DEPÓSITO ELECTRÓNICO DE CHEQUES - BEE

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1 DEPÓSITO ELECTRÓNICO DE CHEQUES - BEE Guía de Usuario - Depósito Electrónico de cheques - con lectora - Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet bancociudad.com.ar

2 Depósito Electrónico de cheques A través del servicio de Depósito Electrónico de cheques tendrás la posibilidad de realizar mediante una operatoria simple, transparente, ágil y segura el manejo y cobro de tus valores (cheques), evitando tener que concurrir físicamente a las Sucursales del Banco. Nota: Podrás adherirte al servicio mediante el formulario de Solicitud de Adhesión - Depósito Electrónico de Cheques que deberás remitir al Banco. Dentro del servicio de Depósito Electrónico de cheques podrás realizar las siguientes operaciones: Tipos de depósitos (Convenios) Depósitos Al Día: Son valores que tienen como fecha de pago la fecha del día, y se envían a depósito, no se descuentan. El dinero se acredita cuando el valor es confirmado por la cámara, es decir que se acredita entre 24 y 48 horas. En este caso si el cheque es rechazado por la Entidad / Cuenta libradora, el dinero no se acredita en la cuenta. Custodia de Valores: Está conformado por cheques de pago diferido cuyas fechas de pago son posteriores a la fecha de proceso. En este caso, los valores no se descuentan, si no que se entregan en custodia al banco para que éste administre y gestione el cobro de cada uno de ellos. A medida que la cartera cumple con las fechas de pago, se acreditan los montos en la cuenta del cliente. Negociados al Día: Conforman una operación de descuento. El dinero se acredita en el día en la cuenta del Cliente descontando del importe total del valor un interés que determina el Banco de acuerdo a la tasa pactada. Si posteriormente el valor es rechazado en la Entidad/Cuenta libradora, el Cliente recibe un débito en su cuenta. Negociados Diferidos: Conforman una operación de Descuento, el dinero se acredita en el día en la cuenta del Cliente descontando del importe total del valor un interés que determina el Banco de acuerdo a la tasa pactada. Los valores tienen fechas de pago posteriores a la fecha de proceso. Si posteriormente el valor es rechazado en la Entidad/Cuenta libradora, el Cliente recibe un débito en su cuenta. Balanceo Es la tarea de conciliar la cantidad y monto de los valores indicados en la operación con la suma individual de cada documento. Envío de Archivos (imágenes de cheques) El envío de los archivos con las imágenes de cheques se deberá efectuar a través de la Banca Electrónica de Empresas hasta las 15:00 hs. en los días hábiles, a fin que los archivos sean procesados por el Banco en el día de negocios. Los archivos remitidos con posterioridad a dicho horario serán considerados como enviados por el Cliente en el día de negocios hábil siguiente para su posterior procesamiento por parte del Banco.

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4 Deberás ingresar a través del sitio del Banco y desde allí al banner titulado Banca Empresas Ingreso BEE

5 Deberás ingresar los datos solicitados en la misma para acceder a la información de las operaciones de tu Empresa. El ingreso se desdobla en una secuencia de 2 pantallas incrementando los controles de verificación y seguridad. Ingreso BEE

6 A continuación deberás ingresar el CUIT de tu Empresas y tu clave. La caducidad de la clave de ingreso es cada 30 días no pudiendo repetirse ninguna de las últimas 5 utilizadas con anterioridad. Ingreso BEE

7 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) Luego selecciona la siguiente opción del menú de la Banca Electrónica de Empresas: Operar Cheques Depósitos

8 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) El sistema despliega la siguiente pantalla. Deberás presionar el botón Aceptar. REQUERIMIENTOS TÉCNICOS Para el uso de la aplicación es necesario que los puestos de los usuarios tengan: Sistema operativo igual o superior a Windows 7. Contar con una versión igual o superior a Internet Explorer 9. (Internet Explorer 11 recomendado) Contar con una versión igual o superior a.net Framework 4 (Framework 4.5 Recomendado)

9 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) PANTALLA RESUMEN El sistema despliega la siguiente pantalla Resumen, la cual contiene la información de los Convenios (Tipos de Depósitos) que la empresa tiene configurados.

10 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) CREAR OPERACION Ingresando a la opción de menú Crear depósito la aplicación mostrará el formulario de creación de la operación. En donde: Convenios: se refiere al tipo de operación que el cliente desea realizar, a saber: - Depósitos Al Día - Custodia de Valores - Negociados al Día - Negociados Diferidos Cuenta: Dependiendo de la operación a realizar se debe seleccionar el número de cuenta que el cliente posee en el BCBA y en la que se realizará el depósito de los valores. Nº de Documentos: Cantidad total de cheques de la operación. Monto Total ($): Suma de los valores de todos los cheques que componen la operación. Sucursal: Indica la marca de la lectora de cheques (scanner) que se está utilizando. Nº de Boleta: Es un valor opcional que el cliente puede completar con un número que haga referencia a la operación. Descripción: Es un valor opcional que podrás completar con un texto que haga referencia a la operación. Nota: Recuerde que los cheques ingresados serán procesados el día de negocios siguiente por el Banco.

