Instrumento Costo de Adquisicion Devengados Valor en libros

Transcripción

1 BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE INTEGRACION DE INVERSIONES EN VALORES (Cifras en millones de pesos de junio de 2006, excepto número de titulos y tasas) Intereses Instrumento Costo de Adquisicion Devengados Valor en libros Valor de Mercado Plus-(minus) Valia Plazo Dias Tasa Gubernamentales BPAT 5, ,876 5, , CETES 2, ,040 2, BPA182 1, ,758 1,756 (2) 2, BPAS 1, ,461 1, CERBUR PEMEX (3) 2, BREMS Suma 11, ,808 11, Bancarios (A) CEDES BANCO BAJIO , BONOS GLOBAL BANK Suma Títulos para Negociar 11, ,018 12, Certificados Fiduciarios con: (A) ELEKTRA (SOLES) AZTECA HOLDING , ELEKTRA (DLLS) OTROS (38) (B) Titulos Disponibles para la Venta Certificados Fiduciarios con: (A) GEO IUSACELL , TV AZTECA , PROYECTOS INMOBILIARIOS OTROS , Titulos Conservados al Vencimiento 2, ,417 2,417 Total Inversiones 15, ,390 15,374 (B) 22 (A) Titulos en posicion iguales o mayores al 5% del capital neto de la institucion. (B) Esta conformado por coberturas ver integracion de operaciones con derivadas Los certificados fiduciarios se colocaron a descuento La plusvalia reconocida en los resultados es por $ 22 millones

2 BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE POSICION DE REPORTOS (Cifras en millones de pesos de junio de 2006) Instrumento BANCO COMO REPORTADOR Deudores Titulos a Plusvalia en Reporto Entregar (minusvalia) Valores gubernamentales 190 (190) 0 Instrumento BANCO COMO REPORTADO Titulos a Acreedores Plusvalia Recibir por reporto (minusvalia) Valores gubernamentales 4,382 (4,383) (1) Bancario Pagare 190 (190) 0 TOTAL 4,572 (4,573) (1)

3 INTEGRACION DE OPERACIONES DERIVADAS (Cifras en millones de pesos de junio de 2006) Operación Número de contratos Subyacente Flujos a entregar Flujos a recibir Saldo neto contable Venta (USD) Cobertura 6054 Dólar Americano (21) Venta (EUROS) Cobertura 6000 Euro Venta (soles) Cobertura 92 Sol Peruano (18) Compra (USD) Negociación 400 Dólar Americano

4 INTEGRACION DE LA CARTERA DE CREDITO (Cifras en millones de pesos de junio de 2006) Clasificación de los créditos vigentes y vencidos en moneda nacional y otras divisas al 30 de junio de 2006: Vigente Vencida Moneda Moneda Tipo de crédito Nacional Extranjera Total Nacional Extranjera Total Comerciales 3, , Al consumo 12,983-12, A la vivienda , ,

5 BANCO AZTECA S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE CARTERA DE CREDITO VIGENTE Y VENCIDA (Cifras en millones de pesos de junio 2006) CARTERA DE CREDITO VIGENTE Importe % Int. Créditos Comerciales 3,281 (A) 20% Créditos a Entidades Financieras - 0% Créditos al Consumo 12,983 78% Créditos a la Vivienda 334 2% Créditos a Entidades Gubernamentales - 0% Créditos al FOBAPROA a al IPAB - 0% Total cartera de crédito vigente 16, % CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos Comerciales 8 1% Créditos a Entidades Financieras - 0% Créditos al Consumo % Créditos a la Vivienda 7 1% Créditos a Entidades Gubernamentales - 0% Total cartera de crédito vencida % Total cartera de crédito 17,391 (A) Se incluye en el rubro de créditos comerciales la cartera FIRA que asciende a $ 2,042 millones. NOTA : La cartera de consumo representa el 79% de la cartera total, los créditos comerciales sin FIRA el 7% y la cartera FIRA el 12%

6 MOVIMIENTOS DE LA CARTERA VENCIDA (Cifras en millones de pesos de junio de 2006) Saldo al 31 de diciembre de Traspasos de cartera vigente 1,036 Traspasos a cartera vigente (40) Liquidaciones y aplicaciones (340) Parcial 794 Efecto de actualización (1) Saldo al 30 de junio de

7 MOVIMIENTOS DE LA ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (Cifras en millones en pesos de junio de 2006) Saldo al 31 de diciembre de Más : Provisiones registradas durante el período 1,133 Menos : Aplicaciones de reservas durante el período (A) (281) Menos : Efectos de actualización (5) Saldo al 30 de junio de ,360 (A) Las aplicaciones hechas corresponden a créditos al consumo.

