NOVEDADES DE NUESTROS FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA CAMBIOS EN LOS REGLAMENTOS

Transcripción

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2 Para nosotros es muy importante mantener informados a nuestros clientes y al público en general. Por esta razón, presentamos a continuación los cambios a los reglamentos de nuestros fondos de inversión colectiva, aprobados por la Superintendencia Financiera de Colombia. Estos cambios se encuentran alineados a lo ordenado por el Decreto 1242 de 2013 y entrarán en vigencia a partir del próximo 1 de agosto. 1. Nueva Estructura de los Fondos de Inversión Colectiva De acuerdo con el Decreto 1242 de 2013, las sociedades administradoras de fondos de inversión colectiva pueden crear familias de fondos con el n de agrupar en ellas más de un fondo de inversión colectiva (FIC). Por lo anterior, hemos creado la FAMILIA DE FONDOS DE INVERSION COLECTIVA DAVIPLUS, la cual agrupa los fondos de inversión colectiva, administrados por Fiduciaria Davivienda S.A., que invierten en activos inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores (RNVE), en activos listados en sistemas de cotización de valores del extranjero y en valores o fondos extranjeros. La Fiduciaria Davivienda S.A. podrá crear otros fondos dentro de esta familia, siempre y cuando éstos inviertan en los activos antes descritos, como criterio de agrupación. De acuerdo con lo anterior, la Familia DAVIPLUS estará conformada inicialmente por los siguientes Fondos: Fondo de Inversión Colectiva Superior Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Renta Fija Pesos Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Colombia Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Ecopetrol A través de esta Familia, buscamos ofrecer a nuestros clientes diferentes alternativas de inversión con el n de que éstos puedan contar con un portafolio alineado a sus objetivos de rentabilidad, riesgo, plazo y disponibilidad de recursos. Asimismo, brindamos una administración profesional de los recursos colectivos y a menores costos frente a otras alternativas en el mercado, obteniendo economías de escala. 2. Naturaleza y denominación de los fondos A partir de la entrada en vigencia de los cambios en los reglamentos, los siguientes fondos serán de naturaleza abierta sin pacto de permanencia y su denominación será la siguiente: Fondo abierto con pacto de permanencia Daviplus Renta Fija Pesos: este fondo de inversión colectiva se denominará FONDO DE INVERSION COLECTIVA DAVIPLUS RENTA FIJA PESOS ; por su naturaleza abierta sin pacto de permanencia, le permitirá a nuestros inversionistas la redención de sus recursos en cualquier momento. Cartera Colectiva abierta con pacto de permanencia Consolidar: este fondo de inversión colectiva se denominará FONDO DE INVERSION COLECTIVA CONSOLIDAR ; por su naturaleza abierta sin pacto de permanencia, le permitirá a nuestros inversionistas la redención de sus recursos en cualquier momento.

3 3. Montos de apertura para vinculación, adiciones, retiros y saldo mínimo de permanencia Con el objetivo de promover nuestros fondos de inversión colectiva como alternativa de inversión, disminuimos el valor del aporte inicial o monto de apertura para vinculación de los siguientes fondos: Fondo de Inversión Colectiva Superior Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Renta ja Pesos Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Ecopetrol Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Colombia. Asimismo, se modi caron los montos mínimos como se describe en las siguientes tablas: FIC SUPERIOR Monto mínimo de aporte para vinculación $ $ Monto mínimo de saldo de la inversión $ $ Monto mínimo de aportes adicionales $ $ Monto mínimo de retiros parciales $ $ FIC DAVIPLUS RENTA FIJA PESOS Monto mínimo de aporte para vinculación $ $ Monto mínimo de saldo de la inversión $ $ Monto mínimo de aportes adicionales $ $ Monto mínimo de retiros parciales $ $ FIC DAVIPLUS ACCIONES ECOPETROL Monto mínimo de aporte para vinculación $ $ Monto mínimo de saldo de la inversión $ $ Monto mínimo de aportes adicionales $ $ Monto mínimo de retiros parciales $ $ FIC DAVIPLUS ACCIONES COLOMBIA Monto mínimo de aporte para vinculación $ $ Monto mínimo de saldo de la inversión $ $ Monto mínimo de aportes adicionales $ $ Monto mínimo de retiros parciales $ $

