GUÍA DE USUARIO PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING. Transacciones a un solo clic!

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1 GUÍA DE USUARIO PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING Transacciones a un solo clic!

2 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 2 CONTENIDO A. Bienvenido a e-banking, un servicio ágil, cómodo y seguro... 3 B. Cómo acceder a e-banking?... 4 C. Cómo realizar Pagos Múltiples ACH desde sus cuentas en Banco ProCredit?... 6 D. Cómo aprobar órdenes? E. Cómo visualizar las últimas transferencias? F. Cómo convertir el archivo Excel a formato CSV? G. Cómo completar el archivo Excel Plantilla Pagos Múltiples?... 24

3 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 3 A. Bienvenido a e-banking, un servicio ágil, cómodo y seguro E-banking es un canal de gestión de servicios y productos financieros en línea, a través del cual el cliente podrá consultar los estados de cuenta y las transacciones de su cuenta, corriente o de ahorro, y efectuar transferencias de fondos entre cuentas propias de Banco ProCredit y de terceros; así como transferencias nacionales e internacionales, pago de planilla y pago de servicios básicos y/o públicos. Este es un servicio gratuito de Banco ProCredit y requiere tener conexión a internet. Para acceder al servicio de e-banking se otorgarán dos mecanismos de seguridad: 1. Banca Electrónica con Token: permitirá al cliente registrar y/o aprobar transferencias desde su cuenta hacia cuentas de otros clientes de Banco ProCredit o hacia cuentas de otros bancos nacionales e internacionales. Además, tendrá la facilidad de consultar los saldos y movimientos de sus cuentas. El token, es un dispositivo de hardware que brinda el máximo nivel de seguridad, para instruir las operaciones financieras vía internet, generando una clave numérica única de 06 dígitos que cambia cada 60 segundos y que es empleada en conjunto con la clave de acceso de su e-banking. Las barras desplegadas al lado izquierdo de la clave numérica señalan el tiempo de vigencia del número. Si observa sólo una barra significa que al código le resta poco tiempo para caducar. Por tanto, deberá procurar digitarlo mientras se visualicen como mínimo dos barras. 2. Banca Electrónica con Clave: con este tipo de seguridad, el cliente podrá: Persona Natural: consultar los saldos y movimientos de sus cuentas, y realizar transferencias entre cuentas propias. Persona Jurídica: visualizar el estado de los productos, realizar consulta de saldos y registrar transferencias entre cuentas propias o de terceros de Banco ProCredit, transferencias nacionales e internacionales, pago de planilla y pago de servicios para la aprobación de otros usuarios. Para evitar inconvenientes con sus transacciones, le solicitamos que verifique el nivel de seguridad asignado a su usuario y en caso de requerir ampliación del servicio visite la sucursal más cercana.

4 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 4 B. Cómo acceder a e-banking? 1. Ingrese a la página web de Banco ProCredit a través del enlace: y haga clic en el botón e-banking, ubicado en la página principal de nuestro sitio WEB o bien, haga clic en el enlace siguiente para accesar directamente: 1 Importante: Observe que el protocolo de transferencia de hipertexto (http) de e-banking termina con la letra s, lo que indica que es un protocolo seguro y orientado a transacciones financieras, ya que el sistema https utiliza un canal cifrado apropiado para el tráfico de usuarios y claves. 2. Ingrese su código de usuario y contraseña 3. Pulse el botón Ingresar

5 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING Usted también podrá acceder a e-banking ingresando sus credenciales directamente desde la página principal de nuestro sitio WEB, tal como se muestra en la siguiente pantalla:

