Universidad Central Del Este U C E Facultad de Ciencias Administrativas y de Sistemas Escuela de Contabilidad

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1 Universidad Central Del Este U C E Facultad de Ciencias Administrativas y de Sistemas Escuela de Contabilidad Programa de la asignatura: CON-753 Legislación Bancaria, Económica y Financiera Total de Créditos: 3 Teórico: 3 Práctico: 0 Prerrequisitos: Correquisitos: ******** Descripción General: Esta asignatura introduce al participante en el estudio de la Legislación y las Técnicas Bancarias y con la misma esperamos que al final de la materia este pueda dominar las nociones básicas y fundamentales del engranaje legal que conforma el Sistema Monetaria y Financiero de la República Dominicana. Objetivo(s) General(es): Orientar debidamente al participante para conocer el conjunto de leyes y normas que regulan el Sistema Monetario y Financiero de nuestro país. Garantizar en elestudiante una participación activa en el análisis y debate de lo temas a tratar, a fin de que satisfaga cualquier inquietud en relación al contenido de este programa. Sistema de Evaluación: 15 % Calificación Acumulada: Hasta la 6ta Semana 15 % Calificación Acumulada: Desde la 7ma hasta 11va Semana 30 % Calificación Acumulada: Trabajos Prácticos 40 % Calificación: 15ta - 16ta Semana (Evaluación Final)

2 Bibliografía Básica 1. Estrella, Julio. La Moneda, la Banca y las Finanzas. Universidad Católica Madera y Maestra, Volumen I y II.- 2. Ramos Messina, Wellington y L. Emmanuel. Del Régimen Legal de la Banca Comercial y sus Operaciones y Base Legal de las Sociedades Financieras que promueven el Desarrollo Económico. Primera edición. Editora Nivar, Volumen 3. Santana Rivera. Felix. Moneda. Banca y las Instituciones Financieras de la República Dominicana. Editora publicaciones América, S. A., Cedeño, Víctor Livio. Derecho Bancario Dominicano. Tomo I y II. Editora Unión Empresarial, C. Por A., Saladin Selin, Roberto B. Historia del Banco de Reservas de la República Dominicana. Editora del Caribe, C. por A., Betancourt Álvarez, Opinión. Moneda y Banca.- Guía de estudio. Universidad Autónoma de Santo Domingo. Tomo I y II. 7. Díaz, Máximo, Tópicos sobre cheques y banca. Santo Domingo, República Dominicana Bibliografía Complementaria 1. Ley 2859 sobre Cheques y sus modificaciones, del 30 de abril de Ley 6186 sobre Fomento Agrícola y sus modificaciones del 12 de febrero de Ley , Código Monetario y Financiero de la República Dominicana. 4. Ley sobre lavado de activos provenientes del tráfico ilícito de drogas, sustancias controladas y otras infracciones graves, del 7 de junio del Ley 92-04, del Programa excepcional de prevención del riesgo para las entidades de intermediación financiera. Internet:

3 OBJETIVOS CONTENIDOS ESTRATEGIAS Establecer cómo, cuándo y Unidad I: dónde nace el derecho Historia y formación de los Bancos. bancario Historia y formación de los bancos Primeras manifestaciones bancaras 1.3- Edad Media 1.4- Los montes de piedad Evolución de los bancos 1.6 Concepto de banco moderno Determinar que es un banco y cuales son las fuentes las principales del derecho bancario dominicano. Establecer como se clasifican los bancos y sus funciones en el ámbito económico. Indicar porque, y para que interviene el Estado en la actividad bancaria. Analizar la clasificación de los bancos, criterios, funciones y especializaciones en el ámbito económico para el funcionamiento financiero.. Investigación origen y evaluación de nuestras leyes bancarias en el país. Unidad II 2.1- Puntos de vista en que se pueden considerar los bancos Definición de banco. 2.3 Fuentes de banco 2.4 Fuentes de derecho bancario 2.5 Concepto de ciencias bancarias y técnica bancaria. Unidad III 3.1- Clasificación de los bancos Criterio sobre la clasificación de los bancos. 3.3-Funciones en el ámbito económico de los bancos Bancos especializados 3.5 Bancos de emisión. Unidad IV: 4.1- Intervencionismo Estatal en la actividad bancaria Evolución y fundamento Fines del intervencionismo estatal. 4.4-Lineamientos generales de las leyes bancarias en nuestro país Continua