8 CALIFICACIÓN DE LA CARTERA CREDITICIA (Cifras en millones de pesos de junio de 2006) EXCEPTUADA: CALIFICADA : Riesgo A 7, Riesgo A 1 2, Riesgo A Riesgo B 5, Riesgo B Riesgo B Riesgo B 3 0 Riesgo B 4 0 Riesgo C Riesgo C 1 0 Riesgo C 2 0 Riesgo C 3 0 Riesgo C 4 0 Riesgo C 5 0 Riesgo D Riesgo E TOTAL 17, , ,261 Menos : IMPORTE CARTERA CREDITICIA CARTERA COMERCIAL RESERVAS PREVENTIVAS NECESARIAS CARTERA CARTERA DE HIPOTECARIA CONSUMO DE VIVIENDA TOTAL RESERVAS PREVENTIVAS RESERVAS CONSTITUIDAS 1,360 EXCESO 99 NOTAS: 1 Las cifras para la calificación y constitución de las reservas preventivas, son las correspondientes al día último del mes a que se refiere el balance general al 30 de junio de La cartera crediticia se califica conforme a las Disposiciones de Carácter General Aplicables a la Metodología de la Calificación de la Cartera Crediticia emitidas por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) pudiendo en el caso de la cartera de consumo, comercial e hipotecaria de vivienda efectuarse por metodologías internas autorizadas por la propia CNBV. La Institución utiliza la metodología general emitida por la SHCP y la CNBV. 3 El exceso en las reservas preventivas constituidas se explica por lo siguiente: La Institución adoptó una política prudencial de constituir reservas adicionales a las derivadas de su proceso de calificación. 4 Dentro del monto de las reservas adicionales, se tienen $98 millones correspondientes a intereses vencidos.

9 TENENCIA ACCIONARIA POR SUBSIDIARIA Subsidiaria Acciones en Circulación Participación Banco Azteca Servicios Laborales y Ejecutivos, S. A. de C. V. 50, % Servicios Laborales Azteca, S.A. de C.V. 50, % Servicios Operativos Azteca, S.A. de C.V. 50, %

10 CAPTACIÓN TRADICIONAL (Cifras en millones de pesos de junio de 2006) DEPOSITOS DE EXIGIBILIDAD INMEDIATA: Inversión Azteca 22,023 Ahorro "Guardadito" 7,997 Cuentas Socio y Nómina 1,201 Cuentas concentradoras (sin intereses) 451 Cuentas concentradoras (con intereses) 59 Tarjeta de debito 77 Total depósitos de exigibilidad inmediata 31,808 DEPOSITOS A PLAZO: Mercado de dinero (A) 2,551 Publico en general - Total depósitos a plazo 2,551 Total captación tradicional 34,359 (A) Integrado por certificados de deposito en USD y MXP

11 PROMEDIO DE LA CAPTACIÓN (Cifras en millones de pesos de junio de 2006) Moneda Promedio Tasa Captación de exigibilidad Inmediata MXP 30, % Captación de exigibilidad Inmediata USD %

12 PRESTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS (Cifras en millones de pesos de junio de 2006) DE EXIGIBILIDAD INMEDIATA: Call Money, con vencimientos de un día hábil devenga el 7% de interes sobre el monto inicial 279 Intereses por pagar 0 Total de exigibilidad inmediata 279 DE LARGO PLAZO: Préstamos de Banco de México (FIRA), devenga una tasa de interés anual de TIIE menos 1.75 puntos porcentuales, con plazos que vencen en 3 años 1,924 Préstamos de Banco de México (FONHAPO), devenga una tasa de interes del 8% sobre saldos insolutos, con plazos que vencen de 5 a 25 años. 11 Intereses por pagar 18 Total de largo plazo (A) 1,953 Total prestamos interbancarios y de otros organismos 2,232 (A) La línea de crédito autorizada para los financiamientos a largo plazo asciende a $ 3,102 millones

13 POSICION EN MONEDA EXTRANJERA (Cifras en millones de moneda extranjera y de pesos de junio de 2006 excepto tipos de cambio) Dólares Soles americanos peruanos Euros Activos Pasivos Posición larga en moneda extranjera Tipo de cambio fix al 30 de junio de Posición larga en pesos ,156

14 MOVIMIENTOS DE CAPITAL SOCIAL Y PAGO DE DIVIDENDOS (Cifras en millones de pesos de junio de 2006, excepto acciones) Concepto Fecha Importe Acciones Serie ''O'' Suscripcion de acciones y pago total en efectivo, para incrementar el capital social de la Institucion 29 de junio de 2006 $ 69 69,000,000 Total de incrementos del periodo $ 69 69,000,000 NOTAS: Durante el semestre no hubo reducciones de capital social ni pago de dividendos. El capital social historico asciende a $1,606 millones al 30 de junio de 2006.

