GRUPO MUNDIAL TENEDORA, S. A.

Transcripción

1 REPÚBLICA DE PANAMÁ COMISIÓN NACIONAL DE VALORES FORMULARIO IN T INFORME DE ACTUALIZACIÓN TRIMESTRAL GRUPO MUNDIAL TENEDORA, S. A. TRIMESTRE TERMINADO AL 31 DE MARZO DE 2006 ACUERDO (DE 11 DE OCTUBRE DE 2000) ANEXO No. 2 VALORES QUE HA REGISTRADO: ACCIONES COMUNES SIN VALOR NOMINAL TELÉFONO: / FAX: AVE. BALBOA Y Calle 41 info@grupomundial.com. 1

2 FORMULARIO IN-T INFORME DE ACTUALIZACIÓN TRIMESTRAL GRUPO MUNDIAL TENEDORA, S. A. TRIMESTRE TERMINADO AL 31 DE MARZO DE 2006 PRESENTADO SEGÚN EL DECRETO LEY 1, DE 8 DE JULIO DE 1999 Y EL ACUERDO No DE 11 DE OCTUBRE DE RAZÓN SOCIAL DEL EMISOR: GRUPO MUNDIAL,TENEDORA S. A. VALORES QUE HA REGISTRADO: Acciones comunes sin valor nominal NÚMEROS DE TELÉFONO Y FAX DEL EMISOR: Teléfono: Fax: DIRECCIÓN DEL EMISOR: Ave. Balboa y Calle. 41 I PARTE ANÁLISIS DE RESULTADOS FINANCIEROS Y OPERATIVOS A. Liquidez Pág. 4 B. Recursos de Capital Pág. 4 C. Resultados de operaciones Pág. 4 D. Análisis de perspectivas Pág. 5 II PARTE RESUMEN FINANCIERO PRESENTACIÓN APLICABLE A EMISORES DEL SECTOR COMERCIAL INDUSTRIAL: ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA BALANCE GENERAL Pág.6 Pág.6 2

3 III PARTE ESTADOS FINANCIEROS Pág. 7 IV PARTE DIVULGACIÓN A. MEDIO DE DIVULGACIÓN Pág. 7 B. FECHA DE DIVULGACIÓN Pág. 7 3

4 I PARTE I. ANÁLISIS DE RESULTADOS FINANCIEROS Y OPERATIVOS ASEGURADORA MUNDIAL, S. A. A. Liquidez La liquidez de Grupo Mundial Tenedora, S. A. la presentaremos por cada una de las subsidiarias principales del grupo, Aseguradora Mundial, S. A. y Banco Panameño de la Vivienda, S. A.. Aseguradora Mundial, S. A. mide la solvencia de acuerdo con las disposiciones vigentes, como la relación entre el Patrimonio Real y el Patrimonio Mínimo Requerido, siendo este último resultante de la cartera vigente de seguros. El índice de Solvencia cuyo mínimo debe ser 1, al cierre de Marzo de 2006 fue de contra 2.44 en Diciembre Se mide la liquidez como la relación entre los recursos líquidos reales y los mínimos requeridos. Este índice de liquidez, cuyo mínimo debe ser 1, al cierre de Marzo de 2006 fue de 3.62 contra 2.65 en Diciembre Ambos índices forman parte importante del Sistema de Solvencia vigente en Panamá y representan la capacidad de pago de una aseguradora. Las razones de liquidez de Banco Panameño de la Vivienda, S. A. al 31 de marzo de 2006 se detalla a continuación: 31-Mar Dic-05 Efectivo y Depósitos/Depósitos 18.79% 27.37% Efectivo, Depósitos e Inversiones/Depósitos 48.18% 56.07% Efectivo, Depósitos e Inversiones/Depósitos y obligaciones financieras 41.75% 47.52% Efectivo, Depósitos e Inversiones/ Total de activos 33.75% 38.88% Préstamos, Netos/Depósitos 83.37% 78.04% Los activos líquidos del banco, que incluyen efectivo, depósitos en bancos, valores bajo acuerdos de recompra e inversiones en valores, aumentaron en US$2,793,000 al 31 de marzo de 2006, en comparación con el 31 de diciembre de El Banco mantiene elevados niveles de liquidez tal como lo muestran la relación de activos líquidos a total de 4

