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Transcripción

1 cción recursos propios y la acción bankinter $ $ $ $ > > > > > 8 8

2 Informe Anual 3. Negocio. Innovación Recursos propios y rating El grupo mantiene una estructura eficiente de recursos propios, siendo la creación de valor a largo plazo para los accionistas una de las prioridades estratégicas del banco. Su prudente perfil de riesgo y su saneada cartera de crédito le han permitido operar con unos niveles de capital por encima de los requeridos por los supervisores. En los últimos años, tanto los reguladores como los mercados han aumentado significativamente las exigencias de capital y la entidad se ha adaptado con agilidad a la nueva situación, elevando cada año sus ratios y la calidad de su capital de manera sostenida, sin tener que recurrir a ayudas estatales, lo que le ha permitido situarse entre las entidades mejor capitalizadas del sector. Los recursos propios computables del Grupo, de acuerdo con la normativa de solvencia vigente, al cierre del ejercicio 3 ascienden a 3. millones de euros, y su ratio de solvencia al.%. El total de recursos propios computables como Tier I se sitúan en. millones de euros (ratio Tier I,%); y el Tier II en millones (ratio Tier II,%). El capital de primera calidad (Capital Principal según la Circular / de Banco de España, cuya definición está en línea con las directrices de la Autoridad Bancaria Europea, EBA ) asciende a.8 millones de euros, situándose el ratio de Capital Principal en el,%, 3, puntos porcentuales por encima del ratio mínimo, que se sitúa en el %.

3 Informe Anual 3. Negocio. Innovación Miles de euros 3//3 3// Miles de euros % Capital y Reservas ,% Otros instrumentos de capital ,% Capital con naturaleza de pasivo financiero.8.8,% Acciones en cartera ,3% Activos inmateriales y otros ,% Otras deducciones ,3% Tier ,3% Reserva de revalorización ,% Financiaciones subordinadas ,% Otras deducciones ,% Tier ,% Total Recursos Propios ,% Activos ponderados por riesgo ,% Tier (%),%,%,%,% Tier (%),%,% -,% -,8% Ratio de capital (%),% 3,%,%,% Excedente de recursos ,3% Core Tier I según criterios EBA ,% Ratio Core Tier I según criterios EBA,%,%,% 3,%

4 3 Informe Anual 3. Negocio. Innovación Durante el ejercicio 3, ha llevado a cabo las siguientes operaciones de refuerzo del capital: En abril de 3, el Consejo de Administración de la entidad acordó, llevar a efecto un aumento de capital liberado con cargo íntegramente a la reserva de revalorización de activos, que había sido aprobado por la Junta General de Accionistas, el de marzo de 3. Dicha ampliación de capital liberada, supuso un incremento del Capital Principal de millones de euros. En relación con la emisión de de Bonos Subordinados Necesariamente Convertibles, tanto en mayo como en noviembre de 3, se abrieron sendos periodos de conversión voluntaria de dichas obligaciones en. Como resultado de ambas ventanas de conversión, el Capital Principal aumentó en, millones de euros. En el contexto de crisis financiera experimentada en la eurozona, las agencias de calificación crediticia han realizado en los últimos años rebajas de calificación sin precedentes, a la deuda soberana y perspectivas económicas de España, que se han traducido en revisiones a la baja en la nota de todas las entidades financieras. En 3, comienza a vislumbrarse un cambio de tendencia y en el mes de julio, la agencia de rating Standard & Poor s, elevó su perspectiva sobre de negativa a estable, perspectiva que volvió a elevar de estable a positiva en diciembre de ese mismo año. La agencia basa esta decisión en la capacidad de de generar ingresos recurrentes pese al contexto adverso en España, en la calidad de activos del banco respecto a los del sector y en los refuerzos realizados por la entidad para reforzar sus niveles de capital. Ratings Largo plazo Corto plazo Perspectiva Standard & Poor s BB B Positiva Moody s Ba NP Negativa DBRS A (low) R- (low) Negativa

