Todos los planes financieros bien elaborados son sólidos desde la base

Transcripción

1 Todos los planes financieros bien elaborados son sólidos desde la base

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3 Organice sus finanzas, simplifique su vida Un aumento de patrimonio a menudo aumenta la complejidad y convierte la supervisión de su panorama financiero en un desafío aún mayor. Con el aumento de los activos, tiene más cuentas e inversiones para controlar, facturas para pagar y estados de cuenta para administrar. Corestone AccountTM es una cuenta de gestión de activos flexible, diseñada para simplificar su vida al permitirle manejar todas sus actividades financieras diarias, como movimiento de cheques, inversiones, pagos de facturas y mucho más, todo en un solo lugar. Corestone Account combina casi todos los aspectos de sus finanzas para que usted pueda ahorrar tiempo, simplificar el papeleo y administrar sus activos con mayor facilidad. Además, organizamos toda la actividad de su cuenta por usted en un estado de cuenta integral que proporciona un panorama completo de su cartera, incluido el efectivo, lo cual le permite realizar un seguimiento y un control de sus finanzas con facilidad. Corestone Account, una solución de gran impacto para administrar sus finanzas, tiene cuatro niveles de planes diferentes para las personas, cada uno de los cuales tiene sus propias características y beneficios para el ahorro de dinero.1 Su asesor financiero puede ayudarlo a tomar la decisión correcta para satisfacer sus necesidades específicas. > Una visión completa de sus inversiones y tenencias en efectivo Corestone Account ofrece: > Una excelente solución con servicios de cheques, inversiones y pagos de facturas > Acceso a una variedad de fondos Money Market > Flexibilidad y facilidad de uso > Informes a fin de año que pueden ayudarlo a preparar sus declaraciones de impuestos de manera precisa y sencilla > Ahorros, pagos y transacciones en una sola cuenta 1 Silver Plus estará disponible en También se encuentran disponibles versiones corporativas de los niveles individuales. 3

4 Diferentes opciones para satisfacer necesidades individuales Corestone Account está disponible en cuatro niveles de planes para personas, Silver, Silver Plus, Gold y Platinum, cada uno de los cuales ofrece diferentes beneficios. Los inversionistas del nivel Silver reciben: > Depósito directo de su cheque de sueldo, pensión, inversiones o Seguro Social > Transferencia automática diaria de dinero en efectivo no invertido > Giro de cheques ilimitado y orden inicial de cheques gratuita > Recuperación de la imagen del cheque por Internet > Estado de cuenta mensual consolidado, enviado por correo postal o electrónico > Línea de crédito opcional a través de una cuenta de margen para inversionistas calificados > BillSuite, nuestro servicio de pago de facturas por Internet 2 > Respuesta de voz las 24 horas del día, los 7 días de la semana y servicio de atención al cliente por chat durante el horario de operaciones de los EE. UU. Los inversionistas del nivel Silver Plus reciben todos los beneficios mencionados anteriormente junto con una tarjeta de débito Visa con acceso a dinero en efectivo sin recargo a través de una red de casi cajeros automáticos en todo el mundo. Los inversionistas de los niveles Gold y Platinum reciben beneficios adicionales, como: > Uso de cualquier cajero automático con reembolso de tarifa mensual limitada en cajeros automáticos no pertenecientes a la red > Programa de recompensa a la lealtad RewardSuite, con un generoso sistema de puntos que se pueden canjear por viajes en avión, tarjetas de regalo, certificados de regalo, reembolsos en efectivo y mucho más > Descuentos en cheques estándares > Informes consolidados para que la elaboración de declaraciones de impuestos sea más fácil, incluido un registro de gastos por categoría en los estados de cuenta, un resumen de gastos a fin de año y un informe detallado de la base de costo Los inversionistas del nivel Platinum también reciben el beneficio de servicios de conserjería las 24 horas del día, los 7 días de la semana, incluido el acceso a representantes que pueden ayudarlo con sus necesidades de planificación de entretenimiento, restaurantes, negocios y viajes. 2 Disponible solamente para usuarios de NetExchange Client y NetExchange Investor. Comuníquese con su profesional financiero para tener acceso a BillSuite. 4

