IM AURIGA PYMES EUR 1

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Gregorio Tebar Córdoba
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1 Marzo de 2015 IM AURIGA PYMES EUR 1 Informe a inversores InterMoney Titulización S.G.F.T., S.A. info@imtitulizacion.com C/ Principe de Vergara, 131 Planta 3, Madrid Tfno: Fax:

2 Indice Página Indice 2 Información del Activo 3 Información de 3 Coberturas y Límites 4 Concentración General 4 Concentración por Vendedor 4 Concentración por Deudor 4 Rentabilidad 4 Compras Durante el Período 5 Cuadros 6 Distribución por Nominal 6 Distribución por Contado s/ Nominal 7 Distribución por Aplazado s/ Nominal 8 Distribución por Vencimiento Estimado s/contado 9 Distribución por Descuento s/ Contado 10 Distribución por Provincia del Deudor 11 Distribución por País del Deudor 12 Distribución por Cnae del Deudor 13 Concentración por Deudor 14 Distribución por Ajuste de Precio en cobros facturas durante el mes 15 Distribución por Días de retraso en Pago 16 Glosario 17 2

por Vencimiento Estimado s/contado 9 Distribución por Descuento s/ Contado 10 Distribución por Provincia del Deudor 11 Distribución por País del Deudor 12 Distribución por

3 IM AURIGA PYMES EUR 1 INFORMACIÓN DEL ACTIVO Número de Derechos de Crédito Número de Deudores Valor Nominal Medio Valor Nominal Precio Cesión Total % sobre Nominal 98,53 % 98,08 % 98,95 % 98,39 % 98,07 % 98,90 % Precio al Contado % Contado 82,18 % 83,26 % 85,90 % 81,69 % 83,63 % 84,25 % Precio Aplazado % Aplazado 16,35 % 12,10 % 7,83 % 16,69 % 12,60 % 10,91 % Ajustes de Precio % Ajustes de Precio - 2,72 % 5,23 % - 1,84 % 3,75 % Descuento % Descuento 1,47 % 1,92 % 1,05 % 1,61 % 1,93 % 1,10 % Vencimiento Residual Medio de las Facturas (días) Vencimiento Inicial Medio de las Facturas (días) Antigüedad Media Factura (días) 32, , ,42 104,57 84,39 77,25 100,91 82,62 37,93 168,74 197,18 33,63 143,96 164,92 Importe Medio por Deudor Total Mora Mes Actual (31/03/2015) Información de Mora Mes Anterior (28/02/2015) Recuperaciones Facturas ,93 % ,56 % Tasa de Cobertura del Recobro Mes Actual Número Importe % Total Acumulado desde el inicio del Fondo Número Importe % Total Avisos Facturas Realizados 0 0 0,00 % ,88 % Avisos Deudores Realizados 0 0 0,00 % ,95 % ,00 % ,00 % Facturas Rechazadas 0 0 0,00 % 0 0 0,00 % 3

133 % sobre Nominal 98,53 % 98,08 % 98,95 % 98,39 % 98,07 % 98,90 % Precio al Contado 8.410.021 2.080.317 527.666 8.100.577 2.066.020 1.518.

4 % Consumo Medio de Límites Deudor % Deudores con Limite Alcanzado (ex. Levantamiento Cobertura) % Levantamiento Cobertura (Facturas) % Levantamiento Cobertura (Deudores) Concentración por Vendedor Total Importe % Importe % Top ,80 % ,13 % Top ,43 % ,98 % Top ,80 % ,72 % Concentración por Deudor Total Importe % Importe % Mayor Deudor ,57 % ,44 % 5 Mayores ,47 % ,10 % 10 Mayores ,96 % ,85 % Rentabilidad Esperada (sobre contado) Rentabilidad efectiva (sobre contado) de las facturas que han pagado Rentabilidad efectiva acumulada (sobre contado) de las facturas que han pagado Tasa de Entrada en del Período Tasa de Recuperación de del Período Mes Actual (31/03/2015) Coberturas y Límites Rentabilidad Mes Anterior (28/02/2015) Total % % 58,49 % 60,62 % 4,40 % 3,03 % 5,58 % 15,43 % 10,99 % 25,00 % Concentración General Total Número Número Número de Derechos de Crédito Número de Vendedores Número de Deudores Total % % Tipo de Descuento Medio 8,90 % 9,02 % 10,78 % 10,96 % 10,86 % 13,13 % 12,28 % 13,00 % 3,90 % 17,44 % 14,50 % 39,06 % 4

