INFORME DE PRINCIPALES LOGROS

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1 INFORME DE PRINCIPALES LOGROS GERENCIA GENERAL Seguimiento al desempeño en los principales elementos de gestión en la organización y el avance en objetivos estratégicos. Apartado 1001 Apartado San José, Costa Rica/Teléfono: (506) /Fax: (506) /Web: BNCRCRSJ Página 1 de San José, Costa Rica/Teléfono: (506) /Fax: (506) /Web: BNCRCRSJ Página 1 de 7

2 Para el año 2016 la Junta Directiva y la Gerencia General del Banco Nacional se planteó la, siguiente aspiración estratégica ser el Banco preeminente de Costa Rica fortaleciendo su rol crítico en el desarrollo y bienestar del país, con un impulso significativo a la rentabilidad, ofreciendo un servicio superior al cliente a un precio alineado con el mercado y con una salud organizacional y robustez financiera ejemplares. Los resultados obtenidos en el desglose de los diferentes propósitos de dicha aspiración convierten 2016 en un año de buenos resultados los cuales se sustentan en la implementación de un plan estratégico fundamentado en cinco objetivos estratégicos y 7 pilares a saber: La implementación de este plan está contemplado ejecutarse en 3 grandes fases, la primera de ellas llevada a cabo en el 2016 denominada Arreglando la Casa consistió en la ejecución 24 acción que buscaban crear las capacidades futuras para darnos el derecho a crecer. Es así que los tres principales logros obtenidos los agrupamos en los siguientes ámbitos: Apartado San José, Costa Rica/Teléfono: (506) /Fax: (506) /Web: BNCRCRSJ Página 2 de 7

3 I. LOGROS FINANCIEROS (Asociados a los objetivos estratégicos 1, 2, y 4) UTILIDAD DEL CONGLOMEADO: La utilidad acumulada después de impuestos y participaciones del conglomerado alcanza millones en diciembre 2016, crece millones en relación con diciembre 2015 y supera la meta ( millones) en más de un 5%. Adicionalmente, muestra la utilidad acumulada más alta desde 1998, si se compara el mismo período de cada año. RENTABILIAD SOBRE PATRIMONIO (ROE): El BN cierra diciembre 2016 con una relación de Rentabilidad sobre el Patrimonio (ROE) de 9.84%, superando la meta en 0,76pp,. EFICIENCIA: El indicador de Eficiencia en este mes fue de 64.92%, presentando una mejora de 1.18 pp con relación a la meta. La disminución del periodo acumulado es de 8,18 pp. lo cual, resulta muy positivo. GASTOS ADMINISTRATIVOS : Disminución de 5.4 puntos. Variación interanual de Gasto Administrativo 10,80% 11,90% 8,50% 8,60% 6,30% 6,60% 4,30% 3,20% 2,20% 1,70% 0,90% ene-16 feb-16 mar-16 abr-16 may-16 jun-16 jul-16 ago-16 sep-16 oct-16 nov-16 dic-16 II. LOGROS ASOCIADOS A MEJORAR LA EXPERIENCIA DEL CLIENTE. (Asociados al objetivo 3) Apartado San José, Costa Rica/Teléfono: (506) /Fax: (506) /Web: BNCRCRSJ Página 3 de 7

4 Este alineamiento tiene la finalidad de promover los canales costo-eficientes para el volumen transaccional de la Institución. Con datos a noviembre 2016 la participación de canales físicos (ATM s y Oficinas) muestran una tendencia decreciente durante este 2016, solo el 15% de las transacciones realizadas durante este 2016 fueron realizadas por medio de las cajas o ventanillas; mientras que la mayor proporción de crecimiento se concentra en los canales electrónicos, del BN, esto representó una mejora de 3.87pp con respecto a diciembre del 2015, acumulando 78 millones de transacciones en noviembre de este año A esa fecha se han logrado realizar un total de 154 mil afiliaciones a canales electrónicos, superando la proyección que se tenía para este año de 123 mil afiliaciones. Esta gestión se ve reflejada en el aumento mostrado en el canal de BN Móvil que registra un promedio de 902 mil transacciones mensuales, para un total de 9.9 millones de transacciones este año. III. LOGROS AMBITO DE LA RESPONSABILIDAD SOCIAL: (Asociados al objetivo 5) CRECIMIENTO CON INDICADORES REGULATORIOS EN ESTADO DE NORMALIDAD o CALIDAD DE LA CARTERA en rangos de normalidad Apartado San José, Costa Rica/Teléfono: (506) /Fax: (506) /Web: BNCRCRSJ Página 4 de 7

