INFORME ANUAL DE ACTIVIDADES AÑO 2002

Transcripción

1 Grupo de Acción Financiera de Sudamérica Grupo de Açao Financeira da América do Sul Financial Action Task Force Of South America INFORME ANUAL DE ACTIVIDADES AÑO 2002 LA ACCION INSTITUCIONAL DE GAFISUD: ULTIMOS DESARROLLOS. FORTALECIENDO LA CAPACIDAD INSTITUCIONAL FRENTE A LAS AMENAZAS DEL DELITO: LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO PROTEGIENDO LOS SISTEMAS FINANCIEROS REGIONALES COMO BASE DEL PROGRESO EN UN MARCO SEGURO Y ESTABLE

2 El Memorando de Entendimiento (Artículo V.7) prevé que al finalizar cada año se elabore un informe que refleje las actividades desarrolladas por GAFISUD en ese período. Este documento se constituye, pues, en la memoria de trabajo para la organización y sus miembros y, al tiempo, es la comunicación oficial que el Grupo realiza hacia afuera de la organización para la difusión a la comunidad internacional del trabajo de GAFISUD GAFISUD Grupo de Acción Financiera de Sudamérica contra el lavado de Activos Presidente en (2001): Excmo. Sr, D. Rómulo González Trujillo Ministro de Justicia y del Derecho de Colombia Presidente en (2002): Excmo. Sr. D. José Miguel Insulza Ministro del Interior de Chile Presidente en (2003): Excmo. Sr. D. Leonardo Costa Franco Prosecretario de la Presidencia del Uruguay SECRETARIA EJECUTIVA Director: Fernando Rosado Postal: Ap. Interno Número 21. Sucursal 1485 Buenos Aires, Capital Federal Argentina Teléfono: (54-11) ; Fax: Correo-e: contacto@gafisud.org Sitio internet: 2

3 INDICE: Página PROLOGO 4 1. NATURALEZA, OBJETIVOS Y ORGANIZACIÓN DE GAFISUD 5 2. LOS SISTEMAS NACIONALES ANTILAVADO. LAS EVALUACIONES 8 3. EL PLAN DE ACCION CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 9 4. CAPACITACION Y FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL: LA COOPERACIÓN LA INTERACCION CON EL SECTOR FINANCIERO Y EL SECTOR PRIVADO 13 ANEXOS CRONOLOGÍA DE GAFISUD : EVENTOS, ACTOS Y ACTIVIDADES Año 2000: La maduración regional del proyecto y el estímulo del GAFI Año 2001: La construcción institucional e inicio de trabajos Año 2002 : Operatividad de la Secretaria Ejecutiva, evaluaciones y capacitación Año 2002 : Participación de GAFISUD en foros internacionales 3

4 PROLOGO Este segundo informe anual de actividades de GAFISUD se produce al cumplirse el segundo año de existencia del Grupo en el que Chile ha desempeñado la responsabilidad de ejercer la Presidencia de esta segunda ronda de trabajos durante el año Desde el nacimiento del Grupo el 8 de Diciembre de 2000, en Cartagena de Indias, nos hemos empeñado en dotar de contenido a todos los compromisos que componen el nombre de GAFISUD. La ronda de trabajos de 2001, bajo la Presidencia de Colombia, demostró la dinámica pro activa del Grupo y nos hizo sentirnos orgullosos de todo lo realizado a través del compromiso y trabajo del mismo. La acción se demostró con el movimiento, y se sobrepasaron con eficacia todos los hitos marcados en el siempre difícil camino fundacional de un nuevo Organismo. El año 2002 ha supuesto la plena operatividad del Grupo desarrollando todas sus líneas de acción al mismo tiempo: se han aprobado 5 evaluaciones de los sistemas anti lavado de los 9 Miembros del Grupo, se profundizó en la preparación de los expertos evaluadores y se desarrollaron 6 seminarios de capacitación involucrando activamente en nuestros trabajos a las Unidades de Inteligencia Financiera, supervisores financieros, fiscales, jueces, policía y otros protagonistas en la prevención y represión del delito y de protección del sistema financiero. La ejecución del Plan de Acción contra el Financiamiento del Terrorismo aprobado en Diciembre de 2001, en Santiago de Chile, prosigue a buen ritmo en sus etapas, así: se ha realizado un estudio regional de implementación de las 8 Recomendaciones Especiales, se ha divulgado al sector financiero la Guía de detección de operaciones sospechosas y se han incluido acciones de capacitación junto a las relativas al lavado. Además se ha colaborado estrechamente con el grupo de trabajo del GAFI y con el GAFI del Caribe realizando un encuentro de tipologías conjunto. Para el desarrollo de todos nuestro trabajos hemos recibido la ayuda técnica y financiera de nuestra amplio elenco de organismos observadores de apoyo y cooperación, debiendo hacerse especial mención de la contribución técnica y financiera de España, EUA, Francia, México, el BID, el Banco Mundial, el FMI, la iniciativa FIRST y la agencia alemana para el desarrollo InWent. Finalmente es destacable el proceso de diálogo e interacción iniciado con el sector financiero, las asociaciones de supervisores financieros americanos y el sector privado, en particular con FELABAN con quien se organizo un FORO conjunto, que reunió a todos los anteriores, en diciembre de A todos lo miembros y observadores, gracias por su esfuerzo y colaboración durante esta segunda ronda de 2002; a Uruguay, nuestros mejores deseos para el ejercicio de la tercera presidencia de GAFISUD durante 2003 en la confianza de una ejecutoria que, de seguro, nos seguirá haciendo crecer en la creación de marcos seguros y de progreso para el desarrollo de Sudamérica. GAFISUD 1. NATURALEZA, OBJETIVOS Y ORGANIZACIÓN DE GAFISUD 4