5 Observe su patrimonio desde una nueva perspectiva El seguimiento de todos sus activos puede ser un desafío. Con Corestone Account, usted obtiene una visión integral de su dinero en efectivo, inversiones, ingresos y gastos en un solo estado de cuenta. Puede ver su panorama financiero, incluido cuánto ha ganado su dinero, cuánto valen sus inversiones y dónde se gasta su dinero. El acceso a la cuenta por Internet y los estados de cuenta electrónicos opcionales reducen el papeleo y le ayudan a ahorrar tiempo. Los documentos sin papel ofrecen una alternativa segura, conveniente y ecológica a la tradicional entrega por correo de estos documentos. Además, para que la elaboración de sus declaraciones de impuestos sea más fácil, las personas de los niveles Gold y Platinum reciben informes mejorados de base de costo para inversiones junto con un resumen detallado de fin de año de gastos por categoría. Administre sus finanzas domésticas Una cuenta Corestone Account puede ayudarlo a administrar fácilmente sus finanzas con tarjetas individuales con números únicos para cada miembro de su familia, junto con límites de gastos y de retiro de cajero automático separados para cada tarjeta. A través de SelectLink, un servicio gratuito, también puede consolidar todas sus cuentas de inversiones en un solo estado de cuenta y ver el valor neto total de cada cuenta y de toda su familia. Con Corestone Account, usted recibe el beneficio de observar su patrimonio de una manera más simple y clara. Usted desea un servicio de primera calidad y de máxima flexibilidad sin gastos sorpresivos ni tarifas ocultas. Corestone Account reúne muchas de las características que usted más necesita, sin costo adicional. 5

6 Elecciones de niveles de planes Ya sea que esté construyendo su patrimonio o que ya tenga una gran cartera, puede encontrar el paquete de beneficios adecuado, todo en una cuenta. También puede subir a los niveles de planes Gold o Platinum en cualquier momento para aprovechar su Corestone Account al máximo. Características de la cuenta Silver Silver Plus Gold Platinum Transferencia automática diaria de dinero en efectivo no invertido Depósito directo Giro de cheques ilimitado sin mínimo por cheque Pago de facturas y presentación de cheques electrónicos gratuitos con BillSuite Recuperación de la imagen del cheque por Internet (anverso y reverso) 3 Servicio de respuesta de voz las 24 horas del día, los 7 días de la semana para todas las preguntas relacionadas con cuentas y tarjetas de débito Servicio de atención al cliente por chat para todas las preguntas relacionadas con la cuenta, de lunes a viernes, de 8.30 a. m. a 6.00 p. m. (hora del Este, ET) Tarjeta de débito Visa Sin cargo adicional para acceder a los cajeros automáticos de PNC Bank y a los más de cajeros automáticos de la red Allpoint Servicio de atención al cliente por chat, las 24 horas del día, los 7 días de la semana para todas las preguntas relacionadas con tarjetas de débito Hasta US$ 500 por día Hasta US$ por día Hasta US$ por día Reinversión de dividendos Protección para compras y beneficios de viaje El programa de lealtad RewardSuite se encuentra disponible sin costo adicional; visite para iniciar sesión y seleccionar la recompensa que desee Descuentos en cheques estándares de billetera Reembolso de tarifas en cajeros automáticos no pertenecientes a PNC 1 punto/ US$ 1 gastado 20 % de descuento sobre el precio regular (disponible en 2012) Pueden aplicarse límites mensuales 1,5 puntos/ US$ 1 gastado 40 % de descuento sobre el precio regular (disponible en 2012) Pueden aplicarse límites mensuales Informe mejorado de base de costo para inversiones Codificación y seguimiento de gastos Gastos de registro de estados de cuenta por categoría Resumen de cuenta de fin de año de gastos por categoría Sin costo adicional para detener pedidos de pago Gran variedad de servicios de conserjería, incluido transporte en limusina, asistencia con pasaportes y visas, supervisión turística y mucho más 3 No disponible para inversionistas que participan en IRA Resource Checking. 6