5 o SUFICIENCIA PATRIMONIAL: El indicador de Suficiencia Patrimonial se mantiene en estado de normalidad ALCANCE DE METAS DE CARTERA DE CREDITO EN ACTIVIDADES DE DESARROLLO (27% del total de cartera) ALCANCE DE UN 92.12% DEL BALANCE DEL PROGRAMA DE RESPONSABILIDAD SOCIAL Gestión Social Dimensión de Gestión Social adas por el BN Personas impactadas por el BN 40,00% 39,25% 40,00% cio Calidad del servicio 8,00% 5,79% 8,00% Gestión Ambiental Dimensión de Gestión Ambiental lado Consumo Acumulado 16,00% 14,88% 16,00% s Productos Verdes 0,20% ibles Compras Sostenibles Gestión de Resp. Social Dimensión de Gestión de Resp. Social l plan de RS del plan de RS 15,00% 15,00% 15,00% l plan de Voluntariado del plan de Voluntariado 5,00% 5,00% 5,00% Gestión Económica Dimensión de Gestión Económica Nota Nota Nota Nota ra Solidez Financiera de la Sostenibilidad Valor Económico de la Sostenibilidad Nota: 100% 92,12% 100% 9 PLAN 2017 El 2017 nos plantea el reto de continuar el plan estratégico iniciado en el 2016, la segunda fase denominada crear el nuevo modelo operativo y lograr un crecimiento rentable nos presenta el reto de ejecución de 32 iniciativas : Apartado San José, Costa Rica/Teléfono: (506) /Fax: (506) /Web: BNCRCRSJ Página 5 de 7

6 Iniciativa Estratégica Programa Cambio Identificar y potenciar el talento interno del BNCR Reforzar la gestión del desempeño a lo largo de la organización Reforzar la gestión del desempeño en la alta Dirección del BNCR Diseñar sistema de seguimiento para la gestión del balance Implantación de un modelo de gestión de costeo integral Mejorar el gobierno corporativo en cuanto a la gestión de balance Diseñar un proceso robusto de gestión del desempeño Definir e implementar un nuevo modelo de gobierno de las subsidiarias Diseñar el proceso de planeación estratégica y comercial Diseñar una estrategia específica para cada S.A. Desarrollar una estrategia de comunicación para terceros Implementar iniciativas de responsabilidad social Establecer un nuevo modelo de negocio (segmentación, propuesta de valor) Potenciar el negocio de tarjetas de crédito - E1 Desarrollar estrategia de precios basada en el valor y riesgo del cliente (Corporativo) Racionalizar la oferta de productos y servicios por segmento (Corporativo) Desarrollar la oferta de cash management Definir un modelo de negocios conjunto con S.A. s para capturar sinergias Crear una estrategia específica para clientes afluentes Desarrollar estrategia de precios basada en el valor y riesgo del cliente Racionalizar la oferta de productos y servicios por segmento Fortalecer la inteligencia comercial Potenciar el negocio de préstamos personales Diseñar una estrategia integral de captación Rediseñar y optimizar la estructura organizacional del Banco Crear un Roadmap de TI (Master Plan de TI) PATROCINADOR Desarrollo Humano y Salud Organizacional Desarrollo Humano y Salud Organizacional Desarrollo Humano y Salud Organizacional Planeación Estratégica Planeación Estratégica Planeación Estratégica Relaciones Corporativas Responsabilidad Social S. G. Banca Corporativa S. G. Banca Corporativa S. G. Banca Corporativa S. G. Banca Corporativa (Liderado por DPE) Ambas bancas Apartado San José, Costa Rica/Teléfono: (506) /Fax: (506) /Web: BNCRCRSJ Página 6 de 7

7 Diagnóstico del desempeño y organización de TI Iniciativas para mitigación riesgos del core de negocio BNCR Lanzar iniciativas para mejorar la madurez de ciberseguridad Plan Maestro de Infraestructura Optimizar los procesos de crédito etapa I S. G. Riesgo y Crédito Transformación de procesos a través de excelencia digital Todos El desarrollo de estas iniciativas nos permitirá alcanzar el logro de las metas trazadas en el Plan Estratégico en cuanto a Eficiencia, Rentabilidad, Calidad de Cartera, Suficiencia Patrimonial Crecimiento del Negocio y Salud Organizacional. Apartado San José, Costa Rica/Teléfono: (506) /Fax: (506) /Web: BNCRCRSJ Página 7 de 7