ACTIVO DISPONIBLE 2,268,018.91 5,636,573.05 7,904,591.96 Caja Banco Central de Reserva del Peru Bancos y otras empresas del sistema financiero del pais Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades Rendimientos Devengados del Disponible 1,413,504.14 367,167.15 477,570.01 9,000.00 777.61 28,107.51 13,336.55 5,595,128.99 1,441,611.65 380,503.70 6,072,699.00 9,000.00 777.61 FONDOS INTERBANCARIOS... Fondos Interbancarios Rendimientos Devengados de Fondos Interbancarios INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Instrumentos representativos de capital Instrumentos representativos de deuda Inversiones Disponibles para la Venta Instrumentos representativos de capital Instrumentos representativos de deuda Inversiones a Vencimiento Inversiones en Commodities CARTERA DE CREDITOS 71,284,480.63 71,284,480.63 Cartera de Creditos Vigentes Cartera de Creditos Reestructurados Cartera de Creditos Refinanciados Cartera de Creditos Vencidos Cartera de Creditos en Cobranza Judicial Rendimientos Devengados de Creditos vigentes - S/...Provisiones para créditos... 69,922,213.30 245,816.13 3,022,350.84 1,205,712.47 ( 3,111,612.11 ) 69,922,213.30 245,816.13 3,022,350.84 1,205,712.47 ( 3,111,612.11 ) CUENTAS POR COBRAR 311,682.60 274,171.81 585,854.41 Productos financieros derivados para negociacion Productos financieros derivados con fines de cobertura Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y servicios y fideicomisos Otras Cuentas por Cobrar Rendimientos Devengados de Cuentas por Cobrar - S/.. Provisiones para cuentas por cobrar... 311,682.60 274,171.81 585,854.41 BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS Y FUERA DE USO (NETO Bienes Realizables Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados Bienes Fuera de Uso INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS Inversiones por Participacion Patrimonial en pers.juridicas del Pais y Otras Inversiones Permanentes INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) INTANGIBLES (NETO) IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO OTROS ACTIVOS (NETO) DEL ACTIVO CONTINGENTES DEUDORAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 5,972,131.61 15,927.15 8,790,072.21 600,576.79 95,871,752.82 6,024,709.76 15,898.95 291,398.82 6,218,042.63 29,979.53 5,988,030.56 15,927.15 8,790,072.21 891,975.61 102,089,795.45 6,054,689.29
ACTIVO FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS
PASIVO Y PATRIMONIO OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 6,010,130.61 6,010,130.61 Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones Gastos por Pagar de Obligaciones con el Publico 5,593,392.95 334,700.07 82,037.59 5,593,392.95 334,700.07 82,037.59 FONDOS INTERBANCARIOS Fondos Interbancarios Gastos por pagar por Fondos Interbancarios DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIERO Depositos a la Vista Depositos de Ahorro Depositos a Plazo Gastos por Pagar por Depositos de Empresas del Sistemas Financiero y ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Peru Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del p Adeudos y Obligaciones con Empresas del exterior y Organismos Financie Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones Financieras CUENTAS POR PAGAR 1,275,006.24 15,274.33 1,290,280.57 Productos financieros derivados para negociacion Productos financieros derivados con fines de cobertura Otras Cuentas por Pagar Gastos por Pagar de Cuentas por Pagar 1,275,006.24 15,274.33 1,290,280.57 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO 40,301,134.57 5,947,348.69 46,248,483.26 Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras del p Adeudos y Obligaciones con Empresas del exterior y Organismos Financi Otros Adeudos y Obligaciones del pais y del exterior Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones financieras 6,725,000.00 33,128,100.00 448,034.57 5,867,400.00 79,948.69 6,725,000.00 38,995,500.00 527,983.26 PROVISIONES Provision para Creditos Contingentes Provisión para Riesgo País y otros Provisión para litigios y demandas VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION Bonos Comunes Bonos Subordinados Bonos Convertibles en Acciones Bonos de Arrendamiento Financiero Instrumentos Hipotecarios y otros Instrumentos Representativos de Deud Otras Obligaciones Subordinadas Gastos por Pagar por Valores, Titulos y Obligaciones en Circulacion - Instrumentos Representativos de Deuda en Tesorería IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO OTROS PASIVOS DEL PASIVO: PATRIMONIO 6,189,842.47 53,854,672.90 42,271,362.21 1,137.32 5,963,760.34 6,190,979.79 59,818,433.24 42,271,362.21 Capital Social Capital Adicional Reservas 62,559,223.00 62,559,223.00