4 Para los Fondos de Inversión Colectiva Rentalíquida, Rentacafé y Consolidar, se estandarizaron los montos de apertura para vinculación, monto mínimo de saldo de la inversión, monto de aportes y retiros adicionales así: FIC RENTALÍQUIDA Monto mínimo de apertura para vinculación $ $ Monto mínimo de saldo de la inversión $ $ Monto mínimo de aportes adicionales No se establecía en el reglamento $ Monto mínimo de retiros parciales No se establecía en el reglamento $ 1 FIC RENTACAFÉ Monto mínimo de apertura para vinculación No aplicaba $ Monto mínimo de saldo de la inversión No aplicaba $ Monto mínimo de aportes adicionales No aplicaba $1 Monto mínimo de retiros parciales No aplicaba $ 1 FIC CONSOLIDAR Monto mínimo de apertura para vinculación $ $ Saldo mínimo para permanencia $ $ Monto mínimo de aportes adicionales No se establecía en el reglamento $ Monto mínimo de retiros parciales No se establecía en el reglamento $ Redención de Participaciones: A continuación se detallan las condiciones de redención de participaciones que entrarán en vigencia para los siguientes fondos: Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Renta ja Pesos Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Ecopetrol Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Colombia. a. Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Renta Fija Pesos, Acciones Ecopetrol y Acciones Colombia: Usted podrá redimir sus participaciones parcial o totalmente en cualquier momento. En el caso del Fondo Daviplus Acciones Ecopetrol, usted asumirá una comisión de retiro equivalente al 0,2% del valor del mismo, lo que le representará un mayor valor del retiro y constituirá un ingreso para el Fondo. Para el caso del Fondo Daviplus Renta Fija Pesos y Acciones Colombia, no se efectuará el cobro de esta comisión de retiro. La redención de sus participaciones en estos fondos se podrá solicitar en días hábiles, antes de la 1:00 p.m. o en el horario que se publique en nuestro sitio web: www. dudavivienda.com.

5 Usted tendrá la posibilidad de solicitar retiros inmediatos en días hábiles siempre y cuando el monto no supere $ y la solicitud la haya realizado antes de la 1:00 p.m. En este caso, el valor del retiro será liquidado al valor de la unidad del Fondo de ese día y el pago se hará efectivo el mismo día. Si el monto es superior a $ y fue solicitado antes de la 1:00 p.m., el retiro será programado y se liquidará al valor de la unidad del mismo día de la solicitud y el pago efectivo se realizará hasta el tercer día hábil siguiente de la fecha de liquidación del mismo. Los retiros de cualquier monto que se soliciten después de la 1:00 p.m., serán programados y liquidados al valor de la unidad del día hábil siguiente al que se solicitó el retiro y el pago efectivo se realizará hasta el tercer día hábil siguiente de la fecha de liquidación del mismo. DÍAS HÁBILES Antes de la 1:00 p.m. Pago inmediato RETIRO DIRECTO EN DÍAS HÁBILES Menor a $ Más de $ Después de la 1:00 p.m. Antes de la 1:00 p.m. Después de la 1:00 p.m. Se liquida con el valor de la unidad del fondo del siguiente día hábil. El pago se hará efectivo al tercer día hábil posterior a la liquidación. Se liquida con el valor de la unidad vigente para ese día. El pago hará efectivo al tercer día hábil. 1 Se liquida con el valor de la unidad del fondo del siguiente día hábil. El pago se hará efectivo al tercer día hábil posterior a la liquidación. RETIRO PROGRAMADO EN DÍAS HÁBILES Cualquier Monto Antes de la 1:00 p.m. Después de la 1:00 p.m. Se liquida con el valor de la unidad vigente para ese día. El pago hará efectivo al tercer día hábil. 1 Se liquida con el valor de la unidad del fondo del siguiente día hábil. El pago se hará efectivo al tercer día hábil posterior a la liquidación. SÁBADO, DOMINGO Y FESTIVOS RETIRO DIRECTO SÁBADO, DOMINGO Y FESTIVOS NO DISPONIBLES RETIRO PROGRAMADO SÁBADO, DOMINGO Y FESTIVO Cualquier Monto Cualquier horario Se liquida con el valor de la unidad del fondo del siguiente día hábil. El pago se hará efectivo al tercer día hábil posterior a la liquidación. *El Fondo de Inversión Colectiva Acciones Ecopetrol tendrá una comisión de retiro equivalente al 0.2% sobre el valor del mismo. Los canales transaccionales para solicitar retiros directos y programados serán: Red de O cinas según su horario de atención, y Call Center. 1. Recuerde que usted podrá solicitar un pago inmediato hasta por $2 millones de pesos y solicitar la programación de retiro del monto restante. 5. Cobro de Comisión de Administración Con la entrada en vigencia de las modi caciones a los reglamentos, se aplicará en cada uno de los fondos de inversión colectiva pertenecientes a la Familia Daviplus las siguientes modalidades de cálculo de comisión de administración, de acuerdo con las de niciones realizadas en el reglamento respectivo: a. Fondos de Inversión Colectiva: Daviplus Renta Fija Pesos, Acciones Ecopetrol y Acciones Colombia: El Fondo cobrará porcentajes de comisión diferenciales de acuerdo con la participación que se tenga en el Fondo, la cual estará asociada al saldo promedio mensual que el Inversionista mantenga en el mismo. El cálculo del valor de la comisión se realizará diariamente con base en el valor neto o del patrimonio de la respectiva participación.

