[RESULTADOS SISTEMA FINANCIERO VENEZOLANO]

2017 Abril, 17 GlobalScope, C.A. [RESULTADOS DEL SISTEMA FINANCIERO VENEZOLANO] Informe del Sistema Financiero Venezolano, realizado por GlobalScope, C.A., con los Estados Financieros al cierre del mes de marzo de 2017, sin incluir los saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior. Este informe se basa en 29 instituciones que componen el sistema financiero venezolano: 24 bancos universales, 2 bancos comerciales y 4 bancos de desarrollo. (A la fecha, I.M.C.P no ha publicado su información financiera, por lo cual se excluye de este informe)

HECHOS RELEVANTES Durante el último mes, se publicaron en Gaceta Oficial las siguientes resoluciones de interés para el sector: Gaceta Oficial N 41.118 de fecha 21 de marzo de 2017, fue publicado una Resolución mediante la cual se fija el porcentaje de cumplimiento de la cartera de crédito dirigida al Sector Manufacturero, por parte de la Banca Universal, así como la Banca Comercial que se encuentre en proceso de transformación ante la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario, de conformidad con la normativa aplicable, tanto pública como privada, para el ejercicio económico financiero 2017. Gaceta Oficial N 41.116 de fecha 17 de marzo de 2017, fue publicado el Aviso Oficial mediante el cual se procede a la publicación del Estudio Comparativo de Tarjetas de Crédito y Débito, correspondiente al mes de enero de 2017. Gaceta Oficial N 41.123 de fecha 28 de marzo de 2017 fue publicado la resolución mediante la cual se dictan las Normas Relativas a la Aplicación de la Revaluación de Activos en las Instituciones Bancarias.

ACTIVOS En marzo de 2017, los activos del SFN llegaron a la suma total de Bs. 16.511.753 millones lo que se traduce en un incremento de Bs. 1.213.951 millones (7,94%) en el mes, y de 201% en comparación a lo alcanzado hasta el mismo mes del año 2016. En la estructura del Activo Total se observa que las Disponibilidades han ganado mayor participación, mientras que la cartera de Crédito ha disminuido durante marzo 2017 vs. marzo 2016; con una participación actual del 47,17% y de 8,76% en Inversiones en Títulos Valores sobre el total de activos. Las Inversiones en Títulos Valores (sin las Colocaciones en el BCV) representan el 7,85%. Composición del Activo Sistema Financiero Venezolano al cierre de marzo de 2017 El grupo de Otros Activos agrupa las partidas de Intereses y Comisiones por Cobrar, Inversiones en Empresas Afiliadas y Sucursales, Bienes Realizables, Bienes de Uso y Otros Activos.

Total Activo Sistema Financiero Venezolano al cierre de marzo de 2017 (MM de Bs.) CARTERA DE CRÉDITOS En términos netos la Cartera de Créditos se ubicó en Bs. 7.771.778 millones, lo que representa un crecimiento en el mes de Bs. 902.112 millones (13,13%). Al comparar contra el año anterior la cartera creció 170% equivalente a Bs. 4.889.260 millones. Por su parte, la Cartera Agrícola registró un crecimiento en el mes de Bs. 88.841 millones (+9,72%), los Microcréditos crecieron en Bs. 37.740 millones (+14,93%), los Créditos al Sector Turismo reflejaron un aumento de Bs. 16.745 millones (+8,65%), los Créditos Hipotecarios mostraron un ascenso de Bs. 5.880 millones (+3,21%) y los Créditos a la Actividad Manufacturera se incrementaron en Bs. 70.685 millones (+15,51%).

