Asesores de Patrimonios

Tamaño: px

Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "Asesores de Patrimonios"

Jesús Carrasco Coronel
hace 5 años
Vistas:

1 Asesores de Patrimonios

2 La información contenida en el presente documento está orientada exclusivamente a fomentar el análisis, uso y discusión entre Kevala Advisors y el cliente a quien está dirigida la presentación. Los datos y comentarios que se presentan se basan en información pública que consideramos confiable, así como también en nuestros propios cálculos con relación al servicios que brindamos y al mercado en el cual nos desempeñamos. Ninguna de las partes del presente documento, sea por separado o en su totalidad, podrán ser usadas para cualquier otro propósito sin el previo consentimiento escrito de Kevala Advisors. Kevala Advisors no asumirá ninguna responsabilidad por la perdida de ningún tipo resultante del uso del presente documento ni de su contenido.

3 El futuro es el resultado de las decisiones que se toman en el presente Planeamiento Diversificación Experiencia Confianza Facilidades Rendimiento Coberturas Impuestos

4 Planeamiento: Cada etapa de tu vida tiene un objetivo particular Etapa de Retiro Laboral Etapa de Trabajo y Acumulación Disfrutar de tus rentas Legado para tu familia Riesgos: Ahorro insuficiente Etapa de Crecimiento y Educación Estructurar tu ahorro e inversión Objetivos personales de vida Riesgos: Muerte, invalidez Educación de tus hijos Riesgos: Enfermedad 0-24 años años 65 + años

Diversificación: Por qué conformarse con invertir en un solo activo y país?

del dinero Diversificación total en el mundo Poco nivel de sofisticación Comercio

plazo Activos financieros: Bonos, Acciones, Mono-Sector: Sistema financiero local

Commodities, entre otros Monedas de inversión: USD, monedas Caja 1 Caja 2 Telecom

Bancario Latam Banco 1 Diversificación por Sectores Menos concentración sectorial US

GANANCIA DE CAPITAL, Permite al inversionista: Alta concentración: Sector / País

mantiene la concentración a nivel país (Perú).

5 Diversificación: Por qué conformarse con invertir en un solo activo y país? Ahorrista Tradicional Inversiones en el Perú Inversiones Globales Perfil: Protección del dinero Diversificación total en el mundo Poco nivel de sofisticación Comercio Construcción Diferentes regiones, países y sectores Cuentas de ahorro / Depósitos a plazo Activos financieros: Bonos, Acciones, Mono-Sector: Sistema financiero local (bancos, financieras, cajas, entre otros) Industria Minería Inmobiliario, Commodities, entre otros Monedas de inversión: USD, monedas Caja 1 Caja 2 Telecom Gobierno emergentes, monedas duras Europa/ Japón Asia Emergente Banco 2 PERÚ Sector Bancario Latam Banco 1 Diversificación por Sectores Menos concentración sectorial US Disminuye el riesgo de la inversión Otros No toma en cuenta: Permite generar GANANCIA DE CAPITAL, Permite al inversionista: Alta concentración: Sector / País Sólo se genera RENTA Menor posibilidad de crecimiento además de RENTA PERO: Se mantiene la concentración a nivel país (Perú). Las inversiones están expuestas al denominado Riesgo Perú Reducir el riesgo de las inversiones Mayores alternativas de inversión Crecimiento del Patrimonio Personal

6 Experiencia: Ponemos más de quince años de experiencia a tu servicio Luis Ramírez Rodríguez Socio-CEO Kevala Advisors Roberto Montero Leiva Socio - Kevala Advisors MBA ESAN. Economista Univ. de Lima Experiencia: Veinte años en inversiones Riesgos de inversión y Análisis técnico Cargos previos: Socio, Director, CEO Gestión de riesgos: USD 450 millones MBA MsM (Holanda). Economista PUCP Experiencia: Quince años en inversiones Gestión de inversiones y Banca privada Cargos previos: Socio, Director, Gerente Gestión de inversiones: USD 350 millones Perfil Conservador Perfil Moderado Perfil Agresivo 12% 10.5% 2.8% 4% 9% 6.6% 0% Socios Kevala 6% -4% Promedio Mercado 3% 3.2% 3.4% -7.5% -8% 0% -12% Retorno Promedio Anual Retorno Promedio Anual Gestión permanente de inversiones para diferentes perfiles de riesgo

7 Confianza: Solidez de cada uno de nuestros socios estratégicos Miembro de EFG International (fundada en Suiza, 1995): Accionista: Opera en 30 países a nivel mundial Activos bajo administración: USD 85 billones Cotiza en la Bolsa Suiza desde el año 2005 Fondos globales de acciones Gestión de riesgos con derivados Sanlam: USD 60 Blls (AuM) Milliman: USD 500 Blls Kevala Advisors NO intermedia dinero. Los fondos de cada cliente se abonan directamente en la plataforma elegida. Grupo Generali (Italia desde 1831): Activos bajo administración: USD 650 billones Presencia en 60 países y más de 65 millones de clientes Sede: Centro financiero de Guernsey Garantía: Fideicomiso garantiza el 90% de obligaciones con clientes Banca Privada del Grupo Credit Agricole (Francia) Sede en el principado de Mónaco Activos por EUR 3.8 billones Representación directa en 17 países a nivel mundial Asesores en Gestión Patrimonial Especialización Renta Fija Global Ex integrantes de Morgan Stanley Cuentas con los principales custodios globales Plataforma electrónica más grande de US Patrimonio consolidado superior a los USD 2.2 billones Acceso +100 mercados en 22 países. Mercados centralizados (Acciones, ETF, Bonos, Derivados) y OTC (CFDs, FX) Regulados por la SEC y cuentas protegidas por SIPC