6 El Fondo contará con 9 participaciones; 3 para personas naturales, 4 para personas jurídicas, 1 para sociedades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) y los productos administrados por éstas y 1 para las cuentas ómnibus. La comisión de administración para cada participación se presenta en la siguiente tabla: Tabla de Participaciones - FIC Superior Nombre de Participación Inversionista Saldo Promedio Mensual Comisión de Administración S1 0 hasta 812 SMMLV 1.5% E.A. S2 Persona natural Mayor a 812 hasta SMMLV 1.4% E.A. S3 Mayor a SMMLV 1.2% E.A. S4 0 hasta SMMLV 1.5% E.A. S5 Mayor a hasta SMMLV 1.4% E.A. Persona jurídica S6 Mayor a y hasta SMMLV 1.3% E.A. S7 Mayor a SMMLV 1.2% E.A. S8 Sociedades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia o los productos administrados por éstas No aplica 1.0% E.A. S9 Cuenta ómnibus No aplica 1.5% E.A. La Fiduciaria de nirá la participación inicial del inversionista, con base en el primer aporte que éste efectúe. Esta participación, junto con la comisión asociada a la misma, aplicará hasta el último día calendario del mes en que el Inversionista constituyó la Inversión en el Fondo. Para los meses subsiguientes, la Sociedad Administradora tomará como base el saldo promedio mensual que el cliente tenga en su inversión, para de nir si hay una nueva participación para el Inversionista. El saldo promedio mensual de una inversión se calculará como la sumatoria del saldo de cierre diario sobre el número de días que la inversión estuvo vigente. Cuando un inversionista tenga más de una inversión, el promedio del saldo mensual se calculará como la sumatoria del saldo promedio mensual de cada una de sus inversiones que se encuentren vigentes al último día calendario del mes. b. Fondos de Inversión Colectiva: Daviplus Renta Fija Pesos, Acciones Ecopetrol y Acciones Colombia: Estos fondos, que pertenecen a la Familia DAVIPLUS, fueron de nidos como fondos sujetos de devolución en la comisión de administración. Por lo tanto, la Fiduciaria realizará una devolución sobre la comisión de administración, teniendo en cuenta la sumatoria en el saldo promedio mensual de las inversiones que el cliente tenga en dichos fondos. Para ello, en los reglamentos de los fondos se contempla el descuento de comisión de acuerdo con la siguiente tabla: Saldo Promedio Mensual % Devolución de Comisión Entre 0 y hasta 250 SMMLV 0.0% Mayor a 250 y hasta SMMLV 10% Mayor a y hasta SMMLV 15% Mayor a SMMLV 25%

7 La devolución se aplicará como un aporte proporcional a la comisión cobrada sobre los fondos pertenecientes a la Familia y sujetos a esta devolución, considerando las normas tributarias vigentes. La devolución se realizará dentro de los cinco días siguientes al cierre del periodo correspondiente y se calculará ese día sobre la sumatoria del saldo promedio mensual que el Inversionista haya tenido durante el mes inmediatamente anterior. c. Fondos de Inversión Colectiva Consolidar, Rentalíquida y Rentacafé: Estos Fondos mantienen la comisión de administración del 1,5% E.A., cobrada diariamente y calculada con base en el valor neto, o del patrimonio del Fondo del día anterior. 6. Política de Inversión Fondo de Inversión Colectiva Superior: el Fondo es un instrumento de inversión de corto plazo, el cual invierte principalmente en el mercado de renta ja local, procurando mantener una adecuada diversi cación en términos de emisores, tipos de tasa y plazos. De acuerdo con lo anterior, el Fondo propenderá por el crecimiento del capital invertido, gestionando niveles de volatilidad propios de un fondo con per l de riesgo conservador. En relación con la política de inversión, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local y a grado de inversión para activos de deuda internacional; y se incluyeron las siguientes de niciones: El Fondo NO podrá realizar operaciones de naturaleza apalancada. La exposición al riesgo cambiario del Fondo no podrá ser superior al 5% del valor total de sus activos. Se establecieron las condiciones que deben cumplir los diferentes activos aceptables en los que puede invertir el Fondo. Se incluyó la facultad de realizar operaciones intradía para cumplir operaciones en el mercado. Se especi caron plazos máximos para las inversiones en títulos de deuda del Fondo. Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Renta Fija Pesos: el Fondo es un instrumento de inversión de mediano plazo, el cual invierte principalmente en el mercado de renta ja nacional, procurando mantener una adecuada diversi cación en términos de emisores, tipos de tasa y plazos. De acuerdo con lo anterior, el Fondo propenderá por el crecimiento del capital invertido, gestionando niveles de volatilidad propias de un fondo con per l de riesgo moderado. En relación con la política de inversión, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local y a grado de inversión para activos de deuda internacional; y se incluyeron las siguientes de niciones: El Fondo NO podrá realizar operaciones de naturaleza apalancada. La exposición al riesgo cambiario del Fondo no podrá ser superior al 5% del valor total de sus activos. Se establecieron las condiciones que deben cumplir los diferentes activos aceptables en los que puede invertir el Fondo. Se incluyó la facultad de realizar operaciones intradía para cumplir operaciones en el mercado. Se especi caron plazos máximos para las inversiones en títulos de deuda del Fondo. Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Ecopetrol: el Fondo es un instrumento de inversión de largo plazo a través del cual sus Inversionistas pueden invertir mayoritariamente en acciones de ECOPETROL (Monoactivo). Busca el crecimiento del capital invertido, a través del incremento del valor de la acción de ECOPETROL y de la generación de dividendos. En este orden de ideas, el desempeño del Fondo estará asociado al comportamiento de la acción de ECOPETROL.

