AUTOMÓVILES / MOTOCICLETAS FRAUDES ONLINE VENTA POR APURO Uno de los fraudes más comunes es la venta de vehículos a precios menores a los del mercado y muchas veces alegando apuro por motivos como viaje o traslados laborales. En Europa suele darse mucho en España con personas que dicen haber conseguido trabajo en Reino Unido y necesitan deshacerse del vehículo porque no pueden llevarlo hacia el nuevo país. En casos como el anterior se pide una seña para comenzar algunos trámites de la transferencia del automóvil o moto y luego desaparecen, dejando así en la nada a varios usuarios que creyeron están aprovechando una buena oportunidad de negocio. IMPORTACIONES Se publican vehículos traídos desde otros países o zonas en donde el precio es mucho menor por estar exentos de algún tipo de impuestos, como podría ser la zona franca en Panamá. Los anuncios pueden parecer muy convincentes resaltando que el/la automóvil/moto se abona una vez que llega al país, pero el objetivo de estas personas no es robar grandes sumas sino hacer trabajo de hormigas e ir estafando a muchos usuarios por cifras pequeñas (USD 300 a USD 1000) con la excusa de que deben abonar sellos y certificados para poder retirar el vehículo de la aduana. EJEMPLO: El precio final del auto es de 20000 pesos. Te informo que el coche está excelente, única mano, sin detalles. El auto esta registrado en Argentina y por ahora se encuentra en Italia. Pasa que promovieron a mi esposa recientemente así que tuvimos que trasladarnos a Italia. Trajimos el coche con nosotros, deseando nacionalizarlo aquí, pero esto resulto imposible ya que el auto fue registrado en un país fuera de la Unión Europea y ahora ya no se puede registrar aquí. Además, hay un término plazo cuando debo pagar el impuesto de importación a Italia y primero de todo no tengo dinero para hacerlo y segundo, no me sirve por que aun si lo pago no lo voy a poder registrar aquí. Esto es el razón por lo cual lo estoy vendiendo tan barato en otras palabras regalándolo...es UNA OPORTUNIDAD...además, no tengo una persona de confianza en Argentina para mandarlo por que si fuera así no lo estaría vendiendo tan barato. En caso que te decidas hacer el negocio la entrega se hace con una compañía de entregas que se llama Lufthansa Cargo. Vendrá con todos los informes correspondientes listos para ser transferidos (el titulo de propiedad original, la cedula verde, el formulario 08 firmado ante un escribano de Argentina, la verificación policial, el contracto de la venta firmado por mi ).Todo esta blanco en la parte comprador; los papeles los firme en Argentina, antes de viajar a Italia por que me di cuenta que seria una buena posibilidad en caso de no poder registrar el auto en Europa. 1
Los costos del envío y los impuestos del seguro del paquete serán pagados por mí. Mi esposa trabaja por el portador(la compañía que va a traer el auto desde Italia a Argentina) y su patrón nos ayudará con el envío (como parte de los ventajas del trabajo de mi señora).no vas a pagar ningún impuesto de importación por que el auto es Argentino y la salida fue temporal. Y por ultimo...es un negocio grande y los dos necesitamos seguridad. Lo mejor que podemos hacer es usar un intermediario que nos puede asegurar la transacción creo que lo mejor intermediario que podemos usar es xxxxxx.com Para poder empezar la transacción a través de xxxxxx.com necesito algunos datos personales de tu parte: nombre y apellido, dirección, ciudad, código postal, provincia, seudónimo de xxxx.co y número de teléfono. Piénsalo y déjame saber por favor tu respuesta lo antes posible! PS: Si todavía tenes dudas me puedes llamar entre las 12:00s y las 17:00, hora de Argentina y te los aclaro : 00393273442805. FALSOS PREMIOS Y CONCURSOS Se trata de una vieja modalidad en la que se contacta a los usuarios con el pretexto de tener que entregarles un premio sorteado por la empresa o en algunos casos publicar avisos que promuevan un nuevo tipo de lotería extranjera, juego online o telefónico para lograr que el público caiga por curiosidad y luego comunicarles que han sido beneficiados con un auto 0 KM, viaje y otro producto caro y comúnmente muy deseado por el común de la gente. Como es de suponer, el premio no existe y nunca llegara a manos de la víctima, pero esta última si deberá desembolsar un dinero en concepto de gastos administrativos o de papeleo para poder recibir dicho