Diplomado Perfeccionamiento Ejecutivo en Gestión Fiduciaria- PEGFI

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1 Diplomado Perfeccionamiento Ejecutivo en Gestión Fiduciaria- PEGFI Duración 160 horas Objetivo general: Al término del programa, el participante aplicará los conocimientos y habilidades adquiridos para promover, contratar y administrar los negocios fiduciarios; al tiempo que habrá desarrollado sanas prácticas para mitigar riesgos y problemas derivados de la naturaleza de los negocios fiduciarios. Beneficio: 1. Aplicación de conocimientos y habilidades para la promoción, contratación y administración de proyectos fiduciarios. 2. Estructuración de financiamientos bursátiles como FIBRAS y notas estructuradas. 3. Aplicación de sanas prácticas en la administración proyectos fiduciarios. 4. Conocimiento integral de todo el proceso fiduciario. Dirigido a: Licenciados en Económico Administrativas y Jurídica: Administración, Finanzas, Economía, Derecho y cualquiera otra carrera afín. Ingenieros en Ingeniería Industrial Requisito: 1. Licenciatura terminada 2. Manejo intermedio de Word, Excel y Power Point. 2. Inglés 60% a nivel lectura Contenido: Módulo 1 Marco jurídico del fideicomiso Al término del módulo el participante aplicará el marco jurídico de los fideicomisos en México a los negocios fiduciarios que promueva, estructure y administre. Enfoque metodológico: desarrollo teórico conceptual, concluido con casos y dinámicas de comité. 1. Antecedentes y marco de referencia de la naturaleza del fideicomiso. 2. Principios generales del Fideicomiso Mexicano. 3. Marco jurídico aplicable a los fideicomisos en función de su naturaleza Ley de Títulos y Operaciones de Crédito Ley de Instituciones de Crédito Ley de Inversión Extranjera Ley de la Administración Pública.

2 3.5. Circulares de BANXICO y CNBV Código Financiero del Distrito Federal Otras leyes y reglamentos secundarios. 4. Aspectos fundamentales en la relación fiduciaria. 5. Derechos, obligaciones y facultades de los sujetos del fideicomiso Fideicomitente Fideicomisario Fiduciario y terceros. 6. Inexistencia, nulidad y extinción del fideicomiso. Módulo 2 Perspectiva de negocio de los fideicomisos Al término del módulo el participante aplicará los conocimientos jurídicos y regulatorios en la estructuración de los servicios fiduciarios que promueva y administre. Enfoque metodológico: desarrollo teórico conceptual, concluido dinámicas de role playing. 1. Elementos integrantes de los negocios fiduciarios La propiedad fiduciaria El contrato de fideicomiso Responsabilidad del fiduciario El patrimonio fiduciario El fideicomiso ante la insolvencia. 2. Aplicaciones prácticas más comunes de los fideicomisos Fideicomisos inmobiliarios Titularizaciones y fideicomisos financieros Garantías para financiamiento de proyectos Negocios fiduciarios cambiarios Fideicomisos sobre acciones Fideicomisos destinados al manejo y saneamiento de empresas Fideicomisos de inversión directa Fideicomisos para incentivar al personal de una empresa Fideicomisos al servicio del individuo y la familia Fondos de pensiones y jubilaciones Fideicomisos públicos. Módulo 3 Normas financieras aplicables a los fideicomisos Al término del módulo el participante conocerá las normas financieras relacionadas con los registros contables derivados de la actividad de los negocios fiduciarios que administra; al tiempo que conocerá el significado de los reportes financieros que genera la contabilidad de cada fideicomiso administrado. Enfoque metodológico: desarrollo teórico conceptual, concluido con casos. 1. Introducción de las NIIF Normas Mexicanas y su proceso de convergencia con las normas internacionales Principales diferencias y similitudes de las normas mexicanas e internacionales.

3 1.2. Marco Conceptual de las NIIF. 2. Estructura Financiera de los fideicomisos. 3. El fideicomiso como entidad económica Entidades con propósitos lucrativos Entidades con propósitos no lucrativos. 4. Reconocimiento y cuantificación de la información financiera. 5. Reportes y Estados Financieros Básicos Requerimientos de información financiera de los usuarios del fideicomiso Usos y aplicación de los Estados Financieros. 6. Presentación y revelación de la información financiera. 7. Estados financieros de entidades no lucrativas. Módulo 4 Régimen fiscal aplicable a los fideicomisos en México Al término del módulo el participante conocerá las obligaciones fiscales derivadas de las transacciones y operaciones de los negocios fiduciarios que promueva, estructure y administre. Enfoque metodológico: desarrollo teórico conceptual, concluido con casos. 1. Miscelánea Fiscal Ley del Impuesto Sobre La Renta Fideicomisos con actividad empresarial Obligaciones del fiduciario Fideicomisos sin actividad empresarial Obligaciones del fiduciario Ley del Impuesto Empresarial a Tasa Única Fideicomisos con actividad empresarial Obligaciones del fiduciario Ley del Impuesto al valor agregado Actos o actividades gravadas y exentas Obligaciones del fiduciario. Módulo 5 Originación y administración del negocio fiduciario Al término del módulo el participante conocerá el proceso de negocio fiduciario; los sistemas utilizados para operarlo y administrarlo; y las áreas involucradas con su delimitación de funciones y responsabilidades. Lo anterior, con la finalidad de asegurar la excelencia en el manejo de los servicios fiduciarios. Enfoque metodológico: exposición y descripción, concluida con juegos de negocio. Mejore práctica a desarrollar: tener orden y claridad en la ejecución. 1. Proceso de Negocio Fiduciario Promoción y estructuración Opinión jurídica y de riesgos Aprobación por Comité de Negocios Fiduciarios Contratación y Documentación Administración. 2. Organización del Negocio Fiduciario.

