1.- Descripción del proyecto: Somos una pequeña empresa dedicada al alquiler (también de venta, si lo que quieres es comprar), de pequeños electrodomésticos y maquinaria para el bricolaje doméstico. 1.1 Descripción del promotor/res: La empresa la formamos tres socias tituladas en el ciclo formativo superior de administración y finanzas. Una de nosotras tiene experiencia laboral a nivel administrativo y burocrático. Somos personas dinámicas, extrovertidas, tenemos facilidad de trato con el cliente, también somos ordenadas y organizadas. 2.- Estudio de Mercado. Mercado. En el 2001 se inicia esta actividad en nuestra ciudad. En los años de bonanza, del 2002 al 2007, crecieron el numero de establecimiento, llegando hasta 4 En los años de crisis se produjo un descenso, llegando a desaparecer los existentes. En la actualidad hay un pequeño repunte. Consideramos que es un buen momento para iniciar nuestra andadura Ámbito geográfico. 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00 Nº DE ESTABLECIMIENTOS 2001 2004 2007 2010 2013 Nuestra empresa se encuentra ubicada en el nº 52 de la céntrica calle Panaderos de Valladolid, cerca de la Pza. de España. En esta zona se desarrolla una gran actividad comercial, lo cual nos favorece gracias a que es una zona bastante transitada, De fácil acceso a través del transporte urbano y con cercanos aparcamientos públicos Nº DE ESTABLECIMI ENTOS ANÁLISIS EXTERNO. OPORTUNIDADES Y AMENAZAS Macroentorno: Tras un estudio de la población hemos detectado que la mayor parte de la gente que reside en esta zona es mayor de 60 años y no es muy dada a alquilar. Viendo como está la economía familiar en el momento actual esperamos que la población alquile, más que compre, determinados productos a los que les va a dar un escaso uso. 1
Microentorno: Clientes Nuestro público objetivo está formado por: Amas/os de casa que quieren probar nuevos electrodomésticos antes de comprarlos. Estudiantes que comparten piso y no quieren comprar. Aficionados al bricolaje y les hace falta una máquina para un solo momento. Jóvenes en busca de ocio. Les alquilamos el equipo de sonido, la videoconsola Personas con bajo nivel adquisitivo y no quieren gastar en un bien que van a usar poco. Competencia. Consideramos competidores nuestros cualquier tienda de electrodomésticos, bricolaje o maquinaria. Nuestros grandes competidores son: ALKI-OLID (Pioneros en nuestra ciudad) BRICODEPOT LEROY MERLIN MEDIAMARK WORTEN 3.- ANÁLISIS INTERNO. PUNTOS FUERTES Y DÉBILES. Puntos Fuertes: No existe gran competencia de este tipo de tiendas. Tenemos una buena localización dentro de la ciudad. Teniendo en cuenta la economía actual tenemos una política de precios asequibles para cualquier bolsillo. Puntos Débiles: Somos nuevas en este sector. Ofrecemos un nuevo servicio y no sabemos cómo va a ser la reacción de nuestro público objetivo. 2
4.- Plan de Marketing (en Anexo) Ofrecemos un servicio de alquiler de pequeños electrodomésticos y maquinaria para el bricolaje, para el ocio Utilizamos las dos variables unos en función de los costes y otras función de los precios que tiene la competencia. Como ya hemos dicho anteriormente nuestra tienda está en una zona céntrica y de fácil acceso, por lo que nuestros clientes pueden acercarse a nuestra tienda a recoger sus pedidos. Pero también disponemos de un vehículo propio para poder acercar los productos a nuestros clientes. Acciones de Marketing. Acciones de promoción utilizadas (publicidad, relaciones públicas, promociones, descuentos, etc ) y coste de las misma desglosado. PRESUPUESTO DE MARKETING CONCEPTO COSTE (AÑO 0) COSTE (AÑO 1) PUBLICIDAD