Líderes en Cartera de Créditos al cierre de marzo de 2017 (MM de Bs.) Mar-2017 Feb-2017 Mar-2016 Mar-2017/Feb-2017 Mar-2017/Mar-2016 Saldo Saldo Saldo Var. Abs. Var. % Var. Abs. Var. % VENEZUELA (BU) 1.572.969,06 1.393.336,80 631.578,51 179.632,26 12,89 941.390,55 149,05 BANESCO (BU) 1.245.285,45 1.118.296,10 417.495,16 126.989,35 11,36 827.790,29 198,28 BBVA PROVINCIAL (BU) 841.909,51 755.254,56 335.953,99 86.654,95 11,47 505.955,51 150,60 OCC. DE DCTO. (BU) 741.982,83 617.329,39 208.254,25 124.653,43 20,19 533.728,58 256,29 MERCANTIL (BU) 705.279,05 655.434,98 328.220,51 49.844,07 7,60 377.058,55 114,88 Este grupo, representa el 65,72%del mercado. Detalle de la Cartera de Créditos Dirigida Al observar la composición de la Cartera de Créditos, los créditos Inmovilizados representan el 0,26% de la Cartera de Créditos Bruta (0,29% marzo 2016) sin reflejar grandes variaciones con respecto al mes anterior; mientras que la relación Provisión para Cartera de Créditos / Cartera de Crédito Inmovilizada a marzo 2017 superó el 1.024% (932% a marzo 2016).

Morosidad y Cobertura al cierre de marzo 2017 Excluyendo de la muestra de instituciones aquellas que se encuentra a una desviación del promedio, tenemos: Morosidad y Cobertura al cierre de marzo 2017

Por su parte, el Índice de Intermediación Crediticia (relación entre las captaciones del público y la cartera de crédito) se ubicó al cierre de marzo 2017 en 53,10% (59,92% en marzo 2016). Captaciones e Intermediación Crediticia al cierre de marzo 2017 INVERSIONES Asimismo, las Inversiones en Títulos Valores se ubicaron en Bs. 1.437.747 millones, para una variación de 0,94% con respecto al mes anterior. Durante el último año mostraron un crecimiento de Bs. 515.562 millones (55,91%). Esta variación en el año se produjo principalmente por la ampliación (188%) que experimentaron las Inversiones en Títulos Valores Disponibles para la Venta, ubicándose en marzo 2017 en Bs. 540.129 millones. Asimismo, las Colocaciones en el BCV y Operaciones Interbancarias, reflejaron un aumento del 31,22% interanual, cerrando en Bs. 241.702 millones. Líderes en Inversiones de Títulos Valores (MM de Bs.) Mar-2017 Feb-2017 Mar-2016 Mar-2017/Feb-2017 Mar-2017/Mar-2016 Saldo Saldo Saldo Var. Abs. Var. % Var. Abs. Var. % VENEZUELA (BU) 320.998,13 322.068,01 179.158,99-1.069,88-0,33 141.839,13 79,17 BANESCO (BU) 178.928,43 180.191,63 138.192,55-1.263,20-0,70 40.735,88 29,48 BBVA PROVINCIAL (BU) 141.274,58 140.684,29 105.779,45 590,29 0,42 35.495,13 33,56 MERCANTIL (BU) 132.964,08 124.421,62 78.472,43 8.542,46 6,87 54.491,65 69,44 BICENTENARIO (BU) 118.089,51 116.876,86 97.497,26 1.212,65 1,04 20.592,25 21,12

Líderes en Colocaciones del BCV al cierre de marzo 2017 (MM Bs.) Mar-2017 Feb-2017 Mar-2016 Mar-2017/Feb-2017 Mar-2017/Mar-2016 Saldo Saldo Saldo Var. Abs. Var. % Var. Abs. Var. % VENEZUELA (BU) 40.666,09 41.047,43 29.169,52-381,34-0,93 11.496,56 39,41 BBVA PROVINCIAL (BU) 25.609,47 24.838,09 34.896,38 771,38 3,11-9.286,91-26,61 BICENTENARIO (BU) 21.356,48 19.721,96 32.211,02 1.634,52 8,29-10.854,54-33,70 MERCANTIL (BU) 20.869,81 11.898,36 8.035,90 8.971,45 75,40 12.833,90 159,71 TESORO (BU) 17.356,63 17.647,75 12.436,19-291,12-1,65 4.920,45 39,57 Inversiones Banca Pública, Privada y Banca de Desarrollo marzo 2017 (MM Bs.) PASIVOS Los pasivos del SFN, se comportaron de forma similar a los activos, registrando un crecimiento de Bs. 1.131.488 millones (7,77%) respecto al mes anterior, y 208% entre marzo 2016 y marzo 2017, alcanzando la suma de Bs. 15.699.415 millones. Prácticamente la composición en su estructura no ha variado y su principal componente es el rubro Captaciones del Público (93,23%), dentro de lo cual, los depósitos a la vista corresponden al 84,74% del total. Los depósitos a la vista incrementaron durante el último mes en +10,18%, los depósitos de ahorro en +3,64%, y los depósitos a plazo incrementaron en +14,37%.

