Aproveche al máximo Planes de Ahorro para la Jubilación del Trabajo de UNM Hospitals Cambios en los fondos y transición
Qué aprenderá hoy Qué está sucediendo Por qué Fidelity Características del plan Nueva gama de opciones de inversión Transición de Lincoln Alliance a Fidelity Cambios en las opciones de inversión de Fidelity Fechas clave 2 2
Qué está sucediendo Fidelity será el proveedor exclusivo de servicios de registro, custodia y opciones de inversión para los Planes de Ahorro para la Jubilación de UNM Hospitals (planes 403[b] y 457[b]) Estará disponible una nueva gama* de opciones de inversión Las cuentas de los participantes de Fidelity y Lincoln Alliance se transferirán a la nueva gama de opciones de inversión Mejoras administrativas: designaciones de beneficiarios por Internet y el Servicio Electrónico de Pago de Préstamos *Determinada tras una minuciosa y completa revisión llevada a cabo por UNM Hospitals y Mercer Investment Consulting. 3 3
Qué es Fidelity Investments? Somos una de las compañías proveedoras de servicios financieros más grandes del mundo 1 en: Inversión en el trabajo Inversión personal Les proporcionamos servicios a más de 20 millones de personas e instituciones Nos centramos en proporcionarles a nuestros clientes un servicio de talla mundial y una tecnología de vanguardia. Cualquiera que sea su destino, Fidelity tiene las personas, la orientación y las inversiones para ayudarle a encontrar su camino. 1 Basándose en el activo de fondos mutuos por complejo según el informe del Investment Company Institute. 4 4
Características de los Planes de Ahorro para la Jubilación del Trabajo de UNM Hospitals 5 5
Características de los Planes de UNM Hospitals Requisitos de Participación Aportaciones Adquisición de Derechos (Vesting) Planes 403(b) y 457(b) Aportaciones 403(b) y 457(b) Pretributarias del Empleado: Límites del IRS para cada plan 2010 $16,500 Límite de las Aportaciones de Puesta al Día 2010 $5,500 Aportaciones 403(b) del Empleador Aportaciones de los Empleados por Aplazamiento Todos los empleados de UNMH reúnen los requisitos de inmediato para participar en los Planes 403(b) y 457(b) de UNM Hospitals. Usted puede aportar en uno o ambos planes al mismo tiempo. Sus aportaciones 403(b) y 457(b) pretributarias se deducen de su salario antes de deducir los impuestos sobre la renta correspondientes. Esto significa que usted reduce el monto de impuestos sobre la renta actuales que se deduce de cada día de paga e implica que se lleva más dinero en su salario neto. Usted puede efectuar aportaciones a uno o ambos planes al mismo tiempo, lo cual le permite elevar al máximo su potencial de ahorrar para la jubilación. Usted no paga impuestos sobre ninguna ganancia hasta que la retire de sus cuentas Si realiza la aportación máxima a su cuenta del plan, y tiene 50 años de edad o más durante el año civil, puede efectuar aportaciones adicionales de "puesta al día" Usted elige dónde desea que se inviertan sus aportaciones Disposición de aportaciones de "puesta al día" en los últimos 3 años de servicio en el Plan 457(b) UNMH aporta el 5.5% del salario básico bruto después de que usted completa un año ininterrumpido de servicio a los efectos de los requisitos para recibir beneficios Las aportaciones de UNMH se invierten en la Opción de Valor Estable de MetLife. Usted puede elegir dónde invertir ese dinero después de adquirir derecho pleno sobre él Derecho adquirido al 100% de sus aportaciones y ganancias Calendario de Adquisición de Derechos sobre las Aportaciones del Empleador Años de Servicio según las reglas de Adquisición de Derechos Porcentaje de Derechos Adquiridos Menos de 30 0 3 25 4 55 5 100 Las adiciones anuales al plan 403(b) no pueden exceder del 99% de su salario, o $49,000 (lo que sea inferior) en 2010. 6 En esta presentación solamente se presenta un resumen de las características principales de los Planes. Los documentos de los Planes tendrán precedencia en caso de discrepancias. 6
