Curso a Distancia GESTIÓN DEL RIESGO OPERATIVO EN INSTITUCIONES FINANCIERAS Fecha de inicio: 07 de julio de 2008 INFORMACIÓN GENERAL PRESENTACIÓN La gestión del riesgo operativo basada en los planteamientos propuestos por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BIS) en sus diversas publicaciones, se ha convertido en un elemento importante con implicaciones significativas sobre las instituciones financieras (IFIS), como para el caso de la exigencia futura por parte de los órganos supervisores de modelos de identificación, medición, control y reporte del riesgo operativo por distintas vías. El riesgo operativo relacionado con procesos, RR.HH., sistemas y eventos externos presenta una importancia significativa en las empresas, cualquiera sea su naturaleza (financiera o no financiera). Su incorporación mejora sustancialmente el enfoque de negocio corporativo y permite una mejora en el cumplimiento de los objetivos de negocio. En estos últimos años, producto de situaciones no deseadas, se ha empezado a prestar mayor atención a este riesgo que se puede presentar por la complejidad y diversidad de actividades bancarias; los cambios tecnológicos y su uso; el comercio electrónico; las fusiones, escisiones y consolidaciones; el uso de colaterales y derivados y; el outsourcing, por citar algunos casos. Dado que el trabajo de gestión de un negocio (front, middle y back office) genera repercusiones en cifras e indicadores de las empresas y finalmente en su propia viabilidad, la observancia de aspectos relacionados con el tema engloban conceptos tales como la estrategia, el negocio, los procesos, las personas, los sistemas, el control, entre otros y en el entendido que se cumple con el objetivo de gestión corporativa del riesgo (GCR), como etapa final dentro de la estrategia institucional, donde destaca el riesgo operativo como aquel de mayor importancia entre los riesgos que enfrentan las IFIS. Este contexto ha motivado a las empresas a seguir los lineamientos propuestos por BIS o por las mejores prácticas en la gestión corporativa para que aquellas conformen un adecuado ambiente de gestión de riesgos para la administración de los mismos Como el riesgo operativo plantea nuevos retos a las instituciones financieras y se dirige a concienciar a los gestores en que tiene que ver más con la mejora de las prácticas de gestión que con la propia gestión, ALIDE presenta su Curso a Distancia sobre Gestión del Riesgo Operativo en Instituciones Financieras, con el objetivo de analizar y presentar todos los aspectos relacionados con el riesgo operativo que aseguren que las instituciones financieras posean adecuados mecanismos de identificación, gestión y control para su desempeño eficiente y eficaz en el marco operacional. 1
En materia de capacitación y entrenamiento en gestión de riesgo operacional, ALIDE ha logrado un alto expertise y know-how correspondiente con las instituciones financieras líderes de América Latina. Por esta razón, presenta este curso mediante la modalidad a distancia, para facilitar a un amplio rango de profesionales y técnicos, su calificación superior en esta materia. Se dispone de la tecnología y conocimientos que harán de su aprendizaje, una tarea fácil y motivadora del quehacer financiero. DURACIÓN DEL CURSO El curso tiene una duración de seis (6) semanas consecutivas, con la atención personalizada del tutor y el acceso al Campus Virtual de ALIDE, www.alidevirtual.org. Se recomienda como mínimo una dedicación de 8 horas semanales estableciendo su propio ritmo y horario de aprendizaje. FECHAS El curso se inicia el lunes 7 de julio y culmina sábado 16 de agosto de 2008. El cierre de inscripción y matrícula del curso vence el viernes 20 de junio de 2008. OBJETIVOS Proporcionar a los participantes un panorama completo de la gestión de riesgo operativo desde los aspectos teóricos a su aplicación como herramienta de gestión. El curso tratará de los componentes del riesgo operativo desde la perspectiva del negocio, el control y la gestión propia del riesgo operativo. Complementariamente, se pretende lo siguiente: Ofrecer una visión práctica