Composición del Pasivo del Sistema Financiero Venezolano al cierre de marzo de 2017 El grupo de Otros Pasivos agrupa las partidas de Captaciones y Obligaciones con Banap, Otros Financiamientos Obtenidos, Otras Obligaciones de Intermediación Financiera, Intereses y Comisiones pro Pagar, Acumulaciones y Otros Pasivos, Obligaciones Subordinadas y Convertibles en Capital. DEPÓSITOS Las Captaciones del Público del SFN totalizaron Bs. 14.636.580 millones, lo que representa un crecimiento de Bs. 1.247.484 millones (9,32%) en el mes, mientras que, en el año se han incrementado Bs. 9.826.164 millones (204%). Líderes en Captaciones del Público al cierre de marzo 2017 (MM Bs.) Mar-2017 Feb-2017 Mar-2016 Mar-2017/Feb-2017 Mar-2017/Mar-2016 Saldo Saldo Saldo P.M. Saldo P.M. Saldo P.M. Var. Abs. Var. % Var. Abs. Var. % VENEZUELA (BU) 2.844.468,90 19,43 2.577.934,96 19,24 976.758,41 20,28 266.533,93 10,34 1.867.710,49 191,22 BANESCO (BU) 2.605.777,45 17,80 2.352.889,30 17,56 745.528,47 15,48 252.888,15 10,75 1.860.248,98 249,52 BBVA PROVINCIAL (BU) 1.869.627,69 12,77 1.692.134,80 12,63 584.922,65 12,15 177.492,89 10,49 1.284.705,04 219,64 MERCANTIL (BU) 1.469.769,27 10,04 1.349.267,18 10,07 546.964,70 11,36 120.502,09 8,93 922.804,57 168,71 OCC. DE DCTO. (BU) 1.204.962,54 8,23 1.075.411,33 8,02 366.971,42 7,62 129.551,21 12,05 837.991,13 228,35 Al observar los depósitos por institución, se determina que en cinco (5) bancos están concentrados el 68,29% del total. Se puede observar la tendencia creciente que han tenido las obligaciones con el público durante el último año; ese mismo comportamiento se traslada a la estructura de los mismos, donde los Depósitos a la Vista corresponden al 84,74% del total captaciones, seguidos por los Depósitos de Ahorro con un 11,09%, al cierre del mes de marzo.

MM VEF [RESULTADOS SISTEMA FINANCIERO VENEZOLANO] [Marzo 2017] Evolución Captaciones del Público (MM Bs.) 14.500.000 14.000.000 13.500.000 13.000.000 12.500.000 12.000.000 11.500.000 14.636.580,2 13.389.095,8 12.512.162,9 11.355.404,8 11.000.000 10.500.000 10.000.000 9.500.000 9.000.000 9.898.107,4 8.500.000 8.000.000 8.087.921,3 7.500.000 7.178.332 7.000.000 6.501.996,6 6.500.000 5.971.549,6 6.000.000 5.573.298,2 5.500.000 5.239.538 5.000.000 4.810.416 4.895.933,3 3/2016 4/2016 5/2016 6/2016 7/2016 8/2016 9/2016 10/2016 11/2016 12/2016 1/2017 2/2017 3/2017 Estructura de las Captaciones del Público marzo 2017 (MM Bs.)

Captaciones del Público Banca Pública y Privada marzo 2017 (MM Bs.)