5 GAFISUD un Grupo de Acción con personalidad regional para avanzar en la lucha y prevención de delito creando fortalezas institucionales y marcos financieros seguros para el desarrollo. GAFISUD es una organización intergubernamental de base regional que agrupa a los países de América del Sur para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Tiene personalidad jurídica y estatus diplomático en su sede de Buenos Aires en donde se sitúa la Secretaria Ejecutiva permanente del Grupo. donde tiene Su acción se basa en la adopción colectiva de los estándares internacionales mas avanzados en la materia y el compromiso de incorporación normativa y operativa de los mismos en cada estado miembro. El objetivo global del Grupo se dirige a combatir el delito y evitar las amenazas y costes sociales, políticos y económicos que genera poniendo el acento en la prevención y fortalecimiento de la capacidad institucional de los países. La consecución de este objetivo coadyuva, al tiempo, a proteger la economía y los sistemas financieros como base del progreso y crecimiento en un marco seguro y estable. La acción como grupo potencia las sinergias del trabajo en común, permite concentrar los esfuerzos en las necesidades regionales y sirve para representar en los foros internacionales la perspectiva propia, actuando como cauce para la cooperación internacional y representación del trabajo realizado en conjunto por los miembros del Grupo. Por ello, la dinámica de GAFISUD se construye mediante la implicación directa en los trabajos de los países, la capacitación de todos los agentes públicos (jueces, fiscales, policía, supervisores financieros y unidades de inteligencia financiera) y el fomento de los mecanismos de cooperación horizontal entre ellos. GAFISUD se creó formalmente el 8 de diciembre de 2000 en Cartagena de Indias, Colombia, mediante la firma del Memorando de Entendimiento constitutivo del grupo por los representantes de los gobiernos de nueve países: Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Ecuador, Paraguay, Perú y Uruguay. También asisten a las reuniones del Grupo, como organizaciones afines, el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre lavado de dinero (GAFI/FATF), el Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC/CFATF) y la Organización de Estados Americanos a través de la Comisión Interamericana contra el abuso de la droga (CICAD). GAFISUD cuenta, además, con el ofrecimiento del gobierno de Uruguay que ha puesto a disposición del Grupo su centro de Capacitación en materia de lavado de dinero de Montevideo. Sus órganos de funcionamiento son el Pleno de Representantes, el Consejo Ministros- Autoridades y la Secretaría Ejecutiva del Grupo Participan como observadores los Países de Apoyo y Cooperación (PACOs) integrados en el Grupo prestando ayuda técnica y financiera : España, los Estados Unidos de América, Francia, México y Portugal. También participan como observadores organizaciones internacionales y multilaterales que refuerzan técnica y financieramente las actividades de GAFISUD: el Banco Interamericano de Desarrollo, el Banco Mundial, el Fondo Monetario Internacional y la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y para la Prevención del Delito. El grupo se ha creado a semejanza del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) adhiriéndose a las Recomendaciones del GAFI como estándar internacional contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo más reconocido y previendo el desarrollo de Recomendaciones propias de mejora de las políticas nacionales para luchar contra estos delitos. GAFISUD conforma, junto a otros grupos regionales especializados de Caribe, Asia-pacifico, Europa Central- Este y África, una red de iniciativas internacionales de prevención del delito y creación de marcos seguros desde la perspectiva regional. La organización de GAFISUD: una estructura simple que facilita la agilidad y el dinamismo de los trabajos protagonizados por los países miembros La estructura de órganos GAFISUD se estructura a partir de lo previsto en su Memorando de Entendimiento constitutivo del grupo y en el desarrollo de las decisiones aprobadas por sus órganos. La estructura de órganos está constituida por: el 5

6 Consejo de Autoridades, La Presidencia rotatoria, el Pleno de Representantes y la Secretaría Ejecutiva del GAFISUD. El Consejo de Autoridades es el máximo órgano de representación y decisión del Grupo. Reúne a los Ministros o Máximas Autoridades de cada país en materia de lavado de activos. Su convocatoria se produce por iniciativa propia del Consejo o por petición del Pleno de Representantes. Su función es la de tratar asuntos que requieran del máximo respaldo institucional. Así, en los dos ejercicios anuales de vida de GAFISUD se ha reunido en dos ocasiones, en la reunión para la firma del Memorando de Entendimiento y para la modificación del Memorando ampliando el mandato de GAFISUD para combatir el financiamiento del terrorismo y la aprobación del plan de Acción. La Presidencia de GAFISUD es elegida entre los países miembros del Grupo por periodos normalmente coincidentes con un ejercicio anual. La Presidencia es designada en la forma de país de la Presidencia quien designa a una Autoridad nacional que es investida por el Pleno. La Presidencia ocupa un lugar destacado en el impulso de los trabajos a través de su Programa de Acción anual, el gobierno de los debates de la reuniones, y en la proyección internacional al asumir la más alta representación de GAFISUD y ejercer las demás funciones propias de Presidencia. El Pleno de Representantes es el órgano ordinario de representación y funcionamiento del Grupo. Se reúne al menos dos veces al año y es el competente para aprobar las decisiones ordinarias del Grupo. A sus reuniones asisten de forma regular los contactos principales-coordinadores de cada país ante GAFISUD. Junto al Ministerio o Unidad encargada de loa coordinación asisten a las reuniones los distintos actores de cada sistema nacional antilavado. También asisten a las reuniones y trabajos los representantes de los países y organismos internacionales observadores salvo que las sesiones sean restringidas. La Secretaría Ejecutiva del Grupo, a cuyo frente se sitúa un Director-Secretario Ejecutivo. Tiene encomendada la función general de servir de apoyo al trabajo del Consejo de Ministros, a la Presidencia, al Pleno y a todos los órganos del Grupo. En particular, el Memorando le asigna las funciones de gestión de la Secretaría, presupuesto y coordinación de las evaluaciones, ejecutar el Programa de Acción, así como aquellas otras que le asigne el Pleno. La Secretaría Ejecutiva esta compuesta por cuatro personas, tres de la plantilla propia del Grupo y un puesto auxiliar provisto por Argentina. Ocasionalmente, algunos trabajos técnicos, de participación en grupos de trabajo o de representación en foros son atendidos por funcionarios del país de la Presidencia de GAFISUD o de otros países miembros que actúan como comisionados de la Secretaría Ejecutiva. Las Comisiones especiales y los Grupos de Trabajo desarrollan los trabajos que les encomienda el Pleno de Representantes bien para preparar las decisiones del Pleno, bien para llevar a cabo tareas especiales de carácter técnico. Actualmente se han conformado tres grupo de trabajo : el Grupo de Unidades de Inteligencia Financiera; el Grupo legal o jurídico (fiscales, jueces y Ministerios con competencia normativa y cooperación internacional); y el Grupo de reguladores y supervisores financieros. Para el desarrollo de los trabajos se atribuye la responsabilidad de coordinación y dirección a uno de los países miembros. El producto de estos grupos es capital para el dinamismo del Grupo pues al tiempo que permiten el intercambio de experiencias regionales, facilitan la cooperación y sus conclusiones y recomendaciones son elevadas al Pleno para recibir el impulso político. Los foros especializados. La necesidad de preservar el carácter confidencial de las reuniones de los agentes públicos y del trabajo de GAFISUD, así como la utilidad de oportunidad de la interacción con otros sectores públicos y el sector privado, motivan la organización de Foros especializados. En este sentido cabe destacar el organizado con la Federación Latinoamericana de Bancos y otras asociaciones representativas del sector financiero. La dinámica de funcionamiento El consenso. La regla deliberativa normal es el consenso y tiene establecido dos idiomas oficiales, el español y el portugués. Los observadores tienen voz en las reuniones. La sencillez de la estructura constitucional del 6

