BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE INTEGRACIÓN DE INVERSIONES EN VALORES (Cifras en millones de pesos, excepto plazos y tasas) Instrumento Costo de Intereses Valor en Valor de Plus-(minus) Plazo Tasa adquisición devengados libros mercado valía (días) Gubernamentales CETES (A) 8,594 27 8,621 8,621-74 4.35% Bancarios CEDES 8-8 8-76 4.93% Otros valores Sociedades de inversión (A) 545-545 606 61 N/A 4.65% Suma valores sin restricción 9,147 27 9,174 9,235 61 Gubernamentales CETES 557-557 557-3 4.28% BPA182 502-502 502-3 4.38% BPAS 1-1 1-18 4.17% Suma gubernamentales (A) 1,060-1,060 1,060 - Bancarios CEDES 1,336-1,336 1,336-3 4.39% PAGARE 500-500 500-3 4.38% Suma bancarios (A) 1,836-1,836 1,836 - Suma valores con restricción 2,896-2,896 2,896 (B) - Total títulos para negociar 12,043 27 12,070 12,131 61 Bancarios CEDES 386-386 386-17 0.24% Suma valores sin restricción 386-386 386 - Gubernamentales LETES (C) 17-17 17-240 1.70% Banco Central de Reserva Certificados de Liquidez (CEDEL) (C) 60-60 60-14 0.09% Suma valores con restricción 77-77 77 - Total títulos conservados a vencimiento 463-463 463 - Total inversiones en valores 12,506 27 12,533 12,594 61 NOTAS: (A) Títulos en posición iguales o mayores al 5% del capital neto de la institución. (B) El importe de valores con restricción que proviene de títulos entregados como colateral en operaciones de reporto es por $2,796 millones y otras garantías entregadas por $100 millones, los cuales en escencia cubren cualquier inclumplimiento señalado en los contratos correspondientes. La plusvalía de los Títulos para Negociar reconocida en los resultados es por $ 19 millones La plusvalía de los Títulos Disponibles para la Venta reconocida en capital es por $0. Los Títulos Conservados a Vencimiento se valúan a costo amortizado por lo que no se reconoce un efecto de plusvalía en resultados, sólo en los intereses devengados. * La clasificación se realiza conforme a la intención señalada por la Dirección de Tesorería. * Se registran a su costo de adquisición. * El devengamiento de los intereses se realiza conforme al método de línea recta y se registra como ingreso. * La valuación se realiza conforme a su valor razonable, reconociendo para esto su costo de adquisición y los intereses devengados. * Si existiera evidencia suficiente de que los títulos presentan un decremento en su valor, el valor en libros se ajustara y se reconocerá contra los resultados del ejercicio en que se presente esta situación. * Durante el trimestre no se generaron ingresos y gastos por comisiones asociadas a los títulos negociados. (C) Corresponden a Banco Azteca El Salvador, S. A. por USD 1.2 millones en LETES y USD 4.3 millones en CEDEL, considerando las siguiente notas: * El plazo mostrado es el original del titulo * EL precio mostrado es el valor de compra, debido a que estos titulos no han presentado movimiento en bolsa local.
BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE POSICION DE REPORTOS Instrumento BANCO COMO REPORTADO Valor razonable colateral entregado Posición propia Terceros Acreedores por reporto y reportos (saldo acreedor) Monto pactado Valor razonable CETES 457-457 457 BPA182 502 1,185 1,693 1,693 BPAT 1 1,429 1,429 1,429 BPAS - 728 728 728 CERBURST - 301 301 301 Suma valores gubernamentales 960 3,643 4,608 4,608 CEDES 1,336-1,336 1,336 PAGARË 500-500 500 Suma valores bancarios 1,836-1,836 1,836 Total como reportado 2,796 3,643 6,444 6,444 (A) Todas las operaciones de reporto que realiza el Banco están orientadas al efectivo. (A) Este monto se conforma por acreedores por reporto por $2,796 y colaterales dados en garantía por reporto por $3,648. Instrumento BANCO COMO REPORTADOR Valor razonable colateral recibido Deudores por reporto Monto pactado Valor razonable BPAS 728 728 728 BPAT 2,008 2,007 2,007 BPA182 4,333 4,281 4,281 CERTBURT, S 301 300 300 LETES (B) - 94 94 EUROBONOS (B) - 44 44 Suma valores gubernamentales 7,370 7,454 7,454 Total como reportador 7,370 7,454 7,454 Todas las operaciones de reporto que realiza el Banco están orientadas al efectivo. (B) Corresponde a Banco Azteca El Salvador, S. A. por USD 6.8 millones en LETES y USD 3.2 millones en EUROBONOS. * En El Salvador no se presentan valores de colateral en balance. * En reportos el valor razonable se forma de capital más intereses devengados a la fecha.
INTEGRACION DE OPERACIONES DERIVADAS - FORWARDS Y FUTUROS Posición Producto Mercado Intencionalidad Riesgo Subyacente Monto nocional (A) Monto nominal (B) Colateral otorgado / Cuenta de margen (C) Saldo neto contable balance (D) Venta Forward OTC Cobertura de flujo de efectivo Mercado (tipo de cambio) Dólar americano 31 404 17 (20) Venta Forward OTC Cobertura de flujo de efectivo Mercado (tipo de cambio) Dólar americano 58 779 - (19) Venta Forward OTC Cobertura de flujo de efectivo Mercado (tipo de cambio) Euro 10 188-2 Compra Forward OTC Negociación Mercado (tipo de cambio) Dólar americano - - - - Venta Forward OTC Negociación Mercado (tipo de cambio) Dólar americano - - - - Compra Forward OTC Negociación Mercado (tipo de cambio) Dólar canadiense 14 2-7 Venta Forward OTC Negociación Mercado (tipo de cambio) Dólar canadiense 14 2 6 (7) NOTAS: (A) En función al subyacente. (B) En pesos. (C) Saldo de cuenta de margen en pesos (D) En pesos.
INTEGRACION DE OPERACIONES DERIVADAS - SWAPS Instrumento Mercado Intencionalidad Riesgo Tasa a recibir Monto nocional a recibir (A) Divisa a recibir Monto nocional a entregar (A) Divisa a entregar Flujos a recibir (B) Flujos a entregar (C) Saldo neto contable balance Colateral otorgado / Cuenta de margen (D) IRS OTC Cobertura de valor razonable Mercado (tasa de interés) TIIE 28 294 MXP 294 MXP 294 332 (38) 33 CCS OTC Cobertura de valor razonable Mercado (tasa de interés) TIIE 28 5,509 MXP 5,509 USD 5,598 6,327 (729) 699 CCS OTC Negociación Mercado (tasa de interés) TIIE 28 253 MXP 21 USD 305 351 (46) 46 CCS OTC Negociación Mercado (tasa de interés) LIBOR 21 USD 253 MXP 351 305 46 - NOTAS: (A) Importe expresado en función al subyacente (B) Parte Activa (C) Parte Pasiva. (D) Importe expresado en millones de pesos.
INTEGRACION DE AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE ACTIVOS Y PASIVOS FINANCIEROS Concepto Importe Activos financieros 834 Pasivos financieros (662) Neto 172 NOTA: Estas cuentas reflejan las coberturas de valor razonable por riesgo de tasa de interés, por el ajuste al valor en libros de la partida cubierta por la ganancia o pérdida reconocida en los resultados del periodo.
INTEGRACIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDITO Clasificación de los créditos vigentes y vencidos en moneda nacional y otras divisas: Vigente Vencida Moneda Moneda Tipo de crédito Nacional Extranjera Total Nacional Extranjera Total Comerciales 4,125 6,983 11,108 77-77 Al consumo (A) 22,173 416 22,589 1,122 17 1,139 A la vivienda 546 11 557 116-116 26,844 7,410 34,254 1,315 17 1,332 (A) Incluye cartera de Banco Azteca El Salvador, S. A.: USD 28.1 millones vigente y USD 1.2 millones vencida
BANCO AZTECA S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE Y VENCIDA Cartera de crédito vigente Importe % integral (B) Créditos comerciales 11,108 32% Créditos al consumo 22,589 66% Créditos a la vivienda (A) 557 2% Suma cartera de crédito vigente 34,254 100% Cartera de crédito vencida Créditos comerciales 77 6% Créditos al consumo 1,139 86% Créditos a la vivienda (A) 116 9% Suma cartera de crédito vencida 1,332 101% Total cartera de crédito (B) 35,586 ( (A) Los créditos a la vivienda incluyen cartera descontada con SHF por $168 millones (B) La cartera de consumo representa el 67% de la cartera total, los créditos comerciales el 31% y la cartera de vivienda el 2%.
MOVIMIENTOS DE LA CARTERA VENCIDA Saldo al 31 de diciembre de 2010 1,195 Traspasos de cartera vigente 6,768 Traspasos a cartera vigente (246) Liquidaciones y aplicaciones (6,385) Saldo al 30 de septiembre de 2011 1,332
MOVIMIENTOS DE LA ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS Saldo al 31 de diciembre de 2010 1,654 Más : Provisiones registradas durante el período 1,647 Menos : Aplicaciones de reservas durante el período (A) (1,001) Saldo al 30 de septiembre de 2011 2,300 (A) Las aplicaciones hechas corresponden a créditos al consumo, a la vivienda y comerciales en orden de importancia.
CALIFICACIÓN DE LA CARTERA CREDITICIA EXCEPTUADA: CALIFICADA : Riesgo A 5,295 25 1 26 Riesgo A 1 6,995 374 374 Riesgo A 2 3,156 31 31 Riesgo B 16,970 509 7 516 Riesgo B 1 1,689 83 83 Riesgo B 2 Riesgo B 3 Riesgo B 4 Riesgo C 1,272 461 16 477 Riesgo C 1 Riesgo C 2 Riesgo C 3 Riesgo C 4 Riesgo C 5 Riesgo D 892 462 462 Riesgo E 174 62 87 149 TOTAL 36,443 550 1,544 24 2,118 Menos : IMPORTE CARTERA CREDITICIA CARTERA COMERCIAL RESERVAS PREVENTIVAS NECESARIAS CARTERA CARTERA DE HIPOTECARIA CONSUMO DE VIVIENDA TOTAL RESERVAS PREVENTIVAS RESERVAS CONSTITUIDAS 2,300 EXCESO (Nota 3) 182 NOTAS: 1 Las cifras para la calificación y constitución de las reservas preventivas, son las correspondientes al día último del mes a que se refiere el balance general al 30 de septiembre de 2011. 2 La cartera crediticia se califica conforme a las Disposiciones de Carácter General Aplicables a la Metodología de la Calificación de la Cartera Crediticia emitidas por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) pudiendo en el caso de la cartera de consumo, comercial e hipotecaria de vivienda efectuarse por metodologías internas autorizadas por la propia CNBV. La Institución utiliza la metodología general emitida por la SHCP y la CNBV, salvo en la cartera de consumo donde la CNBV autorizó una metodología interna (ver notas a los estados financieros). La base de calificación incluye $166 millones por cartas de crédito 3 Dentro del monto de las reservas adicionales, se tienen $182 millones correspondientes a intereses vencidos. 4 La cartera de crédito de Banco Azteca El Salvador, S. A. por USD 29.4 millones, se califico conforme a las reglas del país anfitrión y se determino una reserva para riesgos crediticios por USD 1.1 millones, ambos consolidados en este reporte.