Fotocopias (buzoneo): (Prensa, Radio, Televisión, Revistas 100 especializadas, buzoneo, vallas, etc.) Anuncio: 110 Anuncio: 110 PROMOCIÓN DE VENTAS (Tarjetas de visitas, etiquetas, bolsas, regalos, etc.) Tarjeta de visita60 Pegatinas: 100 Imanes: 50 Fotocopias (buzoneo): 100 Tarjeta de visita60 Pegatinas: 100 Imanes: 50 FERIAS Y EXPOSICIONES 0 0 OTROS Catálogo 20 Catálogo 20 5. - PLAN DE PRODUCCIÓN. Nuestros productos nos los suministran directamente los proveedores, nosotras los exponemos en nuestra tienda donde los clientes puedan escoger el que necesite. A los clientes que realicen los pedidos por internet se les acercamos nosotros al lugar de entrega señalado a cambio de unos pequeños gastos de transporte. Compramos directamente al fabricante, o bien a través de mayoristas que hagan de intermediarios entre el fabricante y nosotros. Compramos a largo plazo porque al principio es imposible hacer frente a todas las deudas. 3
6.- UBICACIÓN E INFRAESTRUCTURAS Alquiler de un local de 85m 2 en la calle Panaderos, 52 cuyo precio de alquiler son 500 mensuales. Necesitaríamos una pequeña inversión para acondicionarlo a nuestras necesidades. 500 Estanterías (300) Mostrador (700 ) Equipo informático (1000 ) Teléfono (60 ) Mobiliario de oficina (222 ) Caja registradoras (300 ) Necesitamos una furgoneta. La compraremos de segunda mano para reducir costes por un precio de 6000 7.- PLAN DE RECURSOS HUMANOS. La empresa la formamos tres socias que aportamos capital. En principio cada una de nosotras va a desempeñar el mismo tipo de funciones tanto a nivel administrativo como de organización de empresa. Con el tiempo descubriremos cual es el tipo de función que desempeñamos mejor (trato con el público, trámites burocráticos, contabilidad ) y nos dedicaremos a ella. Cotizaremos en el Régimen Especial de Autónomos. En el momento actual no tenemos pensando tener asalariados 8.- PLAN ECONÓMICO FINANCIERO 8.1 PLAN DE INVERSIONES INICIALES INVERSIONES INICIALES IMPORTE Gastos de establecimiento/constitución 9000 (Constitución legal, licencias, asesoría, marketing de lanzamiento, etc ) Derechos de traspaso, patentes, marcas 0 Aplicaciones informáticas 150 Edificios, locales y terreros 0 (Asociados a la adquisición) Instalaciones técnicas, maquinaria y herramientas (relacionadas con 0 el negocio a desarrollar) Otras instalaciones, utillaje y mobiliario 800 Equipos informáticos 1000 Elementos de transporte 6000 Fianzas y depósitos (alta de suministros) 200 Otras inversiones y gastos 400 Existencias Iniciales (Compras necesarias para iniciar la actividad) 11000 Tesorería (Provisión de fondos) 0 TOTAL 28550 4
8.2 PLAN DE FINANCIACIÓN RECURSOS PROPIOS Capital (Aportaciones propias) Aportaciones no dinerarias 3000 RECURSOS AJENOS Préstamos bancarios Otros préstamos/créditos 25000 TOTAL FUENTES DE FINANCIACIÓN 28000 Hemos pedido un préstamo de 25.000 a devolver en 5 años con un tipo de interés del 5%.(Sistema francés) Capital: 25.000 Tiempo: 5 años Interés: 0,05 Anualidad a pagar:5774,37 tipo de período períodos préstamo interés actual pendientes vivo mensualidad intereses o del cuota pago periódico período amortización 5,00 0 5 25.000 5.774,37 1.250 4.524 5,00 1 4 20.476 5.774,37 1.024 4.751 5,00 2 3 15.725 5.774,37 786 4.988 5,00 3 2 10.737 5.774,37 537 5.238 5,00 4 1 5.499 5.774,37 275 5.499 5