8 En relación con la política de inversión, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local; y se incluyeron las siguientes de niciones: El Fondo NO podrá realizar operaciones de naturaleza apalancada. La exposición al riesgo cambiario del Fondo no podrá ser superior al 5% del valor total de sus activos. Se establecieron las condiciones que deben cumplir los diferentes activos aceptables en los que puede invertir el Fondo. Se incluyó la facultad de realizar operaciones intradía para cumplir operaciones en el mercado. Se especi caron plazos máximos para las inversiones en títulos de deuda del Fondo. Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Colombia: el Fondo es un instrumento de inversión de largo plazo a través del cual sus Inversionistas pueden invertir mayoritariamente en acciones de emisores nacionales. Busca el crecimiento del capital invertido a través del incremento del valor de las acciones donde invierte, y de la generación de dividendos. En relación con la política de inversión, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local; y se incluyeron las siguientes de niciones: El Fondo NO podrá realizar operaciones de naturaleza apalancada. La exposición al riesgo cambiario del Fondo no podrá ser superior al 5% del valor total de sus activos. Se establecieron las condiciones que deben cumplir los diferentes activos aceptables en los que puede invertir el Fondo. Se incluyó la facultad de realizar operaciones intradía para cumplir operaciones en el mercado. Se especi caron plazos máximos para las inversiones en títulos de deuda del Fondo. Fondos de Inversión Colectiva Consolidar y Rentacafé: los fondos continúan siendo una alternativa de inversión de Per l Conservador, con un portafolio de activos que no supera el plazo promedio ponderado de 540 días, teniendo en cuenta la relación de riesgo y rentabilidad que esto conlleva. Asimismo y en procura de cumplir con el per l de estos Fondos, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local y a grado de inversión para activos de deuda internacional, se especi ca que estos Fondos NO podrán realizar operaciones de naturaleza apalancada y que la exposición al riesgo cambiario de los mismos no podrá ser mayor al 5% del valor total de sus activos. Fondos de Inversión Colectiva Rentalíquida: el fondo continúa siendo una alternativa de inversión de Per l Conservador, con un portafolio de activos que no supera el plazo promedio ponderado de 540 días, teniendo en cuenta la relación de riesgo y rentabilidad que esto conlleva. Asimismo y en procura de cumplir con el per l de este Fondo, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local, se especi ca que en este fondo NO se podrá realizar operaciones de naturaleza apalancada ni tendrá exposición a riesgo cambiario, debido a la naturaleza de sus activos.

9 Le reiteramos nuestro deseo de seguir contando con usted como Inversionista y le invitamos a permanecer en nuestros Fondos para continuar obteniendo los bene cios de su inversión. Si usted es inversionista en alguno de nuestros Fondos de Inversión Colectiva y las modi caciones aquí presentadas di eren de sus intereses, usted tendrá un mes a partir de la fecha del recibo de la comunicación dirigida que usted recibirá sobre el particular o hasta el 1 de agosto para solicitar la redención de sus derechos de participación, en los términos previstos en el artículo del Decreto 2555 de Asimismo, queremos recordarle que contamos con una oferta variada de fondos de inversión colectiva que le permitirán escoger la opción que más se ajuste a sus necesidades. Para mayor información sobre las novedades de los reglamentos de nuestros Fondos de Inversión Colectiva, le invitamos a consultar el reglamento de la familia de fondos DAVIPLUS, los reglamentos de cada uno de los fondos y sus respectivos prospectos en nuestro sitio web www. dudavivienda.com, a partir del 1 de julio de. Si usted es inversionista de nuestros fondos de inversión colectiva y no ha recibido comunicación dirigida por parte de nosotros sobre los cambios en los reglamentos, por favor comuníquese con nuestra Mesa de Asesoría en Bogotá al Ext para brindarle la información correspondiente.

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