INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO. SEGUROS AZUL VIDA, S.A., SEGUROS DE PERSONAS Periodo Informado: 2015

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1 INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO SEGUROS AZUL VIDA, S.A., SEGUROS DE PERSONAS Periodo Informado: 2015 El presente informe se encuentra estructurado de conformidad al artículo 22 de las normas de gobierno corporativo para las entidades financieras (NPB4-48); el cual contiene información sobre los accionistas, junta directiva, alta gerencia y sobre los distintos comités integrados.

2 Contenido I. CARACTERÍSTICAS DE LA SOCIEDAD Constitución Autorización inicio de operaciones... 3 II. ACCIONISTAS Principales accionistas y participación Tipos de Juntas Generales Número de Juntas Ordinarias y extraordinarias celebradas durante el período y quórum III. JUNTA DIRECTIVA Miembros de la Junta Directiva y cambios en el período informado Cantidad de sesiones celebradas durante el período informado Descripción de la política sobre la permanencia o rotación de miembros IV. ALTA GERENCIA Miembros de la Alta Gerencia y los cambios durante el período informado... 6 V. COMITÉ DE AUDITORÍA Miembros del Comité de Auditoría y los cambios durante el período informado Número de sesiones en el período Detalle de las principales funciones desarrolladas en el período Temas corporativos conocidos en el período... 8 VI. COMITÉ DE RIESGOS Miembros del Comité de Riesgos y los cambios durante el período informado Número de sesiones en el período Detalle de las principales funciones desarrolladas en el período Temas corporativos conocidos en el período Otros Comités Página 1

3 VII. OTROS Descripción de los cambios al Código de Gobierno Corporativo durante el período Descripción de los cambios al Código de Ética durante el período Página 2

4 I. CARACTERÍSTICAS DE LA SOCIEDAD 1. Constitución Seguros Azul Vida, S.A., Seguros de Personas, es una aseguradora constituida según escritura pública de fecha 17 de Noviembre de 2010, inscrita en el Registro de Comercio bajo el número 18 del libro 2,670 del Registro de Sociedades del Folio 139 al Folio 164, con fecha de inscripción: San Salvador, quince de diciembre de dos mil diez. 2. Autorización inicio de operaciones La Aseguradora fue autorizada para inicio de operaciones por el Consejo Directivo de la Superintendencia del Sistema Financiero en sesión No. CD-001/2012 de fecha 04 de enero de 2012; la aseguradora inició operaciones con fecha 29 de octubre de II. ACCIONISTAS 1. Principales accionistas y participación. La composición del capital social es la siguiente: Capital social al 31 de Diciembre de 2015 $ 3,000, Número de acciones totales 3,000,000 Valor nominal por acción $ 1.00 La participación de los accionistas se encuentra distribuida así: Accionistas Número de Acciones % Raúl Álvarez Belismelis 2,999, % Alfredo Romero Belismelis % Totales 3,000, % Página 3

5 2. Tipos de Juntas Generales Las Juntas Generales de Accionistas son ORDINARIAS O EXTRAORDINARIAS. Todas las Juntas Generales constitutivas y las especiales se regirán, en lo aplicable, por las normas dadas para las Juntas Generales, salvo que la ley disponga otra cosa. ORDINARIAS Según el artículo 223 del Código de Comercio son Juntas Generales Ordinarias las que se reúnen, por lo menos una vez al año, dentro de los 5 meses que sigan a la clausura del ejercicio social y conocerá, además de los asuntos incluidos en la Agenda, de los siguientes: I. La Memoria de la Junta Directiva, el Balance General, el Estado de Pérdidas y Ganancias y Estado de Cambios en el Patrimonio, a fin de aprobarlos o improbarlos y tomar las medidas que juzgue oportunas, después de oír el informe del Auditor Externo. II. III. IV. El nombramiento y remoción de los administradores y del auditor, en su caso. Los emolumentos correspondientes a los administradores y al auditor, cuando no hayan sido fijados en el pacto social. La distribución de utilidades. V. Cualquier asunto de interés para la sociedad que le sea sometido por la Junta Directiva o los accionistas. La Junta General Ordinaria no podrá tratar ninguno de los asuntos reservados a las Juntas Generales Extraordinarias. EXTRAORDINARIAS De acuerdo con el artículo 224 del Código de Comercio, son Juntas Generales Extraordinarias, las que se reúnen para tratar cualquiera de los siguientes asuntos: I. Modificación del pacto social. II. III. IV. Emisión de obligaciones negociables o bonos. Amortización de acciones con recursos de la propia sociedad y emisión de certificados de goce. Los demás asuntos que de conformidad con la ley o el pacto social deban ser conocidos en junta general extraordinaria, tales como la disolución y liquidación de la sociedad, la fusión o transformación. V. Los aumentos y disminuciones de capital se consideran como modificación del pacto social y por lo tanto son atribuciones de estas Juntas. Los aumentos del Página 4