Facilidades: Invertir globalmente nunca fue tan sencillo Contrato Aportes Documento de identidad Constancia de dirección Formatos de cada plataforma Acceso cuenta por Internet Cuenta

KEVALA ADVISORS Especialistas en Finanzas Personales & Inversiones Comisiones Sin costo para el cliente: Año 1 al 5: Entre 80% y 90% A partir del año 5: 100% Posibilidad de Renta

8 Facilidades: Invertir globalmente nunca fue tan sencillo Contrato Aportes Documento de identidad Constancia de dirección Formatos de cada plataforma Acceso cuenta por Internet Cuenta bancaria off-shore (optativo) Aporte Único: Mínimo USD 100 mil Plan de Cuotas: Mínimo USD 10 mil anual Plazo Permanencia: Desde 5 años Flexibilidad para cambiar aportes y plazos Retiros KEVALA ADVISORS Especialistas en Finanzas Personales & Inversiones Comisiones Sin costo para el cliente: Año 1 al 5: Entre 80% y 90% A partir del año 5: 100% Posibilidad de Renta Periódica Posibilidad de préstamos (back to back) Plataformas fondos: % Inversión Plataformas abiertas: % Operación Costo inferior al mercado local Planes de lealtad permiten reducir comisiones a pagar

Rendimiento: Inversiones a la medida según el perfil de cada persona Rendimiento Anual (neto de comisiones) 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% Escenarios Optimista Neutral Pesimista 9.8% 7.4% 3.

9 Rendimiento: Inversiones a la medida según el perfil de cada persona Rendimiento Anual (neto de comisiones) 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% Escenarios Optimista Neutral Pesimista 9.8% 7.4% 3.1% Conservador -2.9% 10.1% Moderado 18.2% Perfiles del Inversionista (de menor a mayor riesgo) -5.7% 14.4% Agresivo 25.2% (*) Retornos anuales históricos netos de comisiones. Kevala Advisors no puede garantizar que el rendimiento de las inversiones globales materia de la asesoría se ubique necesariamente entre dicho rango.

Rendimiento: Una propuesta de inversión con riesgo moderado Evolución del Portafolio Moderado Asignación por Activo 260 240 Retorno Anual 3 años 8.6% Inv. Alt. 11% Corto Plazo 7% 220 5 años 7.

10 Rendimiento: Una propuesta de inversión con riesgo moderado Evolución del Portafolio Moderado Asignación por Activo Retorno Anual 3 años 8.6% Inv. Alt. 11% Corto Plazo 7% años 7.5% años 10.3% Acciones 43% Bonos 39% Crecimiento del patrimonio: 2.4 veces 100 Asignación por Región Inv. Alt. 11% Países Desarrollados 53% Fondos Países Emergentes 36%

11 Coberturas: Protección integral de tus seres queridos Seguros de Salud Seguros de Vida Seguros de Salud a nivel mundial Experiencia: +65 años y +30 años en Latinoamérica Compromiso: Inversión de USD 400 millones en LA Más de 10 millones de clientes en 192 países No cuenta con accionistas. Inversión 100% en el negocio Línea de ayuda médica 24/7. Personal multilingüe Amplia red de clínicas y hospitales a nivel internacional Servicio Expert Opinion: +5,000 especialistas Planes: Privilege / Advantage / Exclusive / Essencial / Alpha Seguros de Vida y Anualidades Experiencia de 45 años Top Performing 50 - US Pago de USD 255 millones en los últimos diez años en el mercado internacional / USD 8,700 millones en activos Capital / Superávit ajustado pasivos: 12.9% Clasificaciones: A (AM Best / S&P) Exámenes médicos en la ciudad de residencia Planes: Index Select / Ultimate / Optimizer / Global / Nexterm Seguro Generales e Invalidez Seguros de Salud, Generales e Incapacidad Experiencia de 30 años Servicio enfocado en atender las necesidades de los trabajadores y viajeros en el extranjero Ofrece cobertura en cerca de 70 países Programas de protección de ingresos Cartera de Servicios: World Medical Network / GBG Assist / ICS International / ATM Safe / TieCare International

12 Impuestos: Estructuras adecuadas para tu tranquilidad tributaria PLATAFORMAS Seguro de Vida Fideicomiso Personal VEHÍCULOS DE INVERSIÓN Banca Privada Suiza Banca Privada Mónaco SEGUROS DE VIDA FIDEICOMISOS PERSONALES INTERNATIONAL BUSINESS COMPANY PRIVATE TRUST COMPANY FOUNDATION SEGREGATED ACCOUNT COMPANY Custodia US Custodia Global SOCIOS ESTRATÉGICOS Estudio panameño Constitución de sociedades alrededor del mundo Especialistas en gestión tributaria Prestador de servicios fiduciarios Más de 70 años de experiencia Líder mundial en el sector

13 El futuro es el resultado de las decisiones que se toman en el presente Planeamiento Diversificación Experiencia Confianza Facilidades Rendimiento Coberturas Impuestos

Documentos relacionados

ECONÓMICA VISIÓN EDICIÓN FONDO DIVIDENDO ENERO Principales Acciones FONDOS INVERTIDOS 100% EN ACCIONES NACIONALES.

ECONÓMICA VISIÓN EDICIÓN FONDO DIVIDENDO ENERO Principales Acciones FONDOS INVERTIDOS 100% EN ACCIONES NACIONALES. VISIÓN ECONÓMICA EDICIÓN 43 ENERO-2016 FONDO DIVIDENDO FONDOS INVERTIDOS 100% EN ACCIONES NACIONALES. Principales Acciones Acción ENERSIS COPEC ENDESA LAN FALABELLA BSANTANDER CENCOSUD CMPC CHILE COLBÚN