POLITICA PRESUPUESTARIA DE LA INSTITUCION

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1 Página 1 de 8 Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas -FHA- POLITICA PRESUPUESTARIA DE LA INSTITUCION Los recursos asignados al Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas -FHA-, se destinan a realizar operaciones en relación con hipotecas constituidas en garantía de préstamos otorgados con intervención de las entidades aprobadas o afiliadas a dicho sistema. El Instituto a través de la ejecución de sus programas para el año pretende: Promover la inversión de capitales privados en la construcción de viviendas, destinada a darse en propiedad a familias cuyos ingresos posibilite su adquisición mediante el otorgamiento del seguro de hipoteca. Aplicar la cobertura del seguro de hipotecas, para construcciones destinadas a clínicas, oficinas, centros comerciales y otras, que contribuyan al bienestar o que presten servicios a los proyectos habitacionales en ejecución, de acuerdo con el marco de reformas a la ley del FHA. Reducir la tendencia deficitaria cuantitativa y cualitativa de vivienda en el país, además de promover Consejos Gerenciales, con el objeto de discutir los mecanismos más ágiles para la prestación de un servicio eficiente. Colaborar con el sistema bancario, empresas constructoras y público en general al fortalecimiento de los programas de construcción de vivienda RECURSO HUMANO Y SU ASIGNACION FINANCIERA TIPO DE PERSONAL NUMERO DE PUESTOS MONTO EN QUETZALES TOTAL: 83 4,807,306 I. PERSONAL PERMANENTE 83 4,807,306 Directivo 3 509,040 Profesional 21 1,978,900 Administrativo 47 1,994,720 Operativo ,646 PRESUPUESTO DE INGRESOS (Cifras en Quetzales) CODIGO CONCEPTO PROGRAMADO ESTIMADO TOTAL: 21,859,118 33,393,895

2 Página 2 de INGRESOS NO TRIBUTARIOS 1,800,000 3,412, Derechos 1,800,000 3,412, Otros 1,800,000 3,412, INGRESOS DE OPERACION 13,907,625 19,699, Venta de Servicios 13,907,625 19,699, Otros servicios 13,907,625 19,699, RENTAS DE LA PROPIEDAD 6,151,493 10,282, Intereses 6,151,493 10,282, Por depósitos 16,500 16, Por títulos y valores 6,134,993 10,265,645 A. INGRESOS CORRIENTES Q. 33,393,895 TOTAL: Q. 33,393,895 RESUMEN CLASIFICACION ECONOMICA DEL GASTO (Cifras en Quetzales) CONCEPTO APROBADO ASIGNADO TOTAL (A+B): 21,859,118 33,393,895 A. Gastos Corrientes 16,359,118 21,318, Gastos de Operación 14,710,549 16,273, Remuneraciones 9,015,147 10,417, Bienes y Servicios 5,695,402 5,856, Rentas de la Propiedad 907,172 4,190, Intereses 907,172 4,190, Prestaciones de Seguridad Social 483, , Transferencias Corrientes 257, , Al Sector Privado 110, , Al Sector Público 111, , Al Sector Externo 36,000 38,400 B. Aplicaciones Financieras 5,500,000 12,075, Amortización de la Deuda Interna y Disminución de Otros Pasivos 5,500,000 12,075, Amortización de la Deuda Interna a Corto Plazo 5,500,000 12,075,192 ESTRUCTURA GLOBAL DEL GASTO (Cifras en Quetzales) CONCEPTO APROBADO ASIGNADO