7 Grupo y el proceso decisorio concordado han facilitado desde su nacimiento una dinámica fructífera de trabajo y avance y un grado de satisfacción elevado entre los miembros en los acuerdos adoptados. Participación. Todas las decisiones e informes son conocidos y sometidos a comentario de los países miembros. También se da participación de opinión a los observadores. Las decisiones sobre materias importantes o de carácter vinculante son tomadas en el Pleno o, en su caso, en el Consejo de Ministros- Autoridades. La Secretaria Ejecutiva cumple la función de notario y ejecutor de lo aprobado. Los Expertos nacionales de los países miembros son pieza capital del engranaje del trabajo técnico de GAFISUD y son soporte de la filosofía conmutativa de la organización. Son ellos los que componen los equipos de evaluación y quienes elevan al Pleno la opinión técnica sobre las fortalezas, debilidades y Recomendaciones sobre los sistemas anti lavado de los otros miembros; realizan el trabajo de los Grupos técnicos y realizan colaboraciones técnicas con otros organismos. Confidencialidad. Los trabajos de GAFISUD son, por su naturaleza, de carácter confidencial o no abiertos y a disposición de otros sujetos distintos a los países miembros, a los observadores con carácter general y a las iniciativas internacionales afines. Publicidad. Sin embargo, desde el principio de los trabajos, GAFISUD ha adoptado una política que tiende a mostrar la mayor transparencia posible como ejemplo de compromiso y de divulgación de los trabajos. En esta línea cada Pleno de Representantes es seguido de una Rueda de Prensa y un comunicado que incorpora un resumen de los trabajos y de los informes de evaluación de los países, las actividades de cada ejercicio son reflejada en un informe anual de actividades, las publicaciones son distribuidas en los círculos interesados y toda la información no confidencial esta disponible en el menú publico de su sitio internet. Financiamiento. La actividades de GAFISUD son financiadas por las cuotas obligatorias correspondientes a los países miembros que se destinan a los gastos generales de la Secretaria Ejecutiva previstos en el presupuesto de ingresos de GAFISUD. Por otra parte, el Presupuesto cuenta con un capítulo destinado al fondo para capacitación y de reservas operativas cuyos fondos provienen de las contribuciones voluntarias de los países observadores de apoyo y cooperación (PACOs). Como gastos extra presupuestarios se computan los gastos realizados por los miembros y los PACOs en actividades propias de GAFISUD : reuniones plenarias, viajes de la Presidencia, participación de expertos nacionales en las evaluaciones mutuas, asistencias extraordinarias de funcionarios y técnicos nacionales representando o prestando asistencia como GAFISUD. Igualmente, se computan como gastos extra presupuestarios los programas de capacitación financiados por donantes y desarrolladas en el esquema institucional de GAFISUD. La ejecución del presupuesto es fiscalizada por un informe de auditoría y aprobada por el Pleno de Representantes. 2. LOS SISTEMAS NACIONALES ANTILAVADO. LAS EVALUACIONES El compromiso de aplicación de las recomendaciones del GAFI El compromiso de cumplimiento de los parámetros contenidos en las Cuarenta Recomendaciones, que GAFISUD ha hecho suyos, supone la vocación de conseguir los instrumentos necesarios para una política global completa para combatir este delito. Así pues, se persigue una actuación integradora de todos los aspectos legales, financieros y operativos y de todos las instancias públicas responsables de esas áreas. Es así como se podrán cerrar todos los caminos que la actividad de los lavadores busca transitar. Por ello, el compromiso se dirige a la tipificación del delito de lavado teniendo como delito subyacente no sólo el de narcotráfico sino otros delitos graves; la construcción de un sistema de prevención del delito que incorpora obligaciones para el sistema financiero de identificación del cliente y comunicación de operaciones sospechosas ; la incorporación en los sistemas legales de las medidas que permiten perseguir eficazmente el delito en las fases de investigación y en el proceso; y el desarrollo de los más avanzados mecanismos de cooperación entre Estados para la investigación y persecución del delito. 7