de la implementación y uso de un sistema de gestión de riesgo operativo. Identificar las responsabilidades de las instancias de gobierno y de las áreas de negocio, operación y control. Permitir una experiencia directa con los modelos actualmente utilizados. Ofrecer elementos prácticos y técnicas adecuadas con la gestión del riesgo operativo y la toma de decisiones. TEMARIO Y PROGRAMACIÓN DE ACTIVIDADES Temas Duración Fechas Módulo I: Estructura del Riesgo Operativo Antecedentes Definición Componentes Eventos externos Procesos RR.HH. Sistemas 1 semana 7 12 de julio Módulo II: Riesgo Operativo y BIS II Tipos de Riesgo Operativo Fraude interno Fraude externo 1 semana 14 19 de julio 2
Temas Duración Fechas Prácticas de empleo y seguridad del ambiente de trabajo Prácticas relacionadas con clientes, productos y negocio Daño a los activos físicos Interrupción del negocio y fallas en los sistemas Interrupción de las actividades del negocio o fallas en los sistemas de información Administración de la ejecución, la entrega y el proceso Módulo III: Riesgo Legal, Tercerización y Seguridad de Información Riesgo legal y cumplimiento Tercerización (outsourcing) Seguridad de información Módulo IV: Dirección y Gestión del Riesgo Operativo El proceso de gobierno Prácticas de gestión eficiente de riesgos y sus implicancias organizativas Objetivos de la actividad de gestión de riesgo operativo Módulo V: Control del Riesgo Operativo BIS y auditoria interna COSO (control interno y auditoria) - ERM COBIT (control de tecnología de la información) Auto evaluación Ejemplos Módulo VI: Aspectos Básicos para la Implementación de la Gestión de Riesgo Operativo Informe Turnbull Acta Sarbanes & Oxley Gobierno Corporativo ISO 1 semana 21 26 de julio 1 semana 28 de julio 2 de agosto 1 semana 4 9 de agosto 1 semana 11 16 de agosto ENFOQUE METODOLÓGICO Nuestro modelo de formación a distancia se basa en una acción tutorial constante, en donde el participante estudiará de acuerdo a un plan de trabajo donde se definirán tareas semanales. El éxito del curso virtual se sustenta en la actuación conjunta del Instructor Tutor y de los participantes, a quienes se les requiere el compromiso de estudios de un tiempo mínimo de ocho (8) horas semanales. Esta dotación de tiempo se aprovechará al máximo, si se sigue de manera cuidadosa la distribución del tiempo y las tareas asignadas. Las tareas programadas son de tres tipos: tareas individuales, tareas supervisadas y autoevaluaciones. Las tareas individuales incluyen, en primer lugar, la lectura y reflexión de la lección (presentaciones PowerPoint) y las lecturas obligatorias con el propósito es captar la idea global relacionada a cada módulo. Las tareas supervisadas, son asignadas para ser revisadas y calificadas por el Instructor - Tutor. La auto evaluación comprende un cuestionario con 3
preguntas relacionadas con el módulo que fortalecerán los conocimientos del participante y constituirán una medida de cómo va progresando el participante en el curso. Cabe resaltar que el Campus Virtual de ALIDE contará con foros de debate que serán convocados por el Instructor Tutor con los temas específicos de análisis, fechas y duración los cuáles permitirán el fructífero intercambio de experiencias entre participantes de diferentes instituciones y países. El Campus Virtual de ALIDE ofrece complementariamente a los participantes el Asesor en Línea, mediante el cual se podrán formular preguntas y dudas que se tenga al Instructor Tutor, quien dará orientaciones y absolverá las consultas individualmente o grupalmente. Asimismo, se podrán compartir documentos, trabajos destacados, enlaces Web de interés y glosario de términos, promoviendo de este modo el intercambio de experiencias entre el Instructor Tutor y los participantes. Para un buen aprovechamiento del curso, aconsejamos conectarse a diario o días alternos. No obstante, en el Campus Virtual se colocarán avisos y anuncios sobre las actividades a realizar, que serán informados a los participantes mediante mensajes de alerta a sus respectivos correos electrónicos. TRABAJOS PRACTICOS Los participantes