3 Página 3 de 8 TOTAL(A+B): 21,859,118 33,393,895 A. FUNCIONAMIENTO 15,451,946 17,128,256 Gastos de Administración Gastos en Recurso Humano 14,485,373 16,046, ,573 1,081,337 B. DEUDA PUBLICA 6,407,172 16,265,639 Deuda Pública 6,407,172 16,265,639 El presupuesto del Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas -FHA- para el año, asciende a la cantidad de Q.33,393,895, destinado el 48.1% a los Gastos de Administración, y los Gastos en Recursos Humano 3.2 % generados por las Actividades Centrales y los Programas Promoción, Resguardo, Asegurabilidad y Seguros de Hipotecas. En lo que respecta a la Deuda Pública, se esta destinando un 48.7% para el pago de la deuda interna de acuerdo a los compromisos contraídos, con el pago de los intereses y amortización de préstamos a corto plazo. DESTINO DEL GASTO POR ESTRUCTURA PROGRAMATICA (Cifras en Quetzales) * PRG * SPR * PRY * A/O DENOMINACION APROBADO ASIGNADO TOTAL: 21,859,118 33,393, Actividades Centrales 13,542,330 15,240, Sin Subprograma 000 Sin Proyecto 01 Dirección Superior 8,414,340 10,090, Servicios Administrativos 3,218,142 3,637, Asistencia Financiera 943, , Asistencia Social 966, , Promoción 939, , Sin Subprograma 000 Sin Proyecto 01 Asistencia Técnica 749, , Fideicomiso 189, , Resguardo de Asegurabilidad y

4 Página 4 de 8 Seguros de Hipoteca 823, , Sin Subprograma 000 Sin Proyecto 01 Asistencia Crediticia 823, , Partidas no Asignables a Programas 6,554,635 16,304, Sin Subprograma 000 Sin Proyecto 01 Partidas no Asignables a Programas 6,554,635 16,304,039 * PRG = Programa; SPR = Subprograma; PRY = Proyecto; A/O = Actividad u Obra. DESCRIPCION DE LOS PROGRAMAS Y CATEGORIAS EQUIVALENTES A PROGRAMA Categoría 01: Actividades Centrales Dentro de esta categoría se recomienda la cantidad de Q.15,240,643 los cuales representan el 46% del presupuesto total. Las actividades centrales desarrollan las operaciones de carácter administrativo dentro de la institución, las cuales permitirán el logro de los objetivos plasmados en la política institucional y los lineamientos de la Junta Directiva del Instituto. Programa 11: Promoción Unidad Responsable: Asistencia Técnica En este programa se recomiendan Q.985,605 los cuales representan un 2.9% del presupuesto total asignado. El objeto principal del programa de promoción es efectuar inspecciones físicas de los inmuebles en las etapas reglamentarias, velando porque la construcción de los mismos se apegue a los planos aprobados y las normas de planificación y construcción del FHA, además de dirigir los fondos en fideicomiso administrados por el Instituto. METAS DEL PROGRAMA DENOMINACION DE LA META UNIDAD DE MEDIDA PROGRAMADO Aprobación de anteproyectos de vivienda Aprobación de proyectos de vivienda CODIGO DENOMINACION 0420 Unidad Proyecto 40 Visitas a proyectos 0155 Supervisión 100 Estudios técnicos y/o seminarios 0121 Estudio 5 Programa 12: Resguardo de Asegurabilidad y Seguros de Hipoteca Unidad Responsable: Asistencia Crediticia

5 Página 5 de 8 El programa de Resguardo de Asegurabilidad y Seguros de Hipoteca tiene asignada la cantidad de Q.863,608 que significa un 2.5% del presupuesto total recomendado, la cual esta encaminada hacia el análisis de los solicitantes propuestos para figurar como deudores hipotecarios. METAS DEL PROGRAMA DENOMINACION DE LA META Emisión de Seguros de Hipotecas Emisión de resguardos de Asegurabilidad Informe de actividades realizadas mensualmente UNIDAD DE MEDIDA CODIGO DENOMINACION PROGRAMADO 0119 Documento 3, Documento 3, Informe 12 Categoría 99: Partidas no Asignables a Programas A esta categoría se le asigna la cantidad de Q.16,304,039, que representa el %, del presupuesto total. Dentro de esta contempla el pago de cuotas a organismos internacionales a las cuales es afiliado el Instituto. CODIGO CONCEPTO APROBADO ASIGNADO TOTAL: 6,554,635 16,304,039 4 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 147,463 38, Cuota sostenimiento Superintendencia de Bancos 111, Transferencia a organismos e instituciones internacionales 36,000 38,400 Unión Interamericana para la Vivienda 14,550 15,520 Asociación Centroamericana para la Vivienda 21,450 22,880 7 SERVICIOS DE LA DEUDA PUBLICA Y AMORTIZACION DE OTROS PASIVOS 6,407,172 16,265, Intereses de la deuda pública interna a corto plazo 907,172 4,190, Amortización de la deuda interna a corto plazo 5,500,000 12,075,192 ASIGNACION PRESUPUESTARIA DE LA INSTITUCION POR FUNCIONAMIENTO Y DEUDA PUBLICA, GRUPO, RENGLON DE GASTO Y FUENTE DE FINANCIAMIENTO (En Quetzales) CODIGO CONCEPTO APROBADO ASIGNADO Fuente de Financ. a/ TOTAL (A+B): 21,859,118 33,393, A FUNCIONAMIENTO 15,451,946 17,128,256 GASTOS DE ADMINISTRACION 14,485,373 16,046,919

