CUENTA SUB-CUENTA SUB-SUBCUENTA CUENTA / SUBCUENTA BALANCE GENERAL DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO CIERRE PERIODO ACTUAL TRIMESTRE AÑO ANTERIOR 10000000 A C T I V O 64,863,042,847 64,415,172,861 10010000 DISPONIBILIDADES 11,059,074,809 15,142,258,764 10050000 CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS) 614,425,219 1,026,583,862 10100000 INVERSIONES EN VALORES 11,800,948,116 9,723,909,106 10100100 Títulos para negociar 11,531,161,416 9,708,491,216 10100200 Títulos disponibles para la venta 269,786,700 15,417,890 10100300 Títulos conservados a vencimiento 10150000 DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) 3,068,902,189 277,406,019 10200000 PRÉSTAMO DE VALORES 10250000 DERIVADOS 1,690,010,242 818,226,898 10250100 Con fines de negociación 1,690,010,242 818,226,898 10250200 Con fines de cobertura 10300000 AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE ACTIVOS S 10400000 TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO NETO 11,769,554,313 6,147,496,328 10450000 CARTERA DE CRÉDITO NETA 11,769,554,313 6,147,496,328 10500000 CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE 11,848,239,388 6,232,472,879 10500100 Créditos comerciales 11,821,144,366 5,907,882,284 10500101 Actividad empresarial o comercial 10,399,528,286 4,981,712,094 10500102 Entidades financieras 1,421,616,080 857,911,880 10500103 Entidades gubernamentales 0 68,258,310 10500200 Créditos de consumo 10500300 Créditos a la vivienda 27,095,022 324,590,595 10550000 CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA 89,755,929 13,555,235 10550100 Créditos vencidos comerciales 76,882,783 7,406,820 10550101 Actividad empresarial o comercial 76,882,783 7,406,820 10550102 Entidades financieras 10550103 Entidades gubernamentales 10550200 Créditos vencidos de consumo 10550300 Créditos vencidos a la vivienda 12,873,146 6,148,415 10600000 ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS -168,441,004-98,531,786 10650000 DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS (NETO) 10700000 DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS 10750000 ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO 10800000 BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES DE BURSATILIZACIÓN 10850000 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 22,540,443,111 29,414,343,195 10900000 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 872,915 1,164,581 10950000 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 77,094,269 84,523,350 11000000 INVERSIONES PERMANENTES 4,379,808 12,544,075 11050000 ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA 11100000 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 54,431,354 0 11150000 OTROS ACTIVOS 2,182,906,502 1,766,716,683 11150100 Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles 2,172,368,791 1,760,095,696 11150200 Otros activos a corto y largo plazo 10,537,711 6,620,987 20000000 P A S I V O 58,417,403,845 59,760,188,142 20050000 CAPTACIÓN TRADICIONAL 15,954,073,996 13,673,366,429 20050100 Depósitos de exigibilidad inmediata 9,083,918,489 6,657,559,559 20050200 Depósitos a plazo 5,509,297,406 6,642,523,769 20050201 Del público en general 4,803,755,260 5,025,665,662 20050202 Mercado de dinero 705,542,146 1,616,858,107 20050300 Títulos de crédito emitidos 1,360,858,101 373,283,101 20100000 PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS 1,283,885,592 764,080,640 20100100 De exigibilidad inmediata 121,055,785 0 20100200 De corto plazo 1,162,829,807 764,080,640 20100300 De largo plazo 20150000 VALORES ASIGNADOS POR LIQUIDAR 20200000 ACREEDORES POR REPORTO 9,173,909,025 5,079,273,134 20250000 PRÉSTAMO DE VALORES 20300000 COLATERALES VENDIDOS O DADOS EN GARANTÍA 365,268,372 8,291,842 20300100 Reportos (Saldo Acreedor) 365,268,372 8,291,842 20300200 Préstamo de valores