6 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 6 A continuación, observará la pantalla principal con los diferentes módulos del e-banking, así como el Resumen de Productos, tal como se muestra en la pantalla siguiente: C. Cómo realizar Pagos Múltiples ACH desde sus cuentas en Banco ProCredit? Usted podrá efectuar pagos múltiples para pago de planilla, pago a proveedores y pago de tarjeta prepago. Los tipos de transacciones que se pueden solicitar en un mismo lote son: Transferencias a cuentas de ahorro o corriente Pagos de crédito Pago de tarjeta de crédito Pago de tarjeta prepago Nota: Para efectuar cualquiera de los tipos de pagos antes descritos, es necesario que usted tenga disponible el archivo Excel Plantilla Pagos Múltiples en el que deberá detallar los diferentes tipos de transacciones a realizar. Dicho archivo debe ser, previamente, descargado a su computador desde la sección Enlaces, ubicada en la página principal de nuestra plataforma de e-banking. Luego, complete las columnas y guárdelo en formato CSV (delimitado por comas). Para mayor detalle sobre cómo completar el archivo, diríjase a la Sección G: Cómo completar el archivo Excel? del presente documento.

7 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 7 Para conocer sobre cómo realizar la conversión del archivo a formato CSV, diríjase a la Sección F : Cómo convertir el archivo a formato CSV?. 4. Seleccione el módulo Pagos múltiples 4 5. Seleccione la cuenta ordenante 6. A continuación, seleccione el Tipo de pago 5 6

8 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 8 Nota: En el campo Tipo de pago podrá seleccionar cualquiera de las tres opciones que se muestran en la pantalla anterior; independientemente de que en el campo Tipo de Transacción del archivo Excel, haya indicado solamente uno o una combinación de varios tipos de transacciones, por ejemplo: transferencia a cuenta corriente o ahorro, pago de crédito, pago de tarjeta de créditos o pago de tarjeta prepago. 7. Continúe con la carga del archivo Excel de pagos múltiple (ya convertido en formato CSV), haciendo clic en el botón Seleccionar. 7 Inmediatamente, se le mostrará un cuadro de diálogo de la ubicación de resguardo, similar a la siguiente imagen. 8. Seleccione el archivo correspondiente, para el ejemplo se cargará el archivo Plantilla_Pagos_Múltiples_ACH, 9. Haga clic en el botón Abrir.

9 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING A continuación, el sistema mostrará la pantalla con el contenido del archivo, en el que podrá verificar los datos. 10. Presione el botón Confirmar para continuar, si los datos son correctos.

10 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING Nota: Si por error seleccionó un archivo que no corresponde a los pagos a realizar, haga clic en el botón Seleccione otro archivo, tal como se muestra en el Paso 11 de la pantalla anterior, y repita los pasos del 8 al 10 para realizar la carga del archivo correcto. Observe que en el campo Archivo se muestra el nombre del archivo cargado. 12. Presione el botón Siguiente.

11 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING A continuación, digite las Instrucciones adicionales 14. Presione el botón Siguiente

12 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING Seguidamente, el sistema desplegará la sección Autorización, en la cual se solicita el ingreso de sus credenciales. Asimismo, note que el sistema le indicará la cantidad de aprobaciones requeridas, según aplique, para ejecutar el pago. 15. Digite su contraseña de e-banking Nota: Si desea verificar si ha digitado correctamente su contraseña, presione sobre el botón

13 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 13 Nota: Nótese que, para efectos del ejemplo, se realizó el registro con un usuario con nivel de autorización Registrador. En caso que, usted posea un nivel de autorización Completo, el sistema solicitará, adicional a la contraseña, el ingreso de los 06 dígitos de su token. 16. Haga clic en el botón Terminar Inmediatamente se le mostrará la orden generada con el monto total del pago múltiple a aplicar, el sistema confirmará el registro de la transferencia con el mensaje Hemos recibido satisfactoriamente tu orden de pago. También se habilitarán las funcionalidades Nueva transferencia, Cerrar o Imprimir. 17. Presione el botón según la acción que requiera realizar: Nueva transferencia : Si desea realizar otro pago. Cerrar : Para regresar a la pantalla de Resumen de Productos. Imprimir : Para imprimir el resumen de pago.