TENENCIA ACCIONARIA POR SUBSIDIARIA / ASOCIADA Subsidiaria / Asociada Acciones en Circulación Participación Banco Azteca Servicios Laborales y Ejecutivos, S. A. de C. V. 50,000 99.9980% Banco Azteca El Salvador, S.A. (A) 502,175 91.0000% Aerotaxis Metropolitanos, S. A. de C. V. (B) 1,128,875,717 24.9983% (A) Entidad financiera del exterior, inicio operaciones el 30 de julio de 2009. (B) Empresa de servicios complementarios capitalizada el 10 de febrero de 2011.
CAPTACIÓN TRADICIONAL Depósito de exigibilidad inmediata Inversión Azteca 32,792 Ahorro "Guardadito" 13,209 Cuentas Socio y Nómina 2,168 Cuentas concentradoras (sin intereses) 1,417 Cuentas concentradoras (con intereses) 2,669 Otros 66 Suma depósitos de exigibilidad inmediata (A) 52,321 Depósitos a plazo Público en general (B) 2,495 Mercado de dinero (C) 7 Suma depósitos a plazo (A) 2,502 Total captación tradicional 54,823 (A) Incluye captación de Banco Azteca El Salvador, S. A.: USD 14.5 millones de exigibilidad inmediata y USD 26.0 millones a plazo. (B) Integrado por PRLV por $2,464 millones y Cedes por $31 millones. (C) Integrado por certificados de depósito por USD 0.1 millones y en moneda nacional $5 millones.
PROMEDIO DE LA CAPTACIÓN TRADICIONAL Concepto Moneda Promedio Tasa Depósitos de exigibilidad inmediata Peso mexicano 48,968 2.44% Depósitos de exigibilidad inmediata Dólar americano 2,086 0.07% Depósitos a plazo Peso mexicano 5 4.93% Depósitos a plazo Dólar americano 179 0.48%
BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE PRESTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS (Cifras en millones de pesos, excepto plazos y tasas) Tipo de crédito Moneda Fecha de inicio Fecha de vencimiento Plazo (días) Tasa Deuda total Vencimientos o amortización denominados en moneda nacional, por intervalo de tiempo Año actual 2011 Hasta 1 año 2012 Hasta 5 años o más - 2016 en adelante De exigibilidad inmediata ''Call money'' Peso mexicano 30-sept-2011 3-oct-2011 3 4.25% 400 400 - - Suma exigibilidad inmediata 400 400 - - De largo plazo Certificados de depósito Peso mexicano 17-dic-2007 10-abr-2012 1,576 4.93% 3-3 - Banco de México (SHF) Peso mexicano 26-feb-2007 1-feb-2012 1,801 8.40% - Banco de México (SHF) Peso mexicano 26-feb-2007 1-feb-2017 3,628 8.72% 15 15 Banco de México (SHF) Peso mexicano 26-feb-2007 1-feb-2022 5,454 8.97% 36 36 Banco de México (SHF) Peso mexicano 26-feb-2007 1-feb-2027 7,280 9.13% 49 49 Banco de México (SHF) Peso mexicano 1-jun-2007 9-jul-2027 7,343 9.61% 2 2 102 (A) - - 102 Suma de largo plazo 105-3 102 Total préstamos interbancarios y de otros organismos 505 400 3 102 (A) La línea de crédito autorizada para los financiamientos de Sociedad Hipotecaria Federal, S.N.C. Institución de Banca de Desarrollo (SHF), asciende a $520 millones nominales.
