FACTORING: Una herramienta que ayuda a crecer las empresas Agosto de 2013
Contenido 1. Qué es Factoring? 2. Cómo funciona el factoring? 3. Cuándo utilizar el factoring? 4. Para qué utilizar el factoring? 5. Cuál es la diferencia con un crédito tradicional?
Qué es Factoring? Volumen Total Factoring por País últimos 7 años AMERICAS 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Estados Unidos 94.160 96.000 97.000 100.000 88.500 95.000 105.000 Brasil 20.050 20.054 21.060 22.055 29.640 49.050 45.623 Chile 9.500 11.300 14.620 15.800 14.500 16.422 21.500 México 7.100 8.150 9.200 9.550 2.120 14.538 21.074 Canadá 3.820 3.386 4.270 3.000 3.250 3.723 5.284 Colombia - 100 2.030 2.100 2.392 2.784 4.990 Perú 95 563 648 875 758 2.712 2.461 Panamá 240 607 483 460 500 600 700 Argentina 275 333 362 355 335 350 475 Bolivia 18 18 35 Honduras 160 30 Total Américas 135.240 140.493 149.673 154.195 142.013 185.357 207.172 TOTAL WORLD 1.016.148 1.133.143 1.300.666 1.324.650 1.283.559 1.648.229 2.015.413 Fuente: FCI Factors Chain International
Qué es Factoring? Comunidad de Proveedores Cuentas por Pagar Cuentas por Cobrar Comunidad de Clientes Liquidez Gestión de Comunidades
Qué es Factoring? Algunas comunidades de clientes y proveedores en Colombia:
Cómo funciona el Factoring? GESTIÓN DE LAS CUENTAS POR PAGAR A PROVEEDORES PROVEEDORES Compras EMPRESA Ventas CLIENTE PYME C x P C x C OBLIGADO CON EL BANCO Ejemplo: PROVEEDORES Compras MONOMEROS Ventas ALIAR C x P C x C OBLIGADO CON EL BANCO
Cómo funciona el Factoring? GESTIÓN DE LAS CUENTAS POR COBRAR A CLIENTES PROVEEDOR PYME Ventas EMPRESA Ventas CLIENTES C x P OBLIGADO CON EL BANCO C x C Ejemplo: CONFIPETROL Ventas ECOPETROL Ventas CLIENTES C x P OBLIGADO CON EL BANCO C x C
Cuándo utilizar Factoring?
Para que es necesario utilizar Factoring? Mitos y Verdades sobre el Factoring El Factoring es solo para algunas grandes empresas: Falso Todas las empresas pueden utilizar el Factoring. La manera más fácil es a través del descuento de sus facturas de grandes pagadores. Cuando una empresa utiliza el Factoring es porque tiene problemas financieros: Falso. El Factoring es una herramienta de financiación tan aceptada y valida como cualquier otra. El Factoring es complejo: Falso. Es más fácil que un préstamo bancario ya que su proceso está basado en la factura y no en los estados financieros.
Para que es necesario utilizar Factoring? Para EXPORTAR MAS y aprovechar los TLC Beneficios Posibilidad de otorgar mayores plazos para sus ventas en el exterior. Elimina la gestión de cobro de la cartera. Ayuda a consolidar mejores relaciones comerciales con clientes. Posibilidad de exportar mayores volúmenes, sin aumentar el riesgo. Disminución de riesgo de exposición cambiaria.
Para que es necesario utilizar Factoring? T Para IMPORTAR MAS y MEJOR Beneficios El importador deja de representar riesgo alguno para su proveedor. El importador puede obtener mayor plazo de pago de sus CXP, ajustándolas al ciclo de negocio. Eficiencia operativa: Hace un solo pago. No genera endeudamiento financiero porque el documento crediticio se sigue manteniendo como cuenta por pagar (Sujeto a concepto del revisor fiscal de cada empresa).
Cuál es la diferencia con un crédito tradicional? Factoring 1. Fuente de crédito basado en las cuentas por cobrar (Facturas). 2. Operaciones recurrentes con agilidad. 3. Permite mejorar indicadores financieros de rotación de cuentas por cobrar y cuentas por pagar. 4. Tercerización de la administración de las cuentas por cobrar y cuentas por pagar. Financiación Tradicional 1. Fuente de crédito basado en sus estados financieros. 2. Única operación con largo tramite. 3. Incrementa indicadores de endeudamiento. 4. Utilización de recursos propios para el recaudo de cartera. Con el Factoring libera sus cupos para utilizar en el sistema financiero!
Cuál es la diferencia con un crédito Propuesta de Valor tradicional? Procesos Capacidad Financiera 1. Menores trámites para realizar sus operaciones. 2. Desembolsos en un día / todo el día. 3. Rápido estudio de crédito inicial en dos días o menos para operaciones de Confirming. 1. Mayor facilidad de acceso a recursos. 2. Mayor capacidad, por lo tanto mejores tasas que las del mercado. 3. Mayor patrimonio para ofrecer mejores cupos basados en la factura.
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