[RESULTADOS DEL SISTEMA FINANCIERO VENEZOLANO] 1 de noviembre de 2015 Depósitos en Cuentas Corrientes y Depósitos de Ahorros Mar2017 Var. Abs. Feb2017 Depósitos a la Vista Var. % Feb2017 Var. Abs. Mar2016 Var. % Mar2016 Mar2017 Var. Abs. Feb2017 Depósitos de Ahorro Var. % Feb2017 Var. Abs. Mar2016 Var. % Mar2016 100%BANCO (BU) 52.652,79-3.847,31-6,81 30.807,58 141,03 6.318,24-447,52-6,61 3.770,95 148,04 ACTIVO (BU) 94.718,18 8.864,05 10,32 68.962,12 267,75 6.685,57 455,71 7,31 2.951,60 79,05 AGRICOLA (BU) 68.562,13-7.349,34-9,68 56.908,05 488,31 n.d. n.d. B.I.D. (BU) 131,46 0,90 0,69-6,79-4,91 3,66 0,38 11,41 2,16 143,64 BANCAMIGA (MIC) 22.542,47 2.237,22 11,02 17.735,11 368,92 281,95 2,67 0,96 180,65 178,33 BANCARIBE (BU) 421.637,78 19.066,44 4,74 253.852,02 151,30 77.360,24 6.174,01 8,67 44.986,80 138,96 BANCOEX (BC) n.d. n.d. n.d. n.d. BANCRECER (MIC) 106.626,54 14.288,58 15,47 82.854,74 348,54 3.111,83 373,63 13,65 1.143,47 58,09 BANESCO (BU) 2.349.374,02 242.043,65 11,49 1.703.842,34 263,94 229.357,86 9.227,19 4,19 136.491,71 146,98 BANFANB (BU) 100.551,31-3.703,65-3,55 81.723,42 434,06 34,35 14,68 74,62 28,64 501,99 BANGENTE (MIC) 5.376,37-160,25-2,89 2.027,53 60,54 539,18 5,03 0,94 224,68 71,44 BANPLUS (BU) 163.301,43 17.233,83 11,80 118.868,77 267,53 6.701,78 927,72 16,07 4.508,16 205,51 BBVA PROVINCIAL (BU) 1.627.634,17 166.826,89 11,42 1.144.084,88 236,60 197.317,54 8.829,01 4,68 119.982,56 155,15 BFCFONDO COMUN (BU) 190.113,52 15.805,40 9,07 123.977,64 187,46 49.373,35-901,06-1,79 27.652,32 127,31 BICENTENARIO (BU) 698.102,28 37.035,77 5,60 482.160,81 223,28 74.034,02-9.401,12-11,27 43.553,57 142,89 CARONI (BU) 121.791,74 13.956,54 12,94 85.186,97 232,72 29.791,76 113,27 0,38 16.301,38 120,84 CITIBANK (BU) 35.992,60 2.748,72 8,27 21.950,13 156,31 1.792,06 73,66 4,29 703,20 64,58 DEL SUR (BU) 62.788,89 194,85 0,31 44.473,39 242,82 12.470,06-196,00-1,55 6.222,28 99,59 EXPORTACION (BC) 1.230,31-642,35-34,30 68,54 5,90 n.d. n.d. EXTERIOR (BU) 411.052,15 45.308,49 12,39 271.396,95 194,33 56.544,29 3.004,72 5,61 31.610,31 126,78 MERCANTIL (BU) 1.139.305,92 111.801,68 10,88 754.723,97 196,25 309.555,20 6.746,28 2,23 157.473,17 103,54 MIBANCO (MIC) 13.110,79 298,80 2,33 9.300,01 244,04 304,41-4,98-1,61 146,52 92,80 NAC. DE CREDITO (BU) 446.473,53 37.617,30 9,20 313.786,19 236,49 82.583,30 216,84 0,26 54.988,93 199,28 NOVO BANCO (BU) 2.744,08 347,02 14,48 1.210,63 78,95 283,07 147,94 109,48 238,21 531,01 OCC. DE DCTO. (BU) 1.006.350,55 115.018,28 12,90 720.466,31 252,01 169.869,06 11.008,85 6,93 99.190,05 140,34 PLAZA (BU) 124.586,02 16.729,04 15,51 92.178,82 284,44 33.859,18 3.249,31 10,62 22.767,98 205,28 SOFITASA (BU) 119.149,18-323,90-0,27 82.294,64 223,30 30.380,84 1.337,82 4,61 17.784,81 141,19 TESORO (BU) 421.937,92 40.266,62 10,55 272.599,61 182,54 9.575,58-274,33-2,79 4.446,08 86,68 VENEZUELA (BU) 2.347.970,27 237.939,78 11,28 1.580.561,64 205,96 207.442,45 14.057,67 7,27 118.257,52 132,60 VNZ. DE CREDITO (BU) 247.159,46 16.270,57 7,05 167.176,87 209,02 27.493,77 2.301,16 9,13 17.573,84 177,16

