FONDO DE PENSIONES VOLUNTARIAS PORVENIR ALTERNATIVA ESPECIAL RENTA FIJA 180 VII

Transcripción

1 La Sociedad Administradora de Fondos de Pensiones y Cesantías Porvenir S.A. (en adelante Porvenir ), pone a disposición de los Afiliados del Fondo de Pensiones Voluntarias Porvenir (en adelante El Fondo ), La Alternativa Especial, denominada Renta Fija 180 VII en adelante La Alternativa que se regirá por los siguientes TÉRMINOS Y CONDICIONES: INVERSIÓN PARTÍCIPE MONTO MÍNIMO DE INVERSIÓN POR PARTÍCIPE MONTOS DE LA FECHA DE INVERSIÓN DE LOS RECURSOS CARACTERÍSTICAS DE LA FECHA LÍMITE PARA LA INVERSIÓN DEL PARTÍCIPE PLAZO DE LA COMISIÓN DE ADMINISTRACIÓN RENTABILIDAD RIESGOS RETIROS BLOQUEO DE RECURSOS CESIÓN RESUMEN Los recursos de La Alternativa serán invertidos en títulos, instrumentos financieros o instrumentos del mercado monetario; que individualmente o en su conjunto generen una estructura de renta fija y se encuentren autorizados dentro del régimen de inversiones del Fondo de Pensiones Voluntarias. Cualquier Afiliado del Fondo que cumpla con las condiciones de La Alternativa, independientemente del segmento al cual pertenece. Monto mínimo: No tiene monto mínimo. Monto máximo: Sin tope. Monto mínimo: Cinco Mil Millones de Pesos ($ ,oo) Monto máximo: No tiene monto máximo. Porvenir podrá invertir los recursos que se encuentren disponibles en La Alternativa, a partir del 1 de Noviembre hasta el 30 de Noviembre de La Alternativa es cerrada con un plazo de ciento ochenta (180) días contados a partir de la fecha en que culmine la inversión total de los recursos por parte de Porvenir. El capital invertido más los rendimientos obtenidos serán entregados al vencimiento de la estructura de renta fija. 24 de Octubre de días contados a partir de la fecha en la que finalice la inversión de los recursos por parte del Fondo en la estructura de renta fija. 0.70% nominal anual sobre saldo diario del Partícipe en La Alternativa. Las obligaciones de Porvenir son de medio y no de resultado y por lo tanto no garantiza rentabilidad alguna sobre los recursos aportados. Como toda inversión, Renta Fija 180 VII conlleva ciertos riesgos, entre los cuales y sin ser taxativos, se encuentra el de crédito, el cual se refiere a la capacidad de las contrapartes, ya sean emisores o depositarios, de pagar sus obligaciones. No se pueden retirar recursos porque la alternativa no tiene liquidez Siempre y cuando el acreedor garantizado acepte expresamente la garantía. Sobre aportes consolidados y con el consentimiento previo y por escrito de Porvenir. Página 1 de 6

2 1. Portafolio Ofrecido. Los recursos de La Alternativa serán invertidos en títulos, instrumentos financieros o instrumentos del mercado monetario; que individualmente o en su conjunto generen una estructura de renta fija y se encuentren autorizados dentro del régimen de inversiones de los Fondos de Pensiones Voluntarias. 2. Partícipe. Podrá ser Partícipe de La Alternativa cualquier afiliado al Fondo que cumpla con las condiciones de La Alternativa, independientemente del segmento al cual pertenezca. 3. Monto Mínimo de inversión por Partícipe. No se establecerá un monto mínimo para efectos de la participación de cada Partícipe, por tal razón el Partícipe podrá invertir cualquier monto en la alternativa. Es entendido para el Partícipe que no se aceptarán traslados de recursos que: (i) se encuentren en Alternativas de Inversión en las que la disposición de éstos esté sometida a un plazo, (ii) se hayan entregado en garantía a favor de un tercero. Porvenir podrá autorizar el ingreso de aportes que se encuentren condicionados en un Plan Empresarial (en adelante El Plan ) previa su verificación, siempre y cuando, en el documento de adhesión a El Plan se haya señalado que, en caso de condición fallida y/o por el retiro del Partícipe de El Plan, sin que se hubiera cumplido la condición o requisito para su consolidación, se efectuará la redistribución en otros Partícipes de El Plan que se encuentren en la Alternativa, o la consolidación anticipada de los recursos efectuados por la Entidad Patrocinadora en desarrollo de El Plan a favor del Partícipe que se retira. Se debe tener en cuenta que las condiciones de consolidación de los recursos deben exceder los tiempos de la Alternativa En cualquiera de estos casos los recursos se mantendrán en La Alternativa. 4. Fechas límites: Los afiliados al Fondo podrán adherirse a La Alternativa desde el 01 de Octubre de 2014 y máximo hasta el 24 de Octubre, fecha en la cual la totalidad de los recursos deben estar disponibles en el fondo. Porvenir podrá prorrogar estas fechas límites mediante aviso publicado en la página de Internet 5. Fecha de la inversión. Porvenir, se reserva el derecho de establecer la fecha de inversión en la estructura de renta fija. En todo caso, la mencionada fecha no podrá ser mayor a un mes, contado desde el 01 de Noviembre de 2014; por lo tanto, mientras ello ocurre, los recursos estarán invertidos en depósitos a la vista. Porvenir, atendiendo las condiciones del mercado, podrá, modificar la fecha máxima de inversión o tomar la decisión de no invertir. En ambos casos, informará a los Partícipes, a más tardar, el día siguiente a la fecha límite de la inversión. En caso de no realizar la inversión, procederá a abonar los recursos en la alternativa recaudadora de El Fondo o la que la haya sustituido, a más tardar a los dos días hábiles siguientes. Porvenir podrá prorrogar la fecha límite de inversión, mediante aviso publicado en su página Web. Página 2 de 6

