientes Cartas de crédito standby, standby y demand guarantees La incidencia de la redacción de los compromisos documentarios independientes sobre la naturaleza de la obligación El deber del emisor de un compromiso documentario independiente de ajustarse a las instrucciones del ordenante El principio de independencia en los compromisos documentarios independientes y su flexibilización en los casos de abuso o fraude La negociación y descuento del derecho de cobro de un compromiso documentario independiente y las consecuencias en los casos de abuso o fraude La aplicación de la defensa de abuso o fraude sobre los compromisos documentarios independientes cedidos en garantía La irrevocabilidad de los compromisos documentarios independientes El principio documentario y de revisación en apariencia de los documentos El principio de consistencia El plazo de validez de los compromisos documentarios independientes. Los créditos revolving Lugar de presentación de los documentos y banco o entidad con el cual se encuentra disponible el compromiso El vencimiento del plazo de validez y el instituto del "extienda el plazo o pague" (extend or pay) El derecho adquirido del beneficiario una vez notificado del compromiso documentario independiente y las enmiendas posteriores La forma de revisión de los documentos 210

7 ÍNDICE GENERAL XIII 19. Plazo para la revisión de los documentos Aceptación de documentos conformes y honramiento del compromiso documentario independiente. Las formas de honramiento en un compromiso documentario independiente Documentos discrepantes y noticia de rechazo. Documentos a conformidad (waiver) Posibles acciones del beneficiario de un compromiso documentado independiente una vez notificado del rechazo de la presentación documentaria y las discrepancias Efectos de la retención del instrumento una vez expirado el plazo de validez del compromiso documentario independiente La obligación de reembolso en los compromisos documentarios independientes La diferencia entre transferencia y cesión en los compromisos documentarios independientes 22 I 26. Síntesis de las modificaciones a las normas para créditos documentarios y cartas de crédito standby UCP 500 de la Cámara de Comercio Internacional (UCP 600) Estructuras complejas de compromisos documentarios independientes Aspectos cambiarios vinculados a los compromisos documentarios independientes La standby de ISP Clases de standby Derecho aplicable. Relación con un orden jurídico y otras reglas Principios generales. La irrevocabilidad, la independencia, el carácter documentario del compromiso La emisión de la standby y sus enmiendas Nombre de las partes Compromiso del emisor La presentación Los documentos a presentar Examen de los documentos presentados Rechazo de los documentos y de la presentación Cancelación y otras cuestiones contempladas en ISP

8 XIV ÍNDICE GENERAL CAPITULO VI OTRAS FIGURAS DE GARANTÍAS MODERNAS 1. El factoring, el descuento y el forfaiting como contratos de garantía Conceptos generales La función de garantía en el factoring La función de garantía en los descuentos. El descuento sin recurso. El forfaiting Los recaudos para mantener o no el recurso 243 II. La actividad aseguradora con función de garantía Diferencias entre los seguros de crédito y los de caución El seguro de caución Definición Las partes intervinientes Efectos del incumplimiento de sus obligaciones por parte del tomador Principales coberturas autorizadas Configuración del siniestro El seguro de caución: es seguro o garantía? Tiene un alcance similar a una garantía independiente? El reembolso de la aseguradora El seguro de crédito a la exportación. Nociones generales Finalidad del seguro Coberturas Los descuentos bancarios sin recurso de créditos de exportadores cubiertos con seguro de crédito a la exportación El especial tratamiento cambiario cuando existe cobertura de seguro de crédito a la exportación 251 III. Escrow account. Collaterals 252 IV. El leasing y su función de garantía 254 V. El fideicomiso financiero y su función de garantía Noción 2. Activo subyacente. Garantía de repago en el fideicomiso finan- 255 ciero 259 VI. Sociedades de garantía recíproca 261 VII. Negocios jurídicos indirectos con función de garantía 263 APÉNDICE LEGISLATIVO Ley , Vivienda 267