premio. Y es ahí en donde radica la estafa. ESQUEMA PONZI Y ESTRUCTURAS DE TRABAJO PIRAMIDALES El esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversionistas de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversionistas. Esta estafa consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios. El sistema sólo funciona si crece la cantidad de nuevas víctimas. Las características típicas son: Promesa de altos beneficios a corto plazo Obtención de beneficios financieros que no están bien documentados Dirigido a un público con poco conocimiento financiero Se relaciona con un único promotor o una única empresa La empresa no se encuentra registrada y controlada ante un ente regulador, como la Securities and Exchange Commission de Estados Unidos o la CNMV de España o la Superintendencia de Valores y Seguros de Chile SVS o la Comisión Nacional de Valores de Argentina CNV Falta de una auditoría de confianza 2
Es evidente que el riesgo de inversión en las operaciones que hacen uso de esta práctica es muy alto. El riesgo es cada vez más alto al crecer el número de suscriptores en el sistema, ya que cada vez existen más dificultades para encontrar nuevos seguidores. En muchos países, esta práctica es un delito, ya que a todos los efectos resulta en un fraude. En Argentina podemos resaltar el reciente caso de Eugenio Curatola (2006) que prometía grandes retornos provenientes de supuestas inversiones en Forex y opciones. Los esquemas piramidales difieren del método de Ponzi en que el orquestador de la estafa esta en contacto con todos los participantes en esta última, mientras que en una estructura piramidal quienes reclutan nuevos participantes adicionales son quienes se benefician directamente (el no reclutar significa el no retorno de la inversión). Es por esto que las estructuras piramidales están destinadas a fracasar más rápidamente que el sistema Ponzi debido al incremento exponencial de participantes necesarios para mantenerla. TRABAJO DESDE CASA (SERVICIOS TURÍSTICOS, ENCUESTAS, ENVÍOS DE EMAIL, ETC.) Este tipo de estafas o actividades ilegales suelen pasar fácilmente desapercibidas debido a que parecen ser un trabajo normal y es difícil ver para una persona inexperimentada en donde se encuentra la trama de la estafa. Las ofertas laborales más comunes están relacionadas a tareas simples y repetitivas pero altamente rentables (en apariencias) como completar encuestas para supuestas agencias internacionales, envíos de emails, visitar sitios de Internet o vender paquetes turísticos en línea que solo demandan 1 o 2 horas de trabajo por día. Suelen promocionarlo con sueldos y pagos semanales demasiado altos para la media. El peligro se halla en que uno si bien puede estar realizando estas tareas y creer que todo el trabajo es real, a la hora de recibir los pagos nos convertimos en mediadores en el robo de dinero de cuentas bancarias cuyos datos de acceso han sido obtenidos de manera fraudulenta (virus, malware, phishing, etc.). En otras palabras pasamos a ser muleros de un esquema de lavado/blanqueo de dinero. En el caso de la venta de paquetes turísticos uno se encarga de manejar las transacciones que llegan a través de sitios falsos montados especialmente para hacernos creer que estamos trabajando para una empresa de turismo real, y nuestra tarea consistirá en cerrar ventas y recibir cobros de supuestos comprados de paquetes que nos enviaran su dinero a través de una transferencia bancaria, dinero que luego deberemos descontar nuestra comisión y enviar el sobrante al perpetrador de la estafa haciendo uso de medios difícilmente rastreables como giros postales o transferencias vía Western Union, MoneyGram, etc. 3
El siguiente gráfico muestra las fuentes de captación de muleros más utilizadas hoy en día: Estos métodos de captación no se limitan a esos medios solamente, sino que se hace uso de anuncios clasificados, redes sociales e inclusive publicidad en buscadores y sitios de alto tráfico. Algunas de estas falsas empresas suelen realizar hasta entrevistas laborales previas con estos muleros e inclusive enviarles contratos de trabajo para aparentar mayor seriedad en la tarea que se está ofreciendo. PERFIL DE LA VICTIMA Generalmente, dentro de los engañosos avisos que circulan, el perfil buscado del mulero oscila entre los 21 y 50 años. Entre los requisitos que suelen enumerar figuran que el potencial empleado debe ser comunicativo, cumplidor, despierto, capacitado para ir aprendiendo en el proceso de trabajo y responsable. No hace hincapié en el nivel educativo y prometen una paga de $1000 a $6000 mensuales. Una cifra atractiva para un trabajo de solamente dos horas diarias, fácilmente combinable con otras ocupaciones. En otros casos, el único requisito imprescindible, ser titular de una cuenta bancaria será suficiente para poder convertirse en intermediario de una persona de la cual no sabe su nombre y jamás le verá la cara. 4