Características de los Planes de UNM Hospitals (continuación) Préstamos Retiros de Dinero Disponibles únicamente en el Plan 403(b) Plan 403(b) Plan 457(b) Monto mínimo para préstamos: $1,000 Monto máximo para préstamos: generalmente, el 50% del saldo de cuenta sobre el que se haya adquirido derecho, sin que exceda de $50,000 Cantidad máxima de préstamos pendientes a la vez: 1 (consulte los motivos permitidos para solicitar préstamos en el documento del plan) Cargo por inicio del préstamo: $50.00, que se deducen de su cuenta del plan Cargo por mantenimiento trimestral: $6.25, que se deducen de su cuenta del plan Los pagos del préstamo se realizan a través de la Cámara Automatizada de Compensación (Automated Clearing House) Permitidos si usted termina su relación laboral, se jubila, o si cumple 59 años y medio de edad, queda incapacitado de por vida o tiene graves dificultades económicas, según lo que haya definido su Plan. Si tiene menos de 59 años y medio de edad en el momento del reparto, es posible que se aplique una sanción del 10% en concepto de impuesto por reparto anticipado Si el reparto reúne los requisitos para una transferencia de fondos, pero no se transfiere directamente a un plan o cuenta IRA que reúnan los requisitos, se aplica la retención obligatoria del 20% en concepto de impuesto federal sobre la renta Permitidos si usted termina su relación laboral, cumple 70 años y medio de edad o se termina el Plan Sujetos a impuestos como ganancias ordinarias en el año en que se efectúan Si el reparto reúne los requisitos para una transferencia de fondos (rollover), pero no se transfiere directamente a un plan o cuenta de jubilación individual (IRA) que reúnan los requisitos, se aplica la retención obligatoria del 20% en concepto de impuesto federal sobre la renta La retención correspondiente al impuesto federal sobre la renta no se efectúa si se realiza una transferencia de fondos directa al plan 457(b) de otro empleador que reúna los requisitos y que acepte la transferencia En esta presentación solamente se presenta un resumen de las características principales de los Planes. Los documentos de los Planes tendrán precedencia en caso de discrepancias. Asegúrese de entender las pautas de los Planes antes de iniciar un préstamo de su cuenta de los planes. Todo activo que se reparta de su plan 403(b) o plan 457(b) gubernamental quedará sujeto a impuestos como ganancias ordinarias en el año en que se retire; si tiene menos de 59 años y medio de edad en el momento del reparto, es posible que se aplique una sanción del 10% por retiro de dinero anticipado a cualquier monto que haya sido transferido al plan de una cuenta IRA o de un plan que no sea otro plan 457(b) gubernamental. Si el reparto reúne los requisitos para una transferencia de fondos, pero no se transfiere directamente a un plan o cuenta IRA que reúnan los requisitos, se aplica la retención obligatoria del 20% en concepto de impuesto federal sobre la renta. La retención correspondiente al impuesto federal sobre la renta no se efectúa en el activo de un plan 457(b) gubernamental si se realiza una transferencia de fondos directa 7 al plan 457(b) de otro empleador que reúna los requisitos y que acepte la transferencia. Antes de iniciar un reparto, asegúrese de entender las consecuencias de los impuestos federales y estatales en los repartos. Puede que quiera consultar con su asesor tributario sobre su situación específica.
Nueva gama de opciones de inversión de los Planes de Ahorro para la Jubilación del Trabajo de UNM Hospitals 8 8
La nueva gama de opciones de inversión estará disponible en Fidelity a partir de las 2:00 p.m., hora de la montaña, del 23 de junio de 2010 Nueva gama de opciones de inversión MetLife Stable Value Option CRM Small/Mid Cap Value Fund - Institutional Shares Dreyfus/The Boston Company Small/Mid Cap Growth Fund - Class I Fidelity Contrafund - Class K Fidelity Freedom K Funds Fidelity International Discovery Fund - Class K Invesco Real Estate Fund - Class I PIMCO Real Return Fund - Institutional Class PIMCO Total Return Fund - Institutional Class T. Rowe Price High Yield Fund Vanguard 500 Index Fund - Signal TM Vanguard Total Bond Market Index Fund - Investor Shares Vanguard Total International Stock Index Fund - Investor Shares 9 9
Opción de cuenta de corretaje de gestión propia: Fidelity BrokerageLink disponible en Fidelity a partir de las 2:00 p.m., hora de la montaña, del 23 de junio de 2010 Combina la comodidad de su plan de ahorro del trabajo con la flexibilidad adicional de una cuenta de corretaje. Le ofrece opciones de inversión más amplias y la posibilidad de administrar más activamente sus aportaciones para la jubilación. Si usted es un inversionista que está dispuesto a aceptar la posibilidad de riesgo adicional y está preparado para asumir la responsabilidad de realizar un seguimiento más de cerca de esta parte de su cartera, esta opción puede ser apropiada para usted. No obstante, si no se siente cómodo administrando activamente una cartera, más allá de las que le ofrecen las opciones de inversión estándares mediante su plan, entonces es posible que una cuenta de corretaje de gestión propia no sea adecuada para usted. Las cuentas de corretaje están sujetas a cargos adicionales. Por favor, comuníquese con Fidelity para que le facilite una hoja informativa de BrokerageLink, el formulario de solicitud de cuenta y el programa de comisiones para obtener una lista completa de los cargos de corretaje. Recuerde que siempre es su responsabilidad asegurarse de que las opciones que elija sean acordes con su situación particular, lo cual incluye sus metas, plazo de inversión y tolerancia al riesgo. 10 10