tendrán asignados trabajos de Investigación referidos al Riesgo Operativo - en tanto sea posible - con los propios datos de su institución financiera. De no ser este el caso, se podrá recurrir a otra institución que les facilite la información. A estos efectos, se requiere que los participantes cuenten con la información relevante, en particular sobre metodologías, procesos operacionales, sistemas de información gerencial, organización funcional y definición de tareas en la gestión de riesgo operacional. Asimismo, será importante que el participante disponga de documentos relacionados con los planes institucionales y recientes estados financieros de sus entidades. PARTICIPANTES Responsables de las áreas de riesgos, auditoria y planeamiento de bancos comerciales, bancos de desarrollo, instituciones financieras no bancarias, organismos de supervisión bancaria y consultores financieros además de todos aquellos profesionales relacionados en el área, que tengan bajo su responsabilidad las áreas siguientes: Gerentes de áreas operativas, recursos humanos, control y capacitación de personal, funcionarios del departamento operativo y de auditoria, departamento de tecnología, personal encargado de controlar la eficiencia y buen desempeño del personal bancario a nivel general. Área de riesgos financieros, que tengan como objetivo la medición, control y gestión del riesgo integral que comprende los siguientes tipos: riesgo de mercado y liquidez, riesgo operativo, riesgo de crédito y riesgo legal. INSTRUCTOR - TUTOR ROBERTO KEIL MONTOYA Peruano. Licenciado en Economía y Master en Economía con mención en Banca y Finanzas por la Universidad de Lima (Perú). Cuenta con un Diplomado como Experto en Dirección de Entidades Financieras por la Confederación Española de Cajas de Ahorros en Madrid, España con especialización en riesgos. Es Presidente de Global Risk Management S.A.C., entidad especializada en identificación, control y gestión de negocios y riesgos para entidades de intermediación financiera y empresas del sector real. Realiza labores de consultoría en materia 4
de Basilea II, Gobierno Corporativo y aplicación de mejores prácticas. Miembro de The Professional Risk Managers International Association. Expositor en ALIDE para temas de riesgos financieros; en Euromoney, para programas de Gestión Corporativa de Riesgos de Entidades Financieras y Gestión de Riesgo Operativo. INVERSIÓN Y FORMA DE PAGO US$300 por participante (Institución miembro de ALIDE) US$400 por participante (Institución no miembro de ALIDE) Las opciones de pago son las siguientes Depósito o transferencia bancaria: Para instituciones peruanas: Cta. Cte. N 193-1132251188 del Banco de Crédito del Perú Para instituciones del extranjero: Transferencia bancaria a la cuenta corriente de ALIDE N 201-03-000874700-9 del Banco de Crédito del Perú (Agencia de Miami). Dirección: 121 Alhambra Plaza, Suite 1200, Coral Gables, Florida 33134, U.S.A., Tel. (305) 448-0971, Fax: (305) 448-0981. ABA: 067015355. SWIFT: BCPLUS33. CERTIFICACIÓN Se otorgará Certificación Internacional, bajo norma ISO 9001-2000 a las personas que completen satisfactoriamente el curso. El certificado será enviado por correo aéreo certificado conjuntamente con un CD ROM que resume todo el desarrollo del curso. INSCRIPCIONES El proceso de inscripción se realiza a través del Campus Virtual de ALIDE, www.alidevirtual.org, en el cual existe la opción correspondiente de REGISTRARSE, donde completará un formulario en línea, luego de lo cual se le facilita la confirmación y los pasos para el ingreso al Campus Virtual de ALIDE. Cierre de inscripciones: Viernes 20 de junio de 2008. INFORMES Y CONSULTAS ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PARA EL DESARROLLO (ALIDE) Secretaría General de ALIDE Paseo de la República N 3211, San Isidro Lima Perú Teléfono: (511) 442-2400 - Fax: (511) 442-8105 WebSite: www.alide.org.pe Contacto: Econ. Jorge Montesinos Llerena, Jefe Programa de Capacitación y Cooperación Sr. Sandro Suito Larrea, Asistente de E-Learning E-mail: e-learning@alide.org.pe VIVE LA NUEVA EXPERIENCIA DEL E-LEARNING ALIDE 5