Ultrafisgon, es una aplicación que permite el control y prevención de legitimación de Capitales para entidades financieras.

Transcripción

1 ULTRAFISGON ANTI LEGITIMACION DE CAPITALES Ultrafisgon, es una aplicación que permite el control y prevención de legitimación de Capitales para entidades financieras. Este módulo está en permanente monitoreo con las aplicaciones financieras de nuestra firma instaladas en su organización, generando reportes y alertas a los diferentes organismos o entes externos, de las inversiones y actividades financieras de sus clientes. Entidades Externas Esta unidad permite registrar las entidades que solicitan a la organización, por medio de circulares, información sobre inversionistas.

2 Remitentes En esta tabla se registran los entes gubernamentales a quienes se les remite la información solicitada por los Entes Externos. Perfiles de Inversión Esta opción permite registrar para cada cliente su perfil de inversión, el cual es calculado e introducido a la aplicación para cada analista o ejecutivo. Este perfil es el parámetro más importante de la aplicación ya que gracias a éste se generarán los alertas en los casos de que las inversiones del cliente excedan el porcentaje de tolerancia del perfil asignado. Fecha Balance: Indica la fecha en que se analizo y registro el ultimo perfil Perfil Financiero: Monto estimado de Inversión en Bs. que hace un cliente. % Tolerancia: porcentaje de incremento del monto estimado que es aceptable para no mostrar alertas de operaciones excedidas. % Cap Endeudamiento: porcentaje de endeudamiento de un cliente. Nro. Inversiones: número de inversiones promedio mensuales que realizará el cliente. Patrimonio: Monto del patrimonio del cliente. Descripción: observaciones sobre el nuevo registro del histórico.

3 Vig Empresa: si es tipo jurídico, año de creación de la empresa. Venc Junta Dir: si es tipo jurídico, fecha de vencimiento de la junta directiva. Valoración Diaria La valoración del sistema es un proceso donde se detectan todos los clientes con inversiones que exceden el monto registrado en el perfil. Este proceso debe generarse al final de cada día, o cuando así lo requiera la unidad de legitimación. Desde-Hasta: es el rango de fecha que se va a colocar como referencia para realizar la valoración. Luego de hacer la valoración el sistema dará un mensaje de finalización y la generación del reporte con todos los clientes excedidos del perfil. Permite realizar la Valoración de los clientes por cada Mesa activa en la Institución.

4 Vista de Clientes Excedidos Una vez que se han asignado correctamente los perfiles a todos los inversionistas, el sistema queda listo para extraer aquellos clientes cuyas inversiones hayan excedido el margen de tolerancia para su perfil. Esta información se consulta previamente por pantalla, para que los ejecutivos y/o contraloría realicen un análisis de cada inversionista y seleccionen cuál de ellos será reportado a la Superintendencia de Bancos u Organismo Regulador. Una vez finalizado este análisis se procede a la generación de un reporte impreso con los clientes excedidos del perfil incluyendo el porcentaje de tolerancia.

5 Historia Inversionistas Reportados Los inversionistas reportados son consultados a través de esta opción. La información almacenada puede ser registrada por dos vías; a través de la emisión del reporte de operaciones inusuales por inversionistas de la organización (automática) o en forma manual por medio del registro de la circular enviada por la Superintendencia de Bancos de inversionistas reportados externos. Asignación automática de Perfiles Este modulo realiza la asignación automática de perfiles para todos los clientes registrados en el sistema, se hace en un rango de fecha y la fórmula que realiza para el cálculo es la siguiente: Promedio= El monto total de las inversiones realizadas N total de inversiones Seguido a este proceso se mostrará un reporte con los montos asignados como perfil de inversión a cada cliente. Permite la asignación de perfiles por mesa a cada cliente.

6 Manejo de Circulares En este módulo se procesan las solicitudes de los entes gubernamentales que desean saber, si las personas investigadas realizaron operaciones con la casa de bolsa. También puede realizar la carta y personalizar este formato como se desea o según los estándares ya establecidos.

7 Para agregar una nueva solicitud deberá hacer clic en el botón añadir y aparecerá la siguiente pantalla: Luego de cargar los datos de la solicitud se deben cargar los clientes que se van a consultar, para esto debe seleccionar el botón de añadir e ir colocando todos aquellos clientes que se están investigando. Esta búsqueda se ejecuta al ingresar las personas solicitadas y al terminar este proceso el sistema emite una carta, especificando al solicitante si las personas señaladas han mantenido o no operaciones con la casa de bolsa, generando el siguiente documento:

8 Personas consultadas Este módulo se encarga de generar un listado de aquellas personas que sin necesidad de ser sus clientes los organismos gubernamentales han mandado a investigarlas, es decir, le han solicitado verificar sus transacciones. De esa manera el sistema puede generar un alerta al momento de que un cliente nuevo se cargue en el sistema y la casa de bolsa pueda tomar la decisión de operar o no con el cliente a sabiendas de que un organismo ya solicitó su investigación.

9 El sistema genera el siguiente reporte: Operaciones por Cliente Este módulo permite realizar la consulta de todas las operaciones que estén registradas en el grupo de aplicaciones de LA Sistemas de la instalación. Se deben indicar las características correspondientes (sistema, rango de fechas de las operaciones, cliente, perfil financiero, montos, moneda, forma de pago, etc.) y presionar el botón de Buscar. Un indicador de color rojo determina que la operación está excedida según el criterio de detección seleccionado.

10 Reportes En este módulo se pueden observar dos tipos de reportes: Los mismos se muestran en pantalla para su posterior impresión o se puede exportar a Excel. - Operaciones Mayores al Límite Establecido: el sistema genera un reporte en un rango de fecha desde - hasta de las operaciones Mayores al Limite Establecido (este límite se establece en los Parámetros del sistema, tomando en consideración el campo Máximo Unidades Tributarias) - Reporte Clientes Activos: se genera un reporte con la información de los clientes que han realizado operaciones en el rango de fechas indicado.

11 Listas Negras Este módulo permite descargar la información que se encuentra en la página del Tesoro del Gobierno de los Estados Unidos, de una forma automática. Realiza comparaciones entre los clientes ingresados en el sistema y el existente en la lista de la Página del Tesoro de los Estados Unidos Emite alertas al momento de incluir un cliente en la base de dato de la Institución, verifica si se encuentra en la Lista de Tesoro del Gobierno de los Estados Unidos antes de su inclusión. Guarda y actualiza periódicamente la lista para futuras verificaciones Permite realizar consulta de los clientes por País, Apellido, y ID de Cliente.

12 Modulo de Control Este modulo ofrece diversas funciones que requiere el administrador del sistema. Sus funciones son: revisión de log de cambios y eliminaciones. Manejo de las Claves de Seguridad, niveles de acceso y perfiles. Tabla de Parámetros y utilización de ID y password de entrada, validación de intentos fallidos de entrada, vigencia del password, manejo de Active Directory entre otros.