Intervención Especial

Producido y desarrollado por www.iir.es I Encuentro Específico con los máximos Expertos del Sector Intervención Inaugural Juan Manuel Vega Secretario de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias Subdirector General de Inspección y Control de Movimientos de Capitales Dirección General del Tesoro y Política Financiera MINISTERIO DE ECONOMIA Intervención Especial Javier Palmero Zurdo Administrador Principal Dirección General de Mercado Interior y Servicios, Unidad H/3 Operaciones con los particulares, Política de Consumidores y Sistemas de Pago COMISION EUROPEA Defina su estrategia y asegure su cuota en el nuevo mercado de envío de R E M Estudie, analice y valore el nuevo marco jurídico legal del envío de remesas Evalúe el nuevo marco jurídico para los servicios de pago en el Mercado Interior Mejore su política de fidelización para el colectivo inmigrante Conozca el papel de los locutorios como canal para el envío de dinero Evalúe la evolución actual del mercado de remesas en España Descubra las alianzas estratégicas entre la banca tradicional y las remesadoras 10 Expertos en envío de remesas José Prieto Carlos de la Figuera R.D. MONEY TRANSFER Joan Dalmau ASOCIACION NACIONAL DE EMPRESAS DE ENVIO DE DINERO Fernando Silva GRUPO SANTANDER Luis Romeu LA CAIXA Gonzalo Valiente SAFE MONEY TRANSFER SPAIN Pedro Saro Emilio Gil Veiga MONEYGRAM INTERNATIONAL Julián Matos MUNDIAL MONEY TRANSFER José Miguel de Frutos CONFEDERACION ESPAÑOLA DE CAJAS DE AHORROS-CECA Las BEST PRACTICES de 6 EMPRESAS LIDERES 6.250 millones de euros en 2006 E S A S Portales Oficiales Madrid 3 y 4 de Octubre de 2007 Hotel NH Príncipe de Vergara

Quién debe asistir? BANCA Y ENTIDADES FINANCIERAS Director Financiero Director de Marketing Director de Particulares Director de Particulares Extranjeros Director de Asesoría Jurídica Director de Banca Personal Internacional Director del Area Internacional REMESADORAS Director Presidente Director de Marketing Director de Asesoría Jurídica En esta Conferencia Vd. podrá... Conocer las nuevas obligaciones que establecen las Ordenes Ministeriales sobre el Control de Efectivo y Transferencias al exterior para las remesadoras Dominar los tipos de servicios que demanda el colectivo inmigrante a las entidades bancarias Analizar la evolución de este sector Conocer el ámbito de aplicación y exclusiones de la Directiva sobre los servicios de pago en el Mercado Interior Evaluar las facilidades que puede ofrecer un colaborador experto en remesas para una entidad bancaria Profundizar en las ventajas comparativas que ofrecen las grandes cadenas Récord mensual en Diciembre Remesas de trabajadores Evolución por años 6.000 6.250 Evolución por meses Datos de 2006 650 649 5.000 4.000 3.475 4.189 4.614 600 550 543 525 559 576 599 3.000 2.844 500 485 522 521 2.000 1.000 450 400 420 449 402 2002 2003 2004 2005 2006 Ene. Feb. Mar. Abr. May. Jun. Jul. Ago. Sep. Oct. Nov. Dic. Fuente: Banco de España El envío de Remesas a examen Las remesas de inmigrantes crecen el 35,45% en Fuente: La Gaceta de los Negocios, 16 de Marzo de 2007 2006 Las agresivas campañas de la banca, los cambios normativos y las iniciativas del Gobierno en política exterior han sacudido recientemente el sector de las remesas Fuente: Cinco Días, 26 de Marzo de 2007 Un Encuentro exclusivo con los protagonistas del mercado de envío de dinero. No falte a esta cita y: Consiga posicionarse ante la feroz competencia del mercado de remesas Adecue su política de marketing y comunicación 2 IIR www.iir.es E-mail: inscrip@iir.es

