Índice 1. Datos del Sector 2. Nuestra Solución 3. Esquema de Compensación 4. Flujo Operativo

Transcripción

1 OptiMaxx protección Líneas Personales

2 Índice 1. Datos del Sector 2. Nuestra Solución 3. Esquema de Compensación 4. Flujo Operativo

3 1 1. Datos del Sector 2. Nuestra Solución 3. Esquema de Compensación 4. Flujo Operativo

4 Datos del Sector Fideicomiso* El seguro de vida tiene como objetivo brindar tranquilidad y mantener la calidad de vida de la familia del asegurado en caso de que esté llegara a fallecer o invalidarse La desconfianza e incertidumbre que se concibe durante turbulencias económicas genera conciencia en los mexicanos. En el momento en el que hay un ambiente de vulnerabilidad, se crea una necesidad de proteger a la familia que resulta en un incremento en la compra de seguros de vida tradicionales En México, menos del 15% de la población cuenta con un seguro de vida. El ramo de Vida Individual, es uno de los que más ha crecido, tan solo del 2011 vs 2015 el porcentaje de la población que cuenta con un seguro subió de un 10% a casi un 15% Independientemente del crecimiento, solo 18 millones de mexicanos cuentan con un seguro de vida, de los cuales solo 7.8 son seguros de vida individuales. Si lo traducimos a porcentaje 94 de 100 mexicanos mueren sin un seguro de vida

5 Datos del Sector Fideicomiso* Experiencia de más de 120 años que brinda solidez a nivel mundial El Seguro de Vida es visto como un commodity por lo que el cliente busca el mejor precio del mercado. En su mayoría los productos de Vida Individual Tradicional son similares, esto ha orientado a buscar una diferenciación en 3 sentidos: - Precio - Esquema de Compensación. - Emisión de pólizas. Cumpliendo con la directriz de la línea OptiMaxx, Allianz crea OptiMaxx Protección, un producto que cumple con las 3 condiciones considerando un Esquema de Compensación innovador, premiando el esfuerzo de sus agentes en la Asesoría y Servicio NUESTRA SOLUCIÓN...

7 Nuestra Solución OptiMaxx protección Fideicomiso*...OptiMaxx protección Experiencia Flexibilidad de Contratación en diferentes Monedas: Pesos, Pesos Revaluables y Dólares Plazos de 1, 5, 10, 20 y 25 años Beneficios Adicionales Eficiencia Exención de Pago de Primas Invalidez Total y Permanente ( aceptación 55 años y cancelación 60 años) Muerte Accidental (aceptación 65 años y cancelación 70 años) Muerte Accidental y Pérdidas Orgánicas (de acuerdo a tabla de indemnizaciones) Devolución de Primas (T10 50% o T20 100%) Modificación de Condiciones con base en las posibilidades y necesidades del cliente

8 Nuestra Solución OptiMaxx protección Fideicomiso* Tabla de indemnizaciones Beneficios Adicionales Experiencia de Invalidez total y permanente Doctor certificado dictamina invalidez Empiezan los 6 Meses de espera Mes 13 pago del 50% restante de SA Mes 13 50% Allianz acepta invalidez Pago mensual del 50% de la SA durante 12 meses

9 Nuestra Solución OptiMaxx protección Fideicomiso* Tabla de indemnizaciones Beneficios Adicionales Experiencia de Muerte Accidental y Pérdidas Orgánicas

10 Nuestra Solución OptiMaxx protección Fideicomiso* Características Edad de Aceptación de 18 a 70 años para Cobertura Básica y Devolución de Primas Tarjeta de débito, crédito o cuenta CLABE Periodicidad mensual (6.9%), trimestral (5.6%), semestral (3.7%) y anual Posibilidad de Extraprimas Beneficio de Hombre Clave Periodo de Gracia 30 días- (Rehabilitación Fast Track) Periodo de Espera de 6 meses para determinar la invalidez pagará (si aplica) en un 50 / 50 y se Últimos Gastos (2 años) del 30 % de SA topada a 65 UMAMs

11 Nuestra Solución OptiMaxx protección Fideicomiso* Rehabilitación Fast-track Agente solicita rehabilitación vía correo electrónico Enviar toda la documentación a operaciones Generar acuse de documentos en portal Adjuntar formato de cambio de condiciones donde especifique la rehabilitación FAST TRACK Descargar la carátula de la póliza Imprimir pantalla de acsel donde se visualice el último pago

13 Esquema de Compensación Fideicomiso* Allianz comprometido con su fuerza de ventas, ha diseñado un Esquema de Compensación innovador, el cual hace de OptiMaxx protección una alternativa importante para nuestra fuerza de ventas Agentes Año 1 Año* 5 Años 10 Años 20 y 25 Años % 30.0% 47.0% 60.0% % 15.0% 25.0% % 10.0% 15.0% % 10.0% 15.0% 5 a % 2.0% 2.0% Innovación en Esquema de Pago de Comisiones de Primer Año!!! * Con base en prima pagada

14 Esquema de Compensación Fideicomiso* Ejemplo Mes Prima Comisión Pago x Mes 1 1,000 60% 7, , Supuestos 3 1, Temporal 25 Mensual Prima Anual 12,000 Prima Mensual 1, , , , ,000 25% ,000 15% ,000 15% ,000 2% 20

16 Solicitud Datos Generales y Características La solicitud consta de 4 hojas, es muy importante que no tenga tachaduras o enmendaduras. Se podrán contratar 3 monedas las cuales no podrán cambiarse en ningún momento de la vigencia de la póliza

