PROYECTO DE PRESUPUESTO DE INGRESOS, GASTOS Y PLAN DE INVERSIONES PARA EL EJERCICIO 2017

Transcripción

1 PROYECTO DE PRESUPUESTO DE INGRESOS, GASTOS Y PLAN DE INVERSIONES PARA EL EJERCICIO 2017 Por Consejo de Administración: Carlos Morón José Chacón Juan Sánchez PRESIDENTE TESORERO SECRETARIO Por Consejo de Vigilancia: Yolanda Tovar Carlos Amaya Jacinta Macadán PRESIDENTE VICEPRESIDENTE SECRETARIA

2 PROYECTO DE PRESUPUESTO DE INGRESOS, GASTOS Y PLAN DE INVERSIONES PARA EL EJERCICIO 2017 EL CONSEJO DE ADMINISTRACION DE CAPRESO-CNDNA: En cumplimiento a los Artículos 10, 17 y 28 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares y del Artículo 35 del Estatuto Social Vigente. CONSIDERANDO: Que entre las atribuciones del Consejo de Administración se encuentra el elaborar cada año la memoria y cuenta del año respectivo, el Plan de Inversiones y el plan de Actividades de la Caja de Ahorro; así como velar por la fiel ejecución de los mismos. CONSIDERANDO: Que son atribuciones de la Asamblea de Asociados, la aprobación o no de la Memoria y Cuenta; del Plan de Inversiones; así como de los Estados Financieros respectivos, y de cualquier otro asunto sometido a la misma. CONSIDERANDO: Que es misión de CAPRESO-CNDNA; administrar los recursos provenientes del ahorro estatutario y los aportes del patrono, bajo los principios de transparencia, responsabilidad, compromiso, eficacia y eficiencia con el fin de mejorar la calidad de vida y bienestar social de sus Asociados.

3 CONSIDERANDO: Que son objetivos de CAPRESO-CNDNA; establecer y fomentar el ahorro sistemático y estimular la formación de hábitos de economía y previsión entre sus afiliados; procurar vivienda propia vivienda adecuada a los asociados, por los medios y recursos de que pueda disponer al efecto; ofrecer a sus asociados toda clase de beneficios socioeconómicos y establecer convenios de mutuo auxilio destinados a la protección familiar en los casos de fallecimiento; prestar ayuda económica oportuna a sus asociados para atender necesidades manifiestas, mediante la concesión de préstamos a intereses razonables. CONSIDERANDO: Que la Asociación adoptará y utilizará los procedimientos, recursos y sistemas que mejor respondan a su objetivo y que procure el mayor beneficio a sus asociados. RESUELVE: Someter a consideración de los Asociados, a través de la convocatoria a la Asamblea General Ordinaria, el Proyecto de Presupuesto de Ingresos, Gastos y Plan de Inversiones para el Ejercicio 2017.

4 Con la intención de presentar el Presupuesto de Ingresos y Gastos acorde con las expectativas de la Caja de Ahorro y Previsión Social de los Empleados y Obreros del Instituto Autónomo Consejo Nacional de Derechos del Niño y el Adolescente CAPRESO-CNDNA, nos dirigimos a todos los Asociados para hacer de su conocimiento, las necesidades económicas sobre las cuales debe funcionar la Caja de Ahorros, basándonos en los principios de la Ley de Cajas de Ahorro, Asociaciones de Ahorro y Fondos de Ahorro Similares. Este presupuesto es el producto de un diagnóstico del funcionamiento y la situación actual de CAPRESO-CNDNA, ubicado en el contexto de la adecuación, modernización y actualización de todos los procedimientos internos de la Caja de Ahorros; de la ejecución de actividades con el criterio de un gasto de funcionamiento adecuado a la Institución, lleno de protección y defensa de los ahorros de cada socio. Una vez aprobado este Presupuesto y Plan de Inversión, entrará en vigencia a partir del primero de enero del año 2017, hasta el 31 de diciembre del año 2017, con la tramitación ante las Instituciones respectivas.

5 1. INGRESOS ESTIMADOS Las fuentes de ingresos consideradas para el Presupuesto de Ingresos del Ejercicio 2017, son: Ingresos por aportes Socio-Patronales. Ingresos por intereses generados por colocaciones financieras. Ingresos generados por retrasos en pago de aportes Socio- Patronales. Ingresos generados por intereses de préstamos otorgados. Otros Ingresos. 2. PLAN DE INVERSION ESTIMADOS Los planes de inversión de CAPRESO-CNDNA, se realizaron tomando en cuenta el funcionamiento y la situación actual, que requiere de una inversión importante, para la administración efectiva y eficiente del manejo de los recursos financieros, que deben presentar una organización coherente, y permita establecer controles y validaciones que se traduzcan en una administración propia y autogestionaria para poder ejecutar planes socio-económicos en beneficios de nuestros asociados. Para el Ejercicio Económico 2016, se continuará en la satisfacción de las demandas de préstamos a corto, mediano y largo plazo, y además se proponen realizar las siguientes actividades:

6 A. Por sugerencias de la Superintendencia de Cajas de Ahorros y siguiendo las disposiciones contenidas en la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorros y Asociaciones de Ahorro Similares, los Estatutos vigentes y demás disposiciones legales en lo concerniente a la seguridad y diversificación de las inversiones, realizar inversiones en Instituciones Financieras Públicas y Privadas, debidamente supervisadas por la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (SUDEBAN), que permita: administrar, dirigir y controlar de manera directa los recursos financieros y ser colocados a la vista de los Programas Sociales por desarrollar; y obtener un mayor rendimiento de los recursos, procurando siempre salvaguardar los haberes de los Asociados. B. Mantenimiento del Sistema Administrativo para la automatización y establecimiento de los controles internos, que permita realizar de manera eficaz, oportuno y eficiente, validar y controlar los ingresos y egresos de asociados, otorgamiento de préstamos, registros contables, estados financieros, distribución de intereses, transferencias electrónicas, y mejorar los tiempos de respuesta a nuestros asociados a nivel nacional, entre otros aspectos. C. Mantenimiento de la Página Web, que permita consolidar los mecanismos necesarios, para que los Asociados puedan consultar de manera directa y en tiempo real, sus haberes o saldos de cuentas, capacidad de crédito, descargas de formatos y solicitudes on-line. D. Realizar convenios institucionales con firmas comerciales tanto públicas como privadas, para que los Asociados puedan adquirir a través de éstas, bienes (línea blanca y línea marrón) y servicios a precios preferenciales, contando con el financiamiento de la Asociación, a través de las modalidades de créditos contempladas para tal fin(*).

7 E. Realizar convenios institucionales con ensambladoras y/o concesionarios públicos o privados, para que los asociados puedan adquirir vehículos, contando con el financiamiento de la Asociación, para tal adquisición. F. Realizar convenios institucionales con empresas de seguros tanto públicas como privadas, para que los Asociados a través de contrataciones colectivas puedan disfrutar y adquirir: extensiones a la póliza de Hospitalización, Cirugía y Maternidad HCM, pólizas para el aseguramiento de vehículos, pólizas para servicios funerarios en caso de fallecimiento de asociados o familiares directos, a precios justos, razonables y preferenciales, con el financiamiento de la Asociación, a través de las modalidades de crédito contempladas para tal fin. G. Realizar convenios con organismos del sector turístico nacional u otras formas de organización, con el objeto de brindar a los asociados, la oportunidad de participación en programas de turismo nacional, a costos preferenciales. H. Otorgamiento de créditos especiales para Cestas Navideñas. I. Otorgamiento de créditos especiales para Reparaciones y mejoramiento de viviendas, con el fin de mejorar la calidad de vida del núcleo familiar de los Asociados (*). J. Fortalecer la organización y el mejoramiento continuo adquiriendo equipos informáticos, y la plataforma tecnológica que la dinámica financiera demanda.

8 Todos los programas socioeconómicos a implementar, se otorgarán a los Asociados atendiendo a su capacidad de pago y crédito. (*) Todas las opciones con asterisco están sujetas a la aprobación de los estatutos internos de la caja de ahorros. A continuación se presenta el presupuesto anual según formato se la Superintendencia de Cajas Ahorro.

9 CONCLUSION El logro más importante obtenido, lo constituye el contacto directo de la Junta Directiva electa con todos nuestros asociados implementando respuestas oportunas, que se traducen en la solución de los problemas de nuestros afiliados. De igual forma se harán todas las gestiones necesarias ante el patrono, para que los aportes socio-patronales se realicen de manera oportuna, a objeto de que los estados financieros individuales, estén debidamente actualizados al momento de realizar cualquier solicitud. También se realizarán las gestiones correspondientes, para mejorar los trámites ante la Oficina de Recursos Humanos del IDENNA, con miras a mejorar todos los procesos con respecto a los conceptos de deducción de préstamos e ingresos de nuevos socios a la Caja de Ahorros. La Junta Directiva de CAPRESO-CNDNA, está profundamente comprometida en asumir nuestras obligaciones y responsabilidades con la mayor entereza y firmeza a fin de modernizar y actualizar todos los procedimientos que nos lleven a ejecutar una administración transparente y eficiente; para cumplir con todas las exigencias de la Superintendencia de Cajas de Ahorro, la Ley de Cajas de Ahorro, los Estatutos Internos y las inquietudes de todos nuestros asociados.

10 CONSEJO DE ADMINISTRACION Carlos Julio Morón Ruiz Presidente CONSEJO DE VIGILANCIA Yolanda Tovar Presidente José Chacón Tesorero Carlos Amaya Vicepresidente Juan Sánchez Secretario Jacinta Macadán Secretaria