Transición de Lincoln Alliance a Fidelity 11 11
Las aportaciones futuras y los saldos en las opciones de inversión actuales en Lincoln Alliance se transferirán a las opciones de inversión nuevas en Fidelity Las opciones de inversión actuales en Lincoln Alliance, a las 2:00 p.m., hora de la montaña, del 30 de junio de 2010 Allianz NFJ Small-Cap Value Fund Class A American Funds EuroPacific Growth Fund - Class A American Century Value Fund - Investor Class American Funds The Growth Fund of America - Class A American Funds Washington Mutual Investors Fund SM - Class A Domini Social Equity Fund - Investor Shares Dreyfus S&P 500 Index Fund Fidelity Advisor Mid Cap Fund- Class T Invesco Small Cap Growth Fund Class A Lincoln Fixed PIMCO Real Return Fund Class A PIMCO Total Return Fund Administrative Class Se transferirán a las opciones de inversión nuevas en Fidelity el 1 de julio de 2010 CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares Fidelity International Discovery Fund Class K Vanguard 500 Index Fund Signal TM CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares Dreyfus/The Boston Company Small/Mid Cap Growth Fund Class I MetLife Stable Value Option PIMCO Real Return Fund- Institutional Class PIMCO Total Return Fund- Institutional Class La transferencia del activo depende de la liquidación y entrega puntual de dicho activo por parte de Lincoln Alliance. Una demora en la liquidación o entrega puede dar lugar a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 12 12
Cambios en las opciones de inversión de Fidelity 13 13
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales se transferirá a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Asset Manager 20% Fidelity Asset Manager 30% Fidelity Asset Manager 40% Fidelity Asset Manager 50% Fidelity Asset Manager 60% Fidelity Asset Manager 70% Fidelity Asset Manager 85% Fidelity Balanced Fund Fidelity Blue Chip Growth Fund Fidelity Blue Chip Value Fund Fidelity Canada Fund 6 Fidelity Capital & Income Fund 5 Fidelity Capital Appreciation Fund Fidelity Cash Reserves Fidelity China Region Fund 6 Fidelity Convertible Securities Fund Fidelity Contrafund Fidelity Disciplined Equity Fund Opciones de Inversión Nuevas en Fidelity Fidelity Freedom K Income Fund Fidelity Freedom K Fidelity Freedom K Fidelity Freedom K Fidelity Freedom K Fidelity Freedom K Fidelity Freedom K 2000 Fund 2005 Fund 2015 Fund 2020 Fund 2025 Fund 2035 Fund Fidelity Freedom K Funds by Target Retirement Date T. Rowe Price High Yield Fund 5 MetLife Stable Value Option La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 14 14
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales será transferido a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Diversified International Fund 3 Fidelity Dividend Growth Fund Fidelity Dynamic Strategies SM Fund Fidelity Emerging Europe, Middle East, Africa (EMEA) Fund 6 Fidelity Emerging Markets Fund 6 Fidelity Equity-Income Fund Fidelity Equity-Income II Fund Opciones de inversión Nuevas en Fidelity Fidelity Freedom K Funds by Target Retirement Date Fidelity Europe Capital Appreciation Fund 3 Fidelity Europe Fund 3 Fidelity Export and Multinational Fund 1 Fidelity Fifty Fidelity Floating Rate High Income Fund 4 Fidelity Focused High Income Fund 5 Fidelity Focused Stock Fund Fidelity Freedom 2000 Fund Fidelity Freedom 2005 Fund PIMCO Total Return Fund Institutional Class T. Rowe Price High Yield Fund 5 Fidelity Freedom K Fidelity Freedom K 2000 Fund 2005 Fund Fidelity Freedom 2010 Fund Fidelity Freedom K 2010 Fund La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 15 15
