Conozca la nueva cartola

Transcripción

1 Conozca la nueva cartola Las necesidades cambian y nosotros también. Hoy tenemos el agrado de darle a conocer la nueva versión de su cartola mensual. Este es el primer paso de una serie de mejoras en nuestra cartola, que le permitirá tener una visión más clara y rápida de su portafolio de inversiones. Dentro de los nuevos elementos incorporados queremos destacar: 1. Composición de la Cartera de Inversiones 2. Comparación del Valor de la Cartera de Inversiones 3. Detalle de la Cartera de Inversión 1

2 Instructivo Nueva Cartola Esta cartola muestra toda la información correspondiente a una cuenta y mes específico, considerando los valores hasta el último día hábil del período correspondiente. En caso de tener dudas respecto a los términos o conceptos utilizados, al final de este instructivo incluimos un glosario que explica en detalle cada uno de ellos. Elementos de la Cartola A continuación, le explicaremos las diferentes secciones que incluye su cartola, detallando el contenido de cada una de ellas. Antecedentes Generales: En esta sección está toda la información referente al periodo o mes del estado de cuenta, el RUT al cual pertenecen los datos y la cuenta específica. Recuerde que usted recibirá una cartola por cada cuenta que mantenga con nosotros. CNS AHORRO TRADICIONAL: Corresponde al producto Fondo Mutuo. fondos.mutuos@consorcio.cl: Corresponde a la dirección para realizar consultas. Adicionalmente encontrará la información personal que tenemos registrada. En caso de que necesite realizar alguna actualización, agradecemos contactar a su asesor financiero, ingresando a nuestra dirección de contacto fondos.mutuos@consorcio.cl Composición de la Cartera de Inversiones En esta tabla podrá ver gráficamente las inversiones de su portafolio y la valorización en pesos para cada uno de los activos al último día hábil del mes. 2

3 Comparación del Valor de la Cartera de Inversiones Le permitirá observar el valor total del patrimonio que usted ha mantenido durante los últimos tres meses en custodia con nosotros. Este gráfico NO muestra una tendencia sólo por rentabilidades, ya que también considera abonos y retiros de dinero, entre otros factores adicionales. Valores de Referencia Estos valores tienen como finalidad mostrar los tipos de cambios tomados para valorizar sus inversiones en una única moneda. Esto debido a que varias inversiones se realizan en monedas extranjeras y éstas deben transformarse a un tipo de cambio dado para así lograr hacer la consolidación de instrumentos/activos. Estos valores corresponden a los observados el último día hábil del mes en que es calculada la cartola, por lo que es de caracter meramente referencial. Detalle de la Cartera de Inversión (1) Precio Promedio Compra: Precio que refleja los valores a los que se han comprado los instrumentos en distintos momentos de tiempo. Se calcula como la suma de precio por cantidad de cada compra que se mantenga a la fecha del reporte dividido por la cantidad total que está en el portafolio a esa misma fecha. (2) Precio Actual: Precio de cierre del activo del día de consulta. (3) % Cambio: Representa la variación porcentual del precio actual respecto del precio promedio de compra. (4) Unidades: Cantidad del activo (puede ser n de cuotas de un fondo mutuo, n de acciones, etc.) (5) Valor de Mercado: Corresponde al precio actual (CLP o USD) multiplicado por las unidades. Los números pueden variar debido a la aproximación de decimales. (6) % Portafolio: Representación que tiene el activo dentro del portafolio. *Para mayor información de los detalles de cada concepto, puede revisar el glosario que se adjunta. 3

4 Glosario Abonos Registra la suma de montos ingresados por el cliente a la cuenta en un periodo específico de tiempo. Activos Bienes que el cliente posee en su cuenta. Año a la fecha Lapso de tiempo desde el primer día hábil del año hasta la fecha de emisión de la cartola. Cambio Valor Mercado Variación que ha registrado la capitalización bursátil, producto de multiplicar el número de cuotas por el valor de la cuota... Cargos Todos aquellos montos de dinero que han salido de la cuenta individual del cliente y que se reflejan en la cartola. Cartera de Inversiones Conjunto de al menos dos instrumentos financieros en los que se ha invertido de manera simultánea. Su principal objetivo es facilitar la diversificación, lo que permite una disminución del riesgo y un sustento en el rendimiento. Dividendos Parte de las ganancias que una compañía reparte entre sus accionistas en un momento determinado, como retribución al capital que han aportado a la empresa. Fondos Mutuos Son fondos comunes de inversión. Están administrados por una compañía de inversiones que recauda dinero de los partícipes e invierte en instrumentos como acciones, bonos, opciones y materias primas. Instrumento Activo financiero creado para la venta a inversionistas. Intereses Dividendos y ganancias de capital acumulado, tanto en la inversión inicial como en sus reinversiones. Periodo actual Lapso de tiempo considerado por la cartola en cuestión. Renta Fija Los instrumentos de inversión de renta fija son emisiones de deuda que realizan los estados y las empresas, enfocados a un mercado amplio. Por lo general son emitidos por los gobiernos y compañías de alta capacidad financiera, en cantidades definidas que implican una fecha de expiración. Rentabilidad Obtención de beneficios o ganancias provenientes de una inversión o actividad económica. Rescates Solicitud de retiro de un activo. 7

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