CUENTA SUB-CUENTA SUB-SUBCUENTA CUENTA / SUBCUENTA BALANCE GENERAL DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO CIERRE PERIODO ACTUAL TRIMESTRE AÑO ANTERIOR 20300300 Derivados 20300400 Otros colaterales vendidos 20350000 DERIVADOS 1,924,223,489 834,782,979 20350100 Con fines de negociación 1,924,223,489 834,782,979 20350200 Con fines de cobertura 20400000 AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE PASIVOS S 20450000 OBLIGACIONES EN OPERACIONES DE BURSATILIZACIÓN 20500000 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 29,623,998,585 39,319,364,486 20500100 Impuestos a la utilidad por pagar 81,451,417 8,412,196 20500200 Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar 83,210,385 32,611,896 20500300 Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno 20500400 Acreedores por liquidación de operaciones 25,766,345,581 37,007,877,989 20500500 Acreedores por cuentas de margen 20500900 Acreedores por colaterales recibidos en efectivo 2,108,125,576 1,007,806,251 20500600 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 1,584,865,626 1,262,656,154 20550000 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN 20600000 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 0 7,637,283 20650000 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 92,044,786 73,391,349 30000000 CAPITAL CONTABLE 6,445,639,002 4,654,984,719 30050000 CAPITAL CONTRIBUIDO 2,740,479,281 1,524,579,282 30050100 Capital social 2,124,572,959 1,524,572,960 30050200 Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 615,900,00 30050300 Prima en venta de acciones 6,322 6,322 30050400 Obligaciones subordinadas en circulación 30100000 CAPITAL GANADO 2,936,105,174 2,449,142,610 30100100 Reservas de capital 412,806,062 366,798,171 30100200 Resultado de ejercicios anteriores 1,691,274,613 1,689,294,744 30100300 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -794,912-23,945 30100400 Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 30100500 Efecto acumulado por conversión 386,711,060 59,741,773 30100600 Resultado por tenencia de activos no monetarios 30100700 Resultado neto 446,108,351 333,331,867 30030000 PARTICIPACIÓN NO CONTROLADORA 769,054,547 681,262,827 40000000 CUENTAS DE ORDEN 102,085,303,435 74,073,589,218 40050000 Avales otorgados 40100000 Activos y pasivos contingentes 40150000 Compromisos crediticios 9,628,641,668 2,676,460,186 40200000 Bienes en fideicomiso o mandato 80,932,834,507 65,588,301,349 40200100 Fideicomisos 80,932,834,507 65,588,301,349 40200200 Mandatos 40300000 Bienes en custodia o en administración 40350000 Colaterales recibidos por la entidad 5,583,053,487 1,782,881,579 40400000 Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 2,883,049,435 1,519,782,150 40450000 Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 40500000 Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 2,894,822 538,923 40550000 Otras cuentas de registro 3,054,829,516 2,505,625,031
CLAVE DE COTIZACIÓN: ESTADO DE RESULTADOS DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO DEL 1 DE ENERO TRIMESTRE AÑO ACTUAL TRIMESTRE AÑO ANTERIOR CUENTA CUENTA / SUBCUENTA 50050000 Ingresos por intereses 916,629,349 827,246,048 50100000 Gastos por intereses 495,344,450 532,173,933 50150000 Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 50200000 MARGEN 421,284,899 295,072,115 50250000 Estimación preventiva para riesgos crediticios 52,314,442 37,299,429 50300000 MARGEN AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS 368,970,457 257,772,686 50350000 Comisiones y tarifas cobradas 149,819,013 141,088,718 50400000 Comisiones y tarifas pagadas 106,449,243 119,232,964 50450000 Resultado por intermediación 3,013,576,081 2,309,840,084 50500000 Otros ingresos (egresos) de la operación 91,137,112 122,781,211 50600000 Gastos de administración y promoción 2,765,375,667 2,167,722,047 50650000 RESULTADO DE LA OPERACIÓN 751,677,753 544,527,688 51000000 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 745,31 50820000 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 752,423,063 544,527,688 50850000 Impuestos a la utilidad causados 259,715,896 103,461,582 50900000 Impuestos a la utilidad diferidos (netos) -43,973,547 56,642,092 51100000 RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS 536,680,714 384,424,014 51150000 Operaciones discontinuadas 51200000 RESULTADO NETO 536,680,714 384,424,014 51250000 Participación no controladora 90,572,363 51,092,147 51300000 Resultado neto incluyendo participación de la controladora 446,108,351 333,331,867
