NUEVO ESCENARIO DE CUMPLIMIENTO Y LOS PELIGROS EN PANAMÁ Y EL RESTO DE LATINOAMÉRICA CONTRA EL LAVADO Y OTROS DELITOS FINANCIEROS

Transcripción

1 NUEVO ESCENARIO DE CUMPLIMIENTO Y LOS PELIGROS EN PANAMÁ Y EL RESTO DE LATINOAMÉRICA CONTRA EL LAVADO Y OTROS DELITOS FINANCIEROS Iván Alemán Loza Vicepresidente de Procesos Preventivos Comisión Nacional de Bolsa y de Valores México

2 I. OBJETO DE LA CNBV Procurar estabilidad de las entidades. Procurar correcto funcionamiento del Sistema Financiero. Mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en protección de los intereses del público. 2

3 II. FIN ÚLTIMO DE LA SUPERVISIÓN EN PLD/FT NACIONALES/ EXTRANJERAS Y ORGANISMOS INTERNACIONALES Autoridades Gestión de riesgos APLICACIÓN EFECTIVA DE CRITERIOS, MEDIDAS Y PROCEDIMIENTOS Enfoque de riesgos autoridad/entidades supervisadas Involucramiento de la Alta Dirección CULTURA INSTITUCIONAL DE PREVENCIÓN Área de negocio & Compliance 3

4 III. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE INSPECCIÓN * ** *** **** 4

5 IV. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE VIGILANCIA (Manuales e informe de auditoría) A) Entidades financieras

6 V. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE VIGILANCIA (Manuales y estructuras internas) B) Centros cambiarios y transmisores de dinero 100% 100% 90% 80% 70% 60% 50% 56% 53% 40% 30% 100% 20% 44% 26% 10% 0% 0% Julio 2014 septiembre2014 Centros cambiarios Transmisores de dinero 6

7 VI. TABLERO DE CONTROL 7

8 VII. COORDINACIÓN CON ENTIDADES La CNBV implementó un programa de diagnóstico de oportunidades en instituciones financieras, conocido como Programa Conoce a tu Entidad con el fin de analizar los modelos de negocio (operaciones, estructura, clientes, geografía, productos y servicios) de cada una de las entidades financieras, y con ello fortalecer sus procesos, herramientas, mitigantes y administración del riesgo en la materia. Al cierre de 2014 se llevaron a cabo reuniones con las entidades financieras más representativas del sector de instituciones de banca múltiple, casas de bolsa, casas de cambio, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, sociedades financieras populares y uniones de crédito. Lo anterior, es acorde al numeral 22 de la Guía de Enfoque Basado en Riesgo para el Sector Bancario del GAFI. 8

9 VIII. DICTAMEN TÉCNICO Centros cambiarios Transmisores de dinero Registrados al 8 de septiembre de 2014 Registros Renovados Registros nuevos Registrados al 8 de septiembre de 2014 Registros Renovados Registros nuevos 9

10 IX. CERTIFICACIÓN Derivado de la Reforma Financiera, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) adquirió la facultad de certificar a los oficiales de cumplimiento y demás profesionales que verifiquen el cumplimiento de la normativa aplicable en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT). Dicha certificación es obligatoria no sólo para aquellos que en lo sucesivo desempeñen dichas funciones, sino también para los que actualmente las realizan. Lo anterior, es acorde a lo establecido por GAFI en el numeral 23 de la Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario. 10

11 IMPLICACIONES Y OBJETO Implicaciones Estandarizar los conocimientos; Revalorar el papel del oficial de cumplimiento; Control de los auditores externos independientes; Mayor competencia en el sector, y Mejor oferta en la capacitación. Fortalecimiento de la confianza en el sector Objeto Constatar a una fecha determinada, que las personas que verifican el cumplimiento normativo en materia de PLD/FT, cuentan con los conocimientos adecuados para realizar dicha actividad, de conformidad con los más altos estándares internacionales en materia. 11

12 ASPECTOS GENERALES DEL PROCESO Proceso Obligados Auditores externos independientes; Oficiales de cumplimiento, y Demás profesionales que coadyuven con la CNBV o las entidades y personas supervisadas por ésta. Instituciones involucradas 12

13 CALENDARIO POR SECTOR Instituciones de crédito, casas de bolsa y SOFOMES reguladas Casas de cambio, almacenes generales de depósito y uniones de crédito SOCAPS, SOFIPOS sociedades financieras comunitarias, organismos de integración financiera rural Sociedades operadoras y distribuidoras de fondos de inversión, asesores en inversión, centros cambiarios y transmisores de dinero SOFOMES no reguladas y Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero Junio 2015 Septiembre 2015 Enero 2016 Abril 2016 Agosto 2016 Fecha de evaluación: 29 de agosto de 2015 Sedes: Distrito Federal; Nuevo León, y Guadalajara Fecha de evaluación: 28 de noviembre Sedes: Distrito Federal; Nuevo León; Guadalajara, y Sonora. Fecha de evaluación: 23 de abril de 2016 Fecha de evaluación: 2 de julio de 2016 Fecha de evaluación: 29 de octubre de

14 ETAPAS DEL PROCESO Registro y obtención de folio y contraseña Presentación de la solicitud Cotejo de la documentación Examinación Expedición del Certificado

15 PROCEDIMIENTO Podrá enviarse una nueva solicitud de Certificación. Desahoga INICIO DEL PROCESO Prevención de 5 días hábiles Ingreso al portal de la CNBV Registro y obtención de numero de folio y contraseña Solicitud para la Obtención del Certificado Personas Físicas Personas Morales Anexar la documentación señalada en las disposiciones Envío de Solicitud y Documentación Cumple con los requisitos 60 días naturales Negativo Acuse de aceptación de Solicitud Renovación del Certificado Revocación del Certificado 90 días naturales Fin del Proceso CNBV emite el Certificado 5 días hábiles Positivo Publicación de los Resultados Cotejo de Documentación Evaluación 20 días hábiles 30 días naturales Interrupción del proceso 15