TEMAS A REVISAR 1. PROCESO DE VALIDACIÓN DE IDENTIDAD 2. SOLICITUD DE APERTURA PARA CLIENTES PREAPROBADOS CON INFORMACIÓN

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1 TEMAS A REVISAR 1. PROCESO DE VALIDACIÓN DE IDENTIDAD 2. SOLICITUD DE APERTURA PARA CLIENTES PREAPROBADOS CON INFORMACIÓN 3. SOLICITUD DE APERTURA PARA CLIENTES NO PREAPROBADOS O PREAPROBADOS SIN INFORMACIÓN ($1) 4. VERIFICACIÓN DE DOMICILIO 5. FACULTAD DE CURSE 6. EMISION DE TARJETA VIA BROWSER 7. ESTADO DE LA SOLICITUD DE APERTURA 8. CONTROLES POSTERIORES AL PROCESO

2 Ingresar correctamente el rut, teléfono, actividad (utilizando F4 se despliegan las opciones) y serie de Cédula de Identidad. Una vez ingresado todos estos antecedentes, continuar con F9.

3 Para los Clientes Preaprobados Sin Información ($1), el Sistema mostrará que el Cliente está en la BASE DE PREAPROBADOS, pero NO INDICARÁ MONTO. En caso de que el Cliente NO POSEA NINGUNA OFERTA (Cliente Espontáneo), el Sistema continuará hacia las Pantallas de Ingreso de Antecedentes Personales. Para continuar con el ingreso de la solicitud, presionar INTRO.

4 Ingreso de Datos personales: El Sistema mostrará los Antecedentes del Cliente ya incorporados en la solicitud, los cuales debes VALIDAR y CORREGIR, en caso de que el Cliente indique que hay cambios. Una vez llenados todos los campos con los datos correctos, se debe continuar con F9.

5 En este momento sistema generará primera validación como filtro para la aprobación de la cuenta, en esta etapa se valida: 1.- Vigencia de la Cédula: caso de que el Sistema indique que la solicitud está RECHAZADA por CI NO VIGENTE, tienes la opción de forzar el ingreso, siempre y cuando cuentes con los respaldos de que la Cédula de Identidad está VIGENTE Y SIN BLOQUEOS. 2.- Bloqueos duros que impiden continuar con la solicitud: Cliente en Archivo Preventivo. Cliente con cédula bloqueada

6 Validación 1: VIGENCIA CEDULA DE IDENTIDAD Si sistema indica que la solicitud está RECHAZADA por CI NO VIGENTE, debes ingresar a ( y validar su estado, si cédula indica VIGENTE Y SIN BLOQUEOS, tendrás la opción de forzar el ingreso. OJO debes imprimir este resultado y adjuntarlo a la apertura

7 Validación 1: VIGENCIA CEDULA DE IDENTIDAD Para realizar el forzamiento, debes utilizar F9. Recuerda dejar siempre en la carpeta física todos los respaldos que acreditan la VIGENCIA de la CI. (Impresión de estado de la Cédula desde Registro Civil).

8 Validación 1: VIGENCIA CEDULA DE IDENTIDAD Finalmente, para cerrar el Proceso de Forzamiento de Vigencia de CI, debes dejar una observación con el FUNDAMENTO correspondiente. Continuar con INTRO.

9 Validación 1: VIGENCIA CEDULA DE IDENTIDAD Una vez forzada la vigencia de la Cédula de Identidad, deberás ingresar tu USUARIO y PASSWORD. Esto permitirá almacenar tu log en el Sistema como RESPONSABLE del forzamiento. Posteriormente, debes presionar ENTER.

10 Validación 2: Bloqueos duros que impiden continuar con la solicitud: En caso de recibirse respuesta de Cliente en archivo preventivo, si cliente indica que no tiene deudas, ingresar via caso portal solicitud de eliminación de archivo preventivo.

11 Ingreso de datos Personales: El Sistema mostrará la Información del Cliente que debes completar. En caso de que los datos ya se encuentren almacenados en el Sistema, debes Validarlos y Corregir en caso de que el Cliente indique que hay cambios. Una vez llenados todos los campos con los DATOS CORRECTOS, se debe continuar con F9.

12 Ingreso de Renta al Sistema Para clientes No Preaprobados o Preaprobados sin información, el cliente debe contar con renta demostrable, sin renta cliente no se le puede abrir una cuenta. Dependiendo del tipo de renta que declare el cliente, el ingreso será: 1. DEPENDIENTES: el sistema determinará la Renta de manera Automática, el campo Renta Liquida Mensual aparecerá cargado en el Sistema) por lo tanto ésta NO debe ser ingresada, pues estos datos son tomados desde Previred. Contingencia ingreso es manual (Incluye Clientes de las Fuerzas Armadas). 2. INDEPENDIENTES: deberá ser ingresado manualmente 3. PENSIONADOS: deberá ser ingresado manualmente

13 1.-Ingreso de Renta al Sistema para DEPENDIENTES: El sistema determinará la Renta de manera Automática (el campo Renta Liquida Mensual aparecerá cargado en el Sistema), tomando los datos desde Previred. En este caso, se continúa con los ANTECEDENTES LABORALES. Cabe mencionar que la Renta determinada automáticamente por el Sistema, NO ES EDITABLE.