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales se transferirá a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Freedom 2015 Fund Fidelity Freedom 2020 Fund Fidelity Freedom 2025 Fund Opciones de inversión Nuevas en Fidelity Fidelity Freedom K 2015 Fund Fidelity Freedom K 2020 Fund Fidelity Freedom K 2025 Fund Fidelity Freedom 2030 Fund Fidelity Freedom 2035 Fund Fidelity Freedom K Fidelity Freedom K 2030 Fund 2035 Fund Fidelity Freedom 2040 Fund Fidelity Freedom 2045 Fund Fidelity Freedom 2050 Fund Fidelity Freedom Income Fund Fidelity Fund Fidelity Global Balanced Fund 3 Fidelity GNMA Fund Fidelity Government Income Fund Fidelity Government Money Market Fund Fidelity Freedom K 2040 Fund Fidelity Freedom K 2045 Fund Fidelity Freedom K 2050 Fund Fidelity Freedom K Income Fund Fidelity Freedom K Funds by Target Retirement Date PIMCO Total Return Fund Institutional Class PIMCO Total Return Fund Institutional Class MetLife Stable Value Option Fidelity Growth & Income Portfolio Fidelity Growth Company Fund Fidelity Growth Discovery Fund La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 16 16
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales se transferirá a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Growth Strategies Fund 6 Fidelity High Income Fund 5 Fidelity Independence Fund Fidelity Inflation-Protected Bond Fund Fidelity Institutional Short-Intermediate Government Fund Fidelity Intermediate Bond Fund Fidelity Intermediate Government Income Fund Fidelity International Capital Appreciation Fund 3 Fidelity International Discovery Fund 3 Fidelity International Growth Fund 3 Fidelity International Real Estate Fund 6 Fidelity International Small Cap Fund 7 Fidelity International Small Cap Opportunities Fund 7 Fidelity International Value Fund 3 Fidelity Investment Grade Bond Fund Fidelity Japan Fund 6 Opciones de inversión Nuevas en Fidelity Dreyfus/The Boston Company Small/Mid Cap Growth Fund - Class I T. Rowe Price High Yield Fund 5 PIMCO Real Return Fund Institutional Class PIMCO Total Return Fund Institutional Class PIMCO Total Return Fund Institutional Class PIMCO Total Return Fund Institutional Class Invesco Real Estate Fund Class PIMCO Total Return Fund Institutional Class La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar 17 a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 17
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales se transferirá a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Japan Smaller Companies Fund 6 Fidelity Large Cap Core Enhanced Index Fund Opciones de inversión Nuevas en Fidelity Vanguard 500 Index Fund Signal TM Fidelity Large Cap Growth Enhanced Index Fund Fidelity Large Cap Growth Fund Fidelity Large Cap Stock Fund Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund Fidelity Large Cap Value Fund Fidelity Latin America Fund 6 Fidelity Leveraged Company Stock Fund 6 Fidelity Low-Priced Stock Fund 6 Fidelity Magellan Fund Fidelity Mega Cap Stock Fund Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund 1 Fidelity Mid Cap Growth Fund 1 Fidelity Mid Cap Value Fund 1 Fidelity Mid-Cap Stock Fund 1 Vanguard 500 Index Fund Signal TM Vanguard 500 Index Fund Signal TM CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares Dreyfus/The Boston Company Small/Mid Cap Growth Fund - Class I Dreyfus/The Boston Company Small/Mid Cap Growth Fund - Class I CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares Dreyfus/The Boston Company Small/Mid Cap Growth Fund - Class I Fidelity Money Market Fund MetLife Stable Value Option 18 La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 18
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales se transferirá a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Mortgage Securities Fund Fidelity Nasdaq Composite Index Fund 2 Fidelity New Markets Income Fund 5 Fidelity New Millennium Fund Fidelity Nordic Fund 6 Fidelity OTC Portfolio Fidelity Overseas Fund 3 Fidelity Pacific Basin Fund 6 Fidelity Puritan Fund Fidelity Real Estate Income Fund 2 Fidelity Real Estate Investment Portfolio 2 Fidelity Retirement Government Money Market Portfolio Fidelity Retirement Money Market Portfolio Fidelity Select Air Transportation Portfolio 1 Fidelity Select Automotive Portfolio 1 Opciones de inversión Nuevas en Fidelity PIMCO Total Return Fund Institutional Class Vanguard 500 Index Fund Signal TM PIMCO Total Return Fund Institutional Class Dreyfus/The Boston Company Small/Mid Cap Growth Fund - Class I Fidelity Freedom K Funds by Target Retirement Date Invesco Real Estate Fund Class I Invesco Real Estate Fund Class I MetLife Stable Value Option MetLife Stable Value Option La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar 19 a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 19
