ESTADO DE SITUACION A C T I V O S Fondos Disponibles Caja 117,657,203 Banco Central 712,040,883 Bancos del País 590,686,103 Bancos del extranjero 19,170,153 Otras disponibilidades 42,973,627 1,482,527,969 Inversiones Negociables y a Vencimiento Negociables - Mantenidas hasta el vencimiento - Otras inversiones en instrumentos de deuda 630,122,109 Rendimientos por cobrar 21,428,324 Provisión para inversiones (660,441) 650,889,992 Cartera de Créditos Vigente 8,959,612,702 Reestructurada 27,447,779 Vencida 265,546,407 Cobranza Judicial 14,283,505 9,266,890,393 Rendimientos por Cobrar 307,767,720 Provisiones para Crèditos (457,298,995) 9,117,359,118 Cuentas por Cobrar Cuentas por Cobrar 89,200,752 Rendimientos por cobrar - 89,200,752 Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos 139,736,800 Provisión por bienes recibidos en Recup./Cred. (77,206,454) 62,530,346 Propiedad, muebles y equipos Propiedad, muebles y equipos 417,565,688 Depreciación acumulada (146,995,261) 270,570,427 Otros Activos Cargos diferidos 143,588,827 Activos diversos 11,373,886 154,962,713 TOTAL DE ACTIVOS 11,828,041,317 Cuentas Contingentes Deudoras 360,397,839 Cuentas de Orden 13,686,456,640
Pasivos PASIVOS Y PATRIMONIO Obligaciones con el Público De ahorro 675,480,351 Intereses por pagar 75,717 675,556,068 Fondos Interbancarios Fondos Interbancarios - Intereses por Pagar - - Fondos Tomados a Préstamos De Instituciones Financieras del País 240,000,000 De Instituciones Financieras del Exterior 238,242,219 Otros 1,927,165,266 Intereses por Pagar 112,237,364 2,517,644,849 Valores en Circulación Tìtulos y valores 6,208,178,556 Intereses por pagar 5,366,565 6,213,545,121 Otros pasivos 500,846,971 Total Pasivos 9,907,593,009 Patrimonio Capital Pagado 1,440,972,402 Capital Adicional Pagado - Otras reservas patrimoniales 100,353,444 Resultado de Ejercicios Anteriores 29,343,214 Resultado del Ejercicio 349,779,248 Total Patrimonio 1,920,448,308 TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 11,828,041,317 - Cuentas Contingentes 360,397,839 Cuentas de Orden (13,686,456,640)
BANCO DE AHORRO Y CREDITO ADEMI ESTADO DE RESULTADOS VALORES EN RD$ INGRESOS FINANCIEROS Intereses por Cartera de Créditos 2,785,137,898 Intereses por Inversiones 79,649,252 2,864,787,150 GASTOS FINANCIEROS Intereses por Captaciones (625,180,010) Intereses y comisiones por financiamientos obtenidos (258,213,215) (883,393,225) MARGEN FINANCIERO BRUTO 1,981,393,925 Provisión para cartera de créditos (235,539,014) Provisión para inversiones - (235,539,014) Margen financiero neto 1,745,854,911 Ingresos (gastos) por diferencia de cambio 7,996,648 Otros Ingresos Operacionales Comisiones por servicios 186,866,201 Comisiones por cambio 12,625,700 Ingresos diversos 17,785,454 217,277,355 Otros gastos operacionales Comisiones por servicios (18,915,408) Gastos diversos (1,702,108) (20,617,516) Gastos operativos Sueldos y compensaciones al personal (818,498,442) Servicios a terceros (86,948,670) Depreciación y amortizaciones (66,604,985) Otras provisiones (103,052,063) Otros gastos (424,496,604) (1,499,600,764) Resultado operacional 450,910,634 Otros Ingresos (gastos) Otros Ingresos 68,114,901 Otros gastos (25,102,419) 43,012,482 Resultado antes del impuesto 493,923,116 Impuesto Sobre la Renta (144,143,868) Resultado del Ejercicio 349,779,248