17 Solicitud Coberturas y Beneficiarios Se le podrá asignar una SA diferente a la contratada en la básica a las coberturas adicionales, siempre y cuando no sobrepase a la SAB

18 Solicitud Cuestionario Médico

19 Solicitud Cuestionario Médico En caso de contestar si en alguna de las 9 preguntas, será necesario detallar en el primer cuadro, incluyendo la pregunta en referencia Se deberá especificar si se realizan actividades peligrosas con frecuencia o si existe alguna práctica profesional de deportes específicos Se debe especificar si se ha solicitado un seguro de vida con otra compañía y si este fue rechazado

20 Solicitud Otros Seguros Con el fin de agilizar el trámite se necesita especificar la SA con la que se cuenta en otros seguros de Vida en Allianz u otras compañías

21 Solicitud Conducto de Cobro y entrega de documentación

22 Solicitud Artículo 140 El contratante puede no necesariamente tiene que ser el asegurado

23 Solicitud Artículo 140 En caso de ser persona moral es necesario llenar el cuadro siguiente

24 Solicitud Flujo Operativo Cotizar Captura Datos Portal de agentes Entrega Documentación Original Entrega de Póliza Digital Emisión *Selección Médica En caso de que el dictamen solicite estudios médicos, el flujo operativo puede aumentar de 2 a 3 días hábiles una vez que el cliente se haya realizado los estudios. Allianz se reserva el derecho de solicitar mayor información médica. Para regionales se contemplará un día más por el envío de documentación en valija Proceso de 4 a 5 días hábiles

25 Solicitud Flujo Operativo Los Datos Necesarios para cotizar son: - Nombre del Titular - Edad -Sexo - Fumador o No Fumador - Tipo y Características del Plan (Plazo, SA, Coberturas y Periodicidad) La Documentación a Entregar es: Persona Física - Solicitud Original - ID - Comprobante de Domicilio - Copia del Conducto de Cobro Persona Moral - Comprobante de Domicilio - RFC - Escritura y Poder - ID del Apoderado Los cotizadores indicarán tipo de exámenes (si aplicara) según tabla de requisitos y requisitos financieros Las citas se harán por medio de Call Center (agente/cliente) y se entregará un número de confirmación - Es necesario tener los siguientes datos completos: Nombre, Edad, Fecha de Preferencia, Fecha Opcional, Horario de Preferencia, Horario Opcional, SA, Examenes que arroja el cotizador. También es necesario clave, nombre, correo y teléfono del agente. El dictamen tomará máximo 24 hrs después de tener la documentación completa

26 Flujo Operativo - Tabla de Requisitos de Asegurabilidad Examen 1: E.M, EGO, LAB1 Examen 2: E.M, EGO, LAB2 y ECGR Examen 3: E.M, EGO, LAB2, ECGR y ECGESF E.M.- Examen Médico EGO.- Examen General de Orina LAB1.- Química Sanguínea de 6 determinaciones, HIV, Biometría Hemática LAB2.- Biometría Hemática, Química Sanguínea de 27 determinaciones, HIV, Espirometría Personas mayores de 40 ños marcadores tumorales ECGR.- Electrocardiograma en Reposo ECGESF.- Electrocardiograma en Esfuerzo

27 OptiMaxx protección- Buzón de Quejas Cliente Agente Tanto el cliente como el agente tendran opción al buzón de quejas: El agente lo encontrará en el portal de my Allianz El cliente tendra acceso en la página de Allianz

28 Cumplimiento Allianz está comprometido con ser el grupo financiero más confiable y sólido del merado, es por ello que enfoca sus esfuerzos en construir un ambiente que propicie la igualdad, libre de competencia y las mejores prácticas de mercado y de gobierno corporativo. Fundamentamos nuestra actividades diarias en el cumplimiento legal y de las políticas y procedimientos internos. Los principales iniciativas o programas son: Código de Conducta Anticorrupción Anti-fraude Antitrust (Libre competencia económica) Cumplimiento en Ventas Prevención de Lavado de Dinero Protección de Datos Personales Somos conscientes de los riesgos inherente al desempeño de nuestras actividades y pedimos su más atento compromiso para que en conjunto mantengamos la aplicación de estos programas de cumplimiento dentro de la práctica habitual. Estas iniciativas o programas están disponibles en E-Learning.

29 Código de Conducta y Conflicto de Intereses La Integridad es un componente clave de la fortaleza de Allianz El cómo importa. El Código de Conducta y Conflicto de Intereses (CoC) es la base para la ética en los negocios y el cumplimiento contiene los estándares mínimos que todos los empleados y socios comerciales deben seguir para prevenir situaciones que puedan poner en duda nuestra integridad como compañía. Esta confianza depende esencialmente de la conducta personal y la capacidad de nuestros empleados, gerentes y miembros del consejo. Lo mismo aplica para nuestros socios comerciales. Mantente alerta y cuando detectes actividades sospechosas o posibles comportamientos no éticos que incumplan nuestro Coc; Repórtalo! Todo reporte será tratado de manera confidencial. Dónde reportar? A través de la Línea de ética: Interior de la República Zona Metropolitana (D.F.) Buzón de voz Ext Correo electrónico linea.etica@allianz.com.mx

30 Contacto Mair René Domínguez Ríos El primer contacto deberá ser con el ejecutivo comercial encargado de su cartera Formación Canales de Distribución ALLIANZ México, S.A. Compañía de Seguros O. Fernanda Contreras Gómez Formación Canales de Distribución ALLIANZ México, S.A. Compañía de Seguros

31 Gracias!