8 El desarrollo de la primera ronda de evaluaciones 2002-junio Desde el II Pleno de Representantes, de junio de 2001, en Montevideo, se acordó iniciar la primera ronda de evaluaciones mutuas para lo cual se estimó necesario el organizar un Seminario de formación de expertos de GAFISUD en evaluaciones mutuas que se celebraría antes de comenzar el ejercicio. Este seminario tuvo lugar en septiembre de En 2001 y 2002 se realizaron ejercicios de auto evaluación cuyos resultados ofrecieron una primera foto sobre la situación y contraste de los sistemas anti lavado de los miembros respecto al cumplimiento de las 40 Recomendaciones. Estos ejercicios, por su carácter subjetivo, cumplieron una función de preparación La primera ronda de evaluaciones mutuas (realizada por los expertos de otros países miembros) dio comienzo con las evaluaciones mutuas de Uruguay y Colombia al ofrecerse estos países voluntariamente para abrir la ronda con la evaluación de sus sistemas. Los informes se presentaron ante el Pleno de representantes y fueron aprobados por este en mayo de 2002 En septiembre de 2002 se celebra en Montevideo el II seminario de GAFISUD para la formación de expertos en evaluaciones mutuas cofinanciado por el BID. Este seminario facilito notoriamente la especialización de los integrantes de los equipos de evaluación de los países cuyos informes fueron presentados a aprobación tres meses mas tarde en el Pleno de diciembre de En diciembre de 2002, en el VI pleno de Representantes de Montevideo se presenta y se da aprobación al Informe de evaluación mutua sobre el sistema anti lavado de Bolivia. Al mismo tiempo se aprueba la convalidación de los informes sobre Argentina y Brasil aprobados por el GAFI (son miembros de ambos Grupos) en junio de Esta convalidación fue acompañada de informes de actualización realizados por los evaluadores-interventores de GAFISUD Para junio de 2003 se ha previsto finalizar la primera ronda de evaluaciones con la presentación de los informes de Chile, Ecuador, Paraguay y Perú. Los informes de evaluación son confidenciales y su conocimiento esta reservado a miembros y observadores. Un sumario publico de estos informes es publicado como anexo a los comunicados de prensa de los Plenos y disponible en el sitio Internet de GAFISUD Segunda ronda de evaluaciones. La nueva metodología común con GAFI y FMI/Banco Mundial La filosofía de la primera ronda de evaluaciones ha consistido en la realización de un primer contraste de los sistemas nacionales con las Cuarenta Recomendaciones del GAFI para identificar las fortalezas y debilidades generales de los países en su implantación normativa y operativa y como apoyo a su mejor establecimiento. La segunda ronda, consistirá en un estudio mas profundo de los sistemas establecidos con análisis de su operatividad. Para la segunda ronda se va a utilizar una Nueva metodología común producto de los acuerdos entre el FMI/Banco Mundial, el GAFI y los grupos regionales. Esta metodología común supone la reformulación y ampliación de los indicadores y estándares evaluados pues, junto a las 40 Recomendaciones del GAFI, se añaden las 8 Recomendaciones Especiales contra el financiamiento del terrorismo, los principios del Grupo EGMONT para el intercambio de información, las normas del Comité de Basilea, de la Organización Internacional de Supervisores Mercados de Valores (IOSCO), y de la Asociación Internacional de supervisores de Seguros (IAIS). El VI Pleno de GAFISUD de diciembre de 2002 aprueba esta metodología y decide utilizarla a partir de 1 de julio de 2003 para las evaluaciones de la segunda ronda. A efectos de facilitar su uso se dispone la necesidad de organizar un nuevo seminario de actualización de expertos en evaluaciones mutuas para hacer repaso de 8

9 las experiencias de la primera ronda y para actualizar los conocimientos necesarios para el uso de la nueva metodología. 3. EL PLAN DE ACCION CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO: Avance en 2002 La necesidad de una respuesta decidida a las amenazas del terrorismo, combatiendo su financiación a través de medidas eficaces que consigan cerrar las puertas del sistema financiero a los terroristas y quienes les apoyan fue el objetivo del Plan de Acción aprobado en Santiago de Chile en diciembre de El Plan aprobado incorpora como compromisos la implementación de los instrumentos y resoluciones de Naciones Unidas y del Consejo de Seguridad y el desarrollo de los acuerdos del GAFI y otros que puedan aprobarse por GAFISUD. Este objetivo se quiso conseguir a través del compromiso normativo que llevó a modificar el Memorando de Entendimiento para incluir las 8 Recomendaciones Especiales aprobadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional contra el Lavado de Activos que se incorporaron en GAFISUD a su mandato de actuación. Los objetivos alcanzan, 12 meses después del lanzamiento del Plan, un buen grado de ejecución pues los compromisos inmediatos están cumplidos y los de contenido progresivo marchan a buen ritmo. Así: (i) Adopción de las 8 Recomendaciones Especiales del GAFI. Realizada mediante la modificación (nueva letra c) del artículo 1) del Memorando de Entendimiento en la reunión del I Consejo de Autoridades de GAFISUD de 8 de diciembre de (ii) Desarrollar una evaluación de los miembros para apoyar la aplicación de las 8 Recomendaciones Especiales. Se ha presentado al Pleno de diciembre de 2002 el informe regional de auto evaluación que ha de servir para identificar las fortaleza y debilidades y organizar las consiguientes actividades y programas de refuerzo para su mejor aplicación. Al tiempo, se pondrá en común con el Grupo de Trabajo del GAFI sobre financiamiento terrorista para seguir profundizando en el ejercicio global de implementación y búsqueda de las mejores respuestas. (iii) Elaborar guías de ayuda para el sector financiero sobre las técnicas y procedimientos usados para el financiamiento terrorista. La guía elaborada en los trabajos del GAFI ha sido traducida al español en colaboración con el GAFI Caribe y enviada a los supervisores financieros para su divulgación al sector. Esta guía puede ser consultada en el sitio internet de GAFISUD. (iv) Intercambiar experiencias entre los miembros y con otras organizaciones internacionales. El intercambio de experiencias se ha convertido en herramienta trascendental para toda la comunidad internacional. Por ello, GAFISUD ha querido estar presente en todas las iniciativas posibles en las que pudiera aportar y recibir conocimiento. Por citar algunas : El foro del GAFI de Hong Kong de 1 de febrero de 2002 sobre financiamiento del terrorismo fue la primera ocasión después de la aprobación del Plan de Acción de GAFISUD de participar en el intercambio de experiencias. GAFISUD participó y presentó su Plan de Acción 9