15 INDICE DE CAPITALIZACION (PRELIMINAR) (Cifras en miles de pesos de junio de 2006) I. REQUERIMIENTOS DE CAPITAL POR RIESGOS DE MERCADO Operaciones con tasa nominal m.n. 121,936 Operaciones con sobretasa 111,168 Operaciones con tasa real 0 Operaciones con tasa nominal m.e. 1,067 Operaciones en UDI s o referidas al INPC 0 Operaciones en divisas 36,875 Operaciones con acciones y sobre acciones 0 271,046 II. REQUERIMIENTOS DE CAPITAL POR RIESGOS DE CREDITO Por derivados 108 Por posicion en títulos de deuda 193,463 Por depósitos y préstamos, 1,456,937 por acciones permanentes; muebles e inmuebles, y pagos anticipados y cargos diferidos. 164,271 1,814,779 III. REQUERIMIENTOS DE CAPITAL TOTALES Requerimiento por riesgos de mercado 271,046 Requerimiento por riesgos de crédito 1,814,779 2,085,825 C O M P U T O Requerimiento de Capital 2,085,825 Capital Neto 2,940,912 Capital Básico 2,884,946 Capital Complementario 55,966 Sobrante o (Faltante) de capital 855,087 A C T I V O S E N R I E S G O Activos en Riesgos de Mercado 3,388,072 Activos en Riesgos de Crédito 22,684,739 Activos en Riesgo Totales 26,072,811 C O E F I C I E N T E S Capital Neto / Capital Requerido 1.41 Capital Neto / Activos en Riesgo de Crédito Capital Neto / Activos en Riesgo Totales Capital Básico / Activos en Riesgo Totales Capital Básico / Capital Requerido Total 1.38

16 IMPUESTOS DIFERIDOS (Cifras en millones de pesos de junio de 2006) ACTIVOS 467 Estimación preventiva para riesgos crediticios 396 Provisiones de gastos y diferencias en el valor fiscal sobre el contable de mobiliario y equipo 71 PASIVOS (381) Anticipos de publicidad y rentas (381) Impuestos diferidos a favor (neto) 86 NOTA: En el semestre se aplicó un efecto neto favorable en resultados de $220 millones.

17 BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE TRANSACCIONES CON PARTES RELACIONADAS AL 30 DE JUNIO 2006 (Cifras en millones de pesos de junio 2006) Transacciones con partes relacionadas efectuadas en el curso normal de las operaciones: Conceptos a cargo del Banco: Servicios administrativos recibidos (servicios de personal principalmente) 1,487 Gastos de promocion de venta (colocacion y captacion) (A) 801 Gastos de Publicidad, promocion y otros 737 Rentas Pagadas 281 3,306 Intereses pagados 26 Conceptos a favor del Banco: Servicios administrativos prestados 165 Recuperación de primas de seguros 22 Compras de mobiliario y equipo (A) Este importe corresponde a mediación mercantil pagada, para efectos de calculo se consideran la captación de ahorro y la colocación de créditos al consumo llevadas a cabo en las instalaciones de Elektra del Milenio, S. A. de C. V. y Salinas y Rocha, S. A. de C. V.

18 BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE SALDOS CON PARTES RELACIONADAS AL 30 DE JUNIO 2006 (Cifras en millones de pesos de junio 2006) OTRAS CUENTAS POR COBRAR Iusacell, S.A. de C.V. 45 Elektra del Milenio S.A. C.V. 43 Procuraduria cobranza judicial, S.A. de C.V. 3 Seguros Azteca, S.A. de C.V. 2 Elmex, S.A. de C.V. 2 Grupo Elektra, S.A. de C.V. 1 Otras 1 97 OTRAS CUENTAS POR PAGAR Elektra del Milenio, S.A. de C.V. 32 Seguros Azteca, S.A. de C.V. 6 Grupo Proasa, S.A. de C.V. 5 Direccion de Administración Central, S.A. de C.V. 2 Direccion Especial, S.A. de C.V. 2 Iusacell, S.A. de C.V. 1 Otras 4 52 CAPTACION TRADICIONAL Depositos de exigibilidad inmediata Elektra del Milenio, S.A. de C.V. 293 Intra Mexicana, S.A. de C.V. 16 Mercadotecnia Tezontle, S.A. de C.V. 7 Salinas y Rocha, S.A. de C.V. 5 Seguros Azteca, S.A. de C.V. 2 Iusacell, S.A. de C.V. 1 Direccion de Administración Central, S.A. de C.V. 1 Otras subsidiarias Depositos a plazo / Mercado de dinero Servicios Eficientes de Cartera, S. de R.L. de C.V. 22

19 INTEGRACION DE OTROS PRODUCTOS Y OTROS GASTOS (Cifras en millones en pesos de junio de 2006) OTROS PRODUCTOS Estimulos fiscales principalmente (FIMPE) 123 Venta de activos fijos y bienes recuperados 62 Recuperación de Impuestos 18 Servicios de Computo 17 Otros ingresos y actualizacion 11 Total de otros productos 231 OTROS GASTOS Estimulos fiscales principalmente (FIMPE) (116) Costo de activos fijos y bienes recuperados (41) Repomo y actualización (24) Quebrantos (23) Total de otros gastos (204)