7 Administre sus ahorros, transacciones y pagos en un solo lugar Una Corestone Account hace que depositar su dinero, moverlo y acceder a él sea más fácil. Puede establecer depósitos directos convenientes y seguros desde su cheque de sueldo, Seguro Social, pensión u otras fuentes de ingresos. También puede obtener dinero en efectivo en cajeros automáticos de todo el mundo, con acceso sin recargo a los cajeros automáticos de PNC Bank y en los más de cajeros automáticos de la red Allpoint. 4 Puede pagar facturas mediante el giro de cheques gratuito e ilimitado o a través de BillSuite, el servicio de pago y presentación de facturas por Internet fácil de usar, incluido con todas las Corestone Account. Cuando esté de viaje, puede pagar las compras usando su tarjeta de débito Visa Silver Plus, Gold o Platinum. También puede usar el sistema de transferencia de fondos EasyPay, un servicio opcional y gratuito que le permite transferir fondos desde otras cuentas corrientes a su Corestone Account, lo cual le permite pagar oportunamente las compras de títulos y transferir fondos para inversiones futuras. Mantenga en funcionamiento su dinero en efectivo Usted desea que su cartera esté siempre lista para nuevas oportunidades de inversiones, sin dejar inactivos montos importantes de dinero en efectivo. Con una Corestone Account, el dinero en efectivo no invertido en su cartera puede ser transferido automáticamente a su elección de fondos Money Market. Una Corestone Account de nivel Gold o Platinum puede ayudarlo a capturar todo el potencial de rendimiento de sus inversiones al reinvertir automáticamente los dividendos en los mismos títulos sin costo adicional. 4 Allpoint es la red de cajeros automáticos sin recargo más grande de los EE. UU. con cajeros en minoristas clave, incluidos CVS/pharmacy, Kroger, Target, Costco, 7-Eleven y Walgreens. 7

8 Aproveche al máximo su tarjeta de débito Visa La tarjeta de débito Visa de su Corestone Account le ofrece protección y comodidad adicionales con los servicios que usted más necesita. 5 Beneficios de la tarjeta de débito Visa Silver Plus Gold Platinum Capacidades de transacción basadas en la firma y el PIN 6 : seleccione crédito o para volver a obtener dinero en efectivo, elija débito e ingrese su PIN Número de cuenta único para cada titular de tarjeta: las tarjetas individuales permiten límites de gastos personalizados Administrador de garantía: protección de garantía extendida y acuerdos de servicio Título de compra: reemplazo, reparación o reembolso total por artículos robados o dañados Asistencia en carreteras: asistencia confiable en carreteras cuando la necesite Asistencia en viajes y emergencias: derivaciones médicas y legales, y servicio de transporte de emergencia Seguro automático y mundial para accidentes de viaje: los gastos de viaje están cubiertos automáticamente Cobertura secundaria de alquiler: cobertura hasta el valor real en efectivo de la mayoría de los vehículos de alquiler Programa de protección de precios: reembolsos sobre la diferencia entre el precio de compra y el precio publicado Descuentos para alquileres de automóviles: descuentos especiales en la mayoría de los vehículos de alquiler en las ubicaciones participantes Seguro de evacuación de emergencia: reciba hasta US$ en compensación de seguro para gastos cubiertos en viajes que superen los 160 kilómetros (100 millas) Servicio de consejería: asistencia personalizada para planes de entretenimiento, negocios y viajes Cobertura por equipaje perdido o dañado: reembolso por equipaje perdido o dañado 5 Todos los beneficios están sujetos a la participación de los comerciantes, los límites de las tiendas, y otros términos y condiciones. Para obtener más información sobre los términos y condiciones de la tarjeta de débito Visa, llame al número de teléfono que figura al dorso de su tarjeta de débito. 6 Disponible en los locales minoristas participantes. 8

