Objetivo de la Alternativa

Transcripción

1 Alternativa Plan Inflación Objetivo de la Alternativa Esta Alternativa de Inversión está indexada a la inflación, y se invertirá en TES UVR, Bonos Pensionales, Cuentas de Ahorro, Fondos de Inversión Colectiva (FIC s) y en Títulos de Renta Fija, con el objetivo de mejorar el retorno de los recursos depositados. Características Generales de la Alternativa Nombre de la Alternativa Tipo de Alternativa de Inversión Cerrada para aportes. El partícipe podrá realizar un único aporte para el inicio de la inversión. Plazo del Portafolio Indefinido Perfil del inversionista Conservador : los clientes que invierten en este Plan Inflación, comparten las siguientes características: - Tienen un horizonte de inversión mayor a 10 años. - Prefieren una baja rentabilidad a un riesgo alto de volatilidad. 1

2 Nombre de la Alternativa Horizonte de Inversión Moneda Permanencia Mínima en la Alternativa Monto mínimo de Inversión por partícipe* Monto mínimo de constitución de la Alternativa* Mediano plazo Pesos No hay permanencia mínima Fecha estimada de la inversión/ reinversión Esta fecha, corresponde a la fecha de inversión del valor recaudado para la Alternativa, en los títulos correspondientes. La fecha inicial de inversión podrá ser cualquier día después del 18 de Enero de Fee de Administración 1.2% E.A. Se descontará anualmente de los Cupones Anuales Rentabilidad Objetivo El portafolio tendrá una tasa bruta de inversión objetiva de IPC + 3.3%, teniendo en cuenta el IPC esperado para el Esta tasa no contempla el Fee de administración del Fondo. Gasto fijo No aplica Posibilidad de retiro El cliente podrá realizar retiros parciales o recomposiciones según la liquidez de la Alternativa al momento del retiro o recomposición. Penalidades por retiro Aplicarán las condiciones del Reglamento del Fondo Voluntario de Pensiones vigente en el momento de la apertura. 2

3 Nombre de la Alternativa Alternativa Inflación Valoración Según la normatividad de la Superintendencia Financiera, Circular Externa 036 del El valor de los fondos de pensiones se debe determinar en forma diaria y expresarse en pesos y en unidades. Evento de no estructuración de la Alterativa de Inversión Otras Características Allianz Seguros de Vida S.A. como Administradora del Fondo Voluntario de Pensiones se reserva el derecho de no estructurar esta alternativa de inversión en los siguientes eventos: No obtención del monto mínimo requerido para esta inversión Cuando las condiciones del mercado no sean las óptimas para estructurar la Alternativa. El cliente compra unidades del fondo. El cliente tiene conocimiento y acepta todos los riesgos asociados a su inversión (liquidez, precio, emisor y crédito) Las Obligaciones del Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A. son de medio y no de resultado. No se aceptarán aportes, ni traslados después de la fecha y hora mencionadas y con los soportes respectivos en original. Fecha estimada de Inversión Inicial Recaudos Bancos Transferencia / Efectivo Recaudos Bancos Cheque Recomposiciones Fechas de Ingreso a la Alternativa Fechas de Ingreso Fechas Puede ser cualquier día después del 18 de Enero de de Enero de de Enero de 2017 Fecha Máxima 16 de Enero de P.M. 3

4 Características Generales de la Alternativa Riesgo Operacional Mercado liquidez no apertura De la Alternativa Emisor o Contraparte Es el riesgo que corre el afiliado en la Alternativa, de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en los procesos operativos, sistemas informáticos, recursos humanos o por ocurrencia de eventos externos adversos de la Sociedad Administradora. El riesgo de mercado se traduce en la pérdida de valor de las inversiones por variaciones en la tasa de interés o índice de referencia para la ponderación del precio de los activos. Cuando la tasa de interés sube, el valor presente neto de los activos disminuye, ocasionando desvalorización para los Inversionistas. En sentido contrario, cuando la tasa de interés baja, el valor presente neto de los activos se incrementa, generando utilidad para los Inversionistas. Tratándose de activos cuyo valor no está referido a una tasa de interés, sino a un índice u otro factor equivalente, cuando el valor del activo en el mercado sube el Fondo registra una ganancia y cuando el valor en el mercado baja, el Fondo registra una pérdida. Es el riesgo de no estar en capacidad de cumplir las órdenes de retiro o la necesidad de vender apresuradamente activos, por falta de recursos disponibles en la caja del Fondo. Si al momento de consolidar todos los aportes para la creación o renovación de la inversión de esta Alternativa, las condiciones de los mercados no son las más convenientes o no se logra cumplir con el monto mínimo de la inversión, El Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A. se reservará el derecho de no estructurar la Alternativa Inflación. Entendido como la posibilidad de que el Fondo incurra en pérdidas y se disminuya el valor de sus activos, como consecuencia de que un deudor o contraparte incumpla sus obligaciones. El procedimiento para identificar y controlar el riesgo de crédito tiene que ver con la evaluación permanente de los indicadores de solvencia y liquidez de las entidades emisoras y/o garantes de los valores en los cuales el Fondo invierte sus recursos y de las condiciones del mercado. Condiciones Legales Enunciamos algunas características a tener en cuenta, para realizar un análisis completo de la Alternativa Plan Inflación : No se ofrece garantía sobre los rendimientos: El Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A. no garantiza ninguna rentabilidad de la Alternativa. No habrá recaudos adicionales una vez realizada la inversión. Solo se podrán realizar retiros parciales o totales de los cupones anuales, mientras la alternativa esté vigente y la liquidez lo permita. 4

5 Términos Generales El cliente invierte en TES UVR, Bonos Pensionales, Cuentas de Ahorro, Fondos de Inversión Colectiva (FIC s) y en Títulos de Renta Fija. La fecha de inversión prevista será la prevista en la ficha técnica entregada al cliente, y podrá modificarse de acuerdo con la obtención del monto mínimo de constitución del evento en el cual se informará la fecha de inversión definitiva. Recomendamos leer la Ficha Técnica del publicada mensualmente en y demás documentos sobre la alternativa para conocer detalles técnicos y operativos. En los casos en que se hace alusión al Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A., se hace como Allianz Seguros de Vida S.A. administradora del Fondo Voluntario de Pensiones. El Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A. no se hace responsable por posibles incumplimientos del emisor, estructurador ó administrador de los títulos. Las Obligaciones del Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz Seguros de Vida S.A. son de medio y no de resultado. No No. Objetivo Origen Alternativa de Inversión Origen Solicitud de Recomposición de Saldos Alternativa de Inversión Destino No. Objetivo Destino Valor a Transferir CONSTANCIA DE ENTREGA DE DOCUMENTOS AL AFILIADO - FICHA TÉCNICA PLAN INFLACIÓN ESPECIALL Quien Suscribe (Nombre del Afiliado) identificado como aparece al pie de la firma, declaro que Allianz Seguros de Vida S.A., actuando como administradora del Fondo Voluntario de Pensiones de Allianz, me hizo entrega de la ficha técnica de la Alternativa, incluyendo las condiciones legales de la misma. Además, declaro que he leído y he comprendido todo lo allí establecido y acepto sus condiciones. Firma del Afiliado: Numero de Identificación: Afiliación No: Fecha: Nombre del Financial Planner o asesor comercial: Constancia de la visita comercia: fecha(dd/mm/aaaa) 5