MADRID Miércoles, 3 de OCTUBRE de 2007 Todos los ponentes/instructores están confirmados. IIR se reserva la posibilidad de sustituirles, modificar el programa y de no entregar la documentación de alguna ponencia si a ello se viera obligado, siempre por motivos ajenos a su voluntad IIR ESPAÑA S.L. 2007 9.00 Recepción de los asistentes y entrega de la documentación 9.15 Apertura de la Sesión por el Moderador de la Jornada José Prieto López Director de Particulares Extranjeros 9.30 Intervención Inaugural Nuevo Marco Jurídico Legal del envío de remesas El marco legal de las remesas ha sido profundamente modificado por la Orden EHA/2619/2006, que entró en vigor el pasado mes de Febrero. La Orden crea nuevas obligaciones para las empresas especializadas en el envío de dinero, mientras precisa otras ya existentes. Qué nuevas obligaciones establecen las Ordenes Ministeriales sobre el Control de Efectivo y Transferencias al exterior para las remesadoras? Ambito de aplicación de la orden EHA/2619/2006 Identificación de clientes Conservación de documentos Medidas de control interno Juan Manuel Vega Secretario de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias Subdirector General de Inspección y Control de Movimientos de Capitales DIRECCION GENERAL DEL TESORO Y POLITICA FINANCIERA MINISTERIO DE ECONOMIA 10.30 Cómo es el colectivo inmigrante como cliente bancario? La experiencia práctica de Banco Popular Qué líneas de Negocio se han desarrollado para el colectivo inmigrante? Qué tipo de servicios demandan los inmigrantes a las entidades bancarias? Cuáles son la herramientas para fidelizar a este colectivo? José Prieto López Director de Particulares Extranjeros 11.30 Café 12.00 Cuál es el papel de los locutorios como canal para el envío de dinero? La experiencia práctica de R.D. Money Transfer Cuál es la operativa de un locutorio? Es el canal preferido por los inmigrantes? Por qué? Carlos de la Figuera Director General R.D. MONEY TRANSFER 13.00 El papel de las remesadoras como actor imprescindible en el envío de dinero En el mercado En la bancarización En cooperación y desarrollo en destino Joan Dalmau Presidente ASOCIACION NACIONAL DE EMPRESAS DE ENVIO DE DINERO 14.00 Coloquio 14.30 Almuerzo 16.00 Características fundamentales de la regulación jurídica de las remesas Origen de la regulación sectorial Análisis de la evolución de este sector Marco internacional de las remesas Jaime Herrero Director de la Secretaría Técnica BANCO DE ESPAÑA 17.00 Intervención Especial La Directiva sobre los servicios de pago en el Mercado Interior Objetivos y situación legislativa Ambito de aplicación y exclusiones Más competidores: las entidades de pago Mayor transparencia y mejor protección del usuario Javier Palmero Zurdo Administrador Principal Dirección General de Mercado Interior y Servicios, Unidad H/3 Operaciones con los Particulares, Política de Consumidores y Sistemas de Pago COMISION EUROPEA 18.00 Coloquio 18.15 Fin de la primera Jornada 3 IIR Fax: 91 319 62 18 Tel. 902 12 10 15 91 700 48 70

MADRID Jueves, 4 de OCTUBRE de 2007 9.00 Recepción de los asistentes 9.15 Apertura de la Sesión e intervención del Moderador de la Jornada Alianzas estratégicas entre la Banca Tradicional y las remesadoras La experiencia práctica de Grupo Santander El modelo de negocio del Santander Latinoenvíos, una estrategia distinta Queremos ser tu banco, un antes y un después del envío de dinero Fernando Silva Director de Banca Personal Internacional GRUPO SANTANDER 10.30 Las remesas dentro de una estrategia multicanal La experiencia práctica de La Caixa La estrategia de la Caixa con los nuevos residentes: 4 grandes pilares: servicio, adaptación, tecnología e integración Caixagiros : un producto de éxito Estrategia multicanal: de la oficina y el cajero al teléfono móvil e Internet La organización y comunicación interna: de servicios centrales a la red de oficinas Marketing y campañas