14 1.-Ingreso de Renta al Sistema: CLIENTES DEPENDIENTES en CONTINGENCIA En caso de que el Sistema no cargue automáticamente la información y se trate de un Cliente DEPENDIENTE, debes operar por CONTINGENCIA: Primero debes solicitar al cliente descargar sus cotizaciones desde el sitio de su AFP, validar que cumpla con la los requisitos exigidos por la política de crédito. (si no cumple solicitud debe ser rechazada) Ingresar la renta de forma MANUAL utilizando F6 (ver detalle respecto de las casuísticas y contingencias en Instructivo de Determinación de Renta). Enviar cotizaciones a custodia

15 1.-Ingreso de Renta al Sistema: CLIENTES DEPENDIENTES en contingencia (continuación) Se debe ingresar: el MES que corresponda a la cotización el MONTO indicado en el certificado Una vez completada esta información, continuar con F9, para seguir con el ingreso de los demás meses (hasta un máximo de 12). IMPORTANTE para clientes no preaprobados sistema exigirá ingresar 12 meses NOTA: En caso de tener dos pagadores un mismo mes ingresar por separado.

16 1.-Ingreso de Renta al Sistema: CLIENTES DEPENDIENTES en contingencia (continuación) Si te equivocaste en el ingreso, En esta etapa, es posible hacer modificaciones en los datos ingresados, seleccionando en Opciones la letra M. Una vez ingresadas todas las cotizaciones, después de validar que los datos ingresados sean CORRECTOS, debes continuar con F3. Una vez ingresada toda la información, el Sistema de manera AUTOMÁTICA llenará el campo Renta Liquida Mensual, el cual NO PODRÁ SER EDITADO. Si se trata de clientes de las Fuerzas Armadas, cliente debe entregar liquidación o cartola con depósito, y el valor debe ingresarse las veces que exija la política (1 mes para clientes preaprobados sin información y 12 meses para los clientes no Preaprobados) Recuerda adjuntar al contrato a enviarse a custodia el respaldo de la renta del cliente (documento de cotizaciones o liquidación o cartola, estos últimos para clientes de las Fuerzas Armadas)

17 1.-Ingreso de Renta al Sistema: CLIENTES DEPENDIENTES en contingencia (continuación) Luego, debes completar los demás campos: Razón Social, Teléfono Empresa, Región, Comuna, Sector, Dirección, Número, Fecha Ingreso Empleo y Profesión. Finalmente cuando hayas validado los datos ingresados, deberás continuar con F9.

18 2.-Ingreso de Renta al Sistema: CLIENTES INDEPENDIENTES Para un cliente INDEPENDIENTE debes ingresar MANUALMENTE la información del Formulario 22 (DAI) de los últimos dos años (códigos 110 para honorarios y/o 628 para ventas, según corresponda). Por el momento, sólo debes utilizar la sección del Formulario 22 (declaración de renta o DAI) La sección de Ivas (Formulario 29) y de Boletas de Honorarios, no se utilizará por ahora, pues está destinada a las evaluaciones de AUMENTOS DE CUPO Una vez ingresados estos antecedentes, el Sistema determinará la Renta del Cliente de forma automática. Para continuar, grabar presionando F9. Recuerda enviar a la carpeta del cliente el respaldo de la renta del cliente (DAI)

19 2.-Ingreso de Renta al Sistema: CLIENTES INDEPENDIENTES (continuación) Una vez grabada la información solicitada, el sistema de manera automática llenará el campo Renta Liquida Mensual, el cual NO SERÁ EDITABLE. Luego, debes completar los demás campos: Razón Social (genérico Independiente ), Teléfono Empresa, Región, Comuna, Sector, Dirección, Número, Fecha Ingreso Empleo y Profesión. Finalmente, continuar con F9.

20 3.-Ingreso de Renta al Sistema: CLIENTES PENSIONADOS Para un Cliente PENSIONADO debes ingresar MANUALMENTE la información de la ÚLTIMA Liquidación de Pensión. Para ello, debes completar los campos Total Líquido a Pagar y Pagos Esporádicos (sumados). Luego, debes grabar la información presionando F9.

21 3.-Ingreso de Renta al Sistema: CLIENTES PENSIONADOS (continuación) Una vez grabada la información solicitada, el Sistema de manera automática llenará el campo Renta Liquida Mensual, el cual NO SERÁ EDITABLE. Luego, ingresar el Tipo de Pensión y la Institución Pagadora (en caso de que el Cliente tenga más de una pensión, ingresar los datos de la de mayor monto). Continuar con F9.