Depósitos a Plazo y Captaciones Restringidas al Público Mar2017 Var. Abs. Feb2017 Depósitos a Plazo Var. % Feb2017 Var. Abs. Mar2016 Var. % Mar2016 Mar2017 Var. Abs. Feb2017 Var. % Feb2017 Var. Abs. Mar2016 Var. % Mar2016 100%BANCO (BU) 1.591,19 938,87 143,93 328,26 25,99 0,12 0,00 0,33 0,00 2,99 ACTIVO (BU) 719,72-159,80-18,17-1.406,48-66,15 176,04-5,41-2,98-31,83-15,31 AGRICOLA (BU) n.d. n.d. 0,20-0,65-76,24-0,00-1,65 B.I.D. (BU) n.d. n.d. n.d. n.d. BANCAMIGA (MIC) 3.903,43-68,14-1,72 1.446,51 58,87 28,41 0,18 0,64 2,00 7,59 BANCARIBE (BU) 2.075,65 94,55 4,77-1.878,15-47,50 256,66 0,48 0,19 9,06 3,66 BANCOEX (BC) n.d. n.d. n.d. n.d. BANCRECER (MIC) n.d. - 14,00-100,00 377,18 377,18 n.d. 377,18 n.d. BANESCO (BU) 1.176,85 80,99 7,39 330,96 39,13 n.d. n.d. BANFANB (BU) n.d. n.d. n.d. n.d. BANGENTE (MIC) 95,93-7,59-7,34-1.839,20-95,04 4,98-0,00-0,03-0,03-0,64 BANPLUS (BU) 363,94 33,14 10,02 158,92 77,51 n.d. n.d. BBVA PROVINCIAL (BU) 1.096,58 1.009,64 1.161,31-3.876,69-77,95 3.819,58-616,61-13,90 2.385,83 166,40 BFCFONDO COMUN (BU) 2.445,63 1.460,38 148,22 1.815,63 288,20 67,57 0,42 0,62 4,47 7,08 BICENTENARIO (BU) 4.310,86 1.942,76 82,04 4.269,35 10.285,91 n.d. n.d. CARONI (BU) 2.580,02-353,39-12,05 110,62 4,48 10,67-0,23-2,07-7,32-40,67 CITIBANK (BU) 15,89-0,02-0,14-0,04-0,23 67,53-42,07-38,38-13,64-16,81 DEL SUR (BU) 31,25-598,71-95,04-2.293,02-98,66 203,74 158,54 350,75 145,90 252,26 EXPORTACION (BC) n.d. n.d. n.d. n.d. EXTERIOR (BU) 3,00 3,00 n.d. 1,50 100,00 6.281,51 776,87 14,11 4.058,06 182,51 MERCANTIL (BU) 203,83-29,06-12,48-345,14-62,87 552,85 22,93 4,33 200,17 56,75 MIBANCO (MIC) n.d. - 1,08-100,00 n.d. n.d. NAC. DE CREDITO (BU) 15.729,41 824,01 5,53 2.327,44 17,37 n.d. n.d. NOVO BANCO (BU) 891,70-9,82-1,09 339,95 61,61 n.d. n.d. OCC. DE DCTO. (BU) 15.449,64 1.603,14 11,58 8.606,54 125,77 0,20-0,49-70,61-1,69-89,23 PLAZA (BU) 30,37 2,19 7,78-1,39-4,38 0,05 Captaciones al Público Restringidas SOFITASA (BU) 236,75-28,09-10,61 152,08 179,63 0,28-0,01-2,42 TESORO (BU) n.d. n.d. n.d. n.d. VENEZUELA (BU) 66,19-0,35-0,52-14.055,22-99,53 0,16 0,00 0,06 VNZ. DE CREDITO (BU) 136,29-58,62-30,08-1.004,77-88,06 0,45 0,00 0,04-0,30-39,63 PATRIMONIO El Patrimonio del Sistema totalizó Bs. 673.897 millones, para un aumento en el mes de Bs. 11.607 millones (1,75%). Líderes en Total Patrimonio al cierre de marzo 2017 (MM de Bs.) Mar-2017 Feb-2017 Mar-2016 Mar-2017/Feb-2017 Mar-2017/Mar-2016 Saldo Saldo Saldo Var. Abs. Var. % Var. Abs. Var. % VENEZUELA (BU) 133.583,02 133.741,76 63.048,27-158,74-0,12 70.534,75 111,87 BANESCO (BU) 102.441,13 102.313,01 54.061,38 128,12 0,13 48.379,75 89,49 BBVA PROVINCIAL (BU) 76.790,09 76.805,72 44.319,04-15,63-0,02 32.471,04 73,27 MERCANTIL (BU) 62.526,81 61.151,06 37.661,25 1.375,75 2,25 24.865,56 66,02 OCC. DE DCTO. (BU) 57.597,14 55.300,05 24.814,91 2.297,09 4,15 32.782,24 132,11