comerciales: La comunicación como factor clave Luis Romeu Director de Servicios a nuevos residentes LA CAIXA 11.30 Café 12.00 Las grandes cadenas de distribución: nuevos puntos de captación de remesas La experiencia práctica de Safe Money Transfer Spain Evolución actual del mercado de remesas en España Ventajas comparativas que ofrecen las grandes cadenas Experiencias recientes Gonzalo Valiente Calvo Presidente SAFE MONEY TRANSFER SPAIN 13.00 Las remesas como estrategia de captación y retención de nuevos clientes Claves de un líder remesador Canal en origen y destino Requisitos básicos Topologías de canales Reconocimiento de Marca en origen y destino Especialización y marketing étnico Pedro Saro Director General España y Portugal Emilio Gil Veiga Director Marketing España y Portugal MONEYGRAM INTERNATIONAL 14.00 Coloquio 14.30 Almuerzo 16.00 Mesa Redonda Estudio, análisis y valoración del comportamiento de las remesas en España: Remesadoras vs. Entidades Bancarias Cuál es la situación actual de las remesas en España? Cuál es el papel de las remesadoras? Y el de las entidades bancarias? El envío de dinero a través de una remesadora, es más rápido o seguro? Qué valor añadido dan los bancos frente a las remesadoras Modera: Fernando Silva Director de Banca Personal Internacional GRUPO SANTANDER Intervienen: Joan Dalmau Presidente ASOCIACION NACIONAL DE EMPRESAS DE ENVIO DE DINERO José Prieto López Director de Particulares Extranjeros Julián Matos Director MUNDIAL MONEY TRANSFER José Miguel de Frutos Vicesecretario de Desarrollo de Negocio CONFEDERACION ESPAÑOLA DE CAJAS DE AHORROS- CECA 17.30 Coloquio 18.00 Fin de la segunda Jornada y clausura de la Conferencia La experiencia práctica de MoneyGram International Las remesas como producto anzuelo 4 IIR www.iir.es E-mail: inscrip@iir.es

Estimado Profesional, Las remesas de dinero enviadas por los inmigrantes desde España a sus países de origen marcaron un reto en el pasado ejercicio. Por primera vez en la historia, el volumen total superó los 6.000 millones de euros. Este panorama requiere un detallado análisis para profundizar en aspectos tan esenciales como: Nuevo marco jurídico legal: Orden EHA/2619/2006 Herramientas para fidelizar al colectivo inmigrante El coste real de las remesas Evolución del mercado de remesas en España Sinergias entre remesadoras y entidades bancarias Para abordar éstas y otras cuestiones de máximo interés, IIR le presenta el 1 er Encuentro Específico con los máximos expertos del sector. Ofrezca a sus clientes el mejor producto y asegure su cuota en el nuevo mercado de envío de Remesas. Un programa intensivo que le permitirá analizar las nuevas estrategias de manos de los principales afectados y las perspectivas de futuro. Además, el programa incluye una mesa redonda en la que remesadoras y entidades bancarias debatirán sobre el presente y el futuro del negocio de los giros. Un Encuentro único entre los profesionales del sector, al que Vd. no puede faltar. En espera de poder saludarle personalmente en Madrid los días 3 y 4 de Octubre, reciba un cordial saludo, Rocío Cano Directora de Programas P.D.: Los principales implicados en el mercado de remesas van a estar allí, se lo va a perder? IIR España le ofrece la documentación formativa más completa de su sector Banca y Servicios Financieros por Internet Para adquirirla, contacte con: Mª Rosa Vicente Tel. 91 700 01 79 documentacion@iirspain.com www.iir.es/doc Por qué elegir a IIR? IIR España (Institute for International Research) es líder desde hace 20 años en el desarrollo y gestión de contenidos y eventos para empresas. Pertenece al Grupo Informa plc, el mayor especialista en contenidos académicos, científicos, profesionales y comerciales a nivel