273 22,13 % Top 2 2.058.799 15,43 % 2.409.235 16,98 % Top 3 1.841.678 13,80 % 2.088.088 14,72 % Concentración por Deudor Total Importe % Importe % Mayor Deudor 4.479.814 33,57 % 5.169.

5 Compras Durante el Período 05/03/ /03/ /03/ /03/2015 Número de Derechos de Crédito Número de Vendedores Número de Deudores Valor Nominal Medio Valor Nominal Precio Cesión Total % sobre Nominal 98,15 % 98,16 % 97,08 % 99,47 % Precio al Contado % Contado 84,77 % 84,14 % 81,00 % 80,65 % Precio Aplazado % Aplazado 13,38 % 14,02 % 16,09 % 18,82 % Descuento % Descuento 1,85 % 1,84 % 2,92 % 0,53 % Vencimiento Medio Residual de las Facturas (días) 79,26 79,18 111,38 23,14 Vencimiento Inicial Medio de las Facturas (días) 87,77 89,92 117,23 32,10 Antigüedad Media Factura (días) 8,50 10,74 5,85 8,96 Importe Medio por Deudor

881 444.128 696.682 3.789.354 % Contado 84,77 % 84,14 % 81,00 % 80,65 % Precio Aplazado 115.062 73.998 138.370 884.536 % Aplazado 13,38 % 14,02 % 16,09 % 18,82 % Descuento 15.902 9.719 25.097 24.

Distribución por Nominal ( ) ( ) [0-500] 0 0 0 0 0 0 (500-1.000] 0 0 0 0 0 0 (1.000-5.000] 127 178 113 311.543 350.865 224.213 (5.000-7.500] 40 23 10 247.419 134.009 61.781 (7.

6 Distribución por Nominal ( ) ( ) [0-500] ( ] ( ] ( ] ( ] ( ] ( ] >

500-10.000] 22 13 3 185.388 110.448 25.597 (10.000-20.000] 39 11 11 556.520 154.989 170.

Distribución por Contado s/ Nominal ( ) ( ) < 70 % 0 0 0 0 0 0 (70% - 75 %] 0 0 0 0 0 0 (75% - 80 %] 0 0 0 0 0 0

7 Distribución por Contado s/ Nominal ( ) ( ) < 70 % (70% - 75 %] (75% - 80 %] (80% - 85 %] (85% - 90 %] > 90 %

Distribución por Aplazado s/ Nominal ( ) ( ) < 10 % 0 84 140 0 1.201.556 614.280 (10% - 12,5 %] 56 2 0 1.867.735 7.816 0 (12,5% - 15 %] 48 4 0 1.204.650 353.

8 Distribución por Aplazado s/ Nominal ( ) ( ) < 10 % (10% - 12,5 %] (12,5% - 15 %] (15% - 17,5 %] (17,5% - 20 %] (20% - 22,5 %] (22,5% - 25 %] > 25 %

637 0 (15% - 17,5 %] 105 152 0 1.869.686 863.893 0 (17,5% - 20 %] 113 5 0 5.291.

Distribución por Vencimiento Estimado s/contado ( ) ( ) 1-29 días 4 0 0 3.858.125 0 0 30-59 días 36 0 6 818.193 0 89.559 60-89 días 96 16 51 1.376.363 179.960 235.

9 Distribución por Vencimiento Estimado s/contado ( ) ( ) 1-29 días días días días días días días o más

960 235.045 90-119 días 163 211 55 2.646.897 1.357.073 207.