EJEMPLO 5
VENTA DE PRODUCTOS NOVEDOSOS O DE SALUD En este caso la estructura de la estafa se basa en los modelos piramidales o de Ponzi, teniendo todos el mismo fin, captar nuevos inversionistas para la venta de productos novedosos o de dudoso avance tecnológico (suplementos dietarios, bolas ecológicas para lavar ropa que hacen uso de nanotecnología, etc.). EJEMPLO INMUEBLES Como en el caso de la venta de vehículos, se alega apuro por viajes o necesidad ofreciendo propiedades o terrenos a precios por debajo de lo establecido en el mercado. Luego se trata de cobrar a la victima una comisión por trámites de averiguación de garantías y otros sellos. Luego de un tiempo estos usuarios desaparecen, dejando así en la nada a varios usuarios que creyeron están aprovechando una buena oportunidad de negocio. 6
AGENCIAS DE MODELOS A este tipo de anuncios se deberá prestar especial atención, ya que muchas veces es utilizado para captar individuos que luego son víctimas de trata de personas. Además se deberá tener cuidado con aquellos anuncios en los que menores de edad dejen sus datos de contacto personales, como pueden ser email, teléfono, etc. Y que pudiesen ser utilizados luego por pederastas o pedófilos. No solo esa es la razón por la cual se debería vigilar estos contenidos, sino porque como todo aviso de fraudulento de promesa de trabajo o éxito siempre se busca cobrarle a la victima por algún costo generado por trámites, books de fotos, viáticos para falsas entrevistas con productoras o castings, etc. TELEFONÍA MÓVIL Y EQUIPOS TECNOLÓGICOS La venta de hardware, equipos informáticos o de telefonía móvil suele tomar provecho de personas ubicadas en el interior del país en donde los precios suelen ser mayores que en la capital o el país en el que se publica el anuncio. En este caso se ven un producto nuevo o usado a un excelente precio y generalmente liberado (cuando se trate de celulares) por lo que la oferta resulta muy atractiva para la víctima, quien deberá depositar el dinero por adelantado para poder adquirir el equipo. En muchos casos los pagos son realizados vía transferencia bancaria, Western Union, MoneyGram o giro postal. Obviamente el producto adquirido nunca llega o en muchos casos el usuario estafado recibe una caja vacía o con algún otro objeto no relacionado con su compra. ANIMALES Los animales no son la excepción y la estafa gira en torno a la supuesta adopción de perros de raza, ya sea por falta de espacio o por cuestiones de tiempo para criarlos o mantenerlos. El modus operandi se repite casi en todos los casos y los anuncios publicados ofrecen perros en adopción de razas que generalmente tienen precios elevados para la venta y son de tamaño mediano a pequeño, haciendo así que sea más fácil de convencer a las víctimas ya que serán perros que requieren poco espacio físico y el hecho de no ser regalados los harían una excelente oportunidad de negocio. El usuario luego se dará cuenta que fue víctima de una estafa al tener que enviar dinero por los medios clásicos en este tipo de casos para supuestos gastos de envío, vacunas y demás tratamientos o procedimientos que pudieran requerir los cachorros supuestamente puestos a la venta. 7
EJEMPLO RECOMENDACIÓN En todos estos casos de compra y venta de productos o propiedades, alamaula debería siempre aclarar que no es intermediario en el proceso de compra-venta sino un simple proveedor o guía de anuncios clasificados, eximiéndose de toda responsabilidad antes un caso de estafa. MÉTODOS DE PAGOS COMÚNMENTE UTILIZADOS EN ESTE TIPO DE ACTIVIDADES Generalmente son utilizados métodos de pago que dificulten el rastreo o reembolso del dinero una vez retirado como pueden ser Western Union, Pago Fácil, Rapipago, MoneyGram, Correo Argentino, etc. Y siempre evitan medios como envíos contra reembolso en el caso de productos pequeños o transferencias bancarias en lo demás. 8