11 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) CREAR OPERACION Una vez ingresados estos datos la aplicación mostrará la siguiente pantalla. En esta pantalla deberás digitalizar uno a uno los documentos (cheques) presionando el botón Agregar Cheques, hasta que se haya completado la cantidad indicada en el paso anterior, en consecuencia la operación estará balanceada y podrá Cerrarse la operación.

12 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) CREAR OPERACIÓN - COMPLETAR CHEQUES Haciendo click en del ítem Acciones, dependiendo de las políticas definidas por el Banco para cada tipo de operación, deberá ingresar los siguientes datos: - Importe - Fecha de presentación - Fecha emisión - CUIT/CUIL del emisor Completar con los datos solicitados.

13 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) CERRAR DEPÓSITO Para efectuar el cierre del depósito deberá hacer click en el botón Cerrar Depósito. En caso que el Lote no este Balanceado, cargar los datos correctamente y actualizar los datos del Lote haciendo click en el botón Actualizar Datos. Presionar para actualizar datos del lote Presionar para cerrar el lote

14 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) ADMINISTRAR DEPÓSITO Una vez cerrado el Lote de cheques podrás en la pantalla de Administración : Volver a abrir el Lote Eliminar el Lote Examinar el lote Imprimir el Comprobante del Lote Y de acuerdo al tipo de depósito deberás: Aprobar el Lote Dar Conforme al Lote

15 ADMINISTRAR DEPÓSITO - LOTE DE CHEQUES APROBADO Una vez aprobado el Lote de cheques te aparecerá la siguiente pantalla. Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner)

16 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) ADMINISTRAR DEPÓSITO Esta operación no se envía a la entidad hasta que otro usuario con privilegio de supervisor haya Aprobado la misma. Cuando la operación se ha enviado a la entidad el sistema genera un reporte (archivo en formato PDF) en formato de ticket que queda como constancia de la operación efectuada.

17 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) INFORMES Para visualizar las operaciones efectuadas deberás hacer click en el botón Informes. Allí podrás seleccionar dos tipos de informes: - Totales por Boleta - Detalle de Cheques

18 Depósito Electrónico de cheques - Lectoras (escáner) SALIR DE LA APLICACIÓN Para salir de la aplicación deberás desplegar el botón donde indica el nombre del cliente y allí hacer click en Salir.

19 DEPÓSITO ELECTRÓNICO DE CHEQUES - BEE Guía de Usuario - Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet bancociudad.com.ar

20 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck INGRESO AL SISTEMA Deberás bajarte desde el store (tienda) de tu celular la APP LinkCheck de Depósito Electrónico de Cheques. Una vez instalada en tu celular deberás ingresar en la APP BEE Móvil Ciudad las credenciales utilizadas en la Banca Electrónica de Empresas (Nombre de Usuario, CUIT y clave). Luego hacer click en el ítem Depósito Remoto de cheques el cual te direccionará en forma inmediata a la APP LinkCheck de Depósito Remoto de Cheques Te aparecerá una pantalla con las Novedades. En esta pantalla se listarán las últimas diez novedades de las operaciones que algún usuario de la empresa haya realizado. En la sección inferior se podrá seleccionar las acciones a realizar Listar Depósitos, Convenios y Crear Deposito Nota: Para el uso de la aplicación es necesario que los dispositivos (Smartphone o Tablet) tengan instalado los siguientes sistemas operativos: Android versión 4.4 o superior ios versión 9 o superior

21 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck CREAR DEPÓSITO Ingresando a la opción de menú Crear depósito la aplicación mostrará la pantalla de creación de la operación. En donde: Tipo de operación: Dependiendo de/los convenio(s) que la empresa haya solicitado al Banco, se podrán acceder a las siguientes opciones: - Depósitos Al Día - Negociación al Día - Negociación Diferida - Administración de Cheques Cuenta: Dependiendo de la operación a realizar podrás seleccionar el número de cuenta informado al Banco y en la que se realizará el depósito de los valores. Monto Total: Suma de los valores de todos los cheques que componen la operación. Descripción: Es un valor opcional que podrás completar con un texto que haga referencia a la operación. Buscar Cheques: Haciendo click en Cheques aparecerá la opción de buscar documentos por número de cheque. Una vez ingresados estos datos hacer click en Guardar. Para poder agregar cheques a la operación creada se deberá presionar el botón Agregar Cheque.