9.- CUENTA PREVISIONAL DE RESULTADOS A.- Gastos Cuantía Año 0 Cuantía Año 1 A.1. Compras 11600 1000 Material a consumir A.2. Gastos de personal (Sueldos y Seguridad Social) 14400 10800 s.s. 28800 10800 s.s. A.3. Gastos de establecimiento/constitución A.3. Gastos de Administración Alquileres Suministros (luz y agua) Teléfono Material de Oficina Primas de Seguros 6000 2400 600 300 1200 6000 2400 600 300 1200 A.4. Gastos de Promoción 450 Publicidad y promoción A.5. Gastos de Distribución 1200 1200 Transportes Envases y embalajes A.6. Otros gastos 400 400 Reparación y conservación Otros gastos A.7. Financieros 5774,37 5774,37 De préstamos De líneas de descuento De negociación de efectos, etc A.8. Impuestos 8000 A.9. Amortizaciones 1160 1260 TOTALES A 64284.37 59734.37 B. Ingresos Cuantía Año 0 Cuantía Año 1 B.1. Ventas * 57000 60000 B.2. Otros Ingresos 25000 TOTALES B 82000 60000 BENEFICIO/PERDIDA(TOTAL B-TOTAL A) 17715,63 265,63 Calculamos unos ingresos mensuales de 4000 al mes durante el primer trimestre. Prevemos que estos ingresos irán aumentando en unos 500 por mes. 6
9.1 PREVISIÓN DE TESORERÍA Previsión de cobros y pagos 1 2 3 1T 4 5 6 2T 7 8 9 3T 10 11 12 4T TOTAL SALDO INICIAL (A) -27.258-24.446-21.635-18.218-14.802-11.385-10.006-9.129-7.507-5.523-3.496 PREVISIÓN DE COBROS Ventas 4.000 4.000 4.000 12.000 4.500 4.500 4.500 13.500 5.000 5.000 5.000 15.000 5.500 5.500 5.500 16.500 57.000 IVA Repercutido 840 840 840 2.520 945 945 945 2.835 1.050 1.050 1.050 3.150 1.155 1.155 1.155 3.465 11.970 Prestamos 25.000 25.000 0 0 0 25.000 Subvenciones 0 0 0 0 0 Otros Ingresos 0 0 0 0 0 TOTAL COBROS (B) 29.840 4.840 4.840 39.520 5.445 5.445 5.445 16.335 6.050 6.050 6.050 18.150 6.655 6.655 6.655 19.965 93.970 PREVISIÓN DE PAGOS Gastos 1º Establecimiento Inversiones 27.400 27.400 0 0 0 27.400 Proveedores 11.000 11.000 0 200 200 400 200 200 11.600 Sueldos 0 0 2.400 2.400 2.400 7.200 2.400 2.400 2.400 7.200 14.400 Seguridad Social 900 900 900 2.700 900 900 900 2.700 900 900 900 2.700 900 900 900 2.700 10.800 Publicidad y promoción 300 300 0 150 150 0 450 Prima de seguros 100 100 100 300 100 100 100 300 100 100 100 300 100 100 100 300 1.200 Alquileres 500 500 500 1.500 500 500 500 1.500 500 500 500 1.500 500 500 500 1.500 6.000 Suministros (luz y agua) 200 200 200 600 200 200 200 600 200 200 200 600 200 200 200 600 2.400 Material Oficina 200 200 0 100 100 0 300 Teléfono 50 50 50 150 50 50 50 150 50 50 50 150 50 50 50 150 600 Tributos 8.000 8.000 0 0 0 8.000 Transportes 100 100 100 300 100 100 100 300 100 100 100 300 100 100 100 300 1.200 Rep. y conservación 0 0 200 200 200 200 400 Gastos Financieros 0 0 0 5.774 5.774 5.774 amortizacion 0 0 0 1.160 1.160 1.160 Servicios profesionales 0 0 0 0 0 IVA soportado 8.348 179 179 8.705 179 179 179 536 221 273 179 672 221 179 179 578 10.490 TOTAL PAGOS (C) 57.098 2.029 2.029 61.155 2.029 2.029 2.029 6.086 4.671 5.173 4.429 14.272 4.671 4.629 11.363 20.662 102.174 SALDO (A+B-C) -27.258-24.446-21.635-73.338-18.218-14.802-11.385-44.405-10.006-9.129-7.507-26.641-5.523-3.496-8.204-17.222-8.204 7
10.- BALANCE DE SITUACIÓN ACTIVO PATRIMONIO Y NETO Y PASIVO Año 0 Año 1 Año 0 Año 1 Activo no corriente Patrimonio neto Inmovilizado 14182 15182 Capital Social 3000 3000 Material Inmovilizado 150 150 Reservas Intangible Inversiones Resultados del ejercicio Inmobiliarias (-) Amortización Acumulada 1420 1520 Pasivo no corriente Activo corriente Deudas con entidades de 25000 19225,63 crédito a l/p Existencias 0 0 Acreedores a l/p Clientes Pasivo corriente Deudores Deudas con entidades de crédito a c/p Tesorería Acreedores a c/p Proveedores TOTAL ACTIVO TOTAL PASIVO 11. FORMA JURÍDICA Y PUESTA EN MARCHA Es una Sociedad Limitada Nueva Empresa formada por tres socios capitalistas, los cuales aportarán 1000 cada uno. Cotizaremos en el régimen especial de autónomos. 11.- ANEXOS Anexo Portada. Anexo Cuestionario. Anexo Plan de Marketing. Anexo Gráficas. Anexo Imágenes. 8