mundial. Cotizado en la Bolsa de Londres, Informa plc cuenta con 7.400 empleados y está presente en 43 países a través de 150 unidades operativas. + 120 líneas de negocio distintas + 10.000 eventos de formación e información a través de compañías como IIR, IBC o Euroforum + 2.000 productos de suscripción que incluyen: diarios académicos, noticias en tiempo real, revistas y boletines de noticias + 40.000 títulos académicos en catálogo a través de marcas tan prestigiosas como Taylor & Francis o Routledge Además, a través de marcas tan reconocidas como ESI Internacional, Achieve Global, Forum o Huthwaite, Informa es el referente mundial en soluciones estratégicas de mejora del desarrollo o performance improvement. En España, IIR cuenta con un equipo de más de 120 personas y ofrece a sus clientes un servicio de formación e información integral con productos innovadores como los Written Courses (programas modulares de formación a distancia) además de: + 500 conferencias, congresos y seminarios de producción propia anuales + 200 cursos de Formación In Company Sabe que IIR es mucho más que eventos? Descubra todos nuestros servicios Formación a medida: Nuestra división de Formación In Company le ayudará a desarrollar el plan de formación interna que realmente su empresa necesita. Solicite ahora más información contactando con: Paloma Palencia Tel. 91 700 06 80 ppalencia@iirspain.com Documentación: Se perdió la convocatoria de alguno de nuestros eventos? Está preparando un informe? Necesita de forma inmediata información precisa, actual y relevante? Consiga a través de nuestro servicio IIR Doc toda la información que usted necesita contactando con: Mª Rosa Vicente Tel. 91 700 01 79 Fax 91 141 36 15 documentacion@iirspain.com www.iir.es/doc Acciones de patrocinio: Rentabilice sus acciones de marketing y comunicación en los eventos de IIR España y Portugal, los únicos enfocados 100% a su cliente. Contacte con nosotros para conocer todas las opciones posibles: Nacho Flores Tel. 91 700 49 05 Móvil 609 883 316 sponsor@iir.es Managed Events: Necesita organizar su propio evento? Una presentación de producto? Una rueda de prensa? No encuentra el lugar idóneo para la celebración?... Llámenos y nosotros nos encargamos de darle la solución más adecuada. Antonio Martín Tel. 91 590 19 50 ajmartin@iirspain.com www.informa.com www.iir.es 5 IIR Fax: 91 319 62 18 Tel. 902 12 10 15 91 700 48 70

Para inspección postal, abrir por aquí Por favor, rellene todos los datos DATOS DE LOS ASISTENTES 1º NOMBRE: CARGO: E-MAIL: TEL. DIRECTO: 2º NOMBRE: CARGO: E-MAIL: TEL. DIRECTO: EMPRESA: SECTOR: DATOS DE FACTURACION EMPRESA: CIF: JEFE DE CONTABILIDAD: DIRECCION: POBLACION: TELEFONO: FORMA DE PAGO IMPORTANTE MOVIL: MOVIL: NUMERO DE EMPLEADOS EN SU OFICINA: 1-10 11-50 51-100 101-200 201-500 501-1.000 >1.000 DIRECCION DEL ASISTENTE: POBLACION: TELEFONO: QUIEN AUTORIZA SU ASISTENCIA: CARGO: 902 12 10 15 91 700 48 70 Sí, deseo inscribirme a REMESAS Madrid 3 y 4 de Octubre de 2007 RESPONSABLE DE FORMACION: 91 319 62 18 inscrip@iir.es Príncipe de Vergara, 109 28002 Madrid Boletín de Inscripción IIR le recuerda que la inscripción a nuestras jornadas es personal Gracias por su inscripción! FAX DIRECTO: FAX DIRECTO: CIF: FAX: (Rellenar sólo si la dirección de facturación es distinta a la del asistente) DEPARTAMENTO: FAX: C.P.: C.P.: www.iir.es BB0115 Al realizar el pago indiquen la referencia BB0115 Div. B/SR Fecha y lugar de celebración Madrid 3 y 4 de Octubre de 2007 Hotel NH Príncipe de Vergara Príncipe de Vergara, 92. 