10 En un terreno más práctico, GAFISUD ha realizado con el Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), un ejercicio conjunto de tipologías sobre la materia en Tobago, los días 11 y 12 de abril pasado. En este Foro, GAFISUD presentó su Plan de Acción y ofreció las experiencias de expertos de Brasil, Colombia y Perú. En el Dialogo global organizado por el FMI y el Banco Mundial realizado el 3 de abril de 2002 marzo de 2001 con países de América también se hizo repaso de los temas relevantes de financiamiento terrorista. En las distintas actividades de capacitación regionales de GAFISUD se ha aprovechado para introducir y reflexionar sobre el tema del financiamiento terrorista junto a los contenidos normales sobre lavado de activos: - Seminario de septiembre de formación de expertos para evaluaciones mutuas - Seminario de septiembre Coordinación promovido por el FMI/Banco Mundial y GAFISUD para coordinar estrategias de los supervisores financieros, los Fiscales de delitos económicos y contra el lavado y los directores de Unidades de Inteligencia Financiera - El encuentro de noviembre de Unidades de Inteligencia Financiera de Sudamérica (v) Estudiar y mejorar los patrones regionales sobre movimientos transfronterizos de efectivo, transparencia de entidades societarias, banca corresponsal y regulación de entidades no financieras, participando en los trabajos del GAFI sobre revisión de las 40 Recomendaciones. El estudio con carácter general de estos temas se está realizando a través de la participación en los trabajos del GAFI de revisión de las 40 Recomendaciones. El estudio de los patrones de regulación de estas áreas en la esfera regional debe ser abordado. En particular, la regulación de los movimientos transfronterizos de fondos, transparencia de entidades societarias, regulación de entidades no financieras y su actividad en relación con las áreas de riesgo para el lavado de activos 4. CAPACITACION Y FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL: COOPERACIÓN REGIONAL E INTERNACIONAL Una filosofía de formación de carácter horizontal : cooperación y sinergias Para GAFISUD la política de capacitación y formación continua es un pilar del fortalecimiento de los sistemas de los estados miembros para combatir y prevenir con eficacia los delitos y superar las debilidades que hacen vulnerables a los países. Los principios que se han desarrollado en la practica por GAFISUD e inspiran su filosofía de actuación son varios : f d s la formación debe dirigirse a todos los actores del sistema (unidades de inteligencia financiera, policía, jueces, fiscales, aduanas y supervisores financieros) para conseguir la fortaleza institucional de la política global. las actividades horizontales o regionales tienen un valor doble: permiten la creación de Grupos cooperativos y de intercambio de experiencias regionales; y son, respecto a las actividades verticales o nacionales, una oportunidad para obtener beneficios formativos por las economías de escala que se producen y plataforma para identificar y preparar los programas formativos a aplicar en cada país. Las actividades de GAFISUD tienen un enfoque normalmente horizontal o de Grupo y se articulan a través de los tres Grupos de Trabajo: jurídico-legal, el regulador-financiero y el de UIF-operativo. Este enfoque permite extender el conocimiento y mejores practicas de forma cooperativa entre los miembros que a través de sus representantes se convierten en potenciales multiplicadores en sus respectivos países. Al mismo tiempo permiten la participación de países observadores quienes comparten con los miembros de GAFISUD los modelos y experiencias de sus sistemas nacionales. 10

11 La coordinación de la capacitación y asistencia técnica en GAFISUD. La Base de Datos del Banco Mundial La importancia de la capacitación en la política de GAFISUD ha llevado a contemplarla como uno de sus pilares desde su Primer Programa de Acción en diciembre de 2000, estableciendo como función especifica del Grupo la de plataforma de coordinación en diciembre de Esta vocación de facilitador del encuentro de la oferta de los donantes y la demanda de los países de la región persigue la eficiencia de los esfuerzos y recursos disponibles. Al tiempo, la actividad internacional del Grupo le ha permitido ir desarrollando la función de catalizador de iniciativas de donantes necesitadas de un marco institucional representativo y adecuado por su proximidad a los países receptores. Los Grupos de trabajo en GAFISUD (legal, financiero-supervisor y de UIFs) han surgido en septiembre de 2002 y proyectan su utilidad en varios aspectos: para un pronta revisión de las áreas necesitadas de cobertura, para el establecimiento de formulas de cooperación y asistencia técnica entre los miembros con participación también de expertos de países observadores, creándose una comunidad de conocimiento e intercambio. La coordinación con los donantes se realiza a través de dos instancias: regional en GAFISUD y supra regional a través del comité de Donantes y la Base de Datos organizada por el Banco Mundial que se organiza teniendo a los grupos regionales como operadores del sistema. La coordinación regional Plenos de GAFISUD-Foro coordinación Secretaria Ejecutiva, contacto continuo Grupos de Trabajo La coordinación supra regional Comité de donantes en Banco Mundial Base de Datos del Banco Mundial Grupo Ad Hoc de las Américas en GAFI Plan Estratégico La Base de Datos organizada por el Banco Mundial. Esta Base de datos es fruto de los trabajos del Foro o Comité de donantes organizado por el Banco Mundial para buscar la coordinación de la oferta y demanda en materia de Asistencia Técnica y Capacitación. La Base de Datos es mantenida por el Banco Mundial y operada y actualizada por lo grupos regionales especializados como GAFISUD. Esta base de datos permite a los grupos regionales plantear todas las necesidades de asistencia de los países miembros y los programas que requieren de ayuda de los donantes. Para los donantes con acceso a la Base es una inmejorable ocasión de identificar aquellos países y programas en los que proyectar sus capacidades. La capacitación en GAFISUD en 2002: formación general, tipologías e intercambio regional En 2002, se han desarrollado en el marco institucional de GAFISUD 6 acciones de capacitación con el apoyo financiero y técnico de la cooperación internacional de los países y organizaciones observadoras de GAFISUD. Así: El encuentro conjunto con el GAFI Caribe sobre tipologías de lavado y financiamiento del terrorismo celebrado en Abril en Tobago. 11