6 capital mínimo deben cumplir los requisitos de los artículos 173 a 180 del Código de Comercio y las disminuciones del capital mínimo los de los artículos 181 a 186 de dicho Código. 3. Número de Juntas Ordinarias y extraordinarias celebradas durante el período y quórum. Durante el ejercicio 2015, se celebraron una Junta General Ordinaria y cuatro extraordinarias. El secretario comprobó la asistencia del 100% de la totalidad de acciones que forman el capital social y por tanto se acordó por unanimidad constituir las citadas Juntas. III. JUNTA DIRECTIVA 1. Miembros de la Junta Directiva y cambios en el período informado. Con fecha 23 de febrero de 2015, se celebró Junta General Ordinaria de Accionistas, en la que se eligió nueva Junta Directiva quedando integrada de la siguiente manera: NOMBRE Raúl Álvarez Belismelis Presidente Alfredo Romero Belismelis Vicepresidente Rodrigo Ernesto Arce Portillo Secretario Ida Irene Trujillo de López Primer Director Christina Murray Álvarez Director Suplente Carlos Santiago Imberton Hidalgo Director Suplente Gustavo Enrique Magaña Della Torre Director Suplente Inscrita en el Registro de Comercio al No. 72 del Libro 3399 del Registro del Folio 349 al folio 351 fecha de inscripción 14 de abril de Página 5

7 Cambios en el período informado: NOMBRE INCORPORACION Ida Irene Trujillo de López Primer Director INCORPORACION Federico Ernesto Araujo Eserski Director Suplente INCORPORACION Christina Murray Álvarez Director Suplente INCORPORACION Carlos Santiago Imberton Hidalgo Director Suplente FINALIZACIÓN Guillermo Aceto Marini Secretario MODIFICACION DE Rodrigo Ernesto Arce Portillo Secretario 2. Cantidad de sesiones celebradas durante el período informado. Durante el ejercicio 2015, el número de sesiones de Junta Directiva fueron las siguientes: Nº de Sesiones Tipo de Sesiones 12 Ordinarias 2 Extraordinarias 3. Descripción de la política sobre la permanencia o rotación de miembros. La Junta General de Accionistas es la encargada por mayoría simple de votos de las acciones presentes y representadas, de nombrar, mover o rotar a los miembros de la Junta Directiva. IV. ALTA GERENCIA 1. Miembros de la Alta Gerencia y los cambios durante el período informado. La Junta Directiva en sesión número cuarenta y dos, de fecha veinticuatro de noviembre de dos mil catorce, acordó la conformación del comité de auditoría, quedando conformado de la siguiente manera: NOMBRE Rodrigo Ernesto Arce Portillo Ana Carolina Pérez de Mazariego Hazel Ivonne Olivo de Navarro Director Ejecutivo Gerente de Contraloría y Tesorería Gerente de Operaciones Página 6

8 Alexander Wilfredo Guerra Kelida Astrid Sosa Matus Cindy Claros Iliana Arévalo de Ramos Omar Contreras Recinos Manuel Ernesto Velásquez Canjura Mario Alberto Monterrosa Vidal José Jaydel Castro Jolman Ayala Gerente de Reclamos Gerente Comercial Jefe de Suscripción de Personas Gerente de Riesgos Gerente de Tecnología Gerente de Administración y Finanzas Gerente Canal Banca Seguros Auditor Interno Gerente de Cumplimiento Cambios en el período informado: NOMBRE INCORPORACION Iliana Arévalo de Ramos Gerente de Riesgos INCORPORACION Jolman Ayala Oficial de Cumplimiento FINALIZACIÓN Álvaro Enrique Díaz Arteaga Gerente de Tecnología V. COMITÉ DE AUDITORÍA 1. Miembros del Comité de Auditoría y los cambios durante el período informado. La Junta Directiva en sesión número cuarenta y dos, de fecha veinticuatro de noviembre de dos mil catorce, se acordó la conformación del comité de auditoría, quedando conformado de la siguiente manera: DESIGNADO Luis Gerardo Duarte Herrera Rodrigo Ernesto Arce Portillo José Jaydel Castro Presidente (Director Externo) Integrante (Director Ejecutivo) Gerente de Auditoría Dentro de los cambios del periodo informado se encuentra la modificación del comité de auditoría, de acuerdo al acta de Junta Directiva de sesión Número cincuenta y cuatro, de fecha trece de Octubre de dos mil quince, la cual estará integrado por las personas siguientes: Página 7