OTRAS CUENTAS Las Captaciones de Entidades Oficiales se ubicaron en Bs. 2.217.043 millones al cierre de marzo 2017 lo que representa un incremento en el mes de Bs. 230.679 millones (11,61%), y con respecto a marzo 2016 tuvo un crecimiento de Bs. 1.529.479 millones 222%. Líderes en Captaciones Entidades Oficiales al cierre marzo 2017 (MM de Bs.) Mar-2017 Feb-2017 Mar-2016 Mar-2017/Feb-2017 Mar-2017/Mar-2016 Saldo Saldo Saldo Var. Abs. Var. % Var. Abs. Var. % VENEZUELA (BU) 1.071.732,65 978.640,03 343.774,96 93.092,62 9,51 727.957,68 211,75 BICENTENARIO (BU) 313.721,88 285.119,66 73.667,58 28.602,22 10,03 240.054,30 325,86 TESORO (BU) 231.570,52 219.840,58 109.849,81 11.729,94 5,34 121.720,71 110,81 OCC. DE DCTO. (BU) 131.328,22 111.366,23 39.450,43 19.961,99 17,92 91.877,79 232,89 BANESCO (BU) 90.015,91 88.584,95 33.913,08 1.430,96 1,62 56.102,83 165,43 Los Activos de los Fideicomisosse ubicaron al cierre del mes de marzo 2017 en Bs. 779.091 millones, lo que representa un aumento en el último año de Bs. 366.309 millones (88,74%). Líderes en Activos de Fideicomiso al cierre de marzo 2017 (MM de Bs.) Mar-2017 Feb-2017 Mar-2016 Mar-2017/Feb-2017 Mar-2017/Mar-2016 Saldo Saldo Saldo Var. Abs. Var. % Var. Abs. Var. % VENEZUELA (BU) 332.129,88 323.817,03 143.845,39 8.312,85 2,57 188.284,49 130,89 BBVA PROVINCIAL (BU) 100.072,26 97.422,50 48.664,23 2.649,77 2,72 51.408,03 105,64 TESORO (BU) 75.587,33 67.513,26 62.144,42 8.074,06 11,96 13.442,91 21,63 MERCANTIL (BU) 54.373,18 53.607,98 31.170,42 765,20 1,43 23.202,76 74,44 BANESCO (BU) 46.520,42 41.425,57 23.635,34 5.094,85 12,30 22.885,08 96,83 Cabe destacar que dentro de este grupo, las primeras tres instituciones concentran el 65,18% de los Activos de Fideicomisos totales del Sistema Financiero. Es importante destacar, que la Banca Pública concentra el 59,84% del mercado. Por su parte, el total de Patrimonio de los Fideicomisos se ubicó en Bs. 753.682 millones, lo que se traduce en un aumento de Bs. 35.545 (4,95%) millones en el mes y un aumento de Bs. 368.204 (95,52%) interanual. Líderes en Patrimonio de los Fideicomiso al cierre de marzo 2017 (MM de Bs.) Mar-2017 Feb-2017 Mar-2016 Mar-2017/Feb-2017 Mar-2017/Mar-2016 Saldo Saldo Saldo Var. Abs. Var. % Var. Abs. Var. % VENEZUELA (BU) 328.972,73 321.414,95 141.047,33 7.557,78 2,35 187.925,40 133,24 BBVA PROVINCIAL (BU) 99.401,89 96.850,44 47.466,92 2.551,44 2,63 51.934,97 109,41 TESORO (BU) 65.800,98 57.914,52 52.557,27 7.886,46 13,62 13.243,71 25,20 MERCANTIL (BU) 53.909,30 52.264,93 30.258,08 1.644,37 3,15 23.651,22 78,17 BANESCO (BU) 45.824,17 40.626,73 22.984,61 5.197,44 12,79 22.839,56 99,37