Distribución por Descuento s/ Contado ( ) ( ) 0-0,5% 11 5 0 32.559 49.071 0 0,5-0,75% 23 1 0 4.525.069 7.605 0 0,75-1% 10 5 84 56.611 47.732 381.666 1-1,25% 16 46 8 163.441 170.715 13.

10 Distribución por Descuento s/ Contado ( ) ( ) 0-0,5% ,5-0,75% ,75-1% ,25% ,25-1,5% ,5-2% ,5% ,5-3% >3%

326 1,25-1,5% 7 11 13 52.332 93.980 93.049 1,5-2% 92 75 31 1.491.231 530.820 118.

Distribución por Provincia del Deudor ( ) ( ) Madrid 30 35 0 4.907.294 1.162.543 0 Extranjero 178 70 140 3.646.327 210.600 614.280 Barcelona 78 120 0 1.285.753 947.631 0 Cantabria 4 6 0 91.528 84.

11 Distribución por Provincia del Deudor ( ) ( ) Madrid Extranjero Barcelona Cantabria Valencia Vizcaya Zaragoza Navarra Girona Lleida Resto

631 0 Cantabria 4 6 0 91.528 84.967 0 Valencia 4 1 0 126.377 1.399 0 Vizcaya 2 3 0 43.798 15.

Distribución por País del Deudor ( ) ( ) España 144 177 0 6.587.121 2.287.961 0 Portugal 23 0 140 619.800 0 614.280 China 2 0 0 824.366 0 0 Bélgica 21 8 0 585.

12 Distribución por País del Deudor ( ) ( ) España Portugal China Bélgica Alemania Francia Italia Países Bajos Resto

366 0 0 Bélgica 21 8 0 585.163 32.903 0 Alemania 16 0 0 612.

Distribución por Cnae del Deudor Suministro de energía eléctrica, gas, vapor y aire acondicionado Fabricación de muebles 75 2 0 1.781.158 47.

13 Distribución por Cnae del Deudor Suministro de energía eléctrica, gas, vapor y aire acondicionado Fabricación de muebles Programación, consultoría y otras actividades relacionadas con la informática Fabricación de vehículos de motor, remolques y semirremolques Telecomunicaciones Seguros, reaseguros y fondos de pensiones, excepto Seguridad Social obligatoria Actividades postales y de correos Comercio al por menor, excepto de vehículos de motor y motocicletas Actividades de construcción especializada Reparación e instalación de maquinaria y equipo Desconocido Actividades de las sedes centrales; actividades de consultoría de gestión empresarial Industria del papel Servicios financieros, excepto seguros y fondos de pensiones ( ) ( ) Educación Industria de la alimentación Otros

697 Seguros, reaseguros y fondos de pensiones, excepto Seguridad Social obligatoria Actividades postales y de correos 5 6 0 132.143 152.

Concentración por Deudor Total % Top 1 4.479.814 33,57 % Top 5 8.071.144 60,47 % Top 10 9.

14 Concentración por Deudor Total % Top ,57 % Top ,47 % Top ,96 % Top ,13 % Top ,40 % Top ,71 % 14

Distribución por Ajuste de Precio en cobros facturas durante el mes Total * % Sin Ajustes 230.684 2,96 % Ajustes de Precio por Prepago 5.

15 Distribución por Ajuste de Precio en cobros facturas durante el mes Total * % Sin Ajustes ,96 % Ajustes de Precio por Prepago ,43 % Ajustes de Precio por Retraso ,61 % * Total: Nominal al principio del período del total de facturas cobradas. 15

875.317 75,43 % Ajustes de Precio por Retraso 1.683.

16 Distribución por Días de retraso en Pago ( ) ( ) Sin Impago días días días días días días días o más

347 0 60-89 días 0 59 4 0 1.111.875 8.079 90-119 días 0 106 52 0 484.

