Certificaciones para el Profesional Financiero Gratuito Beneficios de la Certificación Financiera - Chartered Financial Analyst (CFA) - European Financial Advisor (EFA) - Financial Risk Manager (FRM)
2 Qué contiene este ebook? Introducción 3 Beneficios de la Certificación Financiera 4 Chartered Financial Analyst (CFA) 5 European Financial Advisor (EFA) 7 Financial Risk Manager (FRM) 9
3 Introducción Risk Management y Control La industria financiera alcanza un grado de sofistificación cada vez mayor, lo que obliga a los profesionales de este ámbito a tener un conocimiento de la base global de todos sus procesos y, además, una especialización que le otorgue un valor añadido. La especialización en materias específicas cobra cada vez más importancia. Los profesionales de banca y finanzas se enfrentan a unos retos específicos respecto a su cualificación profesional. Certificaciones como CFA (Chartered Financial Analyst), EFA (European Financial Advisor) o FRM (Financial Risk Manager) garantizan el dominio de habilidades y conocimientos en este ámbito. Principales certificaciones 1. Chartered Financial Analyst (CFA) 2. European Financial Advisor (EFA) 3. Financial Risk Manager (FRM) EALDE Business School
4 Capítulo 1 Beneficios de la Certificación Financiera Las certificaciones financieras y, en general, la formación global en áreas financieras específicas mitiga los riesgos a los que se enfrentan las Entidades Financieras. Estas certificaciones son una serie de acreditaciones profesionales ofrecidas habitualmente por instituciones privadas que permiten garantizar el amplio dominio de un conjunto de habilidades y conocimientos en ámbitos de banca y finanzas. Las certificaciones financieras aportan: - Valor diferencial. Valor añadido a las entidades. - Adaptabilidad. Conocimiento global. -Crecimiento profesional. Especialización. -Actualización del negocio. Update regulatorio. Las certificaciones más importantes y prestigiosas están íntimamente relacionadas con la dificultad de su consecución y las materias estudiadas. Para la realización de CFA (Chartered Financial Analyst), EFA (European Financial Advisor) o FRM (Financial Risk Manager) hay que tener en cuenta los factores de prestigio, demanda, materias, tiempo e índice de aprobados de cada una de ellas. La elección de una certificación u otra depende, entre otros aspectos, del perfil del profesional que la solicita y del prestigio de la institución que la otorga. Estas certificaciones aportan diferenciación para el futuro de los profesionales de banca y finanzas.
5 Capítulo 2 Chartered Financial Analyst (CFA) El propósito de la certificación CFA es que los profesionales del mundo financiero tengan un conocimiento de las entidades financieras, especialmente analistas financieros y gestores de inversión internacionales. También busca promover los criterios de conducta ética en la profesión. Está dirigido a áreas de research o analistas financieros, traders y operadores del mercado, gestores de patrimonios y fondos, áreas de riesgos, auditoría y consultoría. Esta certificación la regula el CFA Institute. Cuáles son sus fortalezas, destinatarios y consideraciones? Fortalezas - Global y Plan Académico Exhaustivo. - Prestigiosa y demandada. - Oportunidades laborales. Destinatarios - Áreas de Research o Analistas Financieras. - Traders y Operadores del Mercado. - Gestores de Patrimonios y Fondos. - Áreas de Riesgos. - Auditoría. - Consultoría. Consideraciones - Self-study: La mayoría de los alumnos a nivel global compaginan el trabajo con el estudio. - Apoyo técnico: Si bien ninguno de los tres niveles es de excesiva dificultad técnica, el volumen del material objeto de estudio es muy elevado: 300 horas de estudio por nivel. - Práctico: Compaginar horas de estudio con la realización de multitud de ejercicios prácticos. - CFA Level I: Mejor medida para robustecer las bases financieras. Programa completo.
6 Proceso de Certificación - El Nivel I consta de preguntas básicas de comprensión y conocimiento centrados en herramientas de inversión. - El Nivel III requiere un nivel de síntesis de todos los conceptos y métodos de análisis en una variedad de aplicaciones para la gestión eficaz de carteras y la planificación de patrimonios. - El Nivel II enfatiza en un análisis más complejo, junto con un enfoque en la valoración de los activos. Niveles de examen: anuales en inglés - CFA Nivel 1. Consta de 240 preguntas de test de elección múltiple, con duración de 6 horas. Centrado en un temario más específico y más teórico. - CFA Nivel 2. 20 mini casos prácticos. Más práctico. Necesario comprender y relacionar conceptos y un alto grado de inglés a nivel escrito y de comprensión. - CFA Nivel 3. Combina mini casos prácticos y preguntas tipo test. Necesario comprender y relacionar conceptos y un alto grado de inglés a nivel escrito y de comprensión. Tipos de preguntas - Elección Múltiple. Enunciado breve (máximo 2-3 líneas) excepto Ética con 3 posibles respuestas. Todas las preguntas valen lo mismo. No hay penalización por fallo. - Item Set Questions. Los item sets son realmente mini casos. De cada caso 6 preguntas en formato de elección multiple choice. Las preguntas sólo pueden ser respondidas en base a la información proporcionada en el caso lo que te obliga a entender profundamente el caso. No hay penalización por fallo. - Essay Questions. Requiere desarrollar por escrito la respuesta de forma detallada. Requiere un alto conocimiento de inglés a nivel comprensivo y de redacción. Los resultados de una pregunta suelen servir de base para las siguientes, lo que dificulta contestar correctamente las últimas preguntas de cada Essay.