14 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 14 17

15 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 15 D. Cómo aprobar órdenes? La aprobación de órdenes desde el módulo Órdenes para aprobar se encuentra disponible únicamente para los usuarios que poseen nivel de autorización Completo, Autorizador o Dual. 1. Seleccione el módulo Órdenes para aprobar. Observe que en dicha pantalla se despliega el listado de órdenes pendientes de aprobación Haga clic sobre el botón Detalles de la orden que desea aprobar, para visualizar la información de dicha orden de pago. 2

16 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 16 Inmediatamente, se desplegará la pantalla Orden a Aprobar. En la misma, usted podrá observar los datos correspondientes al pago para el cual se requiere su autorización. Adicional, en la sección Autorización, usted visualizará los siguientes datos: La orden necesita n aprobaciones. Creado por: muestra el nombre del usuario que realizó el registro, la fecha y la hora. Aprobado por: muestra el nombre de cada usuario que haya aprobado la orden previamente (cuando aplique), así como las fecha(s) y hora(s) de las aprobaciones anteriores. 3. Complete la sección Autorización digitando su contraseña de e-banking y el código generado por su token. Nota: Al momento de ingresar el código generado por su dispositivo, asegúrese que éste muestre al menos dos líneas en la parte izquierda. 4. Finalmente, haga clic en el botón Aprobar Nota: En el caso de requerir aprobación de dos o más usuarios autorizadores, cada uno de los autorizadores deberá repetir los pasos descritos en esta sección. 3 4

17 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 17 E. Cómo visualizar las últimas transferencias? 1. Haga clic en Últimas transferencias. Note que a continuación aparecerá el detalle de las transferencias realizadas en e-banking. Desde dicho módulo, usted podrá visualizar la información a través de dos tipos de comprobantes: Reporte transferencias por lote Reporte de transferencia por cada orden. 2. Haga clic en el enlace Detalles de la transferencia que corresponda. Nota: cuando el lote de pagos múltiples se ha realizado de forma exitosa, se puede observar la Transferencia en Lote en estado Completada. 2 1 Inmediatamente, se le mostrará la pantalla Reporte transferencias por lote con la información general de la transacción y el detalle por cuenta, tal como se muestra en la siguiente pantalla:

18 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 18 Comprobante transferencias por lote: 3. Para generar el Reporte transferencias por lote, usted deberá hacer clic en el enlace Imprimir 3 Inmediatamente se desplegará un comprobante en PDF que contiene, en la primera hoja, la información consolidada del lote de transferencias enviadas y el detalle de las órdenes aplicadas en las cuentas beneficiarias. Para el ejemplo, en la sección Estado de la Transacción, se visualizará el estado Parcialmente Aprobada dado que para el Beneficiario 1, la transferencia fue aprobada; pero las transferencias de los beneficiarios 2, 3 y 4 han sido rechazadas por diferentes motivos.

19 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 19 Las posibles causas del rechazo de las transferencias ACH son las siguientes: cuenta cerrada número de cuenta inválido moneda de la transacción no corresponde con la moneda de la cuenta destino cuenta bloqueada o inactiva devoluciones especiales no disponible por mantenimiento Cabe mencionar que en caso que una transferencia sea rechazada, el sistema no afectará los fondos de la cuenta ordenante, lo cual será verificable a través de su estado de cuenta en e-banking. Para evitar el rechazo de sus transferencias, observe lo indicado en las notas 2 y 3 de la Sección G: Cómo completar el archivo Excel? del presente documento.

20 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 20 Adicional, note que el comprobante contiene la información detallada de cada orden por cuenta beneficiaria. Véase los siguientes ejemplos: Transferencia exitosa. Transferencia rechazada

21 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 21 Reporte de transferencias por cada orden Para generar el Reporte de transferencia por cada orden usted deberá, desde la pantalla Reporte transferencias por lote : 4. Hacer clic en el botón Detalles, ubicado en la parte izquierda de cada orden. 4 A continuación, se le mostrará un comprobante en PDF con los datos específicos de la transferencia seleccionada:

22 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 22 F. Cómo convertir el archivo Excel a formato CSV? 1. En la opción Archivo, seleccione la opción Guardar como 1 2. De inmediato se despliega la caja de diálogo Guardar como. Seleccione el formato indicado. 3. Finalmente, haga clic en el botón Guardar, véase a continuación:

23 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING El archivo, en formato CSV, se apreciará en el directorio respectivo.