12 El seminario de formación de expertos de GAFISUD para los ejercicios de evaluación mutua con la ayuda financiera del Banco Interamericano de Desarrollo.(septiembre, Montevideo) El seminario de coordinación de estrategias para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, financiado por la Iniciativa FIRST, y organizado en conjunción con el FMI/ Banco Mundial (septiembre, Montevideo) El congreso sobre lavado de activos de octubre como foro de estudio de tendencias del lavado y de los avances en la prevención y represión del delito, con el patrocinio y financiación del Plan nacional sobre Drogas de España.(octubre, Cartagena de Indias ). El seminario para las Unidades de Inteligencia financiera de Sudamérica (noviembre, Santa Cruz de la Sierra). Este seminario, financiado por el Plan nacional sobre Drogas de España ha servido como punto de arranque del grupo de trabajo de las UIF de GAFISUD. El curso de formación de jueces y fiscales de Brasil (diciembre) con la financiación de la fundación INWEST de Alemania Por otra parte, la cooperación demandada a GAFISUD en otros foros especializados contra el delito y el lavado de activos ha podido ser atendida en las ocasiones en que la disponibilidad lo ha permitido como: La reunión de Jefes de Policía de América del Sur (Brasilia) El Congreso hemisférico contra el lavado de activos organizado por Asobancaria de Colombia, el Ministerio de Justicia y la embajada de EUA. El Seminario sobre Investigación Policial y Unidades de Inteligencia Financiera financiado por España para los para países hispano-parlantes del Caribe con la colaboración de República Dominicana, GAFI Caribe y GAFISUD. Todas las actividades se han diseñado con un componente de importación de experiencia y conocimiento con técnicos extra regionales (GAFI, España, Francia, EUA..) pero poniendo el acento en el aprovechamiento e intercambio de la experiencia de los actores regionales de Sudamérica. 6. LA INTERACCION CON EL SECTOR FINANCIERO Y EL SECTOR PRIVADO Naturaleza y objetivos del FORO Como continuación del VI Pleno de Representantes de GAFISUD, con la colaboración de FELABAN, el día 13 de diciembre de 2002, se celebró en Montevideo, Uruguay, el PRIMER FORO CONJUNTO DE GAFISUD & SECTOR FINANCIERO. EL FORO GAFISUD & SECTOR FINANCIERO ha surgido por el progresivo acercamiento del sector privado hacia GAFISUD para intercambiar experiencias, especialización y expertos así como otras maneras de interacción. La iniciativa del FORO cristalizó por el acuerdo de GAFISUD y FELABAN en iniciar actividades comunes como este Foro que permitan abrir cauces de colaboración para la mejor aplicación y comprensión de las políticas públicas de prevención del delito que requieren del sector privado un protagonismo y obligaciones de particular intensidad. Asistentes 12

13 GAFISUD: Presidencia de GAFISUD 2003: Dr. Leonardo Costa Franco, Prosecretario de la Presidencia, Uruguay Secretaria Ejecutiva de GAFISUD: Dr. Fernando Rosado, Director Delegaciones de países GAFISUD (Ministerios de Justicia, UIFs, Supervisores bancarios) FELABAN: Maricielo Glen de Tobon, Secretaria General Miembros de FELABAN de países de Sudamérica ASSAL. Asociación de Supervisores de Seguros de América Latina FIA. Federación Interamericana de Abogados CADECAC. Cámara Argentina de Casas de Cambio Invitados Organismos afines a GAFISUD: GAFI y OEA/CICAD Países observadores en GAFISUD: España, EUA, Francia y México Organizaciones observadoras de GAFISUD: FMI y Banco Mundial CONCLUSIONES DEL FORO (en síntesis, en detalle en informe especifico) Sobre el FORO y la interacción de autoridades antilavado, supervisores y sector privado 1. Importancia de la interacción del sector público y privado: la retroalimentación 2. Utilidad de foros y talleres de tipologías nacionales entre sector público y privado. 3. La Ampliación de los sujetos obligados en los patrones internacionales de las futuras 40 Recomendaciones del GAFI revisadas: abogados, notarios, contadores, casinos, proveedores de trusts, profesionales legales independientes y agentes inmobiliarios. 4. Inclusión por el Banco Mundial y FMI en sus informes de los patrones antilavado 5. Importancia de una estrategia y conexión pública integral de UIFs, Ministerios financieros y supervisores. Temas identificados para la mejora normativa o la aplicación en algunos casos 6. Necesidad de separar claramente la responsabilidad por no reportar de la responsabilidad por no denunciar el delito. 7. Reforzar la garantía jurídica para la exención de responsabilidad por denunciar o reportar operaciones sospechosas de buena fe. 8. Necesidad de aclarar que el concepto sospecha es de carácter subjetivo, no equivale a denuncia en sentido penal y no impone al denunciante la carga de probar el vínculo de la operación o los capitales con los delitos subyacentes al lavado. 9. La aplicación de las Recomendaciones del GAFI para establecer como obligación de los sujetos obligados la genérica de comunicar las operaciones que generen sospecha en general como las que entren dentro de las categorías de las listas o guías de operaciones típicas de ayuda emitidas para cada sector. 13