3 6. Monto de La Alternativa. La Alternativa tiene un monto mínimo de cinco mil millones de pesos ($ ,oo) y no tiene monto máximo de recursos. Si al cierre de La Alternativa ésta no cuenta con el monto mínimo referido, Porvenir podrá tomar la decisión de no invertir y liquidar La Alternativa. En este caso, informará a los Partícipes y trasladará los recursos a la alternativa recaudadora de El Fondo ó la que la haya sustituido. 7. Plazo. La Alternativa tendrá un plazo de ciento ochenta (180) días, contados a partir de la fecha en que se finalice la inversión de los recursos por parte del Fondo en la estructura de renta fija. Con todo, en el evento en que por circunstancias de mercado, Porvenir considere que la inversión puede llegar a afectar los intereses de los adherentes, podrá proceder a su liquidación anticipada, circunstancia que informará a los Partícipes. Al vencimiento de La Alternativa, o a su terminación anticipada, los recursos del Participe serán trasladados a la Alternativa recaudadora o a la que la hubiere sustituido. Los recursos estarán disponibles en la cuenta del Partícipe a más tardar al cuarto (4 ) día hábil siguiente de la fecha de vencimiento de la inversión, a partir de las de la tarde cuatro (4:00 p.m.). 8. Retiros. El Partícipe no podrá hacer retiros de los recursos invertidos sino hasta el vencimiento de La Alternativa. 9. Rentabilidad. Las obligaciones de Porvenir son de medio y no de resultado, en consecuencia, Porvenir no garantiza rentabilidad alguna sobre los recursos aportados. No obstante y sin perjuicio de los riesgos que se relacionan en el siguiente numeral, teniendo en cuenta que los recursos serán invertidos en una estructura de renta fija, La Alternativa busca que el afiliado reciba, al vencimiento de la misma, el monto invertido más la rentabilidad, descontados las comisiones, los gastos e impuestos, si los hubiere. 10. Riesgos. Como toda inversión, La Alternativa conlleva ciertos riesgos, entre los cuales, y sin ser taxativos, se encuentran los siguientes: a) Crédito, b) Emisor, c) Contraparte y d) Tasa de interés. 11. Comisión. Porvenir cobrará por concepto de administración una comisión del 0.70% nominal anual sobre saldo diario del Partícipe en La Alternativa. Liquidada La Alternativa, Porvenir no cobrará comisión de retiro cuando el Partícipe retire los recursos de la Alternativa Recaudadora. 12. Cesión. Ni el presente documento, ni ningún derecho ni obligación contenido bajo el mismo, se podrá transferir sin el consentimiento previo y por escrito de Porvenir. Queda entendido que los términos de la cesión serán acordados directamente entre el cedente y el cesionario, y que para efectos de su aprobación, Porvenir dará cumplimiento a todas sus obligaciones legales, especialmente, aquellas relacionadas con el SARLAFT. Página 3 de 6