5 Informe Anual 3. Negocio. Innovación La acción Durante 3, la evolución de la acción ha sido muy positiva, tanto en el ámbito doméstico como comparada con el sector a nivel europeo. La revaloración acumulada durante el año 3 ha sido del,%, lo que, unido a la rentabilidad del dividendo distribuido hasta la fecha de publicación de este informe, ha supuesto una rentabilidad positiva del 5%. En el gráfico se puede ver el comportamiento experimentado durante el año 3 por la acción, % en comparación con el Ibex35, %, y con el EuroStoxx Banca SXP, %. La acción en 3 (%) 8 8 Dic. Dic. 3 l Ibex 35 l l Eurostoxx banca FECHA Ibex 35 Eurostoxx Banca ene-3,3%,3% 8,5% feb-3,% 3,%,3% mar-3,%,%,% abr-3 3,8% 38,% 5,8% may-3,8%,8%,% jun-3 5,% 35,%,% jul-3 3,%,53%,% ago-3,5%,% 8,% sep-3,%,% 3,% oct-3,3%,8% 8,% nov-3,5% 3,% 8,83% dic-3,%,%,%

6 5 Informe Anual 3. Negocio. Innovación Revalorización (%), en los últimos meses Los datos más significativos de la acción durante el año se describen en el cuadro siguiente: Datos por acción del período (euros) Beneficio por acción,8 Dividendo por acción, Valor teórico contable por acción 3,8 Cotización al inicio del año 3, Cotización mínima,3 Cotización máxima 5,35 Cotización última,8 Revalorización últimos meses (%), ADR s (American Depositary Receipts) Los ADR s son un una tipología de producto que permite a los residentes en los Estados Unidos de América invertir en compañías extranjeras con un certificado de depósito, ADR, y con pago de dividendo de la manera más conveniente para ellos. El programa de ADR s de es administrado por el Bank of New York Mellon. Al cierre de diciembre de 3 había en circulación mil ADR s. Evolución del número de ADR s 8. La distribución de dividendos del ejercicio de 3 en la fecha de publicación de este informe, es la siguiente: 5... Fecha Dividendo por acción (euros) Nº de Autocartera Acciones con derecho Importe (miles de euros) Resultados del ejercicio jul-3, oct-3, ene-, Total, E3 F3 M3 A3 M3 J3 J3 A3 S3 O3 N3 D

7 Informe Anual 3. Negocio. Innovación Capital social y autocartera El capital social de S.A. está representado, al 3 de diciembre de 3, por de,3 euros de valor nominal cada una, totalmente suscritas y desembolsadas. Accionistas con una participación significativa Nombre Total Acciones % Cartival, S.A ,85 Corporación Masaveu, S.A...5, Todas las están representadas en anotaciones en cuenta, admitidas a cotización oficial en las Bolsas de Madrid y Barcelona, y se contratan en el mercado continuo. Ratios bursátiles 3 Precio / Valor teórico contable (veces),3,55 PER (precio / beneficio, veces),, Número de accionistas.3.5 Número de Número de de no residentes Contratación media diaria (número de ) Contratación media diaria (miles de Euros).5 8. La estructura del capital social en está representada por.3 accionistas. Esta estructura tiene las siguientes características: Los accionistas residentes son titulares del 3,% del capital social. Los accionistas no residentes poseen el 3,% del capital social. La autocartera a final del ejercicio era de.5. Los accionistas titulares registrados con más del 5% del capital social al cierre de 3 se detallan en el cuadro siguiente: Resumen por tipo de accionistas Nº Accionistas % Nº Acciones % Residentes. 8, ,8 No residentes 3, , Total Estructura de accionistas por número de Tramos Nº de Accionistas % Nº Acciones % De a.33 3,3.,3 De a..,5.3.3,5 De. a ,8.5. 8,8 De. a. 5.3,3..8 3,88 Más de. 3, 8.38., Total

8 Informe Anual 3. Negocio. Innovación Al cierre del ejercicio 3, el Grupo poseía.5 en autocartera, frente a las.3 de. Evolución de la autocartera 3 (%) 3 Enero,,,,,8 Febrero,,3,,,8 Marzo,,,,, Abril,3,,,, Mayo,,8,,, Junio,,3,,, Julio,,,,, Agosto,3,,,, Septiembre,,,,, Octubre,,,,, Noviembre,,,,3, Diciembre,,,3,,