7 Capítulo 3 European Financial Advisor (EFA) La certificación EFA dota al asesor financiero de conocimientos, habilidades y herramientas para ser capaz de diseñar e implementar un plan de inversión para sus clientes. Y le permite cumplir con los estándares mínimos de competencia. Los destinatarios son intermediarios y analistas financieros, gestores de patrimonios y fondos, auditoría y consultoría. Esta certificación la regula el European Financial Planning Association (EFPA). Cuáles son sus fortalezas, destinatarios y consideraciones? Fortalezas - Conocimiento global. - Asequible consecución. Destinatarios - Intermediarios y Analistas Financieros. - Gestores de patrimonios y fondos. - Auditoría. - Consultoría. Consideraciones - Self-study: La mayoría de los alumnos a nivel global compaginan el trabajo con el estudio. - Certificación en español: Contenidos singulares como fiscalidad y seguros. - Práctica. - Más asequible: Variedad en la fecha de los exámenes.
8 Proceso de Certificación La obtención de este certificado puede hacerse a través de un único examen o a través de dos exámenes correspondientes a cada uno de los niveles: -Nivel I. Diploma de Agente Financiero (DAF). Diploma de carácter nacional que incluye un 50-60% de los contenidos. Su validez será de tres años a contar desde su obtención. No formarán parte del Registro Europeo de EFPA. - Nivel II. Certificación EFA. Implica la incorporación como miembro pleno a EFPA. Tiene reconocimiento internacional. Recertificación bianual. - En ambos niveles, DAF y EFA, los contenidos requeridos son: Instrumentos y Mercados Financieros. Fondos y Sociedades de Inversión. Gestión de Carteras. Seguros. Pensiones. Inversión Inmobiliaria. Financiación. Fiscalidad. Asesoramiento y Planeación Financiera. Legislación. Niveles de examen: varias fechas y en español Los exámenes parciales de nivel I y II constan de: -DAF (Nivel I): 40 preguntas tipo test (requisito del 70% correctas). Duración de 1 hora y 30 minutos. - Nivel II. Primera parte de 40 preguntas tipo test (requisito del 70% correctas). Duración de 1 hora y 30 minutos. Segunda parte de resoluciónde ejercicios prácticos. Duración de 1 hora.
9 Capítulo 4 Financial Risk Manager (FRM) La certificación FRM persigue el dominio de todos los riesgos inherentes que surgen en una entidad financiera y sus implicaciones a nivel operativo y regulatorio. Además, contribuye a la creación de una cultura adecuada para el control del riesgo en las instituciones. Está dirigida sobre todo a áreas de riesgo y también a auditoría, consultoría y áreas de metodologías. Esta certificación la otorga el Global Association of Risk Professionals (GARP). Cuáles son sus fortalezas, destinatarios y consideraciones? Fortalezas - Focalizadas en Riesgos Financieros. - Prestigiosa en la industria. - Acceso a Riesgos. Destinatarios - Áreas de Riesgo, fundamentalmente. - Auditoría. - Consultoría. - Áteras de Metodologías. Consideraciones - Self-study: La mayoría de los alumnos a nivel global compaginan el trabajo con el estudio. - Certificación técnica: El volumen del material objeto de estudio es sensiblemente menor que el CFA pero de mayor conocimiento técnico. 200 horas de estudio por parte (400 horas en total). -Práctica: Al ser más técnica y dirigida hacia áreas de Riesgos, el volumen de ejercicios prácticos es mayor. - Más sequible. Fraccionada.
10 Proceso de Certificación - Parte I. Contenidos: Fundamentos de la Gestión del Riesgos, Análisis Cuantitativo, Productos e Instrumentos Financieros y Valoración de Riesgos. - Parte II. Contenidos: Riesgo de Mercado, Riesgo de Crédito, Riesgo Operacional y Gestión de Inversiones y Riesgos. Niveles de examen: anuales en inglés - Parte I. 100 preguntas de tipo test, con 4 horas de duración. - Parte II. 80 preguntas tipo test, con 4 horas de duración. Todas las preguntas valen lo mismo. No hay penalización por fallo.
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