5 activos de 33.75% al 31 de marzo de 2006 y la relación de efectivo, depósitos e inversiones a depósitos y obligaciones financieras de 41.75% al 31 de marzo de B. Recursos de Capital Al 31 de marzo de 2006, el patrimonio de Grupo Mundial Tenedora, S. A. ascendió a US$86.2 millones lo que representa un aumento de US$.30 millones con relación al 31 de diciembre de El patrimonio del Grupo presenta un alto nivel de capitalización en relación a los requerimientos de capital de sus dos principales subsidiarias Aseguradora Mundial, S. A. y Banco Panameño de la Vivienda, S. A. El requerimiento de patrimonio en Aseguradora Mundial, S. A. al 31 de marzo de 2006, ascendía a US$9.5 millones contra un patrimonio contable de US$40.3 millones lo que representa un exceso sobre el capital requerido. El patrimonio del Banco aumentó de US$23,284MM en diciembre 2005 a US$24,143MM en marzo 2006, lo cual representa un aumento del 3.69%. La capitalización del Banco en base a razón patrimonio entre total de activos aumento a marzo 2006 en 9.35%. C. Resultado de las Operaciones Al 31 de marzo de 2006, la utilidad neta de Grupo Mundial Tenedora ascendió a US$3,010,780 producto de las medidas que hemos tomado en cuanto al control de gastos, nuevas dinámicas para la consecución de negocios y así continuar con la estrategia de la reestructuración de la plataforma administrativa que están enfocados a lograr la rentabilidad presupuestada. La utilidad reportada por la subsidiaria Aseguradora Mundial, S. A., al 31 de marzo de 2006, presentó un aumento de 90% o US$667.7 con relación al 31 de marzo de El Banco reportó al 31 de marzo de 2006 una utilidad por el orden de US$910.7 comparado con una utilidad operacional de US$166.5 y una no recurrente de US$2,547.2 para el mismo período del año anterior. D. Análisis de Perspectivas En la subsidiaria Aseguradora Mundial, S. A. en el mes de Junio de 2004 la empresa calificadora A.M. Best Company elevó la calificación a nuestra empresa a A- (Excelente) de conformidad a Best Raiting. En Octubre de 2005 la calificadora ratificó la calificación en A- (Excelente). Esta calificación se establece en base en la habilidad de la aseguradora en el cumplimiento de los compromisos adquiridos con sus asegurados, reflejando la posición de liderazgo de al compañía de acuerdo a la sólida estructura de capital, fortaleza financiera y el potencial 5

6 de crecimiento, los resultados operativos obtenidos y la experiencia de su junta directiva y equipo gerencial. Como objetivo central pensamos obtener resultados que mantengan el retorno de patrimonio arriba del 15%, conservando esta fortaleza. Seguiremos tomando las decisiones con acciones que eleven el valor de nuestra empresa, para lo cual ya está en vigencia un plan de capacitación y de análisis congruente con este objetivo, que nos llevará a la consecución de nuevos negocios, a la conservación de nuestra cartera y disminución de los costos operativos. Seguiremos con la política de tener márgenes suficientes en nuestra suscripción de negocios. Paralelamente hemos tomado medidas en cuanto al control de la siniestralidad y el manejo de los gastos de operación, para un mejoramiento por esa vía de los márgenes y con ello ampliar el mercado potencial. La tendencia al alza de las tasas de interés del mercado internacional permitirá al Banco recuperar los márgenes financieros que se vieron afectados en los años 2001, 2002, 2003 y 2004, por lo que el Banco espera un crecimiento para el futuro en los rubros de ingresos por intereses. En adición a lo anterior, El banco ha reforzado su estructura organizacional con una Gerencia de Banca de Consumo, a fin de incursionar en productos bancarios como mejores rendimientos, como préstamos de auto, tarjetas de crédito, préstamos personales, pero sin desviar nuestro enfoque hacia los préstamos hipotecarios, que siguen siendo nuestro negocio principal en el área de activos. Adicionalmente, el Banco estima que con el incremento de recursos a largo plazo a través de esta Emisión de Bonos, y otras fuentes de financiamiento, lo cual permitirá á aumentar el volumen de sus operaciones e incrementar sus ingresos por medio de la intermediación financiera y tener un mayor aprovechamiento de su capacidad instalada. 6

7 II PARTE RESUMEN FINANCIERO A. PRESENTACIÓN APLICABLE A EMISORES DEL SECTOR FINANCIERO: ESTADO DE SITUACIÓN 2006 FINANCIERA Ene. Mac. Ingresos Totales 18,605,276 Gastos por intereses 2,634,339 Gastos de Operación 6,107,398 Utilidad Neta 3,010,780 Acciones emitidas y en circulación 14,729,610 Utilidad por Acción.69 BALANCE GENERAL Mar Dic. Inversiones 175,933, ,354,793 Préstamos 152,693, ,248,930 Activos totales 391,930, ,865,247 Reservas 67,322,122 66,149,074 Depósitos de clientes 160,659, ,753,967 Deuda total 288,024, ,328,361 Capital 48,058,060 48,058,060 Patrimonio total 86,164,089 85,989,527 RAZONES FINANCIERAS: Dividendo / Acción.36 Deuda Total / Patrimonio Préstamos / Activos Totales 38% 36% Morosidad / Préstamos Totales.33%.42% Gastos de Operación / Ingresos Totales 32% 35% 7

8 III PARTE ESTADOS FINANCIEROS Los Estados Financieros correspondientes al cierre trimestral al 31 de Marzo de 2006 se adjuntan, dichos estados no han sido auditados y se presentan en todos sus aspectos de importancia de acuerdo con las Normas Internacionales de Contabilidad (NIF) IV PARTE DIVULGACIÓN 1. Identifique el medio de divulgación por el cual ha divulgado o divulgará el Informe de Actualización Anual y el nombre del medio: Página de Internet: 2. Fecha de divulgación: 31 de Mayo de 2006 Este documento ha sido preparado con el conocimiento de que su contenido será puesto a disposición del público inversionista y del público en general Rodrigo Díaz Paredes Vicepresidente Ejecutivo 8