POSICIÓN EN MONEDA EXTRANJERA (Cifras en millones de moneda extranjera y de pesos, excepto tipos de cambio) Dólares americanos Activos 831 Pasivos (705) Posición larga en moneda extranjera 126 Operaciones derivadas en moneda extranjera (102) Posición neta en moneda extranjera 24 Tipo de cambio fix al 30 de septiembre de 2011 13.7994 Posición larga en moneda nacional 337
POSICION EN METALES (Cifras en miles de unidades, excepto tipo de cambio) Onzas de plata libertad Unidades 8 Tipo de cambio al 30 septiembre de 2011 440.8900 Importe en moneda nacional 3,527
PAGO DE DIVIDENDOS Y MOVIMIENTOS DE CAPITAL SOCIAL (Cifras en millones de pesos, excepto acciones) Concepto Fecha de pago Importe Decreto en Asamblea de Accionistas del 8 de abril de 2011 y pagado en efectivo 18 de abril de 2011 15 Total de pagos de dividendos en el período 15 NOTAS: - El capital social histórico asciende a $2,211 millones al 30 de septiembre de 2011. - Durante los primeros nueve meses de 2011 no hubo incrementos ni decrementos de capital social.
ÍNDICE DE CAPITALIZACIÓN (PRELIMINAR) (Cifras en miles de pesos) I. Requerimientos de capital por riesgos de mercado Operaciones con tasa nominal en moneda nacional 182,498 Operaciones con sobre tasa en moneda nacional 8,331 Operaciones con tasa real 27 Operaciones con tasa nominal en moneda extranjera 35,823 Operaciones en UDI s o referidas al INPC 5 Posiciones en divisas 39,029 265,713 II. Requerimientos de capital por riesgos de crédito De las contrapartes de operaciones derivadas y reportos 4,729 De los emisores de títulos de deuda en posición 35,683 De los acreditados en operaciones de crédito 2,775,270 Inversiones permanentes y otros activos 297,624 3,113,306 III. Requerimientos de capital por riesgo operativo 404,610 IV. Requerimientos de capital totales Requerimiento por riesgos de mercado 265,713 Requerimiento por riesgo de crédito 3,113,306 Requerimiento por riesgo operacional 404,610 Requerimiento por faltantes de capital en filiales 0 3,783,629 C O M P U T O Requerimiento de capital 3,783,629 Capital neto 6,025,278 Capital básico 5,673,869 Capital complementario 351,409 Sobrante (Faltante) de capital 2,241,649 A C T I V O S E N R I E S G O Activos en riesgo de mercado 3,321,405 Activos en riesgo de crédito 38,916,334 Activos por riesgo operacional 5,057,626 Activos por faltantes de capital en filiales del exterior 0 Activos en riesgo totales 47,295,365 C O E F I C I E N T E S Capital neto / Requerimiento de capital total 1.59 Capital neto / Activos por riesgo de crédito 15.48 Capital neto / Activos por riesgo totales (ICAP) 12.74 Capital básico / Requerimiento de capital total 1.50 Capital básico / Activos en riesgo totales 12.00
ÍNDICE DE CAPITALIZACIÓN (PRELIMINAR) (Cifras en miles de pesos) I. Activos en Riesgo Importe de Posiciones equivalentes Requerimiento de capital Por Riesgo de Mercado Operaciones con tasa nominal en moneda nacional 2,281,220 182,498 Operaciones con sobre tasa en moneda nacional 104,134 8,331 Operaciones con tasa real 343 27 Operaciones con tasa nominal en moneda extranjera 447,789 35,823 Operaciones con tasa referida al Salario Mínimo General - - Operaciones en UDI s o referidas al INPC 64 5 Posiciones en divisas 487,857 39,029 Posiciones en operaciones referidas al Salario Mínimo General - - Operaciones con acciones y sobre acciones - - Suma 3,321,405 265,712 Por Riesgo de Crédito Grupo I (ponderados al 0%) - - Grupo II (ponderados al 0%) - - Grupo II (ponderados al 20%) - - Grupo II (ponderados al 22.4%) - - Grupo II (ponderados al 50%) - - Grupo II (ponderados al 56%) - - Grupo II (ponderados al 100%) - - Grupo II (ponderados al 112%) - - Grupo III (ponderados al 20%) 377,100 30,168 Grupo III (ponderados al 22.4%) - - Grupo III (ponderados al 23%) - - Grupo III (ponderados al 25.76%) - - Grupo III (ponderados al 50%) - - Grupo III (ponderados al 56%) - - Grupo III (ponderados al 57.5%) - - Grupo III (ponderados al 64.4%) - - Grupo III (ponderados al 115%) - - Grupo IV (ponderados al 20%) 77,267 6,181 Grupo IV (ponderados al 22.4%) - - Grupo V (ponderados al 20%) 0 0 Grupo V (ponderados al 22.4%) - - Grupo V (ponderados al 50%) - - Grupo V (ponderados al 56%) - - Grupo V (ponderados al 115%) - - Grupo V (ponderados al 128.8%) - - Grupo V (ponderados al 150%) - - Grupo V (ponderados al 168%) - - Grupo VI (ponderados al 50%) - - Grupo VI (ponderados al 56%) - - Grupo VI (ponderados al 57.5%) - - Grupo VI (ponderados al 64.4%) - - Grupo VI (ponderados al 75%) - - Grupo VI (ponderados al 84%) - - Grupo VI (ponderados al 86.25%) - - Grupo VI (ponderados al 96.6%) - - Grupo VI (ponderados al 100%) 21,276,764 1,702,141 Grupo VI (ponderados al 112%) - - Grupo VI (ponderados al 115%) - - Grupo VI (ponderados al 125%) 847,919 67,834 Grupo VII (ponderados al 20%) 426,009 34,081 Grupo VII (ponderados al 22.4%) - - Grupo VII (ponderados al 23%) - - Grupo VII (ponderados al 25.76%) - - Grupo VII (ponderados al 50%) - - Grupo VII (ponderados al 56%) - - Grupo VII (ponderados al 57.5%) 420,771 33,662 Grupo VII (ponderados al 64.4%) - - Grupo VII (ponderados al 100%) 254,831 20,386 Grupo VII (ponderados al 112%) - - Grupo VII (ponderados al 115%) 3,114,588 249,167 Grupo VII (ponderados al 128.8%) - - Grupo VIII (ponderados al 125%) - - Grupo VIII (ponderados al 140%) - - Grupo VIII (ponderados al 143.75%) - - Grupo VIII (ponderados al 161%) - - Grupo IX (ponderados al 100%) 8,379,003 670,320 Grupo IX (ponderados al 112%) - - Grupo IX (ponderados al 115%) 4,151 332 Grupo IX (ponderados al 125%) 17,629 1,410 Otros Activos (ponderados al 100%) 3,720,301 297,624 Suma 38,916,334 3,113,307 Por Riesgo Operacional 5,057,626 404,610 Activos en Riesgo Totales 47,295,365 3,783,629 II. Integración del Capital Capital Básico Capital Contable 5,519,920 CB.I Capital Contable sin obligaciones y sin instrumentos de capitalización más aportaciones de capital ya realizadas 5,519,920 Menos CB.II Inversiones en instrumentos subordinados - CB.III Inversiones en instrumentos relativos a instrumentos de Bursatilización: - CB.IV Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de estas: 214,664 CB.V Inversiones en acciones de empresas accionistas de la institución y de personas relacionadas - CB.VI Reservas preventivas pendientes de constituir - CB.VII Financiamientos otorgados para la compra de acciones de la propia Institución - CB.VIII Operaciones realizadas en contravención a las disposiciones - CB.IX ISR y PTU, Diferidos activos 844,571 CB.X Intangibles así como partidas que impliquen diferimiento de la aplicación de gastos o costos en el capital 52,192 CB.XI Posiciones relacionadas con esquemas de primeras perdidas - CB.XII Capital Básico sin impuestos diferidos y sin instrumentos de capitalización bancaria 4,408,493 Mas CB.XIII Activos diferidos computables como Básico 525,306 CB.XIV Obligaciones subordinadas computables como Básico 740,070 Total de Capital Básico 5,673,869 Capital Complementario CC.I Obligaciones computables como basico, que exceden el limite de computabilidad - CC.II Obligaciones subordinadas computables como complementario 260,280 CC.III Reservas preventivas computables como complementario 91,129 Total de Capital Complementario 351,409 Capital Neto 6,025,278 III. Índice de Capitalización Capital Neto / Requerimiento de Capital Total 1.59 Capital Neto / Activos por Riesgo de Crédito 15.48 Capital Neto / Activos por Riesgo Totales (ICAP) 12.74 Capital Básico / Requerimiento de Capital Total 1.50 Capital Básico / Activos en Riesgo Totales 12.00
IMPUESTOS DIFERIDOS Activos 1,028 Estimación preventiva para riesgos crediticios 845 Provisiones de gastos y diferencias en el valor fiscal sobre el contable de mobiliario y equipo 183 Pasivos (590) Anticipos de publicidad y rentas (590) Impuestos diferidos a favor (neto) 438 NOTA: En los primeros nueve meses de 2011 hubo un efecto favorable neto en resultados por $174 millones.
BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE TRANSACCIONES CON PARTES RELACIONADAS Transacciones con partes relacionadas efectuadas en el curso normal de las operaciones: Conceptos a cargo del Banco: Servicios administrativos recibidos (servicios de personal principalmente) 4,248 Gastos de publicidad, promoción y otros 1,948 Gastos de promoción de venta (colocación y captación) (A) 1,750 Rentas pagadas 685 Compras de Mobiliario y Equipo 32 Suma conceptos a cargo del Banco 8,663 Intereses pagados 140 Conceptos a favor del Banco: Servicios administrativos prestados 247 Recuperación de primas de seguros 0 Ventas de mobiliario y equipo 68 Suma conceptos a favor del Banco 315 (A) Este importe corresponde a mediación mercantil pagada, de acuerdo a condiciones de mercado, por concepto de captación de ahorro y por la colocación de créditos al consumo llevados a cabo en las instalaciones de Elektra del Milenio, S.A. de C.V. y Salinas y Rocha, S.A. de C.V.
BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE SALDOS CON PARTES RELACIONADAS Otras cuentas por cobrar Elektra del Milenio, S.A. de C.V. 29 Seguros Azteca, S.A. de C.V. 11 Otras 4 Suma otras cuentas por cobrar 44 Otras cuentas por pagar Seguros Azteca, S.A. de C.V. 29 Elektra del Milenio, S.A. de C.V. 4 Otras 0 Suma otras cuentas por pagar 33 Captación tradicional Depositos de exigibilidad inmediata Elektra del Milenio S.A. de C.V. 545 Intra Mexicana, S.A. de C.V. 106 Grupo Proasa, S.A. de C.V. 12 Iusacell, S.A. de C.V. 6 Seguros Azteca, S.A. de C.V. 6 Direccion de Administración Central, S.A. de C.V. 4 Salinas y Rocha, S.A. de C.V. 3 T. V. Azteca, S.A. de C.V 2 Procuraduria de Cobranza Judicial, S.A. de C.V. 2 Otras 46 Suma depósitos de exigibilidad inmediata 732 Depositos a plazo / mercado de dinero Seguros Azteca, S.A. de C.V. 2 Suma depósitos a plazo / mercado de dinero 2
INTEGRACIÓN DE OTROS INGRESOS (EGRESOS) Otros ingresos Venta de activos fijos y bienes recuperados 343 Recepción de pagos 68 Servicios de computo 27 Otros 22 Suma otros ingresos 460 Otros egresos Costo de activos fijos y bienes recuperados (26) Quebrantos (25) Otros (2) Suma otros egresos (53) Total otros ingresos (egresos) de la operación 407