9 Protección para sus activos Pershing es miembro de la Corporación de Protección al Inversionista en Títulos (Securities Investor Protection Corporation, SIPC ). Como resultado, los títulos en las cuentas de los clientes están protegidos hasta los US$ (lo cual incluye un máximo de US$ por reclamos para dinero en efectivo no invertido en espera de reinversión). Para obtener detalles, visite Tenga presente que la SIPC no protege contra pérdidas que se deban a fluctuaciones en el mercado. Además de la protección de la SIPC, Pershing proporciona cobertura sobre los excedentes de los límites de la SIPC, de ciertas aseguradoras en Lloyd s juntamente con otra compañía de inversión comercial. 7 El programa actual de seguro sobre los excedentes de los límites de la SIPC es válido hasta el 10 de diciembre de 2012, inclusive. El excedente de la cobertura de la SIPC proporciona la siguiente protección para activos que Pershing y Pershing Securities Limited, su filial con sede en Londres, tienen en custodia: > Un límite de pérdidas agregadas de US$ millones para los títulos que reúnen los requisitos, sobre las cuentas de todos los clientes > Un límite de pérdidas por cliente de US$ 1,9 millones para el efectivo en espera de reinversión, dentro del límite de pérdidas agregadas de US$ millones Un reclamo por excedentes de los límites de la SIPC surgiría únicamente en el caso de la quiebra financiera de Pershing y de que los activos de los clientes para las cuentas cubiertas, según lo definido por la SIPC (en el caso de las cuentas de Pershing LLC) o del Programa de Compensación de Servicios Financieros (Financial Services Compensation Scheme, FSCS) (en el caso de las cuentas de Pershing Securities Limited), no se puedan localizar debido a hurto, extravío, destrucción, asalto, robo, desfalco, sustracción, incapacidad para obtener o mantener la posesión o el control de los títulos de los clientes, o de mantener la cuenta bancaria especial de reserva exigida conforme a las normas aplicables. Los líderes del programa de cobertura sobre los excedentes de los límites de la SIPC son ciertas aseguradoras del mercado de seguro de Lloyd s. Lloyd s actualmente posee calificación A+ de Fitch Ratings y Standard & Poor s (S&P ), y calificación A de A.M. Best. Estas calificaciones se basan en la solidez financiera de la empresa y están sujetas a cambio por parte de las agencias calificadoras las cambien, en cualquier momento. 8 Ni la protección de la SIPC ni la póliza de seguro sobre el excedente de los límites de la SIPC protegen contra las pérdidas que se deban a la fluctuación del mercado de las inversiones. Para obtener más información sobre Lloyd s, visite 7 La cobertura de seguro de Pershing sobre el excedente de los límites de la SIPC es proporcionada por ciertas aseguradoras en el mercado de seguros de Lloyd s (US$ 950 millones) y Axis Specialty Europe Ltd.(US$ 50 millones). Ni la protección de la SIPC ni la póliza de seguro sobre el excedente de los límites de la SIPC protegen contra las pérdidas que se deban a la fluctuación del mercado de las inversiones. 8 Calificaciones de crédito al 16 de diciembre de

10 Corestone Account le permite mantener el control Comience a disfrutar de la comodidad de administrar sus actividades financieras diarias en un solo lugar y obtenga una perspectiva más completa sobre su patrimonio. Comuníquese hoy mismo con su profesional financiero y descubra cómo Corestone Account puede ayudarlo a disfrutar de una mejor organización y un mejor control financieros. Cómo abrir una cuenta > Lea el acuerdo y la tarjeta de Términos Financieros adjuntos de Corestone Account para obtener más información > Complete la solicitud de cuenta adjunta > Firme la solicitud y entréguela a su profesional financiero o su organización financiera Encuentre las respuestas que necesita Si tiene preguntas generales con respecto a Corestone Account o a la tarjeta de débito Visa, llame al (800) dentro de los Estados Unidos o, desde fuera de los Estados Unidos, haga una llamada a cobro revertido al (610) El servicio de atención al cliente por chat se encuentra disponible específicamente para preguntas sobre Corestone Account, de lunes a viernes, de 8.30 a. m. a 6.00 p. m. (hora del Este, ET). 10

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12 Pershing LLC (miembro de FINRA/NYSE/SIPC) es una de las principales proveedoras globales de soluciones comerciales de servicios financieros, que brinda sus servicios a más de 1,500 organizaciones financieras minoristas e institucionales y asesores de inversiones registrados independientes que, colectivamente, representan más de cinco millones de inversionistas activos. Con sede en 23 oficinas en diversas partes del mundo, Pershing y sus filiales tienen el compromiso de brindar un respaldo operativo confiable, sólidos servicios de operaciones comerciales, tecnología flexible, una amplia gama de soluciones de inversión, apoyo en la administración de prácticas y excelencia en el servicio. Pershing es miembro de todas las principales bolsas de valores de los Estados Unidos, y sus filiales internacionales son miembros de la Bolsa de Valores de Alemania, la Bolsa de Valores de Irlanda, la Bolsa de Valores de Londres y la Bolsa de Valores de Australia. Pershing LLC es una compañía perteneciente a BNY Mellon. Encontrará información adicional en pershing.com. ECPSB-PER-CSTONE-LRG-12-11