14 10. Aclaración normativa, en algunos casos, de la conducta que deben seguir las entidades financieras respecto al mantenimiento de la relación comercial con un cliente cuando han tenido que reportar sus operaciones como sospechosas. 11. Evaluar la conveniencia de cláusulas que obligan a las entidades financieras de forma automática a una ruptura comercial con los clientes cuando sus operaciones han de ser reportadas como sospechosas a la UIF. La virtualidad del manejo flexible por las UIF del camino a seguir mediante instrucciones frente a la fijación de plazos fijos para la ruptura automática salvo disposición en contrario sentido por la UIF. 12. La oportunidad de separar claramente las responsabilidades penales de las sanciones administrativas y el carácter objetivo de estas. 13. Identificación como buena práctica en los sistemas legales de algunos países de consultar en las sanciones a los supervisores financieros correspondientes al sector. Temas identificados como problemáticos por el sector privado 14. La fórmulas de inculpación y responsabilidad penal por conductas omisivas en los controles contenidas en los proyectos en algunos países. 15. La aplicación de la Ley patriótica de EUA y eventual fricción con los sistemas legales nacionales: necesidad de orientación por los supervisores de cada país. 16. Las definiciones de operaciones sospechosas, de operaciones inusuales y de indicios de sospechas 17. El uso de la potestad sancionadora administrativa por los incumplimientos de las obligaciones del sistema preventivo Temas para la acción común 18. Actividades de concienciación para los sectores financieros y la sociedad en general 19. Ayuda para la capacitación en tipologías de los oficiales de cumplimiento 20. El establecimiento de instrumentos de retroalimentación en aquellos casos en que sea posible, para que los sujetos obligados del sistema preventivo conozcan estadísticas de la evolución y calidad de los reportes de operaciones sospechosas que han enviado. 21. Retroalimentación y mejora de los formularios y modelos de formatos electrónicos para las comunicaciones de operaciones sospechosas / inusuales / o reportes automáticos por cuantía de efectivo, con destinos incluidos en listas predeterminadas o categorías especificas de operaciones. 14

15 ANEXOS CRONOLOGIA DE GAFISUD : EVENTOS, ACTOS Y ACTIVIDADES Año 2000 La maduración regional del proyecto y el estímulo del GAFI Febrero- Reunión en Cancún de Ministros de Finanzas del Hemisferio Occidental. Declaración expresando la conveniencia de constituir un grupo de acción financiera especializado en la materia de lavado en Sudamérica. Junio - Inicio de la Presidencia española del GAFI para junio 2000 junio de El Plan del Acción del GAFI para el periodo de la presidencia española incluye la promoción de un grupo regional especializado en anti lavado ofreciéndose la asistencia técnica precisa. Impulso de trabajos en Grupo Ad Hoc de Sudamérica con participación de Argentina y Brasil que en junio de 2000 pasan de ser observadores a miembros plenos del GAFI. Agosto- Reunión Técnica en Brasilia para preparar el Memorando constitutivo de GAFISUD Convocada por los Ministros de Justicia de Argentina y por el Ministro de Economía de Brasil y encia técnica del Tesoro-Ministerio de Economía de España. Esta reunión dio como fruto la redacción del proyecto de Memorando de Entendimiento constitutivo de GAFISUD. Argentina quedó encargada de llevar la procura de las gestiones de Secretaría Pro Tempore y Colombia asumió la celebración de la reunión fundacional del Grupo. Septiembre- Cumbre de Jefes de Gobierno en Brasilia. Broche político a este dinámico proceso de alumbramiento de la nueva organización al anunciar el compromiso de constitución de un Grupo de Acción Financiera contra el lavado de activos que contaría con un órgano de Secretaría estable. Diciembre- Firma del Memorando de Entendimiento y I Pleno en Cartagena de Indias Los días 7 y 8 de diciembre de 2000, se celebró en Cartagena de Indias, Colombia, el acto de firma del Memorando de Entendimiento constitutivo de GAFISUD y la I reunión del Pleno de Representantes. La firma del Memorando de Entendimiento por los miembros de GAFISUD se produjo en solemne acto presidido por el Presidente de la República de Colombia, D Andrés Pastrana, contando con la asistencia de las máximas autoridades antilavado y embajadores de los países miembros. Asimismo, contó con la participación del GAFI, a través de su Presidente en la XII ronda, el español D. José María Roldán, que expresó el apoyo a la nueva organización. También asistieron los representantes y embajadores de otros países GAFI que respondieron a la invitación cursada como Canadá, Estados Unidos y Portugal para expresar su apoyo. El I Pleno de Representantes : - Elección de Colombia para ejercer la primera presidencia de GAFISUD - Acuerdo iniciar un ejercicio de auto evaluación en base al cuestionario modelo GAFI - Convocatoria para marzo de Comisión Técnica definidora de Secretaría, sede y presupuesto. - Aprobación de ingreso de España como observador del GAFISUD. Año 2001 La construcción institucional e inicio de trabajos 15