6 Página 6 de 8 0 SERVICIOS PERSONALES 6,388,508 9,473, Personal permanente 4,572,386 4,807, Complemento por calidad profesional al personal permanente 015 Complementos específicos al personal permanente 126, , , Interinatos por licencias y becas 20,000 10, Otras remuneraciones de personal temporal 150,000 1,317, Servicios extraordinarios de personal permanente 108, , Aporte patronal al IGSS 560, Dietas a personal de juntas directivas, asesoras o consultivas 316,800 1,080, Gastos de representación en el interior 112, , Aguinaldo 393, , Bonificación anual (Bono 14) 393, , Bono vacacional 196, ,555 1 SERVICIOS NO PERSONALES 3,717,300 3,737, Energía eléctrica 72,000 86, Agua 7,200 8, Telefonía 101, , Publicidad y propaganda 600, , Impresión, encuadernación y reproducción 36,000 43, Viáticos en el exterior 232, , Viáticos en el interior 14,400 14, Arrendamiento de edificios y locales 100, , Mantenimiento y reparación de equipo de cómputo 86, , Mantenimiento y reparación de edificios 168, , Estudios, investigaciones y proyectos de factibilidad 100, , Servicios jurídicos 239, , Servicios de informática y sistemas computarizados 436, ,000

7 Página 7 de Otros estudios y/o servicios 325, , Primas y gastos de seguros y fianzas 550, , Servicios de atención y protocolo 120, , Otros servicios no personales 300,000 Resumen de otros renglones del grupo 529, ,400 2 MATERIALES Y SUMINISTROS 718, , Alimentos para personas 93, , Papel de escritorio 112, , Llantas y neumáticos 18,000 21, Combustibles y lubricantes 120, , Útiles de oficina 52,000 55, Otros materiales y suministros 60,000 Resumen de otros renglones del grupo 322, ,500 3 PROPIEDAD, PLANTA, EQUIPO E INTANGIBLES 1,030,000 1,250, Equipo de oficina 180, , Equipo de transporte 300, , Equipo de cómputo 500, , Otras maquinarias y equipos 50,000 50,000 4 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 2,401,463 1,277, Ayuda para funerales 24,000 24, Indemnizaciones al personal 2,000, , Vacaciones pagadas por retiro 144, , Becas de estudio en el interior 38,000 45, Becas de estudio en el exterior 48,000 52, Cuota sostenimiento Superintendencia de Bancos 472 Transferencias a organismos e instituciones internacionales 111, ,600 36,000 38,400 9 ASIGNACIONES GLOBALES 229,782 95, Créditos de reserva 229,782 95,545 GASTOS EN RECURSO HUMANO 966, ,108

8 Página 8 de 8 0 SERVICIOS PERSONALES 482, Aporte patronal al IGSS 482,639 4 TRANSFERENCIAS CORRIENTES 483, , Pensiones 483, ,108 B DEUDA PUBLICA 6,407,172 16,265,639 7 SERVICIOS DE LA DEUDA PUBLICA Y AMORTIZACION DE OTROS PASIVOS 6,407,172 16,265, Intereses de la deuda interna a corto plazo 907,172 4,190, Amortización de la deuda interna a corto plazo 5,500,000 12,075,192 a/ Identificación de la Fuente de Financiamiento: 31 Recursos propios 33,393,895 TOTAL: 33,393,895