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales se transferirá a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Select Banking Portfolio 1 Fidelity Select Biotechnology Portfolio 1 Fidelity Select Brokerage and Investment Management Portfolio 1 Fidelity Select Chemicals Portfolio 1 Fidelity Select Communications Equipment Portfolio 1 Fidelity Select Computers Portfolio 1 Fidelity Select Construction and Housing Portfolio 1 Fidelity Select Consumer Discretionary Portfolio 1 Fidelity Select Consumer Staples Portfolio 1 Fidelity Select Defense and Aerospace Portfolio 1 Fidelity Select Electronics Portfolio 1 Fidelity Select Energy Portfolio 1 Opciones de inversión Nuevas en Fidelity Fidelity Select Energy Service Portfolio 1 Fidelity Select Environmental Portfolio 1 Fidelity Select Financial Services Portfolio 1 Fidelity Select Gold Portfolio 1 La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 20 20
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales se transferirá a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Select Health Care Portfolio 1 Fidelity Select Home Finance Portfolio 1 Fidelity Select Industrial Equipment Portfolio 1 Fidelity Select Industrials Portfolio 1 Fidelity Select Insurance Portfolio 1 Fidelity Select IT Services Portfolio 1 Fidelity Select Leisure Portfolio 1 Fidelity Select Materials Portfolio 1 Fidelity Select Medical Delivery Portfolio 1 Fidelity Select Medical Equipment and Systems Portfolio 1 Opciones de inversión Nuevas en Fidelity Fidelity Select Money Market Portfolio MetLife Stable Value Option Fidelity Select Multimedia Portfolio 1 Fidelity Select Natural Gas Portfolio 1 Fidelity Select Natural Resources Portfolio 1 Fidelity Select Pharmaceuticals Portfolio 1 Fidelity Select Retailing Portfolio 1 La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 21 21
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales se transferirá a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Select Software and Computer Services Portfolio 1 Fidelity Select Technology Portfolio 1 Fidelity Select Telecommunications Portfolio 1 Fidelity Select Transportation Portfolio 1 Fidelity Select Utilities Portfolio 1 Fidelity Select Wireless Portfolio 1 Fidelity Short-Term Bond Fund Fidelity Small Cap Discovery Fund 6 Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund 6 Fidelity Small Cap Growth Fund 6 Fidelity Small Cap Independence Fund 6 Fidelity Small Cap Stock Fund 7 Fidelity Small Cap Value Fund 6 Fidelity Southeast Asia Fund 6 Fidelity Stock Selector Fidelity Strategic Dividend & Income Fund Opciones de inversión Nuevas en Fidelity PIMCO Total Return Fund Institutional Class CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares Dreyfus/The Boston Company Small/Mid Cap Growth Fund - Class I Dreyfus/The Boston Company Small/Mid Cap Growth Fund - Class I Dreyfus/The Boston Company Small/Mid Cap Growth Fund - Class I CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 22 22
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales se transferirá a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Strategic Income Fund Fidelity Strategic Real Return Fund 8 Fidelity Telecom and Utilities Fund Fidelity Total Bond Fund Fidelity Total International Equity Fund 3 Fidelity Trend Fund Fidelity U.S. Bond Index Fund Fidelity U.S. Government Reserves Fidelity U.S. Treasury Money Market Fund Fidelity Ultra-Short Bond Fund 9 Fidelity Value Discovery Fund Fidelity Value Fund Fidelity Value Strategies Fund Fidelity Worldwide Fund 3 Fidelity 130/30 Large Cap Fund Fidelity Four-in-One Index Fund Opciones de inversión Nuevas en Fidelity PIMCO Total Return Fund Institutional Class PIMCO Total Return Fund Institutional Class PIMCO Total Return Fund Institutional Class Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Shares MetLife Stable Value Option MetLife Stable Value Option PIMCO Total Return Fund Institutional Class CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares Fidelity Freedom K Funds by Target Retirement Date 23 La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 23