CUENTA SUB-CUENTA CUENTA / SUBCUENTA ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO AÑO ACTUAL AÑO ANTERIOR 820101000000 Resultado neto 536,680,714 384,424,014 820102000000 Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: 264,077,058 196,292,801 820102040000 Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión 820102110000 Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo 18,550,216 18,118,325 820102120000 Amortizaciones de activo intangibles 30,529,803 18,070,804 820102060000 Provisiones 820102070000 Impuestos a la utilidad causados y diferidos 215,742,349 160,103,673 820102080000 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas -745,311 0 820102090000 Operaciones discontinuadas 820102900000 Otros Actividades de operación 820103010000 Cambio en cuentas de margen -93,459,888-350,299,975 820103020000 Cambio en inversiones en valores -4,364,041,068-197,070,111 820103030000 Cambio en deudores por reporto 263,378,721-244,083,586 820103040000 Cambio en préstamo de valores (activo) 820103050000 Cambio en derivados (activo) 199,208,669-278,375,798 820103060000 Cambio de cartera de crédito (neto) -3,841,908,228-1,877,263,499 820103070000 Cambio en derechos de cobro adquiridos (neto) 820103080000 Cambio en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización 820103090000 Cambio en bienes adjudicados (neto) 820103100000 Cambio en otros activos operativos (neto) -10,760,094,541-19,326,647,185 820103110000 Cambio en captación tradicional 1,394,869,640 1,853,484,826 820103120000 Cambio en préstamos interbancarios y de otros organismos 491,718,514 290,698,086 820103130000 Cambio en acreedores por reporto 2,530,965,614-1,149,756,129 820103140000 Cambio en préstamo de valores (pasivo) 820103150000 Cambio en colaterales vendidos o dados en garantía 364,877,434 7,746,985 820103160000 Cambio en derivados (pasivo) 544,258,933 199,411,647 820103170000 Cambio en obligaciones en operaciones de bursatilización 820103180000 Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo 820103190000 Cambio en otros pasivos operativos 5,438,599,769 23,244,015,901 820103200000 Cambio en instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de operación) 820103230000 Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) 820103240000 Pagos de impuestos a la utilidad 820103900000 Otros 820103000000 Flujos netos de efectivo de actividades de operación -7,831,626,431 2,752,577,977 Actividades de inversión 820104010000 Cobros por disposición de inmuebles, mobiliario y equipo 10,211,298 4,102,438 820104020000 Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo -19,341,506-26,957,538 820104030000 Cobros por disposición de subsidiarias y asociadas 820104040000 Pagos por adquisición de subsidiarias y asociadas 820104050000 Cobros por disposición de otras inversiones permanentes 820104060000 Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes 820104070000 Cobros de dividendos en efectivo 820104080000 Pagos por adquisición de activos intangibles -8,471,385-28,424,260 820104090000 Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta 25,118,62 820104100000 Cobros por disposición de otros activos de larga duración 820104110000 Pagos por adquisición de otros activos de larga duración 820104120000 Cobros asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) 820104130000 Pagos asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) 820104900000 Otros 20,000,00 820104000000 Flujos netos de efectivo de actividades de inversión 27,517,027-51,279,360 Actividades de financiamiento 820105010000 Cobros por emisión de acciones 820105020000 Pagos por reembolsos de capital social 820105030000 Pagos de dividendos en efectivo -400,000,00 820105040000 Pagos asociados a la recompra de acciones propias 820105050000 Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con características de capital 820105060000 Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital 820105900000 Otros 2,018,255,556 1 820105000000 Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento 1,618,255,556 1