17 Glosario Ajustes de precio Antigüedad media Aplazado Aviso de deudores realizados Aviso de facturas realizados Mora Consumo medio de limites Contado Descuento Deudor Deudores con limite alcanzado Facturas rechazadas por el seguro Levantamiento de cobertura por deudor Levantamiento de cobertura por facturas Nominal Precio Cesión Recuperaciones de facturas siniestradas Rentabilidad efectiva sobre contado Rentabilidad esperada sobre contado Tasa cobertura de recobros siniestrados Tasa de entrada en morosidad del período Tasa de Recuperación de del Período Tipo de descuento medio Vencimiento Inicial Vencimiento Residual Medio Vendedor La reducción/incremento que se aplica en el Precio de Cesión en el caso de que el deudor se retrase en el pago más allá de la Prorroga Inicial o se adelante en el pago antes de su vencimiento. El tiempo transcurrido desde la fecha de emisión hasta el momento actual para cada uno de los Derechos de Crédito ponderado por su importe al contado. La parte del Precio de Cesión que se paga en el momento del cobro de la deuda de la que se deriva el Derecho de Crédito. El número de avisos de impago de deudores realizados sobre el número total de deudores al comienzo del periodo. El número de avisos de impago de facturas realizados sobre el número total de facturas al comienzo del periodo. El saldo total de la cartera excluyendo los Derechos de Crédito en morosidad y siniestros. La media entre todos los deudores del ratio para cada deudor del nominal de sus facturas entre su límite. Esta media se calcula ponderando por el nominal correspondiente a cada deudor. La parte del Precio de Cesión que se paga en cada Fecha de Compra. El descuento entre el Precio de Cesión y el valor nominal de los Derechos de Crédito. El sujeto obligado al pago de los Derechos de Crédito fruto de la venta de bienes o la prestación de servicios al mismo. El número de deudores que no teniendo levantada su cobertura han consumido el limite establecido por la compañía de seguros. El porcentaje de facturas rechazadas por el seguro entre el total de las facturas en situación de avisadas al comienzo del periodo, medido por importe nominal. El procentaje de deudores con la cobertura levantada frente al total de deudores medido en ambos casos por el número de deudores El procentaje de facturas cuyos deudores tienen con la cobertura levantada frente a la totalidad de facturas medido en ambos casos por el importe al contado. El saldo de los Derechos de Crédito en situación de impago excluyendo aquellos Derechos de Crédito que se encuentren en siniestro. El importe de la deuda que debe pagar el deudor impuestos incluidos. El precio por el que se adquiere cada Derecho de Crédito. El porcentaje de recuperación durante el periodo correspondiente al total de facturas en situación de siniestro al comienzo del periodo medidas por su nominal pendiente. La rentabilidad sobre contado efectivamente obtenida por cobros de facturas totalmente amortizadas. Se informa anualizado y en media ponderada por importe al contado. La media del tipo de interés de descuento aplicado sobre contado de las facturas. Se informa anualizado y en media ponderada por importe al contado, El saldo de los Derechos de Crédito impagados para los cuales se ha solicitado indemnización al Asegurador. El porcentaje de recuperación durante el periodo correspondiente exclusivamente de las facturas que han tenido recuperaciones durante el periodo medidas por su nominal pendiente. El porcentaje de facturas impagadas vencidas durante el periodo entre el nominal de las facturas del período anterior. El porcentaje de recuperación durante el periodo correspondiente al total de facturas en situación de morosidad al comienzo del periodo medidas por su nominal pendiente. La media del tipo de interés de descuento aplicado sobre nominal a las facturas. Se informa anualizado y en media ponderada por importe al contado. El plazo desde la fecha de emisión hasta la fecha de vencimiento de cada uno de los Derechos de Crédito ponderado por su importe al contado. El tiempo que resta hasta la fecha de vencimiento de cada uno de los Derechos de Crédito ponderado por su importe al contado. Cada una de las sociedades que han firmado su correspondiente contrato marco con Finalter. 17

sobre contado Rentabilidad esperada sobre contado Tasa cobertura de recobros siniestrados Tasa de entrada en morosidad del período Tasa de Recuperación de del Período Tipo de descuento medio

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Enero de 2015 IM AURIGA PYMES EUR 1 Informe a inversores InterMoney Titulización S.G.F.T., S.A. info@imtitulizacion.com C/ Principe de Vergara, 131 Planta 3, 28002 Madrid Tfno: 91 432 64 88 Fax: 91 597