Para el cierre de marzo 2017, el total de Activos y Patrimonio de Fideicomisos de la Banca Pública se ubicó en Bs. 452.921 millones y Bs. 429.434 millones, respectivamente. Dentro de las instituciones que componen dicho sector, las entidades Banco de Venezuela y Banco del Tesoro, ocupan los primeros lugares en los rubros mencionados. Patrimonio de Fideicomiso por tipo (MM Bs.) BANCA PRIVADA BANCA PÚBLICA SISTEMA ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 312.629,23 466.178,08 779.091,43 PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS 306.284,72 447.151,86 753.681,91 FIDEICOMISOS DE INVERSIÓN 21.884,39 33.204,48 55.135,57 FIDEICOMISOS DE GARANTÍA 12.491,13 3.443,32 15.934,45 FIDEICOMISOS DE ADMINISTRACIÓN 271.816,64 392.270,61 664.285,87 FIDEICOMISOS DE CARACTERÍSTICAS 91,56 18.233,45 18.325,01 OTROS FIDEICOMISOS 1,00 1,00 En el siguiente gráfico se puede apreciar cómo se distribuye el Patrimonio de los Fideicomisos, de acuerdo con las distintas clasificaciones y/o tipos de contrato. Composición del Patrimonio de los Fideicomisos al cierre de marzo de 2017