4 13. Garantías. Los recursos invertidos en La Alternativa podrán ser entregados como garantía y fuente de pago de obligaciones crediticias, si la entidad acreedora la acepta expresamente. 14. Impuestos. Los recursos y los rendimientos del Fondo estarán sometidos a los impuestos que apliquen de acuerdo con las normas tributarias. 15. Información adicional. a) El funcionamiento de La Alternativa se sujetará en todo caso a lo establecido en el Reglamento del Fondo, la Guía de Administración de la Cuenta y en la Ley. b) Todos los traslados de recursos estarán sujetos a los tiempos de servicio de Porvenir. c) Todos los aspectos relacionados con La Alternativa, incluyendo, pero sin limitarse a, la Fechas Límites, Fecha de la inversión, Cierre de La Alternativa, entre otros, serán informadas a los Partícipes a través de la página web de Porvenir d) Cualquier explicación o información relacionada con los términos y condiciones de La Alternativa, efectuada y/o suministrada por Porvenir, no se podrá considerar como una asesoría, ni como una recomendación de inversión. En consecuencia el Partícipe deberá consultar a sus propios asesores financieros, jurídicos, tributarios, contables y demás que considere necesarios, a efectos de tomar una decisión de inversión informada. No se considerará que ninguna comunicación, bien sea escrita o verbal, efectuada por Porvenir, como una obligación, ni una garantía respecto de los resultados esperados de la inversión, puesto que como ya se mencionó, las obligaciones que asume Porvenir son de medio y no de resultado. 16. Declaraciones del Partícipe. Con la firma del presente documento, el Partícipe manifiesta expresamente que: a) Entiende las condiciones de La Alternativa. b) Entiende que no puede retirarse de La Alternativa hasta el cumplimiento del plazo señalado. c) Tiene conocimiento que: (i) Cualquier inversión conlleva riesgos y las que se efectúen en desarrollo de La Alternativa, no constituyen una excepción. (ii) Los riesgos asociados a la inversión de La Alternativa, sin ser taxativos son entre otros, de crédito, de emisor, de contraparte y de tasa de interés. d) Entiende que la inversión de los recursos estará expuesta a las condiciones del mercado. e) Entiende que Porvenir podrá no hacer la inversión de los recursos si las condiciones de mercado cambiaran de tal manera que no fuera posible acercarse a la tasa objetivo. f) Para efectos de tomar una decisión de inversión ha consultado a sus propios asesores financieros, jurídicos, tributarios, contables, en la medida en que lo estimó necesario y ha tomado su propia decisión de manera independiente, por considerarla que es apropiada e idónea para sus intereses. Página 4 de 6

5 g) Declara que es su responsabilidad comparar su solicitud de adhesión a La Alternativa con lo que se refleje en sus extractos de cuenta individual del mes en que haya realizado la inversión, el cual podrá consultar a partir del décimo día hábil siguiente al mes que se refleja, en la página web de Porvenir. Si el Partícipe llegare a encontrar alguna inconsistencia sobre su vinculación a La Alternativa, deberá reportarlo a Porvenir, dentro de los quince (15) días siguientes a la fecha del recibo de su extracto. h) Entiende y acepta que en el evento que hubiera efectuado algún retiro o traslado con posterioridad a la fecha de la firma del presente documento, y por ende, no exista saldo a transferir a la presente Alternativa o éste sea menor, Porvenir no realizará la inversión. i) Entiende que por efectos de las variaciones del mercado, entre la fecha de solicitud de traslado y la fecha en que se realiza la inversión, los recursos asignados a esta Alternativa pueden sufrir variaciones, en consecuencia el valor por el cual se efectuará la inversión será el número de unidades al valor de la unidad del día inmediatamente anterior a la inversión. j) Entiende que sus inversiones son en unidades del Fondo. En tal sentido, el día ( ) de de 2014 manifiesta su voluntad irrevocable de formar parte de La Alternativa que aquí se describe. El Partícipe solicita se efectúe la siguiente transferencia de aportes de la cuenta No. de El Fondo: OBJETIVO ORIGEN ORIGEN OBJETIVO DESTINO DESTINO Alternativa RENTA FIJA 180 VII $ Alternativa RENTA FIJA 180 VII $ Alternativa RENTA FIJA 180 VII $ VALOR* SELECCIÓN DE APORTES Con retención Sin retención Exentos Con y sin retención Todos ORDEN DE AFECTACIÓN DE LOS APORTES De los más recientes De los más antiguos a los más antiguos a los más recientes * Indicar el valor exacto a transferir. No se aceptarán documentos cuyo valor se indique como "Total". Si el Partícipe no elige la forma en que se efectúan los traslados de recursos, estos se efectuarán de conformidad con los artículos 4 y 5 del Decreto 2577 de Si desea especificar los aportes de los cuales se debe realizar el traslado a LA debe adjuntar comunicación en la que se detalle la fecha, valor del aporte, objetivo, alternativa origen y valor del traslado, dicha comunicación debe incluir huella y firma registrada. Página 5 de 6

6 El Partícipe declara haber leído, entendido y diligenciado personalmente los espacios en blanco del presente documento y en tal sentido, estar de acuerdo con todo lo que aquí se establece. En concordancia con lo anterior, suscribe: Nombre C.C. No. Partícipe Autorizado Firma registrada Fecha de Radicación Huella Revisó (Si el diligenciamiento del documento está incompleto o se presta para diversas interpretaciones, éste no será tramitado). Página 6 de 6