Gobierno Corporativo y Contralor Normativo
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- Víctor Manuel Giménez Rey
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1 17ª Convención Nacional de Aseguradores Gobierno Corporativo y Contralor Normativo Manuel Calderón de las Heras CNSF-México Mayo 2007
2 Contenido 1. Marco para la supervisión eficiente 2. Figuras del Gobierno Corporativo 3. Papel del Contralor Normativo
3 1 Marco para la supervisión
4 Marco para la supervisión eficiente Nivel 3 Acción del Supervisor Evaluación e intervención del Órgano Supervisor Nivel 2 Requerimientos Regulatorios Financieros y Técnico-Actuariales Gobierno Corporativo Conducta de Mercado Nivel 1 Precondiciones Condiciones básicas para una supervisión efectiva: El Órgano Supervisor El sector asegurador y la supervisión
5 Marco para la supervisión Nivel 3 Acción del Supervisor Evaluación e intervención del Órgano Supervisor Nivel 2 Requerimientos Regulatorios Financieros y Técnico-Actuariales Gobierno Corporativo Conducta de Mercado Nivel 1 Precondiciones Condiciones básicas para una supervisión efectiva: El Órgano Supervisor El sector asegurador y la supervisión
6 Marco para la supervisión eficiente La solvencia y estabilidad de las instituciones, así como la integridad del mercado descansan en: 1 Administración de las instituciones (Gobierno Corporativo) 2 Terceros Independientes (Auditores Externos) 3 Órgano de Supervisión (Regulación prudencial y supervisión)
7 2 Figuras del Gobierno Corporativo
8 Figuras del Gobierno Corporativo Figuras del Gobierno Corporativo Contralor Contralor Normativo Normativo Consejo Consejo de de Administración Administración Gobierno Corporativo Comisario Comisario Director Director General General
9 Figuras del Gobierno Corporativo Figuras del Gobierno Corporativo Contralor Contralor Normativo Normativo Consejo Consejo de de Administración Administración Gobierno Corporativo Comisario Comisario Director Director General General El Consejo de Administración es el punto central en el sistema de gobierno corporativo.
10 Figuras del Gobierno Corporativo Gobierno Corporativo Contralor Contralor Normativo Normativo Figura también considerada en la LSAR para las administradoras de fondos para el retiro. LSAR: Ley del Sistema de Ahorro para el Retiro
11 Figuras del Gobierno Corporativo Comité Auditoría Consejo Consejo de de Administración Administración Gobierno Corporativo En LMV y LIC se establece la obligación de contar con Comités de Auditoría que dependen del Consejo de Administración LMV: Ley del Mercado de Valores LIC: Ley de Instituciones de Crédito
12 Figuras del Gobierno Corporativo Consejo de Administración Funciones Integración Operación Estructura Se establecen claramente las obligaciones indelegables del consejo. Se establece que el número de consejeros debe ser entre 5 y 15, se incluye la figura de consejeros independientes (mínimo 25% de los propietarios) y se establecen requisitos. Se modifican requisitos para la celebración de sesiones. Se incluye la constitución de Comités como apoyo al consejo: Inversiones Reaseguro Administración Integral de Riesgos
13 Figuras del Gobierno Corporativo Director General Requisitos para el nombramiento del director general. Se establecen sus funciones y responsabilidades. Se establece que los actos del director general y de los funcionarios que ocupen cargos con la jerarquía inmediata inferior a la de éste, en el desempeño de sus funciones, obligarán invariablemente a la institución de seguros de que se trate.
14 Figuras del Gobierno Corporativo Comisario Se establecen requisitos para ser comisario propietario o suplente de las instituciones de seguros.
15 3 Papel del Contralor Normativo
16 Figuras del Gobierno Corporativo Contralor Normativo Vigilar el cumplimiento de la normatividad externa e interna aplicable. Proponer medidas para evitar conflictos de interés y uso indebido de información. Análisis de dictámenes de auditores externos y el informe del comisario. Planes de regularización y programas de autocorrección. Informar si detecta irregularidades graves. Informar anualmente a la CNSF sobre el cumplimiento de sus obligaciones.
17 Conclusiones Para lograr un funcionamiento eficiente del Sistema de Gobierno Corporativo, el Comité de Mejores Prácticas Corporativas del Consejo Coordinador Empresarial sugiere que los principios básicos señalados y las prácticas que de ellos se derivan, sean adoptados como parte de la cultura de la Sociedad,, observados desde los más altos niveles de la Administración y transmitidos a todo el personal que integra las distintas áreas de la Organización.
18
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