24 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 24 G. Cómo completar el archivo Excel Plantilla Pagos Múltiples? El archivo Excel está conformado por nueve columnas con los siguientes campos: Banco Beneficiario: es la institución financiera que recibe la transacción y aplica los fondos a la cuenta beneficiaria o destino Moneda: aquí se escribe la moneda en la cual se realizará la transacción Tipo de Pago: es la clasificación de la transacción, la cual puede ser transferencia entre cuentas, pago de crédito, pago de tarjeta de crédito o pago de tarjeta de prepago Beneficiario: es el nombre de la persona natural o jurídica que recibe el pago Cuenta: es el número de cuenta del beneficiario de la transacción. El formato del número de cuenta debe ser tipo texto Monto: monto que se enviará en cada una de las transacciones del lote de pagos múltiples Concepto: es el motivo de la transacción a realizar Correo: corresponde a la dirección de correo electrónico del beneficiario a quien se le enviará la notificación de la transacción realizada Celular: es el número de teléfono celular del beneficiario Nota: La moneda de la cuenta beneficiaria, en cualquier banco del Sistema Financiero Nacional, puede ser distinta de la moneda de la cuenta ordenante, por ejemplo, si se realiza un pago de planilla y los empleados tienen sus cuentas en moneda córdoba, la cuenta del empleador podría ser dólares o viceversa debido a que e-banking permite realizar la conversión monetaria automáticamente. Para completar las columnas debe registrar la información por cada transacción que ordene, considerando lo descrito a continuación: Las columnas Banco Beneficiario, Moneda y Tipo de Pago cuentan con una lista desplegable de las que podrá seleccionar la opción correspondiente para cada una. Continúe ingresando manualmente el nombre del Beneficiario, el número de la Cuenta del mismo, el Monto a transferir y el Concepto. Complete la columnas Correo con la dirección de correo electrónico y el número de Celular de cada uno de los beneficiarios para el envío de la notificación del pago realizado. Nota: Las columnas Concepto y Celular son opcionales es decir que, usted podrá realizar la transferencia sin completar dichos campos, sin embargo, sus beneficiarios no seran notificados.

25 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 25 La notificación será enviada según se define a continuación: Al cliente ordenante: a las direcciones de correos electrónicos registradas en el Perfil del Cliente de los usuarios autorizados para realizar transferencias, es decir, al titular de la cuenta (en caso de Persona Natural) y/o a los usuarios autorizados - registrador y autorizador(es) que intervienen en la realización de la transferencia. Al cliente beneficiario: se enviará a la dirección de correo electrónico del beneficiario que el cliente ordenante indique en el archivo "Plantilla Pagos Múltiples". Cuando se envíen varias transferencias a la misma cuenta de un beneficiario, las notificaciones se agruparán en un mismo correo. La imagen del formato con la información completa se verá de la siguiente forma: Nota: Para el ingreso de la información en el archivo Excel, debe considerar que si ha indicado como tipo de transacción, por ejemplo: pago de créditos, el número registrado en Cuenta debe corresponder a un número de crédito y así sucesivamente para los demás tipos de transacciones. En caso que haya alguna inconsistencia en lo descrito, es decir, el tipo de transacción es, por ejemplo, pago de tarjeta de crédito y en el campo Cuenta, usted registra un número de crédito; la transferencia al beneficiario será rechazada por el sistema. Para finalizar, antes de guardar el archivo en formato CSV, es necesario que elimine todos los espacios del archivo para que no tenga inconvenientes al momento de cargar la plantilla al sistema.

26 GUÍA PARA LA APLICACIÓN DE PAGOS MÚLTIPLES ACH EN E-BANKING 26 Banco ProCredit 2017