4 OBJETIVOS CONTENIDOS ESTRATEGIAS Analizar como surge el negocio bancario en la República Dominicana, sus primero bancos y las leyes que los regulaban. Conocer el conjunto de leyes que rigen el Sistema Monetario y Financiero dominicano. Investigar la estructura orgánica del Banco de Reservas y otras Instituciones. Investigar sobre la estructura orgánica del Banco Central. Estudiar las funciones y las Operaciones que realiza el Banco Central. Determinar la función que realiza la Cámara de Compensación de fondo del país. Unidad V: Antecedentes de la Banca Dominicana: Primera ley de bancos de Primeros bancos privados dominicanos. 5.2-Leyes que organizan la banca en la R.D., octubre de Marco jurídico del sistema bancario dominicano. Unidad VI: El Banco de Reservas: Origen, Órgano de Dirección, Operaciones. 6.1 El Banco Nacional de la Vivienda: Origen, Objetivos, Órgano de dirección. 6.2 El Definpro: Origen, Funciones, Condiciones de los préstamos definpro Las Asociaciones de Ahorros y Préstamos: Origen, Objetivos, Operaciones, Características Fondo de Hipotecas aseguradas (FHA). Unidad VII: El Banco Central: Organización; Objetivos y Funciones Atribuciones de la Junta Monetaria. 7.2 La emisión monetaria. 7.3 Patrón monetario. 7.4 Particularidades de la emisión. 7.5 Reserva monetaria. 7.6 Política monetaria. 7.7 Instrumento de política monetaria en poder de Banco Central. 7.8 La Cámara de Compensación. 7.9 Fondo de regulación de valores La Superintendencia de Bancos: Creación, objeto, atribuciones, estructura interna Prohibiciones de la exportación e importación en gran escala de monedas y billetes emitidos por el Banco Central Prohibición de reproducción o publicación de los billetes emitidos. Incineración de billetes del Banco Central..

5 OBJETIVOS CONTENIDOS ESTRATEGIAS Unidad VIII - Banco Agrícola: Organización, Objeto; Operaciones Asociaciones de crédito agrícola. 8.2 Préstamos hipotecarios. 8.3 Procedimiento judicial de cobro de préstamos hipotecarios del Banco Agrícola. 8.4 Préstamos con prenda universal y Préstamos con prenda sin desapoderamiento: 8.5 Procedimientos de ejecución. 8.6 Contratos colectivos de préstamos. 8.7 Crédito supervisado. 8.8 Almacenes generales de depósito. 8.9 Certificados de depósitos. -Determinar las diferentes Instituciones hipotecarias que existen en el país. -Analizar diferentes instituciones bancarias y determinar su base legal. -Establecer cuales son los requisitos que se deben reunir para establecer un banco en la R. D. Unidad IX: La Corporación de Fomento Industrial: Base legal, Origen, Funciones 9.1 Los Bancos de Desarrollo: Origen, Restricciones, Incentivos, Características de sus funciones. 9.2 Los Bancos de Desarrollo. Origen, restricciones, incentivos, características de sus funciones. Unidad X: Requisitos para la Instalación de Instituciones de Intermediación Financiera en la R. D Concepto de entidad de intermediación financiera.- Reclamación en caso del fallecimiento del depositante Medio especial de prueba en materia bancaria. Pizarron, Tiza...

6 OBJETIVOS Establecer cuales son las principales operaciones que realizan las entidades de intermediación financiera. Investigar sobre las tarjetas de créditos y débitos que existen en los diferentes bancos comerciales Estudiar el origen y funciones de la Empresas de Ahorro Popular. Conocer en que consiste la Caja de Ahorro de para obreros, su origen y evolución CONTENIDOS Unidad XI Operaciones bancarias: El Préstamo o la Concesión de Crédito.- Concepto, Apertura del Crédito, Análisis Requisitos para concesión de un préstamo, Clasificación de los préstamos, interés convencional, El descuento: definición, ventajas Anticipos sobre títulos y valores. Descubierto en cuenta corriente o adelanto en cuenta corriente Carta de crédito: Definición: procedimiento para la apertura y circulación de una carta de crédito Alquiler de una caja de seguridad Tarjetas de crédito y débito; Otras operaciones. Unidad XII 12.1 Empresas Privadas de ahorro popular.- Origen, Ley 550 de 1964, Condiciones de aplicación.- Características especiales de estas empresas Cajas de Ahorro para obreros y Monte de Piedad: origen, Evolución, Funciones.- ESTRATEGIAS Pizarron, Tiza.. Analizar las principales instituciones financieras internacionales, y sus principales funciones. Unidad XIII 13.1 Las Instituciones Financieras Internacionales El Fondo Monetario Internacional El Banco Mundial El Banco Interamericano de Desarrollo El Club de París Las Agencias financieras del gobierno norteamericano El Banco de exportación e importación.- b) La Agencia Internacional para el Desarrollo (USAID).