Las opciones de inversión actuales serán redirigidas a las opciones de inversión nuevas el día 23 de junio de 2010. El 22 de septiembre de 2010, todo saldo restante en las opciones de inversión actuales se transferirá a las opciones de inversión nuevas. Opciones de inversión Actuales en Fidelity Fidelity Global Commodity Stock Fund 3 Fidelity International Enhanced Index Fund 3 Spartan 500 Index Fund Investor Class Spartan Extended Market Index Fund Investor Class 2 Spartan Intermediate Treasury Bond Index Fund Investor Class Spartan International Index Fund Investor Class 5 Spartan Long-Term Treasury Bond Index Fund Investor Class Spartan Short-Term Treasury Bond Index Fund Investor Class Spartan Total Market Index Fund Investor Class 10 Opciones de inversión Nuevas en Fidelity Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Shares 11 Vanguard 500 Index Fund Signal TM CRM Small/Mid Cap Value Fund Institutional Shares Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Shares Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Shares 11 Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Shares Vanguard 500 Index Fund Signal TM Vanguard 500 Index Fund Signal TM 1 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 0.75% por las acciones que se tengan durante menos de 30 días. 2 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 0.75% por las acciones que se tengan durante menos de 90 días. 3 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 1% por las acciones que se tengan durante menos de 30 días. 4 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 1% por las acciones que se tengan durante menos de 60 días. 5 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 1% por las acciones que se tengan durante menos de 90 días. 6 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 1.50% por las acciones que se tengan durante menos de 90 días. 7 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 2% por las acciones que se tengan durante menos de 90 días. 8 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 0.75% por las acciones que se tengan durante menos de 60 días. 9 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 0.25% por las acciones que se tengan durante menos de 60 días. 10 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 0.50% por las acciones que se tengan durante menos de 90 días. 11 Hay un honorario de compraventa a corto plazo del 2% por las acciones que se tengan durante menos de 60 días. 24 La reasignación del activo depende de la liquidación puntual de dicho activo. Cualquier demora en la liquidación puede dar lugar a cambios en las fechas anteriormente mencionadas. 24
Opciones de inversión actuales designadas para ser redirigidas a uno de los Fidelity Freedom K Funds por fecha de jubilación establecida Nombre del Fondo Fidelity Freedom Income K Fund Fidelity Freedom K 2000 Fund Fidelity Freedom K 2005 Fund Fidelity Freedom K 2010 Fund Fidelity Freedom K 2015 Fund Fidelity Freedom K 2020 Fund Fidelity Freedom K 2025 Fund Fidelity Freedom K 2030 Fund Fidelity Freedom K 2035 Fund Fidelity Freedom K 2040 Fund Fidelity Freedom K 2045 Fund Fidelity Freedom K 2050 Fund Serie de Fechas de Jubilación Retired before 1998 1998-2002 2003-2007 2008-2012 2013-2017 2018-2022 2023-2027 2028-2032 2033-2037 2038-2042 2043-2047 2048 and later Serie de Fechas de Nacimiento Before 1933 1/1/1933-12/31/1937 1/1/1938-12/31/1942 1/1/1943-12/31/1947 1/1/1948-12/31/1952 1/1/1953-12/31/1957 1/1/1958-12/31/1962 1/1/1963-12/31/1967 1/1/1968-12/31/1972 1/1/1973-12/31/1977 1/1/1978-12/31/1982 1/1/1983 and later Los períodos de tiempo fueron seleccionados por el Patrocinador del Plan. Si en los archivos de Fidelity no consta fecha de nacimiento, o consta una fecha de nacimiento que no es válida, sus aportaciones podrán invertirse en el Fidelity Freedom Income Fund. Los Fidelity Freedom K Funds están creados para aquellos inversionistas que prevén jubilarse en torno al año indicado en el nombre de cada fondo. A excepción del Freedom Income K Fund, la estrategia de asignación de activo de los fondos se vuelve cada vez más conservadora conforme se aproxima a la fecha establecida y después de esa fecha. Está previsto que, finalmente, los fondos se fusionen con el Freedom Income K Fund. Los riesgos de inversión de cada Fidelity Freedom K Fund cambian con el paso del tiempo conforme cambia la asignación del activo del fondo. Están sujetos a la volatilidad de los mercados financieros, incluidas las inversiones en valores accionarios y en valores de ingresos fijos, tanto en EE. UU. como en el extranjero, y pueden estar sujetos a los riesgos relacionados con las inversiones en valores de alto rédito, valores de baja capitalización y los valores extranjeros relacionados con materias primas. El principal invertido no está garantizado en ningún momento, lo cual incluye sus fechas establecidas o después 25 de esas fechas. 25