22 APROBADO: Si se aprueba la cuenta, cualquiera sea el Segmento del Cliente, una vez determinada la Renta (ya sea de manera automática o manual), el Sistema solicitará seleccionar TIPO DE TARJETA. Si cliente tiene cupo aprobado >$ siempre ofrecer Tarjeta MASTERCARD, sólo y si solo cliente insiste en pedir otra tarjeta Ofrecerle VISA o T Cencosud. Recuerda que si se seleccionas INFERIOR a $ Tarjeta MasterCard, el cupo mínimo NO PUEDE SER

23 Una vez seleccionado el Tipo de Tarjeta de Crédito, debes ingresar el Correo Electrónico del Cliente, Envío de Estado de Cuenta (dirección particular o ), Día de Vencimiento y Servicio Parking. Con F4 puedes acceder a las opciones de Envío y Día de Vencimiento. Para continuar, presionar F9.

24 A continuación, el Sistema solicitará completar la información de TARJETAS ADICIONALES, en caso de que el Cliente las solicite. En caso de no requerirlas, continuar con F9. Recuerda que los CLIENTES ADICIONALES deben ser mayores de 16 años.

25 Hoja de confirmación de impresión de formulario de identificación.

26 Luego, corresponde el llenado de ANTECEDENTES INTERNOS: Tienda, Zona, Supervisor, Promotor, Fecha de Presentación. También debes identificar los ANTECEDENTES QUE SE ADJUNTAN (debes marcarlos con X). Para continuar, presionar F9.

27 Una vez completados los Antecedentes Internos, el Sistema solicitará ingresar si Cliente desea o no SEGURO DE DESGRAVAMEN. Seleccionada la alternativa que solicitó el Cliente, el Sistema continua el proceso.

28 Para todo los clientes: dependientes, independientes, pensionados se genera Segundo Proceso de Evaluación, posterior Ingresos de renta del Cliente (ya sea en forma manual o automática) y se completan todos los Antecedentes Laborales. Las posibles respuestas son: Aprobado: en cuyo caso se continua con el proceso de apertura Rechazado: en este caso Cliente no se puede abrir cuenta Derivado a PCE: Solicitud de cliente se deriva a la PCE internamente, para la respuesta PCE maneja un tiempo Máximo (SLA) de 15 minutos

29 Se despliega resumen del producto: Tipo de Tarjeta y Monto definitivo. Presionando F7, el Sistema permite IMPRIMIR la Solicitud de Cuenta.

30 El Sistema solicitará la CONFIRMACIÓN de si fue CORRECTAMENTE IMPRESA la Solicitud de Apertura de Cuenta. Una vez seleccionada la alternativa, el Sistema continua el proceso.

31 Respuesta APROBADO

32 Pantalla de confirmación de creación de cuenta

33 Ingreso de Numero de serie Parking, aunque cliente no contrate parking este dato igual debe ser ingresado una vez la tarjeta es Embozada. Esto aplica SÓLO para Tarjetas Mastercard y Visa

34 Respuesta : RECHAZADO. En este caso el Sistema NO PERMITIRÁ continuar con la Evaluación, ya que la operación fue RECHAZADA.

35 Respuesta : RECHAZADO. Para ver detalle del rechazo se debe presionar F4, donde las Posibles glosas de rechazo que entregará el sistema son: Cédula de identidad no vigente Incumplimiento previo de una obligación contraída con la empresa, sus filiales o relacionadas Ingresos insuficientes de acuerdo a Política de Crédito No cumple con continuidad laboral mínima de acuerdo a Política de Crédito No cumple con el nivel mínimo de aprobación crediticia previsto en el análisis de riesgo No cumple con requisito de nacionalidad de acuerdo a Política de Crédito No cumple edad mínima No cumple los parámetros de endeudamiento de acuerdo a Política de Crédito Obligaciones morosas o protestadas en el sistema financiero Solicitud rechazada por falta de capacidad del cliente para poder obligarse Solicitud rechazada por Política de Crédito de la empresa

36 Se despliega resumen del producto: Tipo de Tarjeta y Monto definitivo. Presionando F7, el Sistema permite IMPRIMIR la Solicitud de Cuenta.

37 El Sistema solicitará la CONFIRMACIÓN de si fue CORRECTAMENTE IMPRESA la Solicitud de Apertura de Cuenta. Una vez seleccionada la alternativa, el Sistema continua el proceso.

38 Respuesta : DERIVAR A PCE Hay algunas Condiciones en que el Sistema, en lugar de Rechazar, permitirá derivar a la PCE para una RESOLUCIÓN DEFINITIVA. En estos casos, cuando llegues a la Etapa Final, en lugar de Crear la Solicitud, el Sistema abrirá una Pantalla para que la ENVÍES A LA PCE (presionando F9). Para efectos de los tiempos asociados, el área de PCE cuenta con 15 minutos máximo para su resolución re se