Estado de Flujo de Efectivo (Valores en RD$) EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE OPERACIÓN Intereses y comisiones a cobrar por créditos 2,714,255,892 Otros ingresos financieros a cobrar 115,569,361 Ganancia por inversiones - Otros ingresos operacionales a cobrar 217,277,355 Intereses a pagar por captaciones (317,355,355) Pérdida por inversiones - Intereses y comisiones a pagar por financiamientos (242,256,879) Gastos generales y administrativos a pagar (1,212,828,426) Otros gastos operacionales a pagar (20,617,516) Impuesto sobre la renta a pagar (244,206,007) Cobros (Pagos) diversos por actividades de operación 73,423,636 Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de operación 1,083,262,061 EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE OPERACIÓN Inversiones a aperturar (61,543,860,956) Inversiones a liquidar 61,170,120,989 En el Banco Central de la República Dominicana 59,796,670,383 En instituciones financieras del país 187,000,000 Otras inversiones 1,186,450,606 Créditos a otorgar (7,786,577,805) Créditos a cobrar 7,381,368,923 Créditos A y B 6,846,511,849 Créditos C 342,637,433 Créditos D y E 192,219,641 Adquisición de propiedad, muebles y equipos (122,350,779) Producto de la venta de propiedad, muebles y equipos 1,163,787 Producto de la venta de bienes recibidos en recuperación de créditos 17,203,000 Efectivo neto provisto (a usar) en actividades de inversión (882,932,840) EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO Captaciones a recibir 4,981,212,888 Captaciones a devolver (4,126,696,030) Operaciones de fondos a tomar prestados 1,083,273,100 Operaciones de fondos a pagar (1,278,643,983) Aportes de capital a recibir - Dividendos a pagar y otros pagos a los accionistas (192,568,320) Compra de divisas en efectivo (3,961,773,612) Venta de divisas en efectivo 3,977,337,985 Efectivo neto provisto (a usar) por las actividades de financiamiento 482,142,028 AUMENTO (DISMINUCION) NETO EN EL EFECTIVO 682,471,248 EFECTIVO AL INICIO DEL PERIODO 800,056,721 EFECTIVO PROYECTADO AL FINAL DEL PERÍODO 1,482,527,969
Estado de Flujo de Efectivo (Valores en RD$) CONCILIACIÓN ENTRE EL RESULTADO DEL EJERCICIO Y EL EFECTIVO NETO PROVISTO (USADO) POR LAS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN Resultado del ejercicio 349,779,248 Ajustes para conciliar el resultado del ejercicio con el efectivo neto provisto (usado) por las actividades de operación: Provisiones constituidas: 336,898,722 Cartera de créditos 235,539,014 Inversiones - Provisión para propiedad, muebles y equipos - Bienes recibidos en recuperación de créditos 20,108,491 Rendimientos por cobrar 81,251,217 Contingencias - Otras provisiones - Liberación de Provisiones: (36,199,498) Cartera de créditos - Inversiones - Provisión para propiedad, muebles y equipos - Bienes recibidos en recuperación de créditos - Rendimientos por cobrar (36,199,498) Contingencias - Otras provisiones Depreciaciones y amortizaciones 66,604,985 Impuesto sobre la renta Dif.- neto - EXCESO DE ISR PAGADO SOBRE EL CAUSADO 52,174,189 Pérdida en venta de propiedad, muebles y equipos - Pérdida en venta de bienes recibidos en recuperación de créditos - Efecto fluctuació cambiaria (neta) 7,996,648 Cambios netos en activos y pasivos: 306,007,766 Rendimientos por cobrar 76,928,654 Cuentas por cobrar (29,960,824) Cargos diferidos (196,318,057) Activos diversos 11,373,886 Intereses por pagar (17,244,132) Otros pasivos 461,228,239 Fluctuación de inversiones Total de ajustes 733,482,813 Efectivo neto provisto por las actividades de operación 1,083,262,061