9 DESIGNADO Ida Irene Trujillo Carlos Santiago Imberton Hidalgo Rodrigo Ernesto Arce Portillo José Jaydel Castro Presidente (Director Externo) Integrante (Director Externo) Integrante (Director Ejecutivo) Secretario (Gerente de Auditoría) Cambios en el período informado: NOMBRE INCORPORACION Ida Irene Trujillo Presidente (Director Externo) INCORPORACION Carlos Santiago Imberton Hidalgo Integrante (Director Externo FINALIZACIÓN Luis Gerardo Duarte Herrera Presidente (Director Externo) 2. Número de sesiones en el período. Durante el ejercicio 2015 el Comité realizó 11 sesiones. 3. Detalle de las principales funciones desarrolladas en el período. Durante el ejercicio de 2015 las principales funciones que desarrolló el comité fueron las siguientes: Seguimiento a los informes del auditor interno, auditor externo y SSF. Seguimiento a notas enviadas por la Superintendencia. Dar seguimiento al cumplimiento del plan de trabajo del auditor interno. Verificar que los estados financieros intermedios y de cierre de ejercicio sean elaborados cumpliendo los lineamientos normativos. 4. Temas corporativos conocidos en el período. De los principales temas corporativos conocidos son los siguientes: a) Plan de acción correctiva Cierre Ejercicio b) Presentación de informes emitidos por Auditoria Interna. c) Obligaciones del comité de Auditoria Interna. Página 8

10 d) Avance de Ejecución del Plan Anual de Trabajo. e) Información de la visita de Inspección de la Superintendencia del Sistema Financiero. f) Presentación del plan de trabajo VI. COMITÉ DE RIESGOS 1. Miembros del Comité de Riesgos y los cambios durante el período informado. La Junta Directiva en sesión número nueve, de fecha veinticuatro de noviembre de dos mil catorce, acordó la conformación del comité de riesgos, quedando conformado de la siguiente manera: DESIGNADO Gustavo Enrique Magaña Della Torre Rodrigo Ernesto Arce Portillo Ana Carolina Pérez de Mazariego Presidente (Director Externo) Integrante (Director Ejecutivo) Secretario (Gerente de Riesgos) Dentro de los cambios del periodo informado se encuentra la modificación del comité de riesgos, de acuerdo al acta de Junta Directiva de sesión Número cincuenta y cuatro, de fecha trece de octubre de dos mil quince, el cual está integrado por las personas siguientes: DESIGNADO Gustavo Enrique Magaña Della Torre Rodrigo Ernesto Arce Portillo Iliana Arévalo de Ramos Ana Carolina Pérez de Mazariego Presidente (Director Externo) Integrante (Director Ejecutivo) Secretario (Gerente de Riesgos) Vocal (Gerente de Contraloría y Tesorería) Cambios durante el período informado NOMBRE INCORPORACION Iliana Arévalo de Ramos Secretario (Gerente de Riesgos) 2. Número de sesiones en el período. Durante el ejercicio 2015 el Comité realizó 5 sesiones. Página 9

11 3. Detalle de las principales funciones desarrolladas en el período. Durante el ejercicio de 2015 las principales funciones que desarrolló el comité fueron las siguientes: Evaluar, revisar y proponer para aprobación de la Junta los planes de continuidad del negocio de gestión del riesgo; Aprobar las metodologías Manuales de la gestión integral de operacional y de crédito riesgos, Apoyar la labor de la Unidad de Gestión de Riesgos en la implementación de la gestión de riesgo. 4. Temas corporativos conocidos en el período. De los principales temas corporativos conocidos son los siguientes: Manual de Gestión Integral de Riesgo. Manual de Riesgo Operacional. Manual del Riesgo de Crédito. Matriz de Riesgo Legal y Operacional Verificar que las pólizas que se comercializarán se encuentren depositadas en la SSF, que el sistema este parametrizado para emitir dichas pólizas y cuenten con sus contratos de reaseguro. Análisis del riesgo Técnico de las pólizas. Análisis técnico de Reaseguro Tomado. 5. Otros Comités. Seguros Azul Vida, S. A., Seguros de Personas adicionalmente cuenta con los comités ejecutivo, inversiones y el de Prevención de Lavado Dinero y de Otros Activos. Página 10

12 VII. OTROS 1. Descripción de los cambios al Código de Gobierno Corporativo durante el período. La Junta Directiva en sesión celebrada el veinticinco de mayo de dos mil quince aprobó el Código de Gobierno Corporativo. 2. Descripción de los cambios al Código de Ética durante el período En Acta de sesión de Junta Directiva, de la Sociedad de Seguros Azul Vida, S.A., Seguros de Personas de fecha veintisiete de abril de dos mil quince, fue aprobado el Código de Ética, Página 11