Analizando en detalle la composición del Patrimonio por tipo de Fideicomiso, se puede apreciar que en el mes de marzo la mayor proporción viene dada por los Fideicomisos de Administración (88,14%). Detalle de los Fideicomisos de Administración (%) BANCA PRIVADA BANCA PÚBLICA SISTEMA FIDEICOMISOS DE ADMINISTRACIÓN 88,75 87,73 88,14 F.A. Personas Naturales 0,97 0,02 0,41 F.A. Personas Jurídicas 55,78 7,60 27,32 F.A. Administración Central 6,27 47,20 30,44 F.A. Administraciones Públicas, Estat., 12,47 18,48 16,02 Munic. F.A. y Entes Dtto. Fed. Descentralizados y Otros 24,52 26,70 25,82 Fuente: Organismos SAIF con Rég. Esp. RESULTADOS El Resultado Neto (Utilidad) para marzo 2017 fue de Bs. 138.441 millones para el total del Sistema Financiero Venezolano. Al compararlo con marzo de 2016 se registra un crecimiento de Bs. 95.096 millones (219%). Resultado Neto al cierre de marzo 2017 (MM de Bs.) Mar-2017 Feb-2017 Mar-2016 Mar-2017/Feb-2017 Saldo Saldo Saldo Var. Abs. Var. % VENEZUELA (BU) 31.876,37 18.985,35 10.939,55 12.891,02 67,90 BANESCO (BU) 28.549,73 17.794,47 7.008,81 10.755,25 60,44 OCC. DE DCTO. (BU) 18.481,53 10.077,82 2.142,19 8.403,71 83,39 BBVA PROVINCIAL (BU) 13.255,82 6.733,19 5.185,89 6.522,64 96,87 NAC. DE CREDITO (BU) 6.543,50 3.903,88 844,75 2.639,62 67,62 MERCANTIL (BU) 5.525,72 3.312,26 3.377,25 2.213,46 66,83 EXTERIOR (BU) 5.191,58 2.229,73 1.600,07 2.961,85 132,83 VNZ. DE CREDITO (BU) 4.111,28 2.414,05 1.389,20 1.697,24 70,31 BANCARIBE (BU) 3.916,71 1.640,57 1.531,30 2.276,14 138,74 TESORO (BU) 3.486,27 2.313,13 2.749,59 1.173,15 50,72 BFCFONDO COMUN (BU) 2.783,13 1.497,33 735,65 1.285,80 85,87 BANPLUS (BU) 2.450,92 1.552,45 466,29 898,47 57,87 CARONI (BU) 2.342,37 1.398,64 350,98 943,73 67,47 BANCRECER (MIC) 2.257,28 1.325,81 523,35 931,47 70,26 PLAZA (BU) 1.707,57 933,56 418,29 774,01 82,91 BANFANB (BU) 1.513,89 834,77 112,56 679,12 81,35 BICENTENARIO (BU) 1.348,29 865,29 2.855,67 483,00 55,82 ACTIVO (BU) 827,64 450,61 119,43 377,04 83,67 DEL SUR (BU) 812,68 433,91 81,60 378,77 87,29 100%BANCO (BU) 729,83 346,79 283,70 383,05 110,46 AGRICOLA (BU) 303,04 189,91 51,70 113,13 59,57 MIBANCO (MIC) 239,38 156,48 88,67 82,90 52,98 SOFITASA (BU) 124,20 15,34 203,32 108,86 709,55 BANCAMIGA (MIC) 55,83 24,44 28,79 31,39 128,47 CITIBANK (BU) 29,57 7,75 159,41 21,82 281,69 BANCOEX (BC) 24,87 18,09 66,46 6,77 37,44 BANGENTE (MIC) 3,39 2,24 27,33 1,15 51,13 EXPORTACION (BC) -11,79-7,81-0,53-3,97 50,88 NOVO BANCO (BU) -13,93-5,37 8,19-8,56 159,22 B.I.D. (BU) -25,28-6,25-3,74-19,03 304,19

Los Ingresos Financieros del total del Sistema Financiero se ubicaron en Bs. 460.797 millones, de los cuales Bs. 429.955 millones corresponden a Ingresos por Cartera de Crédito y Bs. 26.969 millones a Ingresos por Inversiones en Títulos Valores. Los Gastos Financieros se ubicaron en Bs. 64.194 millones, de los cuales Bs. 59.959 millones son Gastos por Captaciones del Público. El Margen Financiero Bruto se ubicó en Bs. 396.603 millones. Los Gastos de Transformación totalizaron Bs. 259.849 millones, correspondiendo a Gastos Generales y Administrativos Bs. 125.655 millones, Bs. 101.978 millones a Gastos de Personal, Bs. 28.220 millones a Gastos por aporte a Fogade (la banca pública no realiza aportes desde Ene2015) y Bs. 3.996 millones a los Aportes a Sudeban. De esta manera, el Margen Operativo Neto fue de Bs. 188.267 millones, con ISRL de Bs. 47.023 millones. Composición de Gastos de Transformación marzo 2017 marzo 2016

Árbol de Rentabilidad marzo 2017 (MM de Bs.)