22 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck CREAR DEPÓSITO - CARGAR IMÁGENES DE CHEQUES En esta pantalla se podrán capturar, mediante el uso de la cámara del dispositivo, las imágenes del frente y dorso del cheque. Nota: Es recomendable que el fondo de la superficie en la que toma la foto sea de color oscuro, dado que la aplicación intentara ubicar los vértices del documento en forma automática y esto lo hace por la diferencia de colores. El primer paso será centrar el documento en el rectángulo, luego hacer click en el icono El sistema intentara ubicar los vértices, en caso de no hacerlo correctamente, será necesario posicionarlo en forma manual, para lo cual se mostrará un zoom en la esquina contraria de la pantalla que le permitirá visualizar mejor el vértice a ajustar Nota: La imagen de cada cheque deberá ser clara y nítida, para ello es necesario tener en cuenta lo siguiente: - Contar con un teléfono Smartphone y un lugar con buena iluminación. - El fondo de la superficie en la que se toma la foto deberá ser de color oscuro y plana. - Ubicar la cámara de su Smartphone directamente sobre el cheque (no en ángulo). - La imagen del cheque deberá centrarse en la cuadrícula de la pantalla del teléfono, ajustando la misma en las 4 esquinas de las guías de la pantalla. En el caso de que la lectura del no haya sido satisfactoria deberá ingresar lo números del cheque. Cargadas las imágenes se muestran los datos del valor que debe confirmarse. Asimismo deberán ingresarse los números de los dígitos verificadores y cerrar el lote a procesar.

23 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck CREAR DEPÓSITO - CARGAR DATOS CHEQUES Una vez obtenidas las imágenes del frente y dorso del documento el sistema procesará las mismas, luego de esto se deberá verificar que los datos obtenidos sean los mismos que los que figuran en el sector derecho. Estos datos están distribuidos en tres renglones sucesivos, tal como se indica a continuación: Primer renglón: el código de la entidad girada, la sucursal y el código postal del domicilio de pago, todos separados por un guion. Segundo renglón: el número de cheque. Tercer renglón: el número de la cuenta. A la derecha de cada una de las tres líneas enunciadas, separado por un espacio en blanco, se deberá ingresar en forma manual los dígitos verificadores correspondientes a cada línea, en caso contrario se mostrara un mensaje de error indicando en que campos los datos no son correctos. Nota: Los dígitos verificadores son solicitados para que el sistema corrobore que los datos obtenidos de las imágenes digitalizadas sean correctos. Los mismos se obtienen directamente del cheque cargado. Campos de dígito Verificador

24 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck CREAR DEPÓSITO - CARGAR DATOS CHEQUES Una vez ingresados los dígitos verificadores se deberán completar los siguientes datos: Importe CUIT Librador Fecha emisión Fecha de pago Por ultimo para finalizar esta operación se deberá presionar el botón Guardar.

25 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck CREAR DEPÓSITO - ELIMINAR O EDITAR DOCUMENTOS Haciendo click en el botón la aplicación mostrara la opción Eliminar o Editar. Si seleccionas la opción Eliminar la aplicación solicitará confirmación de para realizar la acción. Si seleccionas la opción Editar la aplicación mostrará los datos ingresados del documento seleccionado.

26 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck CREAR DEPÓSITO - EDITAR DOCUMENTOS Haciendo click en Frente o Dorso se podrá ver la imagen capturada del documento, opcionalmente y dependiendo del estado de la operación se podrá realizar una nueva captura del frente del documento haciendo click en el botón Nueva foto.

27 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck CREAR DEPÓSITO - CERRAR DEPÓSITO En caso que el Lote no este Balanceado, cargar los datos correctamente. Una vez que el lote se encuentre balanceado el lote se podrá cerrar, para esto es necesario presionar el botón Cerrar

28 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck CREAR DEPÓSITO - AUTORIZAR DEPÓSITO Luego deberás autorizar el depósito, para ello deberás hacer click en el botón Autorizar. ELIMINAR DEPÓSITO En la misma pantalla tendrás la opción de eliminar un depósito. Para ello deberás hacer click en el botón Eliminar luego la aplicación solicitará confirmación de esta acción.

29 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck LISTAR DEPÓSITOS En el menú se encuentra la opción de Listar Depósitos donde podrás examinar los depósitos. Estos se visualizan en forma agrupada según el estado en que se encuentren, los cuales pueden ser los siguientes: Creado: el lote ha sido creado, pero todavía no tiene ningún documento asociado. Abierto: el lote tiene documentos asociados y se le pueden modificar sus datos. Cerrado: el lote se encuentra balanceado y con sus respectivos documentos asociados. No se le pueden aplicar cambios. Aprobado: el lote ha sido supervisado y pasado a estado de aprobado por un usuario con estos privilegios. Eliminado: son los depósitos que fueron eliminados. Liquidado: son los depósitos que el Banco ya realizó la liquidación y están a la espera de la conformidad del cliente. Rechazado: cuando el Banco rechaza la operación en consecuencia todos los documentos son rechazados.

30 Depósito Electrónico de cheques - con Smartphone/Tablet APP LinkCheck CONVENIOS - TIPOS DE DEPÓSITOS Haciendo click en el botón inferior Convenio límites, que la has realizado con el Banco. podrás acceder a la información de los convenios (Tipos de Depósitos) y datos de

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