28006 Madrid. Tel. 91 563 26 95 Precio: 1.399 + 16% IVA El precio incluye almuerzo, cafés y documentación Precio Especial para Grupos IIR ofrece precios especiales a las empresas que inscriban a 3 o más personas al mismo evento. Para informarse, contacte con Diana Mayo, en el teléfono: 91 700 48 70 Cancelación Deberá ser comunicada por escrito. Si se comunica hasta 2 días laborables antes del inicio del encuentro, se devolverá el importe menos un 10% en concepto de gastos administrativos. Pasado este periodo no se reembolsará el importe de la inscripción pero se admite la sustitución de su plaza, que deberá ser notificada por escrito hasta un día antes de la celebración del encuentro. IIR le recuerda que la entrada a este acto únicamente estará garantizada si el pago de la conferencia es realizado antes de la fecha de su celebración. Información Alojamiento en Hotel Para beneficiarse de un precio especial en el Hotel NH Príncipe de Vergara haga su reserva directamente en el Tel. 91 563 26 95, indicando que está Vd. inscrito en el evento de IIR España. Certificado de Asistencia A todos los asistentes que lo deseen se les expedirá un Certificado Acreditativo de Asistencia a este evento. Transportista Oficial Los asistentes a los eventos que IIR España celebre en 2007, obtendrán un descuento del 30% sobre tarifas completas en Business y un 40% sobre tarifas completas en Turista en los vuelos con Iberia (excepto para vuelos Nacionales por AIR NOSTRUM para los cuales obtendrán un 25% de descuento sobre tarifas completas Business y Turista). Para más información contacte con Serviberia, Tel. 902 400 500 o en cualquier delegación de Iberia, y/o Agencia de Viajes Iberia, indicándole el Tour Code BT7IB21MPE0017. Datos Personales En cumplimiento con el artículo 5 de la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de Diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, le informamos de que los datos personales que aporte en el presente formulario serán incorporados a los ficheros de Institute for International Research España, S.L., debidamente inscritos ante la Agencia Española de Protección de Datos, y cuyas finalidades son la gestión y cumplimiento de la relación establecida como consecuencia de la inscripción en el evento a que hace referencia, así como la gestión por parte de IIR de la selección de los asistentes al mismo, así como la realización de envíos publicitarios acerca de las actividades, servicios, ofertas, promociones especiales y de documentación de diversa naturaleza y por diferentes medios de información comercial, además de la gestión de la información de la que se disponga para la promoción de eventos, seminarios, cursos o conferencias que pudieran resultar de interés para los inscritos, de acuerdo con las labores de segmentación y obtención de perfiles relativa a los mismos, todo ello al objeto de personalizar el trato conforme a sus características y/o necesidades. Mediante la presente, usted queda informado y consiente que sus datos puedan ser cedidos a patrocinadores, publicaciones, expositores en ferias u otros sujetos en base a la relación que IIR mantiene con los mismos para procurar una mayor eficiencia de la gestión de sus actividades. Para el ejercicio de los derechos de acceso, rectificación, cancelación u oposición de sus datos por parte de IIR, deberá remitir un escrito identificado con la referencia Protección de Datos a Institute for International Research España, S.L., con domicilio social en la calle Príncipe de Vergara nº 109, 28002 Madrid, en el que se concrete la solicitud y al que acompañe fotocopia de su Documento Nacional de Identidad. IIR Doc No puedo asistir a estas Jornadas Estoy interesado en su documentación Busque la información estratégica más relevante de su sector en www.iir.es/doc Más de 700 documentaciones inéditas de eventos celebrados por IIR disponibles para Vd. 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