CUENTA SUB-CUENTA CUENTA / SUBCUENTA ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO AÑO ACTUAL AÑO ANTERIOR 820100000000 Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo -5,385,096,077 2,726,378,118 820400000000 Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo 296,336,574 25,079,500 820200000000 Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo 16,147,834,312 12,415,880,646 820000000000 Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo 11,059,074,809 15,142,258,764
ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO Capital contribuido Capital Ganado Concepto Capital social Aportaciones para Prima en venta de futuros aumentos de acciones capital formalizadas por su órgano de gobierno Obligaciones subordinadas en circulación Reservas de capital Resultado de Resultado por Resultado por ejercicios anteriores valuación de títulos valuación de disponibles para la instrumentos de venta cobertura de flujos de efectivo Efecto acumulado por conversión Resultado por tenencia de activos no monetarios Resultado neto Participación no controladora Total capital contable Saldo al inicio del periodo 1,524,572,959 200,000,000 6,322 0 366,798,171 1,677,203,592-26,277 0 173,183,433 0 460,078,912 717,406,479 5,119,223,591 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS PROPIETARIOS Suscripción de acciones 600,000,000 415,900,00 0 1,015,900,000 Capitalización de utilidades 0 Constitución de reservas 46,007,891-46,007,891 0 Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores 0 460,078,912-460,078,912 Pago de dividendos 0-400,000,00 0-400,000,000 Otros. 0-121,733,244-121,733,244 Total por movimientos inherentes a las decisiones de los propietarios 600,000,000 415,900,00 0 46,007,891 14,071,021-460,078,912-121,733,244 494,166,756 MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL Resultado neto 446,108,351 90,572,365 536,680,716 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -768,634 0-768,634 Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo. 0 Efecto acumulado por conversión 213,527,627 82,808,947 296,336,574 Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 Otros 0 Total de los movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral -768,634 0 213,527,627 0 446,108,351 173,381,312 832,248,656 Saldo al final del periodo 2,124,572,959 615,900,000 6,322 0 412,806,062 1,691,274,613-794,912 0 386,711,06 446,108,351 769,054,547 6,445,639,002
CLAVE DE COTIZACIÓN: COMENTARIOS Y ANALISIS DE LA ADMINISTRACIÓN SOBRE LOS RESULTADOS DE OPERACIÓN Y SITUACIÓN FINANCIERA DE LA COMPAÑÍA PAGINA 1 / 1 PARA CONSULTAR LA INFORMACION REFERENTE A LOS COMENTARIOS Y ANÁLISIS DE LA ADMINISTRACIÓN CORRESPONDIENTE A LA INFORMACION FINANCIERA CONSOLIDADA DE BANCO MONEX AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2015 QUE HA SIDO PREPARADA CON EL UNICO OBJETIVO DE PRESENTAR LA INFORMACION CORRESPONDIENTE AL TERCER TRIMESTRE DE 2015 DE BANCO MONEX, REFERIRSE AL ANEXO COMENTARIOS Y ANÁLISIS DE LA ADMINISTRACIÓN QUE SE ENCUENTRA EN EL DOCUMENTO ADJUNTO BAJO EL PREFIJO "BNCINFIN" EN LA PAGINA WWW.BMV.COM.MX
CLAVE DE COTIZACIÓN: BANCO MONEX, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, MONEX GRUPO NOTAS COMPLEMENTARIAS A LA INFORMACIÓN FINANCIERA PAGINA 1 / 1 PARA CONSULTAR LA INFORMACION REFERENTE A LAS NOTAS COMPLEMENTARIAS CORRESPONDIENTE A LA INFORMACION FINANCIERA CONSOLIDADA DE BANCO MONEX AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2015 QUE HA SIDO PREPARADA CON EL UNICO OBJETIVO DE PRESENTAR LA INFORMACION CORRESPONDIENTE AL TERCER TRIMESTRE DE 2015 DE BANCO MONEX, REFERIRSE AL ANEXO NOTAS COMPLEMENTARIAS QUE SE ENCUENTRA EN EL DOCUMENTO ADJUNTO BAJO EL PREFIJO "BNCINFIN" EN LA PAGINA WWW.BMV.COM.MX
CLAVE DE COTIZACIÓN: INSTRUMENTOS S DERIVADOS PAGINA 1 / 1 PARA CONSULTAR LA INFORMACION REFERENTE A LAS OPERACIONES CON INSTRUMENTOS S DERIVADOS CORRESPONDIENTE A LA INFORMACION FINANCIERA CONSOLIDADA DE BANCO MONEX AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2015 QUE HA SIDO PREPARADA CON EL UNICO OBJETIVO DE PRESENTAR LA INFORMACION CORRESPONDIENTE AL TERCER TRIMESTRE DE 2015 DE BANCO MONEX, REFERIRSE AL ANEXO OPERACIONES CON INSTRUMENTOS S DERIVADOS QUE SE ENCUENTRA EN EL DOCUMENTO ADJUNTO BAJO EL PREFIJO "BNCINFIN" EN LA PAGINA WWW.BMV.COM.MX