4 2.1. Dirección Fiduciaria Funciones y responsabilidades de las áreas Comerciales y de Promoción Funciones y responsabilidades de las áreas de Administración Funciones y responsabilidades del área de Seguimiento y Gestión Áreas de soporte y servicio Admisión y Riesgo Jurídico Fiduciario Mesa de control Sistema de Administración Fiduciario (Outlook). Módulo 6 Análisis y prevención de riesgos fiduciarios Al término del módulo el participante aplicará las estrategias y prácticas que identifiquen, analicen y mitiguen los riesgos de los servicios fiduciarios que promueva, estructure y administre. Enfoque metodológico: casuístico, desarrollado a través de paneles de discusión. Mejor práctica a desarrollar: prevenir los riesgos. 1. Factores de riesgo relacionados con el patrimonio y activos fideicomitidos Riesgos operativos relacionados con el volumen y la especialización de cada negocio Fallas operativas Fallas tecnológicas. 2. Factores de riesgo relacionados con el valor de los activos financieros Riesgos de mercado y entorno. 3. Factores de riesgo relacionados con el desarrollo y variedad de los encargos recibidos Riesgo jurídico y reputacional. 4. Factores de riesgo relacionados con la actividad general Riesgo de lavado de dinero. Módulo 7 Prevención contra el lavado de dinero Al término del módulo el participante aplicará los procedimientos y la normatividad relacionada a la prevención contra el lavado del dinero en los negocios fiduciarios que promueva, estructure y administre. Enfoque metodológico: desarrollo teórico conceptual, concluido con casos y ejercicios de simulación. Mejores prácticas a desarrollar: apego a las normas y procedimientos establecidos; y prevenir los riesgos. 1. Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. 2. Antecedentes y propósitos de la ley de la materia Marco Jurídico (síntesis) Reglamento. 3. Identificación de Actividades Vulnerables Obligaciones para sectores y actividades consideradas cómo vulnerables Umbrales de identificación y procedimientos de aviso Restricción en el uso de efectivo y metales Vistas y verificación Entidades colegiadas Visitas de verificación Sanciones administrativas.

5 Módulo 8 Servicios de excelencia fiduciarios Al término del módulo el participante aplicará las estrategias y prácticas que aseguren la excelencia en el manejo de los servicios fiduciarios que promueva, estructure y administre. Enfoque metodológico: casuístico. Mejor práctica a desarrollar: servicio al cliente. 1. Características de los servicios Estrategias diseñadas para tratar con cada una de las características Productos puros, servicios puros y la importancia de la combinación Servicios y su base en mano de obra y equipo. 2. La mezcla de la Mercadotecnia ampliada para la industria de los servicios Los tres tipos de Mercadotecnia requeridos para la industria de los servicios La importancia de identificar y evaluar los momentos de verdad en el servicio desempeñado La diferencia entre momentos mágicos y los micro servicios de valor agregado La diferencia entre la Mercadotecnia Transaccional y la Relacional. 3. El servicio de excelencia como ventaja competitiva efectiva Como posicionar el servicio de excelencia Tipos de posicionamientos que hay que evitar Como tratar a los clientes difíciles Como atender las quejas de clientes enojados La correcta pirámide de la organización. Módulo 9 Promoción y ventas de servicios fiduciarios Al término del módulo el participante aplicará las estrategias y prácticas que aseguren la promoción y venta de los servicios fiduciarios que promueva, estructure y administre. Enfoque metodológico: casuístico. Mejor práctica a desarrollar: agudeza comercial. 1. Conducta y tipos de compra a nivel individual y organizacional Conocimiento de LOS productos Identificación de oportunidades Prospección El pre-contacto. 2. Tipos de temores que experimentan los vendedores Reforzando la presentación de ventas Las siete?q s? Diez maneras de abrir una presentación El impacto de demostraciones Reglas para la presentación de ventas Negociación y el manejo de objeciones Diferencia de objeciones y excusas para no comprar Categorías de objeciones. 3. Las técnicas del cierre de ventas Cuándo se debe de cerrar la venta?

6 tip s para un cierre de ventas exitoso Las señales de compra y su manejo Las diferentes técnicas del cierre Reglas de actuación al cerrar la venta. 4. La importancia del seguimiento adecuado El correcto manejo de la post-venta El resultado positivo del seguimiento profesional El servicio de excelencia. Módulo 10 Ética y sanas prácticas institucionales Al término del módulo el participante aplicará el Código de Ética de Fiduciario, que asegurará la excelencia en el manejo de los servicios fiduciarios que promueva, estructure y administre. Enfoque metodológico: casuístico, concluido con foros de discusión. Mejor práctica a desarrollar: comportamiento ético. 1. Revisión de los códigos de ética del sector financiero Código de ética de los consejeros, funcionarios y empleados bancarios Código de ética del mercado de valores Código de ética de entidades financieras especializadas Código de mejores prácticas emitido por el consejo coordinador empresarial. Formulación del código de ética de los ejecutivos fiduciarios.