16 General - La Presidencia y Secretaria provisional a cargo de Colombia El Dr. Rómulo González Trujillo, Ministro de Justicia y del Derecho de Colombia, como primer Presidente de GAFISUD, establecía en su Programa de Acción para 2001 los objetivos siguientes: G L L La consolidación de la estructura operativa y financiera de GAFISUD. La mejora continua de los sistemas nacionales antilavado con los mecanismos de evaluación. La integración de GAFISUD en la red internacional de iniciativas afines. Marzo- Comisión Técnica Especial reunida en Montevideo para proponer al Pleno la decisión sobre varios aspectos institucionales Junio- II Pleno de Representantes de Montevideo Apertura por el Presidente de la República del Uruguay, Excmo. Sr. Jorge Batlle Aprobación de los trabajos de la Comisión Técnica y decisión sobre : - sistema de financiamiento y presupuestario del Grupo. - sede oficial de GAFISUD : se acepta la propuesta de Argentina de situarla en Buenos Aires. - Secretario Ejecutivo: de perfil profesional,a elegir en agosto por un procedimiento de concurso. - Aprobación de primer informe de auto evaluación expresivo de la situación regional. - Articulación procedimental del I programa de evaluaciones mutuas y primer calendario. - Nuevos observadores: Banco Interamericano de Desarrollo, Estados Unidos de América y Portugal. Agosto- III Pleno de Representantes (extraordinario) de Santa Fe de Bogotá Designación del Secretario Ejecutivo Noviembre- Inicio de funciones de la Secretaria Ejecutiva Diciembre- Firma del Acuerdo de Sede entre GAFISUD y la Republica Argentina Firma del Ministro de Justicia de Colombia como alta representación de GAFISUD y por el Ministro de Justicia de Argentina en nombre del gobierno del país de sede de la Secretaria Ejecutiva. El documento reconoce personalidad jurídica a GAFISUD y contempla el régimen de privilegios e inmunidades Diciembre- IV Pleno de Representantes y I Consejo de Ministros- Autoridades de Chile El Pleno de Representantes acordó: - El Plan de Acción de GAFISUD contra el financiamiento del terrorismo - Los objetivos de capacitación de GAFISUD y el objetivo de articularse en plataforma de coordinación. - la aceptación de Francia como nuevo observador - Elegir a Chile para ejercer la Presidencia de GAFISUD en El I Consejo de Ministros-Autoridades : - Firmó la modificación del Memorando de Entendimiento incluyendo las 8 Recomendaciones Especiales de GAFI-GAFISUD y aprobo el Plan de Acción de GAFISUD contra la financiación del terrorismo. Año 2002 Operatividad de la Secretaria Ejecutiva y desarrollo de los trabajos de evaluación y capacitación General: El Presidente de GAFISUD por Chile, el Excmo. Sr. D. José Miguel Insulza, Ministro del Interior destacó del Programa de Acción para su mandato: 16

17 Combate a la financiación del terrorismo a través de medidas eficaces que consigan cerrar las puertas del sistema financiero a los terroristas y quienes les apoyan.. s El desarrollo del Programa de Evaluaciones Mutuas como instrumento esencial para conseguir el perfeccionamiento de las políticas nacionales anti lavado; y p El fomento de la capacitación y especialización de todos los agentes públicos implicados en la lucha contra el lavado de activos. Abril- Mayo Encuentro conjunto GAFI Caribe y GAFISUD sobre tipologías de lavado V Pleno de Representantes en Buenos Aires M aprobación de los informe de evaluación sobre Colombia y Uruguay a aprobación del informe de auto evaluación a mesa de coordinación de la capacitación e impulso a los programas horizontales m aceptación de Francia como observador Septiembre- Seminarios generales y de coordinación S F Formación de evaluadores: cofinanciado por el BID Coordinación de estrategias : financiado y coorganizado con FMI y Banco Mundial Octubre: Conferencia sobre tendencias del lavado y avances legales y de investigación Financiado por el Plan Nacional sobre Drogas y la Agencia española de cooperación internacional. Noviembre- Seminarios para UIFs N U Unidades de Inteligencia Financiera de Sudamérica Cooperación en el seminario sobre lavado y para UIF del GAFI Caribe hispanoparlante Diciembre- Seminario para jueces y fiscales de Brasil Financiado por InWEnt y organizado con GAFISUD por la Asociación de Jueces Federales de Brasil Diciembre- VI pleno de Representantes de GAFISUD en Montevideo: V A I A A N Aprobación de los informes de evaluación sobre Argentina, Bolivia y Brasil Informes de progreso de Colombia y Uruguay Aprobación de la ejecución de Presupuestos Acuerdo con la propuesta del FMI/Banco Mundial para usar una metodología común Nueva Presidencia para 2003 de Uruguay: aprobación del Plan de acción e investidura Nuevo observador: Oficina de Naciones Unidas contra las drogas y el delito Diciembre- Primer Foro de GAFISUD con el Sector Financiero Reunión con FELABAN, Asociaciones privadas del sector financiero y Supervisores Públicos Año 2002 Febrero- Participación de GAFISUD en foros internacionales - Pleno del Grupo de Acción Financiera sobre lavado de capitales en Hong Kong P Grupo Ad Hoc de América 17

18 Grupos de trabajo: Revisión de las 40 Recomendaciones y sobre financiamiento del terrorismo G Foro sobre financiamiento del terrorismo Marzo- M Pleno de Representantes del GAFIC Abril- A Dialogo global en América latina organizado por el Banco Mundial/Fondo Monetario Internacional Lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (FMI/BM, GAFISUD, GAFIC, Brasil, México, Jamaica y otros) o Foro de Washington: organizado por Banco Mundial/FMI para crear un Comité de Coordinación de donantes Junio J P G Pleno del Grupo de Acción Financiera sobre lavado de capitales en Hong Kong Grupo Ad Hoc de América Grupos de trabajo: Revisión de las 40 Recomendaciones y sobre financiamiento del terrorismo Agosto A Conferencia de Jefes de Policía de Sudamérica, Brasilia Octubre O P G Pleno del Grupo de Acción Financiera sobre lavado de capitales en Grupo Ad Hoc de América Grupos de trabajo: Revisión de las 40 Recomendaciones y sobre financiamiento del terrorismo Diciembre D Conferencia en Bonn: Tackling Cross Border Crime organizado por Agencia alemana INWENT ---- &