PASIVO Y PATRIMONIO Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados Resultados no realizados Resultado Neto del Ejercicio ( 19,135,788.28 ) ( 1,152,072.51 ) ( 19,135,788.28 ) ( 1,152,072.51 ) DEL PASIVO Y PATRIMONIO CONTINGENTES ACREEDORAS 96,126,035.11 5,963,760.34 102,089,795.45 Responsabilidad por Avales y Cartas Fianza Otorgadas Responsabilidad por Cartas de Credito Responsabilidad por Aceptaciones Bancarias Responsabilidad por Lineas de Creditos no Utilizadas y Creditos Conced Responsabilidad por Contratos de Productos Financieros Derivados Responsabilidad por Contratos de Underwriting Responsabilidades diversas CONTRACUENTAS DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS 6,024,709.76 29,979.53 6,054,689.29
ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS INGRESOS FINANCIEROS 5,499,122.17 1.43 5,499,123.60 Intereses por Disponibles Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento Ingresos por Valorizacion de Inversiones Negociables y a Vencimiento Intereses y Comisiones por Creditos Directos Ingresos de Cuentas por Cobrar Ganancia por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas Otras Comisiones Diferencia de Cambio de Operaciones Varias Reajuste por indexacion Ganancia en productos financieros derivados para negociacion Ganancia de operaciones de cobertura Otros Ingresos Financieros 2,261.19 5,438,429.60 58,431.38 1.43 2,262.62 5,438,429.60 58,431.38 GASTOS FINANCIEROS 574,367.63 89,864.51 664,232.14 Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Publico Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios Perdida por valorizacion de Inversiones Negociables y a Vencimiento Intereses por Depositos de Empresas del Sistema Financiero y Organismo Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del Pais Intereses por Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Intereses de Otros Adeudos y obligaciones del pais y del exterior. Intereses, Comisiones y otros cargos de Cuentas por Pagar Intereses por Valores, Titulos y Obligaciones en Circulacion Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras Diferencia de Cambio de Operaciones Varias Reajuste por Indexacion Perdidas en productos financieros derivados para negociacion Perdida de operaciones de cobertura Perdidas por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas Primas para el Fondo de Seguro de Depositos Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO 82,488.69 495,885.03 ( 5,100.00 ) 1,093.91 4,924,754.54 82,010.51 7,854.00 ( 89,863.08 ) 82,488.69 577,895.54 2,754.00 1,093.91 4,834,891.46 PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CREDITOS DIRECTOS 2,074,289.77 2,074,289.77 MARGEN FINANCIERO NETO 2,850,464.77 ( 89,863.08 ) 2,760,601.69 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Ingresos por Operaciones Contingentes Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 45,645.25 12,682.90 58,328.15 Gastos por Operaciones Contingentes Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Gastos Diversos MARGEN OPERACIONAL 45,645.25 3,425,594.71 12,682.90 ( 102,545.98 ) 58,328.15 3,323,048.73 GASTOS DE ADMINISTRACION 4,184,885.61 705,834.96 4,890,720.57 Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones MARGEN OPERACIONAL NETO 3,131,328.48 986,802.59 66,754.54 ( 759,290.90 ) 13,791.01 687,202.46 4,841.49 ( 808,380.94 ) 3,145,119.49 1,674,005.05 71,596.03 ( 1,567,671.84 ) VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES 325,133.92 325,133.92 Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS Provisiones para Bienes fuera de uso, desvalorizacion y Depr.Bienes en Depreciación y Deterioro de Inmuebles, Mobiliario y Equipo Amortización y Deterioro de Intangibles Deterioro de Inversiones Amortización de Gastos Provisión para litigios y demandas Provisiones para Créditos Contingentes Otras Provisiones Otros RESULTADO DE OPERACION 319,826.26 5,307.66 ( 1,084,424.82 ) ( 808,380.94 ) 319,826.26 5,307.66 ( 1,892,805.76 ) OTROS INGRESOS Y GASTOS 247,257.85 1,229.09 248,486.94 Ingresos netos (gastos netos) por Recuperacion de Creditos Otros Ingresos y Gastos RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA ( 110,094.20 ) 357,352.05 ( 837,166.97 ) 1,229.09 ( 807,151.85 ) ( 110,094.20 ) 358,581.14 ( 1,644,318.82 ) IMPUESTO A LA RENTA 492,246.31 492,246.31 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